Jak začít s kryptoměnami 2024 – top 10 tipů do začátku

Hledáte možnost, jak začít s kryptoměnou? Krypto trh funguje podobně jako akcie – v cyklech. A proto je nyní ta nejlepší šance pro začínající investory vstoupit na trh, jelikož kryptoměny se nyní obchodují o 70% níže oproti jejich původním cenám, neboli ATH (all-time-high).

V tomto článku si vysvětlíme, jak začít s kryptoměnami jako úplný začátečník, a představíme si 10 osvědčených strategií a taktik.

Počet nových kryptoinvestorů každým rokem stoupá

Globální platforma pro data a business intelligence statista.com prováděla na konci roku 2022 průzkum ohledně celosvětového počtu držitelů kryptoměn. Průzkum sledoval data od roku 2016, přičemž od roku 2021 byly počty nových držitelů kryptoměn monitorovány měsíčně. Z níže uvedeného grafu vidíme znatelný nárůst nových kryptoinvestorů každý měsíc, přičemž v prosinci roku 2022 bylo existovalo podle analýzy na 425 milionů ověřených uživatelů kryptoměn.

Jak začít s kryptoměnami – to nejdůležitější, co musíte zvážit

I přestože se kryptoměny kolem nás vyskytují již přes 10 let, jedná se stejně o dost nevypočitatelné a spekulativní odvětví. Proto když se pouštíte do krypto trhu poprvé, je důležité zvážit, jaký risk jste ochotni snést, jak velký kapitál jste ochotni tomuto odvětví věnovat, aniž by vás to zruinovalo v případě nějakých ztrát.

Pojďme se nyní podívat na první tip, který můžete zvážit, když začínáte s kryptoměnami.

1. Tip: zvažte krypto v předprodeji

Kryptoměnové předprodeje jsou pravděpodobně jedním z nejlepších způsobů, jak se dostat do blockchainové arény. Nejen z hlediska potenciálu růstu a rizikového profilu, ale i skutečnosti, že u většiny předprodejů nemusíte investovat více než 50 USD.

Předprodeje jsou v podstatě primární veřejné nabídky (IPO), ale místo nákupu akcií budou investoři nakupovat nově spuštěnou kryptoměnu. To je výhodné pro obě zúčastněné strany.

• Z pohledu krypto projektu to subjektu umožňuje získat peníze od investorů, a tím financovat svůj projekt.
• Z pohledu investora lze získat danou kryptoměnu či token za nejlepší možnou cenu, a to právě v předprodeji.

Myšlenka spočívá v tom, že jakmile předprodej získá požadované finanční prostředky, bude příslušná kryptoměna následně uvedena na burzu. To pak umožní široké veřejnosti, aby si danou kryptoměnu koupila, a její cena v případě dostatečné poptávky na trhu může vzrůst.

Tím nejtěžším rozhodnutí u krypto předprodejů je asi to, do jakého projektu v předprodeji investovat.

Pepe Unchained – jeden z nejúspěšnějších předprodejů současné doby

Pepe Unchained ($PEPU) dokázal za dobu svého předprodeje vybrat již více než 18 milionů dolarů, což z něj činí jeden z nejatraktivnějších předprodejů současné doby. Projekt navazuje na populární internetovou postavu Pepeho, která však v tomto případě bude mít vůbec poprvé svůj vlastní blockchain – zvaný Pepe Chain. Ten by měl být podle dostupných informací levnější a až 100x rychlejší než blockchain Etherea.

Jednou z obrovských výhod Pepe Unchained se stává také staking, který si mohou zájemci aktivovat již od prvního momentu od nákupu. Stačí kliknout na tlačítko „Koupit a stakovat”, přičemž stačí následně připojit svou krypto peněženku, zvolit kryptoměnu k nákupu (ETH, USDT nebo BNB) a následně pořízené tokeny z předprodeje nechat stakovat. Aktuální odměna je taktéž velmi atraktivní, jelikož dosahuje až 117 % za rok. Čím dříve pak do projektu vstoupíte, tím nižší pořizovací cenu získáte a tím vyšší odměny za staking se vám budou postupem času přičítat.

Meme coin Pepe Unchained aktuálně funguje na blockchainu Etherea, nicméně jedná se pouze o úvodní fázi předprodeje. Jakmile totiž předprodej skončí, ekosystém bude přemostěn na svůj vlastní blockchain, který jsme zmiňovali výše. Předprodeje však doporučujeme využít, jelikož během něj máte možnost nakoupit tokeny nejen za nízkou nákupní cenu, ale také byste se v tomto momentě měli setkat s dvojnásobnými odměnami za staking, než které vám poté budou k dispozici po jeho skončení.

Tokenomika pak u každého projektu určuje jednotlivé alokace tokenů z jejich celkové nabídky, takže si investoři mohou rychle udělat obrázek o tom, kolik procent tokenů směřuje například na marketing nebo kolik bude prodáno v rámci předprodeje. V případě Pepe Unchained je rozdělení následující:

• Předprodej – 40 %
• Staking – 30 %
• Marketing – 10 %
• Likvidita – 7,5 %
• Financování projektu – 7,5 %
• Zásoby na řetězci – 5 %

Z alokací si můžeme všimnout, že tvůrci mají v plánu určit až 40 % tokenů z nabídky 8 miliard do samotného předprodeje. Toto rozhodnutí pak v dalších fázích projektu může výrazně zahýbat s cenou, jelikož se tak mnoho tokenů dostane do rukou investorů, kteří je následně budou moci zobchodovat na krypto burzách.

Staking pak zabírá taktéž výraznou část tokenů, čehož byste měli využít, dokud jsou odměny vysoké tak, jako tomu je doposud. Jednoduše připojte svou peněženku k předprodeji a následně nakupte požadované množství tokenů $PEPU. Tokeny stakujte a následně vyčkejte na skončení předprodeje, kdy si budete moci své tokeny i s odměnami za staking vybrat do své připojené peněženky.

Kryptoaktiva jsou vysoce volatilní neregulovaný investiční produkt.

2. Tip: naučte se základy, jak se utváří ceny na krypto trhu a jak na tom vydělat peníze

Nyní, když jsme zdůraznili význam současných a budoucích kryptoměnových předprodejů během procesu, kdy se investoři teprve učí, jak začít s kryptoměnami, můžeme se hlouběji ponořit do toho, jak tento trh funguje. Dobrou zprávou je, že z investičního hlediska fungují kryptoměny podobně jako tradiční akcie.

Například akcie lze nakoupit online pomocí pár kliknutí prostřednictvím kvalifikovaného brokera. Hodnota akcií bude stoupat a klesat na základě poptávky a nabídky na širších trzích. Investoři pak mohou své akcie prodat, a pokud se jejich hodnota od té doby zvýšila, dosáhli zisku. Tento proces se nijak neliší v případě volby nákupu kryptoměny.

Například k nákupu bitcoinu a dalších kryptoměn investoři využívají buď brokera, či krypto burzu. Investor si pak své kryptoměny ponechá v naději, že jejich hodnota vzroste. Pokud se tak stane, může investor své kryptoměny prodat a vyměnit zpět na FIAT – se ziskem.

Přestože jsou kryptoměny obchodovatelným aktivem teprve něco málo přes deset let, i jich se týká trend cyklů. Stejně jako akcie procházejí „medvědím” bear marketem (když jsou trhy dole) a „bývám” bull marketem (když jsou trhy nahoře). Od listopadu 2021 se ceny kryptoměn nacházejí spíše v bear marketu.

Předtím byly ceny extrémně „býčí”, když se bitcoin dostal z minima 5 000 USD na začátku covidové pandemie na maxima 69 000 USD o pouhých 18 měsíců později. I ti nejzkušenější investoři do kryptoměn se budou jen těžko pokoušet předpovědět, kdy se bull market nebo bear market cyklus obrátí. Proto se později budeme zabývat strategií DCA, které odstraňuje potřebu časovat trh.

3. Tip: jak začít s kryptoměnou – mějte investiční strategii, kterou budete následovat

Bez ohledu na to, zda se jedná o kryptoměny, akcie nebo jinou třídu aktiv, je nezbytné mít před riskováním peněz připravenou strategii.

V této oblasti se využívá mnoho investičních a obchodních strategií v oblasti kryptoměn jako např:

• Denní obchodování – nákup a prodej kryptoměn v průběhu dne. Pozice zůstávají otevřené po dobu několika hodin, nebo dokonce minut. Tato strategie vyžaduje hluboké znalosti technické analýzy – což nebude vhodné pro začátečníky.
• Swingové obchodování – jedná se o flexibilnější strategii než denní obchodování, i když pozice zřídkakdy zůstávají otevřené déle než několik týdnů. Jde zde o nákup a prodej kryptoměn na základě krátkodobých trendů. Tato strategie opět není vhodná pro začátečníky.
• Scalping Trading – jedná se o ještě pokročilejší strategii než denní obchodování. Scalpingové obchodování se snaží využít pokročilé nejmenší rozdíly mezi nákupními a prodejními cenami. Obchody jako takové často zůstávají na místě po dobu několika sekund.

Dobrou zprávou je, že když se učíte, jak začít s kryptoměnou, není nutné rozumět technické analýze a hloubkovému čtení grafů. Naopak, nejjednodušší a pravděpodobně i nejúspěšnější strategií je „HODL”. To je termín pro krypto komunitu, který znamená, že nakoupíte dané tokeny či kryptoměny a držíte je tak dlouho, dokud nevyrostou na své ceně o několik desítek či stovek procent.

4. Tip: Dollar Cost Averaging – nakupujte krypto po malých objemech, ale pravidelně

Další osvědčenou strategií, kterou můžete prozkoumat, když se učíte, jak začít s kryptoměnou, je strategie zvaná DCA. Jedná se o strategii, která se hojně využívá na tradičním akciovém trhu – zejména pokud jde o indexové fondy, jako jsou S&P 500 a Dow Jones. Koncept strategie DCA spočívá v tom, že se investoři vyhnou alokaci celého svého kapitálu v jedné částce.

Namísto toho si určí částku, kterou jsou např. schopni alokovat do akcií, v našem případě do kryptoměn, za měsíc a tu rozdělí na menší částky. Ukážeme si to na příkladu. Dejme tomu, že byste chtěli investovat do etherea.

Nastavíte si svůj plán, kolik jste schopní investovat za měsíc či za rok do ETH, a danou částku si rozdělíte např. na každý týden či měsíc (doporučujeme radši týdně). Dejme tomu, že byste chtěli za měsíc do ETH investovat 10 000 Kč. Pak byste si nastavili strategii DCA na každé pondělí (nebo na den, kdy trhy většinou bývají nejníže) a každý týden byste investovali 2 000 Kč namísto toho, abyste poslali každý měsíc jen jednou 10 000 Kč.

Ptáte se proč? Pokud byste poslali celou částku do ETH v případě, že by se jeho cena rovnala 60,000 Kč, mohli byste přijít o potenciální zisky v momentě, kdyby další týden mohl přijít bear market, a cena ETH by spadla na 20,000 Kč. Pomocí strategie DCA se vyhnete tomu, že investujete pouze v daný moment a přijdete o potenciální zisky. Své investice zprůměrujete a vyhnete se tak časování trhu, což je na trzích opravdu obtížné. Existuje mnoho průzkumů, že snažit se časovat trh je opravdu těžké a kolikrát v porovnání s DCA i neziskové.

5. Tip: vytvořte si diverzifikované portfolio – snižte riziko tím, že nakoupíte vícero kryptoměn

Kromě výše zmíněných taktik je další klíčovou strategií, která může usnadnit rizikově orientovaný přístup ke kryptoměnám, diverzifikace.

A opět se jedná o další strategii, která se hojně využívá na tradičním akciovém trhu. Zjednodušeně řečeno, vytvořením diverzifikovaného portfolia dojde k tomu, že investor nakoupí mnoho různých kryptoměn. To znamená, že namísto nadměrné expozice vůči jedné kryptoměně je riziko rozloženo mezi spoustu různých projektů a trhů.

Investor může na vrchol svého portfolia alokovat prostředky do kryptoměn s velkou kapitalizací, jako jsou bitcoin, ethereum, BNB, XRP, cardano, dogecoin či polygon. Jako dodatkové kryptoměny by pak investor mohl zvážit tokeny či krypto, které jsou teprve na začátku svého růstu nebo v předprodeji.

6. Tip: jak začít s kryptoměnami na zvolené krypto regulované platformě

Jednoduše řečeno, při nákupu kryptoměn online je nutné používat regulovanou burzu nebo brokera. To se nijak neliší od nákupu akcií a ETF investic u regulovaného brokera. Bezpečnost by měla být při nákupu kryptoměn na prvním místě, proto byste se měli podívat zejména po regulované burze.

Kromě toho, a to je nejdůležitější, by burza nebo broker měly být regulovány renomovaným orgánem prvního stupně.

• To byl jeden z klíčových problémů, který vyšel najevo v souvislosti s krachem burzy FTX.
• Nejenže se FTX změnila z jedné z největších burz na světě na burzu, která vyhlásila bankrot podle kapitoly 11, ale na povrch začaly vyplouvat závažné zprávy o mnohamiliardových podvodech.

Těmto problémům se lze do značné míry vyhnout používáním kryptoměnového brokera, který je regulován Komisí pro cenné papíry a burzy (SEC). Americké regulační orgány jsou pravděpodobně považovány za nejpřísnější, takže i když to není nemožné, krachy makléřů s licencí SEC jsou nepravděpodobné.

Brokeři regulovaní Komisí pro cenné papíry a burzy jsou mimo jiné povinni držet dostatečné rezervy a nakonec – uchovávat finanční prostředky klientů na oddělených účtech.

7. Tip: prozkoumejte krypto ETF indexové fondy – diverzifikujte skrze spravované krypto fondy

Dalším tipem, který mnozí začátečníci zvažují, když se učí, jak začít s kryptoměnami, je investovat prostřednictvím ETF nebo indexového fondu. To investorům umožňuje diverzifikovat kapitál napříč různými kryptoměnami, ovšem prostřednictvím jediné investice. Je to podobné jako investice do akciového ETF, například S&P 500 – který nabízí přístup k 500 akciím s velkou kapitalizací.

V případě krypto ETF získá investor expozici vůči široké škále digitálních aktiv, která jsou spravována regulovaným poskytovatelem. Poskytovatel ETF navíc bude portfolio kryptoměn rebalancovat – obvykle každé tři měsíce. Účelem rebalancování je zajistit, aby ETF nadále odpovídalo cílům správce krypto fondu.

8. Tip: uchovávejte své koupené krypto v bezpečí

Naučit se, jak začít s kryptoměnami, vyžaduje i od začátečníků alespoň základní představu o tom, jak jsou digitální aktiva uložena. Například při nákupu akcií jsou tyto akcie uloženy u regulovaného brokera.

Kryptoměny jsou však v naprosté většině jurisdikcí neregulovaná finanční aktiva, což znamená, že investorům se doporučuje, aby si svá digitální aktiva spravovali sami. Koneckonců v posledních letech došlo k mnoha krachům kryptoměnových burz – nejvýznamnějším z nich byla FTX.

Proto je investorům doporučováno, aby si své krypto nakoupené na dané burze (Coinbase, Binance, atd.) přetáhli alespoň do softwarové krypto peněženky, jako je např. MetaMask.

Poté, co si vyberete svou softwarovou peněženku, je důležité ji stáhnout do svého prohlížeče, v případě MetaMask je to Chrome. Peněženku si samozřejmě můžete stáhnout i do telefonu, důležité je pak při nákupu kryptoměn či tokenů z předprodeje připojit zařízení, na které jste si MetaMask nainstalovali.

Dále je tu možnost volby mezi softwarovou nebo hardwarovou peněženkou. Ta druhá se nejčastěji dodává v podobě mobilní aplikace. Jedná se o pohodlný a zároveň bezpečný způsob ukládání a převodu kryptoměn. Hardwarové peněženky jsou fyzická zařízení, která nabízejí maximální bezpečnost, ale nejsou tak flexibilní, pokud jde o provádění převodů.

Nejlepším řešením je tedy investice do hardwarové peněženky, kam si můžete uložit velkou část svých kryptoměn, kde budou definitivně v bezpečí. Pro rychlé převody a nákupy si můžete část uchovat v softwarové peněžence pro větší pohodlnost.

9. Tip: užívejte nástroje pro risk management – vyhýbejte se příliš velkému riziku a následujte pravidla

Může být zcela patrné, že nejúspěšnější investoři jsou ti, kteří dobře ovládají řízení rizik. Tímto pojmem se označuje proces řízení investičního kapitálu s co největší mírou rizika. Jinými slovy, cílení na finanční zisky a zároveň zajištění ochrany investičních prostředků před velkými ztrátami.

Risk management je zejména ve světě kryptoměn opravdu důležitý. Již jsme probrali řadu způsobů, jak tohoto cíle dosáhnout – například diverzifikací, DCA a využíváním neúvěrové peněženky. Existují však i další způsoby, které začátečníkům umožní posunout své postupy řízení rizik na vyšší úroveň.

Například při zřizování investice na krypto burze nebo u brokera je rozumné nastavit příkazy stop-loss. Ten dá platformě pokyn k uzavření obchodu, pokud pozice klesne o předem stanovenou částku. Další možností je vytvořit strategii řízení bankrollu. To obnáší nastavení limitů na částku, kterou je třeba riskovat při konkrétním obchodu s kryptoměnami.

10. Tip: mějte připravenou „exit” strategii – vždy si dopředu určete, kde jsou vaše ziskové cíle

Na jedné straně budou ultrakrypto nadšenci tvrdit, že svá digitální aktiva nikdy neprodají. To však není moudrá investiční strategie – zejména, když se učíte, jak začít s kryptoměnami. Naopak je velmi vhodné mít připravenou strategii odchodu.

Může jít o tak jednoduchý proces, jako je vyhodnocení ceny, za kterou by měly být všechny nebo některé kryptoměnové tokeny prodány. Například začátečník může koupit bitcoin za 20 000 USD a rozhodnout se tokeny držet, dokud BTC nevystoupne na 60 000 USD. V jiném příkladu se investor může rozhodnout prodat polovinu svých tokenů, jakmile bude dosaženo cílové ceny.

V každém případě je důležité mít plán, který zajistí, že v určitém okamžiku v budoucnu začne investice přinášet zisky. Jedním z nejjednodušších způsobů, jak tohoto cíle dosáhnout, je při investování do kryptoměn nasadit příkaz k převzetí zisku. Ten dá brokerovi nebo burze pokyn, aby obchod uzavřel při předem stanovené cílové ceně – a následně tak uzamkl zisky.

Jak začít s kryptoměnami – slova závěrem

V tomto průvodci pro začátečníky jsme prozkoumali 10 osvědčených strategií a ochranných opatření, které je třeba vzít v úvahu, když se učíte, jak začít s kryptoměnou nebo kryptoměnami. Patří sem vše od diverzifikace a strategie DCA až po řízení rizik a využívání softwarové či hardwarové peněženky.

Reference

• https://www2.deloitte.com/nl/nl/pages/audit/articles/what-is-an-ipo.html
• https://www.masterclass.com/classes/crypto-and-the-blockchain/chapters/why-is-crypto-so-volatile
• https://www.statista.com/topics/8807/ethereum-eth/#topicOverview

Často kladené otázky