Nejlepší platformy pro CFD obchodování 2024

Jste už ostřílený investor nebo teprve s investováním začínáte a stále nemůžete najít něco, co by vám mohlo přinést zajímavé výnosy, aniž byste museli investovat většinu svého kapitálu? Tak třeba právě pro vás může být tou nejlepší volbou obchodování CFD. Díky tomu můžete totiž vlastnit smlouvu, která vám umožní spekulovat o ceně aktiva jako třeba akcie. V tomto průvodci vám tak vysvětlíme to nejdůležitější co se CFD týká a zároveň i představíme nejlepší platformy pro obchodování s CFD.

Co je CFD obchodování?

CFD (contract for difference) jsou obchodní smlouvy mezi dvěma stranami, které přikazují prodávajícímu zaplatit kupujícímu rozdíl mezi aktuální cenou finančního aktiva a jeho pořizovací cenou. Tato poměrně složitá právní definice je v praxi mnohem jednodušší. CFD kontrakty slouží primárně k obchodování a díky nim je možné spekulovat na růst ceny finančního aktiva nebo také spekulovat na pokles jeho ceny.

Pokud obchodník finanční aktivum nakoupí, ale jeho cena klesá a on obchodní pozici uzavře, bude mu z obchodního účtu stržen rozdíl mezi otevírací a uzavírací cenou s ohledem na velikost obchodní pozice. Jednoduše řečeno, obchodník inkasuje ztrátu. Pokud ovšem obchodník nakoupí finanční aktivum a jeho cena roste, inkasuje obchodník po uzavření obchodní pozice zisk.

Ukázka obchodu s CFD za účelem shortu

Jednou z hlavních výhod obchodování CFD kontraktů je shortování. Na obrázku níže můžeme takovýto obchod vidět. Jedná se o short spekulaci na pokles ceny při testu rezistentní zóny. Jedná se o intradenní obchod, tedy obchod, který je otevřen i zavřen v rámci jednoho dne a o M30 časový rámec. Tento short obchod je ukončen na nejbližší supportní úrovni, kde trh opět reagoval a začal růst.

Aktiva vhodná pro obchodování CFD

CFD jsou jednou z možností, jak lze obchodovat téměř všechna aktiva a to poměrně levně i za využití finanční páky. Nyní se podíváme na ty nejčastější finanční nástroje, které lze pomocí CFD kontraktů obchodovat.

CFD na akcie

Obchodování CFD na akcie je velmi oblíbené, protože tento druh obchodování nabízí možnost tzv. shortování, což je spekulování na pokles ceny. Pokud investor očekává výraznější pokles jakékoliv akcie, může pomocí CFD na pokles spekulovat. Pokud k němu skutečně dojde, obdrží investor zisk. Díky pákovému efektu, které je na CFD akciích dostupný, může investor dokonce maximalizovat svůj zisk, na který by bez páky jinak nedosáhl.

CFD na kryptoměny

Obchodníci kryptoměn jistě znají možnost obchodování CFD kontraktů například na perpetual futures kontraktech, tedy takových kryptoměnových aktivech, které nejsou omezeny časem, jako klasické futures, proto je možné je obchodovat dlouhodoběji. I zde je možné využít všech výhod, která CFD poskytují, ale také je potřeba klást vysoký důraz na řízení peněz, protože kombinace pákového efektu s vysokou volatilitou na kryptoměnových trzích, může vést i k vysokým ztrátám kapitálu.

TIP: Doporučujeme přečíst článek o nejlepších kryptoměnách.

CFD na komodity

Nakupovat například zlato a stříbro na spotovém trhu se může výrazně prodražit, případně to může být za finančními možnostmi některých investorů. Ti mohou využít možnosti pořídit tzv. mikrolot, tedy nejmenší jednotku podkladového aktiva, čímž se sníží jeho pořizovací cena. CFD na komodity umožňují jak aktivum nakupovat, tak také spekulovat na jeho pokles. O investicích do zlata píšeme v článku pod odkazem.

CFD na ETF

CFD na veřejně obchodované fondy (ETF), je další možností jak investovat pomocí těchto derivátních kontraktů. ETF sami o sobě bývají levná finanční aktiva, takže využít pákový efekt by zde pomohlo maximalizovat zisk. ETF rovněž bývají konzervativní aktiva s nižší volatilitou, což umožňuje investorům aktivně řídit riziko v případě neočekávaného cenového vývoje.

CFD na dluhopisy

Jedná se o méně známé a také méně využívanou metodu obchodování. Především státní dluhopisy jsou velmi konzervativní aktiva, u kterých může být použití finanční páky na CFD zajímavou možností jak maximalizovat zisk. Nízká volatilita navíc dává investorovi možnost včas zasáhnout v případě, že by se cena dluhopisů nevyvíjela podle jeho představ, což je nezbytné při řízení rizika.

Výhody CFD obchodování

CFD kontrakty mají několik výhod, kvůli kterým jsou pro mnoho investorů a obchodníků lákavé. My se nyní na tyto klady podíváme a zhodnotíme jejich použití v praxi.

Poplatky spojené s obchodování CFD

I přes to, že CFD umožňují velmi levné a dostupné investování téměř pro každého, ani ony nejsou oproštěny od poplatků. Nyní se podíváme na strukturu nákladů, se kterou investoři a obchodníci na CFD musí počítat.

Spread

Klasickým poplatkem, který se na CFD kontraktech platí je spread. Jedná se o nejlepší hodnotu nabídky (ASK) a poptávky(BID), kterou vám může broker nabídnout. Do těchto poskytnutých cen je již zahrnut poplatek brokera, který od svých poskytovatelů likvidity získává lepší ceny, než nabízí konečným uživatelům.

Overnight swap

Jedná se o poplatek spojený s přesunutím otevřené obchodní pozice přes noc. Především investor by si tak měl před otevřením obchodní pozice ujasnit délku držení instrumentu, aby se mu právě kvůli tomuto poplatku vyplatilo vůbec obchod uskutečnit.

Rollování u CFD na futures

Jak jistě víte, CFD je derivát, která obvykle kopíruje cenový vývoj na futures trzích (nebo indexech). Futures trhy mají ovšem určitou splatnost a obchodník, pokud bude chtít držet aktivum déle, než je jeho splatnost, musí za tuto službu zaplatit. Při krátkodobých obchodech rollover nehraje významnou roli, je cca jednou na 3 měsíce (podle aktiva), ale u dlouhodobějších investic již může hrát významnou roli.

Rizika při obchodování s CFD

I obchodování pomocí CFD kontraktů nese riziko, které může být zvýšeno právě nadměrným použitím finanční páky. CFD jsou obvykle kvůli tomu považovány za jedny z velmi rizikových obchodních instrumentů, ale jak jsme si již řekli, vše záleží na obchodníkovi a jeho zdravých očekáváních a cílech. Nyní si v pár odstavcích vysvětlíme jaká rizika se mohou při obchodování CFD vyskytnout.

• Používání páky zvyšuje riziko – Kapitál vypůjčený od brokera může být asi tím hlavním rizikem, se kterým se CFD obchodníci mohou potkat. Finanční páka může zisky maximalizovat, ale tím se maximalizuje i riziko a roste možnost ztráty kapitálu.
• Vysoké náklady při dlouhodobém držení pozic – Obchodník by si měl být vědom toho, jak dlouho hodlá jednotlivé obchody držet. Pokud se jedná o obchody v řádu dnů nebo týdnů, neměl by se setkat s nějakými vysokými náklady. Pokud ovšem plánuje obchodovat delší časové rámce, musí počítat s dodatečnými náklady ve formě swapu a rolloveru.
• Je to pouze derivát, nikoliv podkladové aktivum – I když obchodník nakoupí akcie pomocí CFD a má nárok na dividendy, tyto akcie ve skutečnosti nevlastní. CFD nabízí možnost pouze spekulovat na cenový vývoj podkladového aktiva, aniž by došlo k jeho skutečnému pořízení. Proto ani při obchodování komodit obchodník nikdy nedostane fyzické vypořádání, když nějakou komoditu nakoupí. Na rozdíl od futures kontraktů.

Strategie pro obchodování CFD

Díky svým mnoha benefitům, technologickému rozvoji a také oblíbenosti u drobných obchodníků, postupem času vzniklo mnoho obchodních systémů, metod analýzy a obchodních strategií, které se při obchodování stále používají. Nyní se podíváme na základní rozdělení obchodních přístupů, které je možné na CFD kontraktech praktikovat.

Momentum trading

Jednou z oblíbených obchodních metod je tzv. momentum trading. Obchodník si vybere obvykle volatilní finanční aktivum, měnový pár, akciový index a čeká do té doby, než se cena aktiva agresivně zvýší nebo sníží. V tom okamžiku obchodník aktivum nakupuje nebo prodává podle toho, na jakou stranu cena zamířila.

TIP: Doporučujeme přečíst článek o obchodních setupech.

Breakout trading

Tato strategie obvykle disponuje nižší úspěšností, ovšem vyšším poměrem risku a zisku. Breakouty lze obchodovat mnoha způsoby. Může se jednat například o proražení postranního trendu, trendové čáry, cenového maxima nebo minima, případně i klouzavého průměru. V těchto strategiích se očekává obvykle změna trendu nebo tržního sentimentu.

Swing trading

Swing trading, někdy se hovoří také o pozičním tradingu, je obchodování na vyšších časových rámcích. Jedná se o denní a týdenní cenové grafy. Vyšší cenové rámce jsou klidnější, obchodník má více času si jednotlivé kroky před obchodem a během obchodu promyslet a také na něm vzniká mnohem méně falešných obchodních signálů. Na druhou stranu swing trading bývá finančně náročnější než trading na nižších časových rámcích, protože se používají delší stop lossy.

Scalping

Opakem swingového tradingu je scalping, nebo-li obchodování na těch nejmenších časových rámcích. Jedná se o velmi rizikový obchodní přístup, který ovšem může nabídnout ty největší zhodnocení.  Obchodníci při scalpingu využívají buď čistý cenový graf, nebo technické indikátory. Vzhledem k rychlosti cenových pohybů na nižších časových rámcích se velmi často při scalpingu využívají automatizovaní roboti, kteří obchodují na základě předem nastavených kritérií.

Hedging

Jak jsme si již naznačili výše, pomocí CFD je možné provádět hedging a to jak na měnových, komoditních, akciových a dalších trzích. V rámci hedgingu je často využíváno shortování, které lze provádět pouze na CFD kontraktech.

5 tipů pro obchodování CFD

Protože je obchodování pomocí derivátových CFD kontraktů specifická disciplína, pojďme si říci pár tipů, jak s ní vůbec začít a na co si dát do začátku pozor.

Natrénujte si CFD obchodování na demo účtu

V dnešní době snad každý broker nabízí možnost vytvoření demo účtu, aby si klienti měli jednak možnost vyzkoušet obchodní podmínky daného brokera, vyzkoušet platformu a také si ověřit své vlastní obchodní dovednosti. Určitě doporučujeme v úplných začátcích sáhnout po demo účtu, na něm si svou obchodní strategii vyzkoušet a v případě spokojenost až poté přejít na reálný obchodní účet a reálné peníze.

Dodržujte risk management

Absolutním základem každé ziskové strategie je kvalitní risk management. Obchodník by měl vždy dopředu vědět, jak se bude chovat v případě pozitivního i negativního vývoje obchodu a především by měl mít jasno ve vstupních a výstupních signálech. Rovněž je potřeba stanovit podmínky money managementu a position sizingu, který je úzce spojen právě s použitím finančním páky.

Chraňte svůj kapitál před velkými ztrátami – Stop Loss

Stop loss je obchodní příkaz, který ukončí obchod ve ztrátě v okamžiku, kdy původní myšlenka obchodníka nevyšla. Pokud obchodník stop loss při obchodu nezadá, riskuje tím veškerý svůj obchodní kapitál, protože trh může jít výrazně proti jeho původnímu záměru a tak bude maximalizovat ztrátu. Výstup na stop lossu může trochu zamrzet, ale ztráty jsou nedílnou součástí obchodování.

V případě dlouhodobějších pozic diverzifikujte

Diverzifikace, nebo-li rozdělení rizika do více finančních aktiv, je velmi dobrým přístupem, který je využívám především v investování, ale i v obchodování má své místo. Jak jsme si již řekli, diverzifikovat pomocí CFD lze téměř každé finanční aktivum, ovšem v případě CFD pozor na náklady, aby jste si jimi, v případě dlouhodobějších obchodů, nekrátili zisk. Stejně jako money management a obchodní strategie musí být diverzifikace předem promyšlená.

Používejte technickou analýzu

Díky technické analýze je obchodník i investor schopen určit poměrně přesně, na kterých obchodních úrovních by mohlo dojít k odrazu. Pokud se technická úroveň shoduje časově například s pozitivním fundamentem, je dosti vysoká pravděpodobnost, že právě na této cenové úrovni dojde buď ke vzniku nového trendu, nebo alespoň k technické korekci.

Nejlepší platformy pro CFD obchodování v roce 2024

Při rozhodování o nejlepší obchodní platformě je třeba vzít v potaz hned několik důležitých faktorů. Mezi ty nejdůležitější patří například regulace uznávanými finančními úřady, malé nebo žádné provizní poplatky a samozřejmě i široký výběr aktiv. Jelikož oba níže uvedení brokeři tato kritéria splňují, tak byli pro nás jasnou volbou.

1. Prime XBT – Aktuálně jedna z nových platforem, která se skvěle hodí pro obchodování CFD

Prime XBT se aktuálně řadí mezi nejvyhledávanější platformy, co se obchodování s CFD týče. Tento broker nabízí obchodování skrze svou platformu se stejnojmenným názvem Prime XBT, přičemž uživatelé díky ní získají přístup na mnoho trhů s aktivy, jako jsou například komodity, měnové páry, indexy nebo kryptoměny. Součástí je taktéž trh s kryptoměnovými futures, které se poté budou hodit spíše pokročilejším obchodníkům.

Zajímavou funkcí je v tomto případě taktéž copy trading, který nabízí možnost kopírovat obchody zkušenějších traderů. Uživatelé si tak mohou jednoduše vybrat takového obchodníka, který vyhovuje jejich potřebám a strategiím, a následně stanovit částku pro kopírování. U každého tradera je poté k dispozici podrobné hodnocení, historie a počet sledujících.

V momentě, kdy se přesuneme do samotné nabídky této aplikace pro obchodování na burze, můžeme říci, že uživatelé získají s tímto brokerem přístup hned na několik světových trhů. Zejména atraktivní může být v současné době trh s kryptoměnami, který zažívá nezvyklé cenové pohyby a který je tím volatilnějším. Naopak komoditní trh se může skvěle hodit pro obchodníky zlata, ropy, zemního plynu, stříbra a dalších drahých kovů.

Abychom vám přiblížili také poplatkovou strukturu, do detailu jsme prostudovali tyto informace na webových stránkách brokera a zjistili jsme následující:

• Kryptoměny CFD – 0,05 % poplatek jak pro makery, tak i takery
• Futures kryptoměny – 0,01 % pro makery, 0,02 % pro takery
• Forex – bez poplatku
• Komodity – bez poplatku
• Indexy – bez poplatku

I když se na trzích s kryptoměnami určité poplatky za otevření či uzavření pozice nacházejí, stále se jedná o velmi kompetitivní hodnoty. Pokud se poté budete zabývat forexem, komoditami či akciovými indexy, s poplatky se nesetkáte.

Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

2. XTB – Evropská jednička, co se investování a obchodování CFD týče

XTB představuje solidního brokera se sídlem v polské Varšavě, který disponuje poměrně širokou uživatelskou základnou. Společnost tak aktuálně dobývá poměrně úspěšně celý evropský trh. Mezi hlavní výhody můžeme zařadit zejména širokou nabídku aktiv, pokročilé obchodní platformy nebo třeba vzdělávací zdroje a další nástroje pro technickou analýzu, které jsou v rámci xStation dostupné.

Celé rozhraní xStation je kompletně v českém jazyce, takže se ani nováčci na této platformě neztratí. Kdo by poté chtěl investovat do akcií či ETF, XTB tyto možnosti nabízí skrze svou webovou nebo mobilní aplikaci, kterou si stačí jednoduše stáhnout do svého mobilního zařízení.

Tento broker pak nabízí expozici vůči těmto instrumentům:

• Akcie CFD
• Akcie
• ETF CFD
• ETF
• Kryptoměny CFD
• Forex CFD
• Indexy CFD

Vzhledem k takto široké nabídce finančních instrumentů, která je spíše určena pro obchodování než dlouhodobé investování, věříme, že si zde své najdou jak začátečníci, tak i pokročilí obchodníci.

K dispozici jsou taktéž poměrně nově investiční plány, které nabídnou jednoduché rozhraní pro stanovení investičního cíle a následně i vytvoření portfolia. Spolu s investičním plánem si stačí nastavit automatické platby a XTB již vše provede za vás. Do měsíčního objemu 100 000 euro (cca 2 500 000 Kč) jsou investice bez jakéhokoliv poplatku.

XTB je poté regulováno hned několika orgány, jako je například ČNB v České republice, FCA ve Spojeném království či KNF v Polsku. Množství regulací tohoto brokera tak zvyšuje jeho důvěryhodnost a také samotnou bezpečnost jeho uživatelů.

Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

3. Pepperstone – Přehledný broker, který nabízí přístup na mnoho různých trhů

Jako dalšího brokera, který se aktuálně nachází na předních příčkách v oblasti obchodování s CFD, můžeme označit Pepperstone. Tato platforma disponuje ještě širší nabídkou, než se kterou jsme se mohli setkat u výše zmíněného Prime XBT.

Uživatelé mají v tomto případě k dispozici připojení obchodních platforem MetaTrader 4 a 5, TradingView, cTrader nebo nativní Pepperstone Trading Platform. K dispozici je taktéž mobilní aplikace Pepperstone, ze které lze obchodovat jednoduše a z pohodlí mobilního zařízení. Celková nabídka aktiv počítá s akciemi, kryptoměnami, forexem, komoditami, indexy či ETF fondy.

Kromě samotného obchodování mohou uživatelé zavítat také do záložek s edukativním obsahem, ve kterých naleznou například webináře nebo materiály pro učení se obchodování dostupných aktiv. Záložka s analýzami poté nabídne tržní přehledy, novinky, samotné analýzy nebo třeba obchodní nástroje, které mohou uživatelé používat k automatizovanému nebo sociálnímu obchodování.

Co se týče poplatků, uživatelé se mohou setkat se spreadem, poplatkem swap a komisemi za otevření či uzavření obchodní pozice. Spread je velmi kompetitivní a například pro pár zlata k americkému dolaru dosahuje hodnoty 0,5. V momentě, kdy budete obchodovat forex, pro účty MT4 a MT5 a pro páry s dolarem se setkáte s komisí 0,04 $ za 0,01 lotu (pro euro je poté hodnota nastavena na 0,03 $ za 0,01 lotu).

Pepperstone je regulován hned celou řadou institucí a organizací, jako je například FCA, ASIC nebo DFCA apod. Uživatelé tak mají zaručené, že na provoz platformy je dohlíženo a že se tak nemusejí obávat o bezpečí svých financí nebo dat. Zákaznická podpora je poté dostupná 24 hodin a 7 dní v týdnu.

Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

4. eToro – Vůbec nejlepší broker pro CFD obchodování bez poplatků

Jedním z velmi oblíbených online brokerů je eToro, který nabízí jak “reálná” aktiva, tak i nástroje CFD. Co se týče reálných aktiv, tak investoři mohou investovat například do akcií a ETF s 0% provizí, a to minimálně od 10 USD za obchod. Rovněž tento broker nabízí i možnost investování do více než 75+ podporovaných kryptoměn za poplatek 1% za obchod.

Ti investoři, kteří by ovšem chtěli obchodovat CFD s pákovým efektem, tak mohou učinit u více než 3 000 nástrojů, jako jsou komodity, indexy, akcie (růstové akcie a hodnotové akcie), ETF, forex a další. Všechny trhy CFD na eToro lze obchodovat pouze na bázi spreadů, přičemž spready na forexu začínají na 1 pipu, u ropy a stříbra na 5 pipech a u zlata na 45 pipech. Kromě toho indexy jako S&P 500 jsou obzvláště konkurenceschopné, jelikož S&P 500 nabízí spread pouhých 0,75 bodu.

eToro také umožňuje všem svým obchodníkům vkládat a vybírat prostředky a to zcela zdarma, pokud je primární měnou, kterou používají, americký dolar. Ostatní měny jsou rovněž podporovány, ale už se na ně vztahuje FX poplatek ve výši 0,5%.

Pokud jde o obchodní nástroje, tak je eToro velmi bohaté na nejrůznější funkce. Obchodníky je třeba velmi vyhledávaný pasivní investiční nástroj s názvem Copy Trading. Obchodníci si totiž mohou vybrat jiného obchodníka, který je něčím zaujal, a toho začít kopírovat, respektive všechny jeho budoucí investice. Minimální investiční požadavek na obchodníka činí 200 USD.

Další oblíbenou funkcí jsou chytrá portfolia, která jsou profesionálně spravována makléřskou platformou eToro, přičemž každé portfolio sleduje určitý trh. Za správu této funkce si však eToro neúčtuje žádné další poplatky. A v neposlední řadě nesmíme zapomenout ani na funkci demo účtu. Demo účet je obchodníkům poskytován se 100 <> USD v bezrizikových finančních prostředcích a bez jakýchkoli časových omezení.

Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

Jak začít s CFD obchodováním – Krok za krokem

V této části si ukážeme, jak nejlépe začít s CFD obchodováním na Prime XBT.

Krok 1 – Zaregistrujte se

Pokud si bude chtít obchodník vytvořit nový účet u Prime XBT, tak stačí jednoduše navštívit domovskou stránku tohoto makléře a kliknout na tlačítko “Připojit se nyní”. Následně bude vyzván k vytvoření uživatelského jména a hesla pro přístup k účtu. Dále zadá některé informace, jako je jméno, datum narození, e-mailová adresa a telefonní číslo.

Platforma také vyžaduje ověření dokladu totožnosti. Jedná se o vyhovění předpisů USA. Obchodník bude muset rovněž nahrát i kopii řidičského průkazu nebo pasu a kopii svého bankovního výpisu.

Krok 2 – Vložení prostředků

Jakmile bude účet nastaven, je nutné ještě vložit na něj finanční prostředky. Prime XBT vyžaduje minimální vklad, který může obchodník zaplatit pomocí několika možností, jako je mimo jiné debetní karta, kreditní karta a bankovní převod v USA.

Krok 3 – Obchod s CFD

Nyní je obchodník připraven na to, aby zadal svůj první obchod CFD. Nejprve musí zadat název cenného papíru, měny, ETF nebo kryptoměny do vyhledávací oblasti nebo si prohlédnout dostupná aktiva na svém dashboardu. Jakmile identifikuje aktivum, které hledá, stačí stisknout tlačítko “Obchod” a otevře se nový objednávkový formulář.

Dále zadá částku peněz, kterou chce obchodovat. Kromě toho může také definovat stop loss nebo úroveň zisku, která mu umožní řídit riziko daného obchodu. A konečně, pokud chce ve svém obchodu využít pákový efekt, může jej definovat zde. Poté co je objednávka dokončena, je zapotřebí ještě kliknout na tlačítko “Obchodovat” a zahájit svou pozici CFD.

Slova závěrem

CFD jsou velmi oblíbené především u drobných investorů, protože jim nabízejí mnoho benefitů. V prvé řadě se jedná o poměrně levný způsob, jak obchodovat na finančních trzích. Obchodníci mají k dispozici velké množství obchodních nástrojů a mohou si své strategie a dovednosti otestovat na demo účtu. CFD kontrakty také disponují finanční pákou, díky které lze maximalizovat zisk z obchodování, ale také navýšit riziko ztráty kapitálu.

Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

Reference

• https://www.investopedia.com/articles/stocks/09/trade-a-cfd.asp
• https://www.icmagroup.org/market-practice-and-regulatory-policy/secondary-markets/bond-market-size/
• https://www.investopedia.com/terms/s/scalping.asp

FAQ