Eine Aktie mit monatlicher Dividende kann eine Bereicherung für das eigene Portfolio sein. Man investiert hier einfach in ein Unternehmen und erntet passives Einkommen.
Wir möchten heute zeigen, warum sich Aktien mit monatlicher Dividende lohnen und wo man diese überhaupt kaufen kann. Wir zeigen auch, welche verschiedenen Möglichkeiten es bei Aktien mit Dividenden gibt und für wen sich das Investment überhaupt lohnt.
Die 4 besten Aktien mit monatlicher Dividende im Überblick
3M
3M, bekannt für sein offizielles Firmenlogo als 3M Company, ist ein diversifizierter Technologiekonzern mit Sitz in Maplewood, Minnesota, USA. Gegründet wurde das Unternehmen 1902 ursprünglich als Bergbauunternehmen, das sich jedoch schnell zu einem weltweit führenden Multi-Technologieunternehmen entwickelte. 3M ist berühmt für seine Forschung und Entwicklung und bringt jährlich Tausende von innovativen Produkten auf den Markt.
Ein wesentlicher Bereich, in dem 3M tätig ist, umfasst Industrieprodukte und -lösungen, einschließlich Klebstoffe, Schleifmittel und Materialien für die Elektronikindustrie. Darüber hinaus ist das Unternehmen stark in den Bereichen Gesundheitswesen und Verbrauchergüter vertreten, wo es Produkte wie medizinische Bildgebungstechnologie und Bürobedarf bietet.
Ein bemerkenswertes Merkmal von 3M ist seine Engagement in der Nachhaltigkeit und Umweltfreundlichkeit, wobei das Unternehmen Initiativen zur Reduzierung von Treibhausgasemissionen und Abfall sowie zur Verbesserung der Energieeffizienz verfolgt.
Aus finanzieller Sicht ist 3M bekannt für seine stabile Dividendenpolitik. Das Unternehmen ist ein Dividenden-Aristokrat, was bedeutet, dass es seine Dividende für mindestens 25 aufeinanderfolgende Jahre kontinuierlich erhöht hat. Dies macht 3M zu einer attraktiven Option für Anleger, die an regelmäßigen Einkünften interessiert sind, insbesondere da 3M seine Dividenden monatlich ausschüttet, was relativ selten ist und für Anleger, die regelmäßige Einkünfte schätzen, besonders attraktiv sein kann.
Home Depot
Home Depot Inc., gegründet im Jahr 1978, hat sich zu einem der führenden Baumarktketten in den Vereinigten Staaten und weltweit entwickelt. Mit Hauptsitz in Atlanta, Georgia, betreibt Home Depot über 2.200 Filialen in den USA, Kanada und Mexiko, die sowohl professionellen Bauunternehmern als auch Heimwerkern eine breite Palette von Baumaterialien, Werkzeugen und Dienstleistungen bieten.
Das Unternehmen zeichnet sich durch seine große Auswahl an Produkten für Bau, Renovierung, Verbesserung und Instandhaltung von Heim und Garten aus. Home Depot ist nicht nur für seine physischen Einzelhandelsgeschäfte bekannt, sondern auch für seine starke Online-Präsenz, die Kunden die Möglichkeit bietet, Produkte online zu bestellen und entweder nach Hause liefern zu lassen oder im Geschäft abzuholen.
Ein Schlüssel zum Erfolg von Home Depot war seine Fähigkeit, sich kontinuierlich an die sich ändernden Anforderungen des Marktes anzupassen, indem es innovative Lösungen und Dienstleistungen einführt, wie z.B. Tool Rental Centers und professionelle Workshops für Kunden. Darüber hinaus hat sich Home Depot durch sein Engagement für Kundenservice und eine starke Unternehmenskultur, die auf Werten wie Respekt, hervorragendem Service und unternehmerischem Geist basiert, einen Namen gemacht.
Finanziell gesehen ist Home Depot bekannt für seine solide Finanzstruktur und attraktive Renditen für die Aktionäre. Das Unternehmen ist bekannt dafür, eine zuverlässige Dividende zu zahlen, die regelmäßig erhöht wird. Allerdings ist es wichtig zu beachten, dass Home Depot, im Gegensatz zu einigen anderen Unternehmen wie 3M, keine monatlichen Dividenden zahlt, sondern vierteljährliche Ausschüttungen vornimmt.
ABBVIE
AbbVie Inc., gegründet im Jahr 2013 nach der Abspaltung von Abbott Laboratories, hat sich als ein führendes biopharmazeutisches Unternehmen etabliert. Mit Hauptsitz in North Chicago, Illinois, fokussiert sich AbbVie auf die Entwicklung und Vermarktung von Therapien für schwere Krankheiten, die in großen medizinischen Bereichen wie Immunologie, Onkologie, Neurologie und Virologie angesiedelt sind.
Eines der bekanntesten Produkte von AbbVie ist Humira, ein Blockbuster-Medikament zur Behandlung von Autoimmunerkrankungen, das seit vielen Jahren zu den umsatzstärksten Medikamenten weltweit gehört. Darüber hinaus hat AbbVie eine starke Pipeline an innovativen Medikamenten, die durch intensive Forschung und Entwicklung sowie strategische Akquisitionen, wie die Übernahme von Allergan im Jahr 2020, weiter ausgebaut wird.
AbbVie ist bekannt für seine robuste Forschungs- und Entwicklungsarbeit, die sich durch eine hohe Investitionsrate in diesem Bereich auszeichnet. Das Unternehmen legt großen Wert auf die Entwicklung von Therapien, die signifikante Verbesserungen gegenüber bestehenden Behandlungen bieten können, was nicht nur das medizinische Angebot erweitert, sondern auch das Wachstum des Unternehmens langfristig sichert.
Aus finanzieller Sicht zeigt AbbVie eine starke Performance mit beeindruckendem Umsatzwachstum und Gewinnsteigerungen. Ein weiterer wichtiger Aspekt für Investoren ist AbbVies Engagement für Dividendenzahlungen. Seit seiner Gründung hat das Unternehmen seine Dividende regelmäßig erhöht und gehört zu den attraktiven Dividendenwerten im Gesundheitssektor. Obwohl AbbVie, wie die meisten US-Unternehmen, vierteljährliche und keine monatlichen Dividenden zahlt, ist die regelmäßige Erhöhung und die starke Dividendenrendite ein wesentlicher Anreiz für Dividendeninvestoren.
Insgesamt bietet AbbVie mit seiner starken Position in der Biopharma-Industrie, einer soliden Produkt-Pipeline und einer verlässlichen Dividendenpolitik eine interessante Investitionsmöglichkeit, besonders für diejenigen, die an langfristigen und stabilen Erträgen interessiert sind.
Global Water Resources
Global Water Resources Inc. ist ein innovatives Wassermanagementunternehmen, das sich auf die nachhaltige Bewirtschaftung von Wasser- und Abwasserressourcen spezialisiert hat. Das Unternehmen ist in den USA ansässig und betreibt seine Hauptgeschäfte vorrangig im Bundesstaat Arizona, einem Gebiet, das aufgrund seiner klimatischen Bedingungen mit erheblichen Herausforderungen im Wassersektor konfrontiert ist.
Gegründet wurde Global Water Resources mit dem Ziel, Wasserversorgungs- und Abwasserdienstleistungen durch fortschrittliche Technologien und nachhaltige Praktiken zu optimieren. Das Unternehmen setzt auf eine integrierte Ressourcenmanagementstrategie, die darauf abzielt, Wassereffizienz zu maximieren und die Wiederverwendung von Abwasser zu fördern. Diese Ansätze sind entscheidend, um langfristig die Wasserversorgungssicherheit in den bedienten Gemeinden zu gewährleisten.
Global Water Resources ist bekannt für seine Pionierarbeit in der Einführung und Nutzung von fortschrittlichen, digitalen Wasserwirtschaftssystemen, die eine effizientere Überwachung und Verwaltung des Wasserzyklus ermöglichen. Diese Technologien spielen eine Schlüsselrolle dabei, Leckagen zu reduzieren, den Wasserverbrauch zu überwachen und die Infrastruktur intelligent zu steuern.
Die 5 besten Broker im Vergleich
Wenn man das eigene Dividendenportfolio aus Aktien mit monatlicher Dividende aufbaue möchte, benötigt man zunächst den passenden Broker dafür. Das Problem hierbei ist, dass einige Broker Aktien mit monatlicher Dividende nur eingeschränkt anbieten.
Man kann ganz einfach überprüfen, ob es eine Einschränkung gibt, denn bei vielen Anbietern kann man sich ein Aktien Demokonto eröffnen und schauen, ob die bekannteren Unternehmen mit monatlichen Dividendenzahlern verfügbar sind oder nicht.
Zu den bekanntesten Unternehmen zählen:
- Realty Income
- Main Street Capital
- LTC Properties
Bei Finanzen.net Zero gibt es all diese Unternehmen. Finanzen.net Zero hat bereits mehrere Millionen Kunden weltweit und eine sehr gute Benutzeroberfläche. Wir zeigen im Folgenden aber noch weitere Broker sowie deren Vor- und Nachteile.
Platz 1: Finanzen.net Zero
Bei Finanzen handelt es sich um einen regulierten Online Broker mit vielen Nutzern weltweit.
Finanzen.net Zero wird durch die BaFin reguliert. Damit bietet Finanzen.net Zero eine gesetzliche Einlagensicherung an sowie ein kostenloses Wertpapierdepot.
Das Handelssortiment besteht aus über 5.000 Finanzinstrumenten in verschiedenen Anlageklassen wie Devisen, Aktien, ETFs, Indizes, Kryptowährungen sowie Rohstoffe. Es können außerdem über 3.000 führende Aktien an 17 internationalen Börsen gehandelt werden und auch das Leverage-Trading ist für alle Anlageklassen grundsätzlich möglich.
Bei Finanzen.net Zero fallen übrigens keine Ordergebühren für den Kauf von monatlichen Dividendenzahlern an. Das ist vor allem dann ein großer Vorteil, wenn man zunächst nur kleine Beträge investieren möchte. Außerdem gibt es bei Finanzen.net Zero ein kostenfreies Musterdepot.
Ganz besonders ist bei Finanzen.net Zero auch die sogenannte Copy-Trading-Funktion. Man kann damit die Trades von erfolgreichen Tradern automatisch kopieren. Das bedeutet, man kann als Anfänger eigentlich auch Traden wie Fortgeschrittene.
Ein weiteres Feature ist das sogenannte CopyPortfolio. Damit kann man in thematisch zusammengestellte Anlageprodukte investieren. Diese bieten eine ähnliche Zusammensetzung wie ETF oder Fonds.
Finanzen.net Zero Vorteile
- Handelsplattform ist benutzerfreundlich
- Sehr viele Vermögenswerte mit engen Spreads handeln
- 0 % Managementgebühren
- 0 % Provision auf Aktien und ETFs
- Auch Kryptowährungen, Devisen, Aktien, Indizes, ETFs und vieles mehr
- Verschiedene Einzahlungsmöglichkeiten, z.B. PayPal
- Kostenfreies Musterdepot
- Finanzen.net Zero ist reguliert
Finanzen.net Zero Nachteile
- Nicht so viele technische Analysen umsetzbar für fortgeschrittene Trader
| 📈 Brokerprofil | Finanzen.net Zero |
| 📅 Gegründet | 2022 |
| ⚖️ Reguliert | Ja |
| 🌎 Standort | Deutschlans |
Platz 2: Alvexo
Bei Alvexo handelt es sich um einen CFD-Broker, welcher 2014 gegründet wurde. Alvexo wird von der Cyprus Securities and Exchange Commission, also CySEC, reguliert und beaufsichtigt.
Bei diesem Online Broker findet man mittlerweile mehr als 450 handelbare Finanzinstrumente in den Anlageklassen Aktien, Rohstoffe, Indizes und Kryptowährungen.
Alvexo unterstützt verschiedene Handelsplattformen, darunter auch MetaTrader 4. Hierbei handelt es sich um eine der beliebtesten Trading-Softwares. Über WebTrader erhalten Anleger alle wichtigen Funktionen auch als Desktop-Version. Alvexo bietet auch eine eigene Aktien App an, womit der Nutzer auch von unterwegs handeln kann.
Alvexo möchte Anleger durch den Zugang zu führenden Technologien stärken und auch unterstützen und ein sehr schnelles und dennoch sicheres Handeln ermöglichen. Bei dem Online Broker findet man mittlerweile mehr als 1,1 Millionen User.
Bei Alvexo findet man außerdem vier verschiedene Kontotypen, um sowohl Anfängern als auch fortgeschrittene Tradern das Traden zu ermöglichen. Wer unsicher ist, kann bei Alvexo zunächst auch das kostenlose Demokonto nutzen.
Bei Alvexo Plus gibt es außerdem einen bezahlten Service, womit Anleger umfangreiche Nachrichten sowie Handelssignale und Webinare nutzen können.
Vorteile
- Regulierte Plattform
- Verschiedene Kontotypen
- Alvexo hat niedrige Spreads
- Große Auswahl an Anlageklassen
- Integration von MetaTrader 4 möglich
Nachteile
- Handel ist hier nur über CFDs möglich
- Auswahl im Kryptobereich ist eher gering
- Mindesteinzahlung von 500 Euro starten
| 📈 Brokerprofil | Alvexo |
| 📅 Gegründet | 2014 |
| ⚖️ Reguliert | Ja |
| 🌎 Standort | Zypern |
76,57% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.
AltIndex: Die Evolution der datengesteuerten Investition
AltIndex kombiniert branchenführende Technologie mit tiefem Fachwissen, um Anlegern ein unvergleichliches Investitionserlebnis zu bieten. Das System ermöglicht den Zugang zu datenbasierten Erkenntnissen und fortgeschrittenen Portfolioverwaltungstools, die normalerweise nur institutionellen Investoren vorbehalten sind. Zu den Vorteilen gehören:
- Präzise Marktanalysen in Echtzeit
- Smarte Algorithmen zur Renditeoptimierung
- Vollkommene Kostentransparenz
- Individualisierbare Anlagestrategien
Durch die Plattform erhalten Anleger nicht nur die Mittel für eine fundierte Entscheidungsfindung, sondern auch die Freiheit, ihre Anlagestrategie flexibel zu gestalten. AltIndex ist somit die Wahl für Investoren, die auf der Suche nach einer benutzerfreundlichen, aber leistungsfähigen Anlageplattform sind.
Platz 3: Skilling
Skilling wurde 2016 gegründet. Bei Skilling handelt es sich um einen CFD und Online Broker. Skilling wird auch durch CySEC reguliert und es gibt eine gesetzliche Einlagensicherung.
Es gibt im Anlagensortiment rund 850 Finanzinstrumente. 720 davon sind Aktien bekannter Unternehmen aus UK, Deutschland, USA, Frankreich und anderen bekannten Börsen. Es gibt außerdem 25 Krypto-CFDs. Hinzu kommt, dass es CFDs auf Indizes, Rohstoffe und Devisen gibt.
Auch bei Skilling gibt es eine Copy Trading Funktion sowie ein kostenloses Demokonto. Bei Skilling kann man allerdings nur mit CFD-Trades handeln und man kann Skilling nicht mit einem richtigen Aktiendepot vergleichen.
Skilling Vorteile
- Breite Palette an Instrumenten
- Wird von der europäischen CySec reguliert
- Copy Trading Funktion
- Kostenloses Demokonto
Skilling Nachteile
- Gebühren beginnen bei 0,2 %
- Bei Bitcoin und anderen Kryptowährungen erhöhen sich die Gebühren sogar noch
- Gebührentechnisch eher hinter der Konkurrenz
- Kein eigenes Wallet für Kryptowährungen
| 📈 Brokerprofil | Skilling |
| 📅 Gegründet | 2016 |
| ⚖️ Reguliert | Ja |
| 🌎 Standort | Zypern |
76% der Privatanleger verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesen Anbietern.
Platz 4: Comdirect
Bei Comdirect handelt es sich um den ersten Discount-Broker überhaupt direkt aus Deutschland. Die Tochter der Commerzbank zählt aktuell etwa 2,7 Millionen Kunden. Es gibt bei Comdirect sehr viele verschiedene Handelsmöglichkeiten. Man kann Orders für Aktien, Zertifikate und vieles mehr platzieren.
Dies ist mit Comdirect nicht nur an der Deutschen Börse möglich, sondern auch an 60 ausländischen Handelsplätzen. Hinzu kommen noch 18 außerbörsliche Direkthandelspartner. Man kann sagen, dass nicht viele deutsche Broker eine größere Auswahl an Handelsplätzen haben.
Comdirect bietet außerdem eine kostenfreie Depotführung für die ersten drei Jahre an. Dieses Depot ist für Anleger dann kostenlos, wenn sie ein Girokonto bei Comdirect führen und mindestens zwei Trades pro Quartal setzen.
Kunden können beim Fondshandel außerdem aus einer Vielzahl an Investmentfonds wählen. Es gibt etwa 19.000 Fonds und ETFs, davon 14.000 mit reduziertem Ausgabeaufschlag.
Vorteile
- Großes Angebot
- Direktbank mit Vollsortiment
- Demokonto
- FAQ Bereich ist sehr ausführlich
Nachteile
- Die Gebühren sind relativ hoch
- Es gibt keine Möglichkeit, Futures oder Forex zu handeln
- Die Gebührenstruktur ist recht kompliziert
| 📈 Brokerprofil | Comdirect |
| 📅 Gegründet | 1994 |
| ⚖️ Reguliert | Ja |
| 🌎 Standort | Quickborn |
Aktien mit monatlicher Dividendenzahlung kaufen: Schritt für Schritt Anleitung
Wer Aktien mit monatlicher Dividendenzahlung kaufen möchte, benötigt natürlich eine Anleitung. Diese möchten wir im Folgenden anhand unseres Testsiegers Finanzen.net Zero geben. Bei Finanzen.net Zero handelt es sich um einen regulierten CFD- und Aktien-Broker mit über 5.000 Anlageninstrumenten in den verschiedenen Anlageklassen ETFs, Devisen, Kryptowährungen, Rohstoffe und Devisen.
Da Finanzen.net Zero durch CySEC reguliert ist, gibt es auch eine gesetzliche Einlagensicherung sowie eine hohe Benutzerfreundlichkeit und einen erstklassigen Kundenservice. Wir zeigen jetzt, wie man sich in nur 3 Schritten bei Finanzen.net Zero anmelden kann.
Schritt 1: Die Anmeldung
Man muss für die Registrierung zunächst lediglich ein Anmeldeformular ausfüllen. Dort gibt man den gewünschten Benutzernamen ein, ein sicheres Passwort sowie die eigene E-Mail-Adresse und Telefonnummer.
Dann muss man unbedingt noch die beiden Häckchen aktivieren, um der Datenschutzerklärung und den Nutzungsbedingungen zuzustimmen. Wenn man dann auf “Jetzt traden” klickt, wird die Registrierung abgeschlossen.
Danach muss man übrigens die eigenen Angaben verifizieren: durch Upload eines Fotos vom eigenen Ausweis und einer aktuellen Stromrechnung oder Meldebestätigung.
Schritt 2: Die Einzahlung
Nun muss man Geld auf das eigene Handelskonto einzahlen, denn erst dann kann man in Aktien mit monatlicher Dividendenzahlung und andere Anlageklassen investieren. Finanzen.net Zero bietet hierfür viele Einzahlungsmethoden an, wie zum Beispiel Kreditkarte, Sofortüberweisung oder auch PayPal. Dabei werden keine Einzahlungsgebühren verrechnet.
Man wählt einfach die gewünschte Einzahlungsmethode aus dem Dropdownmenü aus und gibt den gewünschten Einzahlungsbetrag ein. Wenn man auf den Button “Senden” klickt, wird die Einzahlung übermittelt und das Geld sofort gutgeschrieben.
Schritt 3: Aktie mit monatlicher Dividende kaufen
Wenn man die ersten beiden Schritte erledigt hat, kann man das gewünschte Investment tätigen. Man gibt in das Suchfeld zum Beispiel einfach “Realty Income” ein – oder sucht nach dem Symbol “O”.
Welche Formen für monatliche Dividenden gibt es?
Für monatliche Dividenden interessiert man sich meist aufgrund von Inflationsschutz, passivem Einkommen oder auch Altersvorsorge. Das ist auch ganz logisch in Zeiten wie diesen.
Es gibt jedoch verschiedene Möglichkeiten, Dividenen monatlich zu generieren. Dabei ist die einfachste Form, die Aktie mit monatlicher Dividende.
- Die Unternehmen welche monatliche Dividendenzahlungen vornehmen, sind meist Real Estate Investment Trusts, also sogenannte REITs. Diese Unternehmen sind aufgrund der Unternehmensform dazu verpflichtet, 90 % ihrer Gewinne als Dividende auszuschütten. Allerdings schütten nicht alle REITs monatliche Dividenden aus.
- Auch Business Development Companies (kurz: BDCs) oder Closed End-Funds (kurz: CEFs) bieten Aktien mit monatlichen Dividenden an. Diese sind aber eher für fortgeschrittene Anleger geeignet.
- Mit den populären Unternehmen Royal Dutch Shell Aktien oder Microsoft Aktien kann man ebenso monatliche Dividenden erzielen. Man kombiniert dafür diese Unternehmen im eigenen Portfolio, so, dass die vierteljährliche Ausschüttung eine monatliche Dividende erzeugt.
- Es gibt außerdem auch Dividenden ETFs welche jeden Monat Dividenden zahlen. Dies kann durch ETFs direkt erreicht werden oder durch die Kombination diverser Dividenden ETFs.
Wie viel kostet es Aktien mit monatlicher Dividende zu kaufen?
Wenn man sich für den Kauf von Dividendenaktien entscheidet, dann sollte man sich zunächst unbedingt die Gebührentabelle des ausgewählten Brokers anschauen. Im Folgenden möchten wir kurz erklären, welche Gebühren beim Kauf von Aktien mit monatlicher Dividende überhaupt auftreten können:
- Einzahlungsgebühren: Einige Broker erheben für bestimmte Zahlungsarten Gebühren. Meist ist dies dann der Fall, wenn man mit einer inländischen Banküberweisung einzahlen möchte.
- Provisionen: Es berechnen mittlerweile nur mehr wenige Broker Provisionen, allerdings kann dies immer noch vorkommen.
- Spreads: Bei Spreads handelt es sich üblicherweise um eine versteckte Gebühren. Diese bezieht sich auf die Differenz zwischen dem Kauf- und Verkaufspreis der gewählten Dividendenaktie.
Was sind die Vor- und Nachteile von Aktien mit monatlicher Dividende?
Natürlich klingt es toll, dass man monatlich Dividenden ausbezahlt bekommt, allerdings gibt es neben den Vorteilen auch Nachteile:
Vorteile
- Regelmäßiger Cashflow, aufgrund der monatlichen Ausschüttung
- Stabiles und kalkulierbares passives Einkommen
- Unternehmen mit monatlicher Dividendenzahlung haben eine ausschüttungsorientierte Strategie = hohe Dividendenrendite
- Sehr geringe Gefahr von Dividendenstreichungen im Vergleich zu zum Beispiel jährlichen Auszahlungen
Nachteile
- Nur wenige Unternehmen mit monatlichen Auszahlungen
- Geringe Auswahl
- Finanzkennzahlen einiger Unternehmen mit monatlicher Dividenauszahlung können nicht so überzeugen
- Das Unternehmen hat einen höheren Aufwand und somit auch höhere Kosten
Fazit
Ob sich ein Investment in Aktien mit monatlicher Dividende auszahlt, hängt eigentlich von der eigenen Anlagestrategie ab. Aktien mit monatlicher Dividendenzahlung vervielfachen sich zum Beispiel nicht so wie Wasserstoff-Aktien oder Ähnliches.
Allerdings sind Aktien mit monatlicher Dividende sehr zuverlässig und haben eine sehr geringe Volatilität. Hinzu kommt, dass man monatliches passives Einkommen generieren kann.
Aktien mit monatlicher Dividende sind genauso lohnenswert wie andere Unternehmen, welche nur vierteljährlich oder jährlich ausschütten. Man muss sich immer die Finanzkennzahlen anschauen.
Wenn jemand gerade erst mit der Dividendenstrategie angefangen hat, dann sollte man sich das Investment in Aktien mit monatlicher Dividendenzahlung in jedem Fall überlegen, denn es kann sich lohnen und man generiert sofort passives Einkommen.