Eine sehr lange Zeit war für Anleger klar, dass dividendenstarke Aktien die neue Alternative zum Zins bieten. Mittlerweile steigen die Zinsen zwar leicht, doch werden voraussichtlich langfristig kein Level erreichen, um die Inflation zu schlagen.
Daher ist für die allermeisten Anleger nach wie vor das Suchen und kaufen von Dividenden Aktien eine hervorragende Alternative. Doch die besten zu finden ist nicht immer ganz einfach, denn es gibt sehr viele Gegebenheiten zu beachten, wie beispielsweise einen Vergleich von Plattformen für den geeigneten Broker. Außerdem gibt es auch unterschiedliche Dividenden Strategien, auf welche wir kurz eingehen. Hinzu kommt natürlich auch das Thema Aktien und Deutsche Börse – wir zeigen, mit welchem Broker man in Deutschland investieren kann. Eine erste Übersicht der besten Dividenden Aktien gibt es gleich im Folgenden.
Beste Dividenden Aktien im Überblick
- Platz 1: Walgreens Boots Alliance – Weltweit agierende Drogerie- und Apothekenkette
- Platz 2: Vonovia – Deutsches Immobilienunternehmen mit guter Dividende
- Platz 3: Lumen Technologies – US-amerikanisches Telekommunikationsunternehmen
- Platz 4: Allianz – Sehr bekanntes deutsches Versicherungsunternehmen
- Platz 5: EOG Ressources – Amerikanisches Rohstoffunternehmen spezialisiert auf Öl und Gas
- Platz 6: AbbVie – Weltmarktführer im Pharmabereich
- Platz 7: BMW – Deutscher Automobilhersteller
- Platz 8: Aroundtown – Niederländische Immobiliengesellschaft
- Platz 9: Assicurazioni Generali – Italienische Versicherungsgesellschaft
- Platz 10: Hapag-Lloyd – Deutsche Reederei
- Platz 11: Philip Morris – Weltmarktführer bei Tabakprodukten
- Platz 12: Procter & Gamble – Amerikanischer Hersteller von Konsumgütern
Ihr Kapital ist im Risiko.
Beste Dividenden Aktien Weltweit im Vergleich
Wir haben uns auf die Suche nach den besten Bruchstück-Aktien am Aktienmarkt gemacht. In diesem Abschnitt werden wir im Detail auf die besten Dividenden Aktien 2024 und Dividendenperlen aus der Übersicht eingehen. Dabei unterteilen wir Ihnen diese zur besseren Übersicht direkt in Kategorien, um Ihnen die Auswahl der Aktien zu erleichtern.
Dividenden Aktien Deutschland
Allianz
Das Unternehmen welches auch am MDAX zu finden ist gehört zur Sparte Finanzen und ist im Bereich der Versicherer tätig, mit Spezialisierung auf Unfall- und Schadenversicherungen sowie Krankheits- und Lebensversicherungen. Wobei im Portfolio der Finanzdienstleistungen auch noch andere Versicherungsformen zu finden sind.
In diesen Bereichen gehört die Allianz zu den weltweit führenden Konzernen mit guter Dividende. Versicherungsunternehmen sind ein Grundpfeiler in jedem guten Dividendenportfolio, da das Geschäftsmodell langfristig sehr profitabel ist. Gerade in Zeiten steigender Zinsen profitieren Versicherungsunternehmen enorm.
Das spiegelt sich auch in der Dividendenhistorie wider, denn die Ausschüttungen wurden in über 2 Jahrzehnten noch nie gekürzt. Die derzeitige Dividende liegt bei 6,81 % pro Aktie und ist damit überdurchschnittlich hoch. Damit zählt Allianz zu den besten Dividenden Aktien laut DAX.
BMW
Die Bayerischen Motoren Werke sind wohl die bekanntesten deutsche Automobil- und Motorradhersteller und gehören generell im Autosektor zu den weltweit führenden Konzernen. Auch am DAX findet sich dieser Anbieter wieder.
Die Aktie selbst hat eine sehr lange Tradition und das Unternehmen hat in seiner über 100-jährigen Geschichte schon sehr viele Wirtschaftskrisen überstanden und ist daran gewachsen. Daher gehört BMW eindeutig zur Sparte der besten Aktien.
Die derzeitige Dividende liegt bei 10,22 % je Aktie, womit BMW zu den Aktien mit höchsten Dividenden in unserer Liste gehört. Der Kurs der Aktie hat dieses Jahr infolge der Marktverwerfungen zwar etwas gelitten, aber das ist für den konjunktursensiblen Automobilsektor angesichts der allgemeinen Marktverwerfungen nichts Ungewöhnliches.
Bedenkt man das stabile Geschäftsfeld von BMW, so ist die Wahrscheinlichkeit einer Erholung der Aktie sehr hoch.
Vonovia
Auf der Suche nach weiteren guten Dividendenaktien am Aktienmarkt findet sich dieses Unternehmen mit dem Börsenkürzel VNNF. Es hat sich auf das sogenannte Betongold spezialisiert und hält dabei vor allem Privatimmobilien, also Wohnungen und dergleichen. Das Immobilienportfolio liegt derzeit bei etwa 415.000 verschiedenen Objekten. Diese befinden sich zum größten Teil in Österreich, Deutschland und Schweden.
Immobilienunternehmen haben den großen Vorteil eines beständigen und gleichmäßigen Cashflows. Die derzeitige Dividende liegt derzeit bei 8,34 % und es handelt sich damit um hohe Dividenden. Überdies wurde die Dividende von Vonovia in den letzten 10 Jahren nicht nur stabil ausgezahlt, sondern auch jährlich angehoben.
Hapag-Lloyd
Ist ein deutsches Schifffahrtsunternehmen mit dem Börsenkürzel HLAGF und eine der weltweit führenden Linienreedereien. Insgesamt besitzt das Unternehmen über 230 moderne Containerschiffe, welche auch eine der größten Kühlcontainerflotten der Welt beinhaltet.
Mit einer derzeitigen Dividende von über 28 % (!) pro Aktie ist die Aktie derzeit der stärkste Renditebringer auf unserer Liste aus dem DAX. Interessant ist hierbei, dass das Unternehmen trotz der extrem hohen Dividendenrendite nur eine Auszahlungsquote von 57,49 % auf den Gewinn hat.
Zwar ist die Aktie sicherlich der spekulativste Titel auf unserer Liste aus dem MDAX, ein Umstand, der in der Berechnung der Positionsgröße vorab mit bedacht werden sollte. Dennoch hat die Aktie sowohl vom Aktienkurs als auch von der Dividendenrendite her durchaus großes Potenzial.
Deutsche Telekom
Die Deutsche Telekom ist wohl jedem Deutschen bekannt. Auch hier kann man am DAX investieren. Der Dividendenbetrag richtet sich dann nach der Geschäftsentwicklung des Unternehmens. Die Deutsche Telekom Dividende selbst wird immer auf der Jahreshauptversammlung für das abgelaufene Geschäftsjahr festgelegt.
Der Vorstand schlägt hier die Dividenden vor. Die Aktionäre stimmen dann in der Regel in der Hauptversammlung diesem Vorschlag einfach zu. Jeder, der bis dahin investiert hat, also Anleger ist, bekommt dann die festgelegte und anschließend veröffentlichte Summe je Aktie.
Ihr Kapital ist im Risiko.
US Dividenden Aktien
Walgreens Boots Alliance
Diese Aktie hat an der Börse das Kürzel WBA und ist unter der WKN: A12HJF zu finden. Das Unternehmen kommt aus den USA und ist im Einzelhandel tätig, mit der Spezialisierung im Bereich von Drogerien und Apotheken. Mit einer derzeitigen Ausschüttung von 5,96 % Dividende hat sich das Unternehmen einen Platz in der Kategorie Aktien mit hohen Dividenden gesichert.
In der seit über 20 Jahren bestehenden makellosen Dividendenhistorie hat es das Unternehmen nicht nur geschafft, jedes Jahr die Dividende stabil auszuzahlen. Die Ausschüttungen an die Anleger wurden sogar noch jährlich zu steigern.
Dadurch hat sich die Walgreens Boots Alliance Aktie zusätzlich auch den Titel eines sogenannten Dividenden Aristokraten gesichert. Ein besonderer Pluspunkt ist dieser Umstand, da dies auch in den Krisenjahren 2008-09 sowie 2020 geschehen ist. Daher kann man die Aktie mit gutem Gewissen für beste Dividenden Aktien 2024 vorschlagen.
Lumen Technologies
Der amerikanische Telekommunikationskonzern ist im S&P 500 gelistet und zählt derzeit zu den Top 50 der Aktien mit Dividenden im amerikanischen Leitindex. Dort wird die Aktie unter dem Kürzel LUMN sowie der WKN: A2QMYN geführt.
Die derzeitige Ausschüttung des Unternehmens liegt bei einer Dividende von 10,26 % je Aktie, wodurch sie eindeutig zu den Favoriten in der Kategorie Aktien mit höchsten Dividenden zählt.
Die Dividendenhistorie ist ebenfalls über 20 Jahre lang und in dieser gesamten Zeit wurde die Ausschüttung noch niemals ausgesetzt. Auch dass in den Jahren 2008 und 2009 der Subprime Krise und dem anschließenden Aktiencrash die Dividenden nicht nur ausgezahlt, sondern sogar erhöht wurden, spricht für die Stabilität der Auszahlungen dieses Unternehmens. Viele Aktionäre investieren hier bereits.
EOG Ressources
Dieses amerikanische Unternehmen hat seinen Geschäftsbereich im Bereich der Versorgungsunternehmen und ist speziell im Bereich Öl und Gas tätig. Derzeit, und nach Prognosen der Rohstoffpreise auch in mittel- bis langfristiger Zukunft, erlebt dieser Geschäftszweig natürlich gerade einen massiven Aufschwung der Gewinne.
Dies liegt natürlich zum einen an der massiven Teuerung der Öl- und Gaspreise infolge der russischen Sanktionen, jedoch auch am Währungsmarkt. Da Öl und Gas am internationalen Markt in Dollar gehandelt wird.
Und da der Dollar gerade bedingt durch die steigenden Zinsen massiv aufwertet, wird der Kauf dieser Rohstoffe für Staaten mit anderen Währungen wie beispielsweise dem Euro teurer.
Die Renditen der Dividende liegt derzeit bei 3,01 %, damit gehört EOG Ressources zwar nicht in die Kategorie der Aktien mit höchster Dividende. Allerdings liegt das auch daran, dass der Aktienkurs dieses Jahr sehr stabil ist und die YTD-Performance +27 % aufweist, während die Indizes stark im Minus liegen.
Ein weiterer Pluspunkt ist, dass das Unternehmen die Ausschüttung in über 20 Jahren noch nie gekürzt hat.
AbbVie
Das Geschäftsfeld dieses Unternehmens liegt im Gesundheitssektor. Dabei hat sich AbbVie, welches an der Börse mit dem Kürzel ABBV gelistet ist, allen voran auf Bereiche mit hohem medizinischem Bedarf spezialisiert. Das beinhaltet Erkrankungen wie beispielsweise Krebs, Hepatitis C, HIV und zahlreiche neurologische sowie gynäkologische Erkrankungen.
Das Unternehmen gehört in dieser Sparte zu den Weltmarktführern. Die Dividende liegt derzeit bei 4,17 %. Positiv hervorzuheben ist, dass Unternehmen bzw. die Aktie in den letzten 9 Jahren die Ausschüttungen kontinuierlich erhöhen konnte, womit sie eindeutig zu den guten Dividenden Aktien gehört.
Auch vom Kurs der Aktie her gehört AbbVie im Jahresvergleich mit den Indizes zu den High Performern in diesem Jahr.
Philip Morris
Dieses Unternehmen aus dem Bereich Konsumgüter bringt eine gute Dividende und ist der weltweit größte Hersteller von Tabakprodukten, zu dem Portfolio der Marken gehören z.B. Marlboro, LM und Philip Morris. Die Aktie ist im S&P 500 gelistet und hat das Kürzel PM.
Natürlich ist es jedem Anleger selbst überlassen, ob er aus ethischen Gründen in Dividenden Aktien investieren will, die aus dieser Sparte stammen. Betrachtet man das Ganze jedoch aus nüchterner Sicht wie der Stabilität des Geschäftsfeldes und der kontinuierlichen Ausschüttung der letzten Jahre, gehört Philip Morris eindeutig in die Kategorie beste Dividenden Aktien mit den besten Renditen weltweit.
Seit mehr als 12 Jahren wurden die jährlichen Dividendenausschüttungen kontinuierlich erhöht. Hervorzuheben ist, dass dies auch in den, bedingt durch die Finanzkrise sehr schwierigen Aktienjahren 2008-09 geschehen ist.
Procter & Gamble
Der amerikanische Hersteller diverser Konsumgüter mit dem Börsenkürzel PG gehört mit einer derzeitigen Dividendenrendite von 2,89 % sicherlich nicht zu den stärksten Renditebringern. Dafür jedoch zu den stabilsten, denn das Unternehmen zählt mittlerweile zu den Dividendenaristokraten und hat seit über 20 Jahren die Dividende jährlich erhöht.
Zum großen Markenportfolio von Procter & Gamble gehören einige der bekanntesten Marken der Welt wie Oral-B, Always, Gilette, Ariel sowie Pampers und viele weitere. Zusätzlich hat sich das Unternehmen in mehreren Finanz- und Wirtschaftskrisen in seinem Geschäftsfeld als sehr beständig erwiesen.
Daher eignet sich die Aktie perfekt als Gegengewicht zu spekulativeren Aktien im Dividendenportfolio.
AT&T
Bei AT&T handelt es sich um einen nordamerikanischen Telekommunikationskonzern in welches auch viele Aktionäre investieren. Lange Zeit hatte der Anbieter sogar eine Monopolstellung in Kanada & den USA. Das Unternehmen deckt verschiedene Bereiche ab, wie zum Beispiel Netzbetreiber, Internet-Dienstleister, Mobilkommunikation, Medien / Entertainment sowie Rechte.
Es gibt von AT&T auch Dividenden Aktien, in welche man als Anleger investieren kann.
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Sonstige gute Dividenden Aktien
Aroundtown
Ein weiteres Immobilienunternehmen, welches aus Luxemburg stammt, mit dem Börsenkürzel AANNF. Die Spezialisierung von diesem Unternehmen besteht aus einem Mix von Gewerbe- und Privatimmobilien in Deutschland und den Niederlanden.
Wie bereits erwähnt, bilden Aktien von Immobilienunternehmen eine sehr stabile Basis im Dividendenportfolio. Der derzeitige Preis der Aktie ist relativ gering, womit das Unternehmen in die Kategorie günstige Dividenden Aktien fällt. Die Rendite der Dividende liegt aktuell bei 10,9 %, womit Aroundtown zu den Aktien mit hohen Dividenden gehört.
Sehr positiv ist bei diesem Unternehmen, dass derzeit nur etwa 75 % des Gewinns ausgeschüttet werden, womit noch Luft nach oben für Dividendenerhöhungen in den nächsten Jahren bleibt.
Assicurazioni Generali
Die Generali mit dem Börsenkürzel ARZGF ist ein weltweit führendes Unternehmen im Bereich der Firmen- wie auch Privatversicherungen sowie einem breiten Angebot von Finanzprodukten für den Vermögensaufbau.
Damit profitiert die Generali genau wie auch die Allianz Aktie mittelfristig von den steigenden Marktzinsen. Ein Umstand, der allerdings im Kurs nicht eingepreist zu sein scheint, wodurch auch auf dieser Linie Platz nach oben ist, sobald die Gesamtmärkte ihren Boden erreicht haben.
Die Generali gehört eindeutig in die Kategorie Dividendenstarke Aktien. Die Dividende liegt derzeit bei 10,88 % wobei 90 % des jährlichen Gewinns vom Unternehmen an die Anleger ausgeschüttet werden. Damit ist die Aktie ein echter Renditebringer im Dividendenportfolio.
Nova Scotia
Der Vorstand schlägt die Dividendenhöhe vor und die Aktionäre stimmen dann mit einer einfachen Mehrheit wieder im Rahmen der Hauptversammlung zu. Die Gewinnausschüttung der Dividende richtet sich dann nach der Geschäftsentwicklung und den damit zusammenhängenden Werten des Unternehmens. Doch es gibt noch weitere Konzerne in dem Bereich Aktien und ETFs.
Mercedes Benz
Die Mercedes-Benz Group bietet Dienstleistungen rund um die Produktion von PKW und Transportern an. Es gibt Mercedes-Benz Cars, Mercedes-Benz Vans, Daimler Buses und Daimler Financial Services. Das eine Segment von Mercedes Benz vertreibt Personenwagen, das andere Geländewagen sowie Kleinwagen.
Doch es werden noch weitere Dienstleistungen angeboten, nämlich Versicherungen, Flottenmanagement, Anlageprodukte und auch Kreditkarten.
An den Gewinnen des Unternehmens sind über 172.000 Mitarbeiter beteiligt. Mit Stand November 2022 hat die Mercedes-Benz Group innerhalb der letzten 12 Monate Dividenden in der Höhe von 5,00 Euro pro Aktie ausbezahlt. Das entspricht bei dem aktuellen Kurs von 59,74 Euro einem Gewinn von 8,37 %.
HOCHTIEF
Dividendenjäger kennen HOCHTIEF sicherlich. Der Aktiengang fand hier in den 1920er-Jahren statt, mittlerweile sind die Aktien unter anderem auch an der Deutschen Börse notiert.
Bei HOCHTIEF handelt es sich um eine Holdinggesellschaft, welche das Immobiliengeschäft betreibt. HOCHTIEF ist mit verschiedenen Segmenten in unterschiedlichen Ländern vertreten, darunter Europa, America und Asia Pacific. Jedes Segment hat andere Spezifizierungen.
Der Aktienkurs von HOCHTIEF kann sich sehen lassen. Die Rendite liegt bei 3,67 %. Die Ausschüttungsquote liegt bei 65 Prozent des nominalen Gewinns.
Telefónica
Telefónica ist im Bereich der Bereitstellung von Kommunikations-, Informations- und Unterhaltungslösungen tätig. 1924 wurde das Unternehmen gegründet. Zu Beginn des Jahres 2022 hatte das Unternehmen über 100.000 Mitarbeiter.
Das Vermögen von Telefónica kann sich sehen lassen. Ausgezahlt werden 0,30 Euro pro Aktie. Das entspricht Gewinnen in Höhe von 8,21 %.
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Der beste Dividenden Aktien Broker
Nicht jeder Broker, und schon gar nicht alle Banken sind dafür geeignet, eine erfolgreiche Dividendenstrategie zu handeln bzw. ein breites Dividendenportfolio aufzubauen. Die Kriterien für einen guten Anbieter reichen von einer fairen Gebührenstruktur bis über eine breite Aktienauswahl und vieles mehr.
Anforderungen die ein Broker erfüllen muss für eine erfolgreiche Dividendenstrategie:
- Eine breite Auswahl an Aktien mit Dividende, damit Sie Ihr Portfolio ausreichend diversifizieren können.
- Eine faire bzw. niedrige Gebührenstruktur. Dies ist vor allem wichtig, wenn die Dividendenstrategie als Sparplan angelegt ist. Sind die Gebühren zu hoch, kostet das langfristig viel Performance.
- Eine ausreichende Regulierung. Das ist vor allem wichtig, um Ihr Geld zu schützen, empfehlenswert sind hier immer Broker, die in der EU reguliert sind.
- Schnelle Ausführungen. Obwohl dieser Punkt heutzutage weniger ein Thema ist, als vor 20 Jahren, dennoch sollten Sie bei Ihrem Broker darauf achten, wie schnell Transaktionen getätigt werden.
- Die genutzte Handelsplattform. Ein sehr wichtiger Punkt, schließlich ist es nicht nur anstrengend, wenn die Handelsplattform ständig abstürzt, sondern kann auch sehr viel Geld kosten.
- Support. Bei jeder Handelsplattform treten ab und an mal Unklarheiten auf, daher ist es wichtig, dass der Broker einen erreichbaren und deutschsprachigen Support hat welcher gute und schnelle Hilfe anbietet.
Eine Aktien Plattform zu finden, der all diese Anforderungen zugleich erfüllt, ist natürlich keine leichte Angelegenheit. Damit Sie sich nicht selbst auf die Suche machen müssen, haben wir den besten Broker dafür gesucht. Als einer der wenigen Broker, welche derzeit alle Voraussetzungen optimal und gleichermaßen erfüllen, hat sich Finanzen.net Zero erwiesen. Mit Finanzen.net Zero kann man auch an der Deutschen Börse handeln.
Die Auswahl der handelbaren Aktien mit Dividende ist bei Finanzen.net Zero riesig und wird auch noch ständig um neue Titel erweitert. Damit können Sie Ihre Dividendenstrategie bei diesem Broker optimal diversifizieren und sehr breit gestreut investieren.
Zusätzlich ermöglicht es Finanzen.net Zero auch nur Bruchstücke von Aktien zu handeln und dies bereits ab 50 $ pro Transaktion. Somit kann das Portfolio auch mit eher kleinem Konto sehr stark gestreut und das Risiko somit deutlich verringert werden. Zusätzlich sind die Transaktionen von Aktien bei Finanzen.net Zero vollkommen kostenlos.
Finanzen.net Zero wird außerdem über die CySec reguliert und unterliegt damit sehr strengen Vorschriften bezüglich der Aufbewahrung von Kundengeldern. Diese müssen daher streng getrennt von den firmeneigenen Geldern auf separaten Konten aufbewahrt werden.
Diese Regulierungen dienen vor allem dazu, um Ihr Geld im unwahrscheinlichen Falle einer Insolvenz des Brokers zu schützen. Die Ausführungen von Transaktionen geschehen bei diesem Broker, in der Regel innerhalb von Sekunden. Auch die Handelsplattform sowie die zugehörige App sind sehr benutzerfreundlich aufgebaut.
Der Support ist bei Finanzen.net Zero in mehreren verschiedenen Sprachen, u. A. auch in Deutsch verfügbar und sehr hilfsbereit. Außerdem bietet der Broker einen eigenen Wirtschaftskalender für die Dividendensaison an und zahlreiche Tools, die bei der Recherche und Aktienauswahl hilfreich sind.
Dividenden Aktien nach Region
Dividenden Aktien Deutschland
In der Kategorie Dividendenstarke Aktien Deutschland finden sich ebenfalls sehr viele Renditebringer. Ein kleiner Nachteil bezüglich des Cashflows am Dividendendepot gegenüber amerikanischen Aktien ist, dass in Deutschland Dividenden meist nur einmal im Jahr gezahlt werden.
Neben unseren genannten top Aktien sind die besten Dividenden Aktien Dax Mitglieder. Hier sind vor allem folgende Aktien echte Highflyer, was die Dividende betrifft:
- Volkswagen mit 6,43 %
- Deutsche Post mit 6,3 % und
- BASF mit 8,65 %
Dividenden Aktien Europa
Obwohl die stärksten Dividenden Aktien in Amerika zu finden sind, hat auch Europa einiges an Aktien mit Dividende zu bieten und auch hier finden sich einige der besten Dividenden Aktien weltweit. Besonders erwähnenswert in der Übersicht sind neben den deutschen Dividenden Aktien die:
- BNP Paribas aus Frankreich mit 12,02 % Rendite,
- SES Global FDR mit 9,09 % aus Luxemburg sowie
- Norsk Hydro aus Norwegen mit 12,20 % Dividendenrendite.
Dividenden Aktien USA
Amerika ist immer noch die Hochburg der Finanzmärkte und daher findet sich hier auch eine riesengroße Auswahl an Aktien mit guter Dividendenrendite. In den USA gibt es außerdem die meisten Dividenden Aristokraten. In den USA finden sich nicht selten Aktien, die sogar eine monatliche Dividende auszahlen, allerdings ist die Regel eher einmal im Quartal. Starke US-Dividenden Aktien sind vor allem:
- Altria mit 8,79 %,
- 3M mit 5,21 % und
- DOW mit 6,22 % Rendite.
Bei der Ausschüttung werden jedoch 15 % der Dividende als Aktien Dividenden Steuer einbehalten. Diese wird Ihnen allerdings in Deutschland aufgrund des Doppelbesteuerungsabkommens auf die Kapitalertragssteuer gutgeschrieben.
Britische Dividenden Aktien
Auch im königlichen England bzw. dem United Kingdom gibt es eine ganze Menge interessanter Aktien. Ein kleiner Schwachpunkt an England ist allerdings, dass es eine sogenannte Stempelsteuer gibt, welche den Kauf der Aktien etwas teurer macht als in den USA oder Deutschland. Gute Dividenden Aktien aus dem UK sind:
- Direct Line Insurance Group mit 12,02 %,
- Games Workshop mit 4,64 % und
- Imperial Brands mit 7,4 % Rendite.
China Dividenden Aktien
Auch im ehemaligen Reich der Mitte finden sich sehr viele bemerkenswerte Dividendenaktien. Allerdings ist das Investieren in Chinas Wirtschaft nicht jedermanns Sache. Aufgrund der deutlich unterschiedlichen Wirtschaftspolitik, die in China herrscht, sollte man sich hier immer gut überlegen, wie hoch man das Risiko gewichten will.
Dennoch eignet sich auch der chinesische Aktienmarkt hervorragend für eine globale Diversifikation. Starke Angebote in diesem Bereich aus China sind:
- Ping An Insurance mit 7,35 % Dividendenrendite und
- PetroChina Company mit 10,32 % Rendite.
Russische Dividenden Aktien
Das Investieren in russische Dividenden Aktien ist seit den Sanktionen und dem ganzen Konflikt um die Ukraine etwas schwierig geworden. Auch hier sollte man das Risiko genau durchkalkulieren, bevor man zu investieren beginnt.
Dennoch hat Russland vornehmlich im Rohstoffsektor nach wie vor sehr gute Dividenden Aktien zu bieten. Besonders erwähnenswert aus der Übersicht sind:
- Oil Company LUKOIL mit 8,69 % Dividendenrendite und
- Rosneft Oil mit 11,86 % Dividende.
Welche Dividenden Aktien kaufen?
Natürlich ist das Ziel beim Aktienhandel kaufen Rendite zu erzielen. Die Frage welche Aktie man kaufen sollte, ist wohl ebenso alt, wie die Finanzmärkte selbst. Es gibt wohl wenige Themen auf der Welt, zu denen so viele Bücher geschrieben wurden wie über den Kauf und die Suche nach den richtigen Aktien. Man kann bei der Auswahl natürlich auf eine hohe Dividendenrendite achten.
Aber muss man sich immer bewusst sein, dass ganz egal wie viele Parameter man beachtet, ein Restrisiko bleibt immer und eine Gewinngarantie gibt es nicht. Daher sind Risiko-Management und Diversifikation die einzigen langfristigen Wege zum Erfolg.
Eine gute Idee ist außerdem, in Dividenden ETFs zu investieren.
Weiters gibt es auch nicht den einen Parameter oder die eine Indikation, welche eine Dividenden Aktie zu einer guten Kaufgelegenheit macht. Vielmehr ist es eine Mischung aus verschiedenen Gegebenheiten, die man beachten sollte und auf die wir im Folgenden eingehen.
Daher ist auch die Streuung des Risikos bzw. die Diversifikation so essenziell an der Börse. Dennoch gibt es einige grundlegende Eckpfeiler der Dividendenstrategie. Wenn Sie diese beachten, können Sie Ihr Risiko deutlich reduzieren und Ihre Rendite somit steigern.
Die Höhe der Rendite
Aktionären zufolge ist eines der wichtigsten Kriterien für eine erfolgreiche Dividendenstrategie und auch eine der größten Fehlerquellen. Viele Anleger machen nämlich den elementaren Fehler, NUR auf die aktuelle Dividendenrendite zu achten. Doch es gibt mehr zu beachten als nur die Dividende und der Index selbst.
Unbestreitbar muss eine Aktie eine gute und stabile Dividendenrendite aufweisen, um zu den Dividendenperlen zu gehören. Allerdings macht es keinen Sinn eine Aktie zu kaufen, die eine Dividendenrendite von 20 % aufweist, aber vorher 95 % von ihrem Wert verloren hat.
Natürlich können jedoch auch gute Aktien mal stark fallen und ein echtes Schnäppchen werden, beispielsweise wenn gerade die Gesamtmärkte crashen. Jedoch sollte ein Wertverlust von 90 % und mehr immer kritisch betrachtet werden.
- Dennoch sollte die Dividende natürlich eine gewisse Höhe haben, alles unter 3 % ist im Regelfall zu wenig.
- Bei Dividenden über 15 % sollten Sie allerdings auch hellhörig werden, weil in diesem Fall häufig etwas bei der Unternehmensführung nicht ganz mit rechten Dingen zugeht.
Beste Dividenden Aktien Weltweit finden Sie meistens innerhalb dieser Spanne.
Ihr Kapital ist im Risiko.
Die Auszahlungsquote bei der Dividende
Was würden Sie von der Idee halten, wenn Sie beispielsweise 3.000 € verdienen, aber 3.500 € ausgeben sollen? Nicht viel wahrscheinlich, denn das führt Sie langfristig gesehen in die Insolvenz. Jedoch gibt es Unternehmen, die genau diese Geschäftspraxis ausführen.
Diese haben zwar eine Dividende von beispielsweise 15 %, welche jedoch aus 100 % oder schlimmer noch 120 % Gewinnausschüttung besteht, wodurch sogar Schulden gemacht werden. Langfristig ist das natürlich keine sehr Unternehmens-förderliche Geschäftspraxis.
Achten Sie daher bei der Auswahl Ihres Investments immer darauf, wie viel vom Gewinn das betreffende Unternehmen ausschüttet, sowie auf die aktuelle Dividendenrendite. Das sind wichtige Informationen. Grundsätzlich kann man sagen, von 50 % bis maximal 90 % ist in Ordnung. Keinesfalls sollten es jedoch 100 % oder mehr sein.
Stabilität der Zahlungen
Ein überaus wichtiges Kriterium ist natürlich, wie stabil die Dividendenzahlungen sind, neben hoher Dividendenrendite. Die ausgewählten Aktien sollten auf jeden Fall eine Dividendenhistorie von mindestens 10 oder besser noch 20 Jahren haben.
Aktien, die es über 20 Jahre schaffen, ihre Dividende jährlich zu erhöhen, nennt man auch Dividenden Aristokraten. Diese bilden natürlich einen sehr soliden Grundpfeiler für ihr Portfolio. Besonders Aktien, die auch in Krisenjahren wie 2008 oder 2020 ihre Dividende stabil hielten, zeugen hier besonders von Beständigkeit.
Ein sehr wichtiger Indikator ist in diesem Zusammenhang das Dividendenwachstum. Wurde die Ausschüttung seit vielen Jahren infolge erhöht, ist die Wahrscheinlichkeit, dass dies auch weiterhin geschieht, sehr groß.
Ihr Kapital ist im Risiko.
Geschäftsmodell und Zukunftsperspektive
Natürlich ist es bei einer langfristigen Anlagestrategie von erfolgreichen Aktionären sehr wichtig, dass die Dividendenausschüttungen nicht nur heute gut sind, sondern es voraussichtlich auch in Zukunft bleiben. Daher sollten Sie sich die Branchen bzw. das Geschäftsmodell der Aktie sehr genau anschauen.
Um das Ganze zu verdeutlichen, hätten Sie 1925 die Aktie eines Unternehmens gekauft, das Kutschen baut und 20 % Dividende ausschüttet, wäre das langfristig gesehen natürlich dennoch kein gutes Geschäft gewesen.
Unternehmen, die Kutschen bauten, wurden kurz darauf von Automobilherstellern abgelöst und gingen Pleite, da sich die Nachfrage dahingehend veränderte. Daher sollten Sie sich vor dem Kauf einer Aktie immer genau fragen und auch recherchieren, ob das Geschäftsmodell eine Zukunft hat. Sobald jedoch Dividendenkürzungen stattfinden, gibt es in der Regel eine Rekonstruktion.
Häufigkeit der Dividende
Die Rhythmen, in denen Aktien Dividenden auszahlen, können sehr stark variieren und reichen von einmal monatlich bis einmal im Jahr. In den USA ist der gängigste Rhythmus einmal alle 3 Monate, während sich beispielsweise in Deutschland einmal jährlich eingebürgert hat.
Teilweise zahlen US Dividenden Aktien jedoch auch einmal im Monat aus. Auch darauf sollten Sie bei der Auswahl Ihrer Dividendenaktien achten.
Tipps zur Portfolio-Zusammenstellung
Das Zauberwort an den Finanzmärkten lautet, wie schon erwähnt wurde: Diversifikation. Auch in einem Dividendenportfolio nimmt dieser Punkt eine tragende Säule für den Erfolg ein. Es gibt also verschiedene Dividenden Strategien und Kennzahlen.
Sie können beispielsweise Aktien, die laut den Kursen stark schwanken, aber eine hohe Dividende aufweisen, mischen mit Aktien, die sehr stabil laufen, aber eine etwas weniger Dividendenrendite haben.
So erreichen Sie einen guten Durchschnittswert und minimieren Ihr Risiko. Zusätzlich ist es empfehlenswert, die Dividendenstrategie als Sparplan zu verfolgen, da Sie so zusätzlich vom Cost Average Effekt profitieren.
Fazit
Die Strategie, sich die besten Dividenden Aktien der Welt zusammenzusuchen und in ein Portfolio zu bündeln, ist eine hervorragende Möglichkeit, sein Kapital anzulegen. Wichtig ist hierbei, mehrere verschiedene Parameter eines Unternehmens für die Aktien Dividenden Strategie zu beleuchten und nicht nur ausschließlich auf die Höhe der Dividende zu blicken. Bereits eine Ausschüttung pro Jahr kann bei Aktionäre zu einem guten, passiven Einkommen führen. Man sollte jedenfalls eine detaillierte Übersicht über den Wertpapiermarkt haben.
Starke Dividenden Aktien sind eine exzellente Möglichkeit, um Cashflow zu generieren oder sich für das Alter abzusichern. Die Informationen zeigen aber auch, dass man in die richtigen Aktien investieren muss. Wir empfehlen immer auch den Kurs-Chart von Aktien und ETFs im Blick zu behalten.
Ihr Kapital ist im Risiko.