Top DeFi Coins a DApps v roce 2024 před dalším bull runem

Defi Coins neboli decentralizované finance byly vytvořeny s ideou umožnit nabízet a využívat na kryptoměnové burze i takové nástroje, které jsou běžné na klasickém finančním trhu. Mezi ty patří například půjčky, výměny aktiv či spořící účty, a to všechno bez nutnosti účasti žádného dalšího bankovního zprostředkovatele či státního finančního orgánu.

Decentralizované finance (DeFi) lze považovat za inovativní novinku na trhu a v této recenzi pro rok 2024 si povíme vše, co byste měli o Defi Coins vědět ještě dříve, než se do samotného obchodování s těmito mincemi pustíte.

Flockerz ($FLOCK)

• Nový Vote-to-earn systém odměňující uživatele za hlasování
• Pasivní příjem díky stakingu, neboť na něj bylo alokováno 25 % tokenů
• Držitelé tokenů určují směr projektu díky FlockTopia DAO

Spuštění projektu

září 2024

Platební metody

• 
  ETH
• 
  USDT
• 
  Debetní/kreditní karta

Přejít na projekt

Nejlepší Defi Coins ke koupi v roce 2024

I když má kategorie Defi Coins v nabídce pro investory mnoho projektů, za nejlepší jsme během psaní tohoto článku vyhodnotili ty, které uvádíme na seznamu níže.

Proč se řadí právě tyto tokeny mezi ty nejvýhodnější k investování pro rok 2024? Čtěte dále a dozvíte se odpověď. Řekneme si také, jak provést nákup Defi Coins, aby vaše poplatky na burze byly co nejmenší.

Co jsou to Defi Coins? 

Defi Coins, neboli decentralizované finance, jsou digitální měny, které mají své specifické místo ve specifickém systému. Řada z  Defi Coins projektů v podobě decentralizovaných platforem má i svou vlastní nativní defi měnu.

Mnoho z Defi Coins projektů nabízí takové služby, jako jsou půjčky či výměna tokenů a to vše probíhá decentralizovaně, bez dalšího centralizovaného prostředníka.

Mezi projekty, které mají v nabídce decentralizované půjčky, patří například níže popsaný AAVE či Yearn.finance, ale naleznete mezi nimi i MakerDAO, což je další ze skupiny Defi projektů. K fungování platforem bez přítomnosti pracovníka centralizovaných burz či státních orgánů je zapotřebí odvádět na platformách transakční poplatky v nativních mincích Aave a YFI. Na podobném principu fungují také burzy Uniswap a SushiSwap, které mají své vlastní nativní tokeny k udržování chodu platforem.

Platforma CoinMarketCap tvrdí, že má na svém obchodním portále v nabídce k investici přes 500 Defi Coins, což není zrovna malý počet. Patří sem také mince s názvem 1inch. Výběr je tedy opravdu pestrý, a především pro nového investora může být problém se na trhu zpočátku zorientovat. Snadné nebude ani rozhodování, do jakého z DeFi coins projektů vložit svá digitální aktiva a důvěru.

Jelikož je na trhu dostupných mnoho projektů, které s Defi Coins pracují, můžete si jejich vlastnosti a funkce, které uživatelům nabízejí, na platformách vyzkoušet. Jak se říká, za pokus nic nedáte a když vám některá z nich nebude vyhovovat, můžete s jejím užíváním kdykoliv skončit.

Co nabízí DeFi 2.0?

DeFi 2.0 v podstatě rozšiřuje původní prostředí DeFi prostřednictvím praktických oprav. Přesněji řečeno řeší mnoho problémů, které byly přítomny v prostoru DeFi 1.0. Například omezení škálovatelnosti a příliš vysoké poplatky trápí mnoho ekosystémů DeFi 1.0. To je většinou důsledkem toho, že ve většině implementací DeFi 1.0 se používá framework Ethereum.

Standard ERC20 je nyní podle ETHTPS omezen na 29 transakcí za sekundu. To způsobuje přetížení sítě a zvyšuje ceny DeFi. Jako základ pro toto řešení posloužila řešení na 2. vrstvě, jako jsou Polygon a Arbitrum. Díky nákladům, které stojí jen nepatrný zlomek centu, mohou tyto protokoly pojmout tisíce transakcí každou sekundu.

Problémy s likviditou trápily i DeFi 1.0, zejména pokud šlo o podporu peer-to-peer obchodování. Kvůli tomu se mnoho krypto burz DeFi 1.0 stalo neefektivními, což vedlo k obrovským spreadům a drahým skluzům. Prostřednictvím víceřetězcových mostů, které mohou získávat likviditu z tisíců různých míst, nachází DeFi 2.0 frontier řešení tohoto problému.

DeFi 2.0 představuje zajímavou myšlenku, která celkově posune decentralizované finance kupředu. Lidé ze všech společenských vrstev budou moci demokraticky, efektivně a spravedlivě provozovat banky, provádět transakce, půjčovat si a obchodovat. DeFi 2.0 je také dobrou dlouhodobou investicí. Některé z nejlepších projektů DeFi 2.0 jsou hrubě nedoceněné, protože trh je stále na úplném začátku. Před investicí do DeFi 2.0 je důležité pochopit potřebu tohoto specializovaného odvětví. Stejně jako v případě webu 1, 2 a 3.0 se prostředí DeFi neustále mění a vyvíjí.

Bližší pohled na nejlepší Defi Coins k investování pro rok 2024

K tomu, abyste pro své portfolio mohli zvolit koupi těch nejvýhodnějších Defi Coins,  byste neměli zapomenout při svém výběru zvážit následující faktory:

• Aktuální tržní kapitalizaci
• Růstový potenciál
• Minulou výkonnost
• Cíle a cíle roadmapy
• Nákladovou cena tokenu
• Burzy, na kterých je token zalistován

Při analýze byste se měli zaměřit také na ty z kryptoměn, které se řadí mezi nejvíce podceňované. Protože právě u nich lze očekávat do budoucna s největší pravděpodobností exponenciální růst hodnoty tokenu.

Po zvážení všech výše uvedených faktorů se můžeme přesunout k seznamu těch nejlepších Defi Coins k investování pro rok 2024.

1. Flockerz – nový defi coin, který si zakladá na decentralizaci a vytvoření krypto komunity

Flockerz je jedním z nejnovějších defi a meme coinů, který vyniká nejen svým originálním ptačím ztvárněním, ale také svým specifickým posláním – zvýšit decentralizaci ve světě kryptoměn.

Ve světě meme coinů, který je založen zejména na spekulacích a síle komunity, dává Flockerz hlas všem držitelům nativního tokenu $FLOCK tím, že je vyzývá, aby se připojili do jejich světa Flocktopia. Platforma Flockerz navíc představuje decentralizovanou autonomní organizaci (DAO), která má zajistit dlouhodobou odolnost projektu.

Projekt navíc přichází s inovativním systémem vote-to-earn, díky kterému budou uživatelé moct získávat odměny za své rozhodnutí. Zároveň se budou moct účastnit na důležitých rozhodnutích a být klíčovou součástí projektu.
Mechanismus vote-to-earn bude zpřístupněn, jakmile bude token $FLOCK uveden na burzy DEX a CEX.

Jak jsme již zmínili, díky systému vote-to-earn bude moct komunita, takzvaní flockeři, rozhodovat o tak důležitých detailech projektu, jako je mechanismus spalování tokenů, určování směru dalšího vývoje, budování marketingové strategie, zavádění nových funkcí nebo plány na další expanzi.

Potenciální investoři si již nyní mohou zakoupit tokeny v probíhajícím předprodeji. Cena aktuálně činí 0,0056785 USD a bude se postupně zvyšovat s dalšími fázemi předprodeje. Držitelé tokenů mohou ke své investici získat také pasivní příjem v podobě stakingu. Míra APY na tokeny uzamčené ve staking poolu nyní přesahuje 6 600 %. Obchodníci si mohou tokeny FLOCK zakoupit prostřednictvím ETH, USDT či BNB.

Před každou investicí si však nezapomeňte udělat důkladný průzkum a zvážit riziko investice!

Kryptoaktiva jsou vysoce volatilní neregulovaný investiční produkt.

2. Uniswap – nejlepší decentralizovaná burza s předním Defi Coinem 

Uniswap je decentralizovaná platforma, na které při výměně tokenů mezi uživateli není potřeba účasti žádné třetí centralizované strany. Uniswap si v roce 2024  jistě zaslouží vaši pozornost.

Centralizované krypto burzy, mezi které patří například FTX, Binance či Coinbase, vydělávají provize při zpracování objednávky mezi prodávajícím a kupujícím. Jelikož je Uniswap decentralizovanou burzou, nepohybuje se zde žádný další třetí prostředník, který by mohl vydělávat na provizích z provedených nákupů.

A jaká je předpověď ceny Uniswap do budoucna? Pojďme si ji v následujících řádcích představit.

Kromě toho, že je decentralizovanou platformou a obchody uzavírá decentralizovaným způsobem, využívá funkce AMM, neboli automatizovaného modelu. Uniswap je domovem těchto AMM burz, které na základě analýzy a na základě nasbíraných dat stanoví ceny tokenů. To učiní například podle množství poptávky, objemu či tržní kapitalizace. Nativním Defi Coinem je UNI, který patří mezi nejlépe hodnocená digitální aktiva na základě tržní kapitalizace.

Kryptoaktiva jsou vysoce volatilní neregulovaný investiční produkt.

2. Decentraland – investice do Metaverse prostřednictvím MANA Tokenu 

Je pravděpodobné, že Metaverse má před sebou velmi slibné vyhlídky do budoucna, protože se očekává, že jeho popularita vystoupá značně nahoru. Do tohoto světa můžete investovat skrze uzavření nákupu MANA tokenů, které tvoří nativní digitální kryptoměnu platformy Decentraland.

V herním světě je platforma Decentraland zajímavá tím, že nabízí uživatelům zakoupení virtuálního pozemku a poté možnost na něm stavět své nemovitosti. Jde tak o opravdu inovativní projekt dostupný v síti Ethereum.

Vzhledem k tomu, že vaši nově postavenou nemovitost na platformě Decentraland lze následně prodat i se všemi přidanými herními předměty na obchodním trhu, tato možnost určitě stojí za zvážení. Některé prodané pozemky s nemovitostí přinesly odměnu svým majitelům v podobě více než 1 milion amerických dolarů (USD).

Na platformě Decentraland se setkáme s nativní měnou burzy, kterou je token MANA. Ten se používá při uzavírání obchodů v Decentralandu. V roce 2021 token zaznamenal velký nárůst, který činil až 24 000 %. Ačkoli dnes už toto digitální aktivum není tak vysoko, stále jde o jeden z nejlepších DeFi coins na trhu, který by určitě měl být v hledáčku vaší pozornosti.

Kryptoaktiva jsou vysoce volatilní neregulovaný investiční produkt.

3. Yearn.Finance – defi služby prostřednictvím decentralizovaných úvěrových smluv 

Jako další se na našem seznamu nejlepších DeFi Coins k investování pro rok 2024 umístil projekt Yearn.Finance. Tato platforma se zaměřuje na decentralizované finanční služby, především na výměnu tokenů bez dalšího centralizovaného účastníka. To znamená, že si zde uživatelé mohou vyměnit svá digitální aktiva skrze Yearn.finance a bez použití třetí strany, jako je banka či státní úředník.

K tomu, abyste si na Yearn.finance mohli aktiva půjčit, není potřeba žádného ověřování úvěruschopnosti, jak tomu u tradičních finančních systémů bývá. Půjčky jsou běžným spotřebitelům zprostředkovány od investorů, kteří je financují za účelem výnosu ze svého digitálního kapitálu, který jim nečinně leží na účtu. Místo toho, aby se jim aktiva bezvýznamně povalovala v peněžence, rozhodnou se pro jejich aktivní využití s následným výnosem.

Yearn.finance svým fungováním vysoce převyšuje klasické finanční instituce a banky, a pokud se rozhodnete tento projekt podpořit, můžete tak učinit skrze nativní kryptoměnu platformy Yearn.finance, kterou je DeFi Coin – YFI.

V době svého uvedení na trh v roce 2020 token YFI dosahoval hodnoty 907 USD. Za dobu své přítomnosti na burze dosáhl maximální hodnoty přes 93 000 USD, což vyneslo zisk ve výši přes 10 000 %. Navíc jsou YFI velice omezené, protože v oběhu je pouze kolem 36 000 YFI tokenů.

Kryptoaktiva jsou vysoce volatilní neregulovaný investiční produkt.

4. The Graph – blockchain indexové služby prostřednictvím tokenu GRT 

The Graph se svým působením zaměřuje především na efektivní získávání a ukládání dat, jako jsou například těžební loga či transakce, a to vše bez přetížení sítě. Tento sběr dat je umožněn technologií blockchainu a aktuálně platforma The Graph využívá pro svůj sběr dat přes 25 blockchainů.

K indexování dat využívají blockchainy minci GRT. Při spuštění dosahoval token hodnoty 0,21 USD, od té doby se maximální hodnota vyšplhala na 2,20 USD, a vzrostla tak o něco přes 700 %. Ačkoli token GRT tuto cenovou hladinu neudržel, je stále ještě poměrně novinkou na trhu, a lze proto očekávat, že se v budoucnu jeho hodnota stále může zvýšit.

Kryptoaktiva jsou vysoce volatilní neregulovaný investiční produkt.

5. SushiSwap – All-in-One Defi platforma s populárním tokenem 

Decentralizovaná burza SushiSwap se nijak moc neliší od platformy Uniswap, protože svým uživatelům také nabízí možnost uzavírat obchody bez účasti třetí strany, v podobě centralizované burzy. Co dalšího ale svým uživatelům burza SushiSwap nabízí?

Kromě nativní kryptoměny SUSHI, do které můžete investovat, se dále burza může pyšnit i vysokou likviditou v hodnotě přes 2 miliardy USD, kterou si zasloužila v rámci obchodování v hodnotě 172 miliard dolarů.

Kryptoaktiva jsou vysoce volatilní neregulovaný investiční produkt.

6. Cosmos – nejlépe hodnocený Defi Coin protokol nabízející Blockchain interoperabilitu

Cosmos nabízí možnost vzájemné komunikace mezi konkurenčními blockchainy, což umožní například Etheru získávat data z blockchainu Bitcoinu a sdílet je. To samé platí i obráceně. Bitcoin bude mít možnost získávat data z Etherea a takto to funguje i mezi mnoha dalšími blockchainy na platformě. Není proto divu, že lze projekt Cosmos zařadit mezi nejvyhledávanější Defi Coins pro rok 2024.

Nativní kryptoměna platformy Cosmos, kterou naleznete pod názvem ATOM, se v době svého maxima v roce 2022 obchodovala okolo 40 dolarů. Tuto cenovou hladinu ale udržet nedokázala, aktuálně se coin obchoduje okolo 6 dolarů.

Kryptoaktiva jsou vysoce volatilní neregulovaný investiční produkt.

7. Kyber Network – Decentralizovaný protokol poskytující Defi Coin likviditu.

Na trhu s Defi Coiny existuje velké množství obchodních platforem s nabídkami Defi Coins. Na jejich zástupce narazíme na burzách, jako jsou SushiSwap, Pancakeswap, Uniswap, SpookySwap, Curve a další. Protože se Kyber Network řadí mezi decentralizované platformy a je schopna získat hlubokou likviditu ze všech burz, které mají Defi Coins v nabídce, vytváří tak vhodné obchodní prostředí pro prodávající i kupující. Takto je schopna uspokojit obě strany uzavírané transakce najednou.

KNC se ze svého minima, které hodnotu 1,1 USD v roce 2022 dostala na hodnotu 5,7 USD. Šlo o nárůst o 500 %. Nyní se mince podle svého pohybu na burze pravděpodobně připravuje na další růst.

Kryptoaktiva jsou vysoce volatilní neregulovaný investiční produkt.

8. AAVE – okamžité zapůjčení tokenů

Systém AAVE umožňuje vkládání kryptoměn do zapůjčitelných fondů. Za poskytnutí vašeho kapitálu k následnému půjčování získáte za odměnu úrok. Je tedy možné si mince půjčit nebo je poskytnout k zapůjčení a vydělávat na následných úrocích. A to vše decentralizovaně bez nutnosti provádět obchod skrze centralizovanou instituci. AAVE má v nabídce až 17 různých kryptoměn, mezi kterými naleznete MANA, ETH nebo například BAT. Před tím, než si kryptoměnu vypůjčíte, budete muset nejdříve složit zástavu a poté si budete moci půjčovat tokeny do výše zástavy, kterou jste složili.

K využití služby je třeba investovat do nativního tokenu platformy AAVE, jehož hodnota vzrostla za poslední dva roky o 400 %.

Kryptoaktiva jsou vysoce volatilní neregulovaný investiční produkt.

9. DAI – decentralizovaný stablecoin navázaný na americký dolar

Dai je první decentralizovaný, kolaterálem zajištěný stablecoin. Jde o token ERC-20, který se pokouší udržet stabilní hodnotu 1:1 s americkým dolarem tím, že váže další kryptoaktiva do smart kontraktů. Na rozdíl od jiných stablecoinů, které jsou vydávány a kontrolovány centrální autoritou, je DAI nativním tokenem Maker Protocol – decentralizovaného, autonomního ekosystému smart kontraktů běžících na blockchainu Ethereum.

Zajištěné úvěry poskytují věřiteli příležitost získat úvěr uzamčením aktiv, která vlastní. Tyto půjčky mají tradičně nižší úrokové sazby než nezajištěné půjčky, protože zamčená aktiva mohou být zlikvidována, aby se uspokojila část půjčky.

DAI je klíčovou součástí konceptu zajištěných dluhových pozic (CDP). CDP jsou smart kontrakty Maker Protocol, ve kterých mohou uživatelé uzamknout svá aktiva (ETH, BAT atd.) a generovat DAI. CDP je možné si představit jako bezpečné trezory, kam můžete vložit kolaterál a zároveň přijímat likvidní, stabilní kryptoměnu.

Kvůli volatilitě zajištěných aktiv jsou DAI často nadměrně zajištěny, aby se zabránilo likvidaci. Uživatelé musí například vložit ETH v hodnotě 200 USD, aby odemkli 100 USD v DAI. Pokud cena ETH klesne o 25 %, 100 USD DAI je stále bezpečně kryto 150 USD ETH. Aby uživatelé získali zpět svá zajištěná aktiva, musí vrátit vypůjčený DAI spolu s dodatečným poplatkem. DAI je aktuálně 3. největší stablecoin s tržní kapitalizací 5,345 miliard dolarů.

10. Wrapped Bitcoin – bitcoin tokenizovaný do ERC-20 formátu

Mezi další Defi coins, které stojí za zmínku, patří také WBTC. S Wrapped Bitcoin (WBTC) byl v lednu 2019 spuštěn nový projekt v síti Ethereum. Za tímto tokenem ERC20 stojí společný vývoj společností Bitgo, Kyber Network a Ren, které chtěly vytvořit rozhraní mezi Ethereem a bitcoinovou sítí. Za tímto účelem je WBTC první kryptoměnou, která je plně kryta rezervami ve formě bitcoinů (BTC).

S tímto projektem chtějí organizace stojící za Wrapped Bitcoin vytvořit systém, který do sdíleného ekosystému přivede více likvidity. Cílem tohoto vývoje je využít bitcoin pro typické Ethereum služby, jako jsou dApps nebo smart kontrakty. To dosud nebylo možné a obě sítě fungovaly nezávisle na sobě. Nekompatibilita mezi Ethereem a Bitcoinem vede ke složitým směnným postupům, které jsou zase spojeny s transakčními náklady.

WBTC lze použít přímo v DApps, jako je Compound, Dharma nebo Gnosis, standardizací na formát ERC-20. Vývojáři tak spojují výhody obou světů: likviditu a akceptaci Bitcoinu s decentralizovaným a osvědčeným ekosystémem Etherea. V dlouhodobém horizontu vývojáři také plánují vytvořit další případy použití, které budou průběžně implementovány, protože ekosystém neustále roste. WBTC by mělo být v budoucnu možné použít i pro decentralizované úvěry a trhy s deriváty.

WBTC v podstatě funguje jako klasický stablecoin – pouze bez stability hodnoty. Stablecoin je kryt rezervami stabilní, regulované fiat měny. Wrapped Bitcoin je naproti tomu podporován skutečnými rezervami BTC, které vlastní BitGo. Protože WBTC přesně kopíruje kryptoměny vyvinuté Satoshi Nakamotem, cena jednoho WBTC vždy odpovídá přesně jednomu BTC. Aktuálně je v oběhu 168 895 WBTC, což mu dává tržní kapitalizaci téměř 4,6 miliard dolarů a 17. místo v žebříčku CMC.

11. Avalanche – multichainový systém zajišťující škálovatelnost, interoperabilitu a nízké poplatky

Avalanche (AVAX) je blockchainový projekt věnovaný řešením Web3 a dApps. Spoléhá na vysokou rychlost zpracování transakcí a snaží se umožnit připojení k dalším blockchainům (interoperabilita). Avalanche se skládá ze tří blockchainů, které jsou vzájemně propojeny. Jedná se o takzvanou multichainovou síť.

Exchange Chain (X-Chain) je zodpovědný za vytváření a výměnu tokenů. Smart kontrakty se provádějí prostřednictvím řetězce C-Chain. Tvoří technickou páteř pro NFT a decentralizované aplikace (dApps). Metadatový blockchain Platform Chain (P-Chain) nakonec koordinuje validátory a umožňuje vytváření dalších blockchainových sítí, podsítí. Různé řetězce se sbíhají v primární síti. Validátory v rámci mechanismu proof-of-stake zajišťují bezpečnost. Můžete vložit alespoň 2 000 Avax a dostáváte pravidelné úrokové platby.

Avalanche není založen na lineárním blockchainu. Síť spoléhá na orientovaný acyklický graf. To znamená, že transakce v síti nemusí potvrzovat všechny uzly sítě. Použití tohoto systému umožňuje, aby k potvrzení transakcí stačila menší část uzlů. Síť podle vlastních informací slibuje až 4500 transakcí za vteřinu. Ve skutečnosti propustnost zatím této hodnoty nedosahuje.

Avalanche spoléhá na interoperabilitu. To otevírá projekt mnoha případům použití. Je toho možné hodně, od obchodování s tokeny přes staking, až po vytváření dApps, NFT, aktiv, podsítí a vašich vlastních blockchainových sítí. Síti se daří udržovat poměrně nízké poplatky. V závislosti na aplikaci jsou mezi 0,001 a 0,1 AVAX. Jakmile uživatelé zaplatí tyto poplatky, přichází na řadu spalování Avalanche. Zaplacené poplatky jsou po každé akci spáleny. To znamená, že celková zásoba dostupných tokenů se časem zmenšuje. To se v konečném důsledku může pozitivně projevit na ceně, která je aktuálně 94% pod svým ATH.

12. Chainlink – platforma zprostřekovávající off-chain data pro realizaci smart kontraktů

Chainlink je blockchainová platforma s podporou smart kontraktů. Funguje na rozhraní mezi blockchainy a externími datovými zdroji. Projekt se prosadil především jako poskytovatel cenových dat v oblasti decentralizovaných finančních služeb (DeFi). Poskytovatelé dat nebo operátoři uzlů jsou placeni v kryptoměně LINK. Cílem projektu je fungovat jako základní vrstva pro smart kontrakty. Za tímto účelem Chainlink nainstaloval celou řadu takzvaných oraklů, které poskytují offline data pro smart kontrakty.

Chainlink je ve svém jádru decentralizovaná síť oráklů, která umožňuje blockchainům interakci s reálnými daty. To je důležitý hodnotový návrh, protože smart kontrakty často nelze realizovat bez přidání dat z analogového světa. Cena LINK je v době psaní téměř 85 % pod svým ATH a patří mu 18. místo v žebříčku CMC.

Tým Chainlink byl dosud schopen naplnit svou vizi poskytování přesných externích dat pro blockchainy. Přestože byl Chainlink vytvořen na Ethereu, byl navržen tak, aby fungoval na jakémkoli blockchainu, který má funkci smart kontraktů. Chainlink neprovozuje svůj vlastní blockchain, místo toho je interoperabilní a běží na mnoha různých blockchainech současně.

Operátoři uzlů Chainlink mohou použít LINK jako způsob, jak učinit nabídku kupujícímu dat. Provozovatel uzlu pak musí poskytnout informace kontraktu, který žádost podává. Každá výplata pro operátory je vyplácena pomocí tokenů LINK. Tento přístup motivuje operátory uzlů, aby pokračovali v akumulaci LINK. Proč? Protože vlastnit více tokenů znamená přístup k větším a výnosnějším datovým kontraktům. Pokud se operátor rozhodne porušit pravidla, budou mu v důsledku toho odebrány tokeny LINK.

13. Internet Computer – platfroma, která chce propojit miliardy lidí s inovativními blockchainovými aplikacemi a nástroji

Internet Computer je blockchainový počítač, který škáluje výpočty a data smart kontraktů, běží rychlostí internetu, efektivně zpracovává a ukládá data a poskytuje vývojářům výkonné softwarové rámce. Tím, že toto umožní, Internet Computer nabízí příležitost zcela přehodnotit vytváření softwaru. Nabízí revoluční nový způsob budování tokenizovaných internetových služeb, meziodvětvových platforem, decentralizovaných finančních systémů, a dokonce i tradičních obchodních systémů a webových stránek.

Projekt byl založen v říjnu 2016 Dominicem Williamsem a vyvolal velký zájem v kryptokomunitě. DFINITY získal 121 milionů dolarů od podporovatelů, jako jsou Andreessen Horowitz, Polychain Capital, SV Angel, Aspect Ventures, Electric Capital, ZeroEx, Scalar Capital a Multicoin Capital a také od některých významných raných sponzorů Etherea.

V posledním kroku k decentralizaci společnost DFINITY představila Internet Computer veřejnosti 10. května 2021. Tento důležitý milník znamená, že Internet Computer nyní funguje jako decentralizovaný globální počítač. Celý zdrojový kód Internet Computer a utility tokenu ICP byl zpřístupněn v rámci, což umožňuje desítkám tisíc členů komunity používat Internet Computer k ovládání sítě.

Internet Computer v poslední době získává na popularitě, ale nejvyšší objem obchodů zaznamenal v listopadu 2021, kdy v následujícím měsíci dosáhl svého ATH 2,29 USD. Rychle se stal známým protokolem a kryptoměnou. Ačkoli je jeho cena více než 99 % pod svým historickým maximem, patří mezi velmi slibné DeFi coins, které stojí za to sledovat

14. Maker – token řízení v MakerDAO a Maker protokolu, který umožňuje uživatelům vydávat a spravovat stablecoiny DAI

Produkt byl uveden na trh v roce 2015, dosáhl však svého průlomu až v roce 2017. Deklarovaným cílem je určitá míra nezávislosti na běžných platebních metodách. Ve skutečnosti již existuje více než 400 aplikací, se kterými Maker Coin spolupracuje. Patří sem například ValentePOS, aplikace vydávající zákonné faktury, které zase přijímají kryptoměnu Dai, nebo Červený kříž Argentina. Token se zároveň opírá o MKR Governance. Kdokoli, kdo drží tento token, může být zapojen do rozhodovacího procesu, pokud chce.

Maker je v podstatě založen na systému smart kontraktů, jako mnoho jiných digitálních měn, které jsou vytvořeny na blockchainu Ethereum. Maker Protocol je jedním z prvních příkladů úspěšných projektů DeFi poháněných DAO. Umožňuje uživatelům generovat DAI, pokud poskytnou dostatečné zajištění ve formě jednoho z ERC-20 tokenů akceptovaných protokolem. Držitelé MKR v podstatě hlasují o tom, které tokeny lze použít jako kolaterál pro vytvoření DAI. Držitelé MKR obdrží hlasovací práva v poměru k počtu tokenů MKR, které drží.

Dai je v současnosti třetím největším stablecoinem na světě a držitelé tokenů MKR mohou kontrolovat rozhodnutí, která ovlivňují budoucnost DAI. Defi coins MKR hrají nedílnou roli v tom, jak protokol funguje a běžně se obchodují na většině centralizovaných a decentralizovaných burz. Hlasovací práva spojená s vydáváním tokenů DAI nadále zvyšují poptávku po tokenech řízení MKR.

Kryptoměna Dai založená na Makeru je navázána na kurz amerického dolaru. To však neplatí pro MKR. Fanoušci platformy mohou digitální aktivum nakupovat, držet nebo prodávat. Token je na trhu aktivní od roku 2017. 31. ledna 2017 byl token uveden za 22,84 USD. K 3. květnu 2021 dosáhl svého ATH 6 339 USD, ale od té doby však poklesl o 76 % na 1 493 USD v době psaní článku.

15. Stacks – blockchainový protokol vrstvy 2 Bitcoinu, který zlepšuje funkčnost Bitcoinu prostřednictvím samoobslužných smart kontraktů

Stacks je open-source protokol, který do Bitcoinu přináší smart kontrakty a decentralizované aplikace (dApps). Umožňuje vyšší úroveň funkčnosti Bitcoinu a zároveň využívá zabezpečení sítě a decentralizovanou povahu. Stacks vytvořili Muneeb Ali a Ryan Shea pod startupem Blockstack PBC. Jejich cílem bylo vyvinout decentralizovanou síť vlastněnou uživateli.

Oficiální token sítě Stacks je STX. K financování vývoje projektu uspořádal Blockstack v roce 2017 počáteční nabídku tokenů, kde tým získal kolem 50 milionů USD. Blockstack pak v roce 2019 nabídl veřejný prodej. S nárůstem zalistování na burzách po veřejném prodeji zažil STX značný růst a v roce 2021 dosáhl historického maxima 3,61 USD. Růst byl však neudržitelný a token postupně klesl o více než 86 % na 0,51 USD v době vzniku tohoto textu.

Jedinečný proces, který potvrzuje bloky na blockchainu Stacks a zároveň běží paralelně s blockchainem Bitcoin, se nazývá Proof of Transfer (PoX). V rámci Proof of Transfer těžař utratí BTC, aby vygeneroval blok, poté zapíše nový blok na blockchain Stacks a jako odměnu obdrží nově vytvořený STX. Těžaři posílají BTC na konkrétní adresy účastnící se konsensu PoX. Prostřednictvím náhodného výběru těžaři soutěží o právo vygenerovat další blok Stacks a na oplátku obdrží DeFi coins STX. Protokol Stacks spolupracuje se základní vrstvou Bitcoinu, aniž by ji měnil, protože nakonec vypořádává transakce ve vlastním tokenu.

Stacks buduje Web3 ekosystém, který poskytuje sadu decentralizovaných aplikací, protokoly DeFi a prosperující trh bitcoinových NFT, to vše při zvýšené bezpečnosti blockchainu Bitcoin. Stacks si stanovil za cíl umožnit lidem ovládat svá data a prostředky. Je také odhodlán vnést do Bitcoinu decentralizované finance, protože pokračuje v budování směrem k decentralizovanější ekonomice jako jedna z mála bitcoinových vrstev, které byly dosud vytvořeny. Tento protokol vrstvy 2 na Bitcoinu má potenciál stát se v nadcházející dekádě nejdůležitější bitcoinovou vrstvou.

Jsou Defi coins dobrou investicí? 

Defi  Coins jsou i v roce 2024 poměrně inovativní záležitostí na trhu s kryptoměnami, která se těší velkému úspěchu. Dá se tedy předpokládat, že jejich hodnota v blízké budoucnosti i nadále poroste. Tato nová funkce roste exponenciálně a jestliže se vám ve vaší digitální peněžence povalují nevyužité kryptoměny, můžete je zhodnotit a zajistit si tak pasivní příjem právě pomocí některých funkcí, které Defi Coins uživatelům nabízí.

Neměli byste ovšem nikdy zapomínat, že kryptoměny a veškerá digitální aktiva jsou, byly a pravděpodobně ještě nějakou dobu budou extrémně volatilní a nejde s jistotou určit, jakou hodnotu budou mít následující týden, měsíc či rok. Při obchodování s kryptoměnami bude vždy hrozit jisté riziko ztráty vašich financí. Proto byste nikdy neměli do obchodování s kryptoměnou vložit veškerý svůj kapitál, ale vždy použít pouze takovou částku, kterou nebudete v případě nouze nijak postrádat.

Růst investiční scény Defi Coin

Než se pustíte do uzavírání obchodů s Defi Coins, je dobré se zastavit u několika bodů, které shrnujeme níže. Než se na ně podíváme podrobněji, rádi bychom se ještě na okamžik zastavili u rychlosti, s jakou se  DeFi odvětví rozvíjí.

Vzhledem k tomu, že mnohé z DeFi Coins jsou dostupné na platformách teprve od roku 2020, můžeme si krásně spočítat, že DeFi trh je pořád v plenkách. I když je DeFi ještě stále poměrně novinkou, nabízí přes 500 aktivních DeFi tokenů na burze a jejich celková hodnota aktuálně převyšuje částku 137 miliard amerických dolarů (USD). I přesto se dá tvrdit, že se DeFi Coins nedostává dostatečné množství pozornosti, které si svými funkcemi a uživatelsky přívětivými rozhraním zasluhuje.

Pokud byste se chtěli na Defi Coin podívat více zblízka, doporučujeme burzu eToro, neboť při uzavírání obchodu vám stačí pouze minimální částka 10 USD, což v převodu na české koruny s aktuálním kurzem činí cca 230 CZK.

Defi mince se řadí mezi jedny z nejvýkonnějších krypto aktiv pro rok 2024

Jestliže jste se rozhodli vložit svá digitální aktiva do nejlepších Defi Coins v obchodním prostředí za účelem vysokých výnosů, pak vám udělá radost, že se Defi Coins těší v posledních letech velkému úspěchu v podobě generování extrémních zisků pro své investory.

Pojďme si to představit na následujícím příkladu:

Dejme tomu, že patříte mezi šťastlivce a věděli jste o Metaverse v době, kdy se psal rok 2018. V té době jste měli nějaké finance stranou a rozhodli jste se vyzkoušet Decentraland. Investovali jste 5 000 USD. V té době se pohybovala hodnota jedné mince ve výši 0,025 USD. Jelikož patříte k trpělivým investorům, nechali jste finance na svém účtu až do roku 2021, v jehož polovině Decentraland vyrostl téměř na 6 USD za jednu minci. Vzrostl o neuvěřitelných 24 000 %.

Co z toho vyplývá? Že jste měli štěstí a nyní se můžete radovat z velkého jmění, neboť vámi původních 5 000 USD, které jste na začátku vložili, má v polovině roku 2021 hodnotu 1,2 milionu amerických dolarů (USD).

Toto je ovšem extrémní příklad a ne všechny Defi Coins si prošly tak obrovským vzrůstem své hodnoty, jako právě výše zmiňovaný Decentraland. Nelze tedy stoprocentně zaručit, že zrovna vámi vybraný token se bude vyvíjet stejným směrem a se stejnou rychlostí, jako Decentraland nebo třeba Yearn.finance. Proto vždy ještě předtím, než začnete na trhu obchodovat, doporučujeme provést vlastní průzkum a analýzu trhu.

Zkuste DeFi Coins 2.0

Další výhodou investice do DeFi 2.0 je množství diverzifikačních možností, které poskytuje. Je to dáno tím, že trh DeFi 2.0 má širokou škálu specializací. Jedna oblast portfolia se může například soustředit na produkty DeFi 2.0 s lepší škálovatelností.Existuje mnoho projektů, a proto investoři mohou jednoduše divezifikovat svá portfolia a přidat si různé projekty mezi své investice.

Myšlenka, že tradiční finance by měly být inkluzivnější, je jedním z hlavních principů DeFi 2.0. Pod pojmem “bankovnictví pro nebankovní subjekty” rozumíme následující.

• Například Světová banka odhaduje, že více než 1,4 miliardy osob na celém světě stále nemá přístup k bankovnímu účtu.
• To s sebou nese nedostatek standardních finančních služeb, jako jsou převody peněz, nakupování přes internet a žádosti o půjčky.

Mnoho z těchto problémů již DeFi 2.0 řeší. Například mnoho platforem nyní podporuje půjčky v kryptoměnách. Dlužníci nemusí poskytovat žádné osobní údaje, natož úvěrovou historii. Několik platforem DeFi 2.0 podobně podporuje spořicí účty s vysokým výnosem. Například OKX shromažďuje úrokové sazby z více než 200 platforem. To poskytuje jasnou a přímočarou strategii pro zvýšení úspor.

Základy DeFi Coins

Poté, co jsme si představili technickou stránku, nastává čas zaměřit se na základní údaje o platformě. Jaký je koncept Defi? Jaká je vize? Než se vrhnete do obchodování v Defi odvětví, vyplatí se zjistit si alespoň základní informace o tom, s čím Defi Coins na trh přicházejí. Zjednodušeně řečeno, principem DeFi je odstranit klasické finanční služby z rukou centralizovaných provozovatelů – například bank.

Znamená to tedy, že tyto projekty přicházejí na trh s kryptoměnou s funkcemi, které jsou běžně dostupné v tradičním finančním systému. Patří sem například úvěry nebo půjčky. Vize Defi Coins je tedy taková, že by v budoucnosti mohli uživatelé uzavírat půjčky pomocí decentralizované burzy Defi, bez nutnosti využít centralizovaný orgán, například banku.

Půjčky na platformě jsou financovány prostřednictvím investorů, kteří získávají úrok z prostředků, jež poskytli k zapůjčení. Mohou si tak vytvořit pasivní příjem místo toho, aby jejich aktiva pouze bezvýznamně ležela na účtu.

Nejlepší Defi Coins ke koupi

Systém peer-to-peer, kterého DeFi využívá, lze využít na mnoho funkcí, jako jsou například pojištění, makléřské transakce a jiné. Jestliže se bude Defi Coins nadále dařit a naplní se všechny pozitivní výhledy do budoucna tohoto projektu, může to znamenat velké možnosti pro majitele Defi Coins. Jestliže se vize Defi Coins stane realitou a bude možné využívat všech funkcí, které centralizované orgány nabízí, využívat pomocí decentralizovaných burz se určitě vyplatí.

Spousta vstupních bodů s nízkou kapitalizací

Protože Defi Coins lze stále zařadit mezi novinky na trhu, mnoho tokenů z kategorie Defi má aktuálně nízkou hodnotu. Takže se určitě vyplatí o koupi přemýšlet, protože to Defi Coins nabízí prostor k exponenciálnímu růstu v budoucnosti. Minimálně má větší šanci pro růst, než jiné nabídky na trhu, jejichž tržní kapitalizace už dosáhla určité výše hodnoty.

CoinMarketCap uvádí, že pouze u méně než 20 Defi coinů z 500 tržní kapitalizace přesahuje částku 1 miliardy amerických dolarů (USD).

Jaká je cena kryptoměny Defi?

Když se bavíme o tržní ceně Defi Coins, je jejich cena určována podle nabídky a poptávky. Z toho vyplývá, že se fungování Defi Coins nijak neliší od ostatních digitálních aktiv, která jsou na burze k dostání. V případě Decentraland, který za své čtyřleté působení na trhu vzrostl z původní hodnoty 0,025 USD na téměř 6 USD, se tak stalo kvůli tomu, že nákupní tlak byl tak vysoký, že převažoval nad prodejními příkazy.

Jestliže chcete sledovat ceny Defi Coins na burze, nabízí se vám možnost využít ke sledování CoinMarketCap. Pokud Defi Coins zakoupíte skrze burzu, kterou je například eToro, pak vám stačí pouze přejít do sekce s portfoliem a v přítomném čase sledovat pohyb vašich investic na trhu.

Kde koupit Defi Coins?

Jestliže se rozhodujete mezi tím, která z platforem je pro nákup Defi Coins tou nejlepší, tak vás musíme upozornit, že při investování do těchto kryptoměn byste měli spíše zvážit, který Defi Coin hodláte koupit, než místo, kde token nakoupíte. Pokud se rozhodnete pro některý z Defi Coins, který se pyšní svou nízkou tržní kapitalizací, pak středem vašeho zájmu budou decentralizované burzy.

Pokud vás ovšem zajímají spíše takové mince jako jsou bitcoin cash, AAVE, Sushi Swap či Uniswap, pak se pro vás i na centralizovaném prostředí najde mnoho možností. Obzvlášť pokud ještě nemáte s investováním tolik zkušeností. Během naší analýzy trhu, kterou jsme při psaní tohoto článku realizovali, jsme zjistili, že nejideálnější platformou pro zakoupení Defi Coins v roce 2024 se stává eToro. Níže si vysvětlíme proč.

1. eToro – celkově nejlepší místo pro Defi Coins v roce 2024

Platforma eToro je burzou, která je regulovaná od orgánu SEC a dalších orgánů sídlících ve Velké Británii, na Kypru a v Austrálii. To vám umožní bezpečně uzavírat obchody s Defi Coins dle vaší libosti. Aktuálně platformu využívá 20 milionů investorů a na trhu se pohybuje od roku 2007. Velké množství Defi Coins jsou na platformě eToro k dostání. Vybrat si můžete ze všeho od Etherea Classic, AAVE, litecoinu, zcash, SushiSwapu, Tronu až po The Graph. Ať už se rozhodnete investovat do kterékoliv z nabídky Defi Coins, odvádíte platformě eToro spread, což je rozdíl mezi prodejní a nákupní cenou.

Minimální vklad činí 10 USD, což je s dnešním kurzem v převodu na české koruny zhruba 230 CZK. Platforma eToro pak přijímá transakce pomocí bankovního převodu, digitální krypto peněženky, kreditní či debetní karty.

eToro má ve své nabídce CryptoPortfolio. To je ideální volbou pro ty z vás, kteří se nemohou rozhodnout, do jakého Defi coins investovat. Jedná se o předem připravený koš s kryptoměnami vybranými na základě analýzy trhu a sběru informací. Můžete také vyzkoušet funkci Copy Trading.

Než abyste kapitál vkládali do portfolia, s pomocí systému Copy Trading před sebou máte možnost vložit peníze do úspěšného obchodníka pohybujícího se na trhu. eToro aplikaci si lze stáhnout do všech mobilních zařízení, která podporují systém Android a iOS.

2. Binance – Největší CEX podle objemu obchodování

Pokud chcete denně obchodovat s kryptoměnami, Binance je tím správným místem. Díky levným poplatkům za obchodování je postaráno o začínající i profesionální obchodníky. Binance také nabízí svůj vlastní token, BNB, který se od svého vzniku stále drží v top 10 kryptoměn. Při použití tohoto tokenu na jejich platformě je poskytována sleva, konkrétně 0,01 % a méně. Jedná se tedy o velmi přijatelné poplatky.

Všechny krypto vklady jsou zdarma a některé metody fiat vkladů a výběrů jsou také zdarma. Na Binance je toho spousta, co uspokojí pokročilé obchodníky: od přizpůsobitelných grafů po technické indikátory. Zkušení uživatelé mohou také obchodovat s pákovým efektem a využívat deriváty, jako jsou futures a opce. V Akademii Binance je také k dispozici spousta výukových materiálů, pokud se chcete dozvědět více o tématu kryptoměn.

Jakmile provedete nákup, můžete rozšířit své držby prostřednictvím různých úročených služeb od Binance, včetně spořicích účtů, stakingu a likvidity farmingu. S více než 600 různými dostupnými kryptoměnami můžete investovat do čeho chcete, nejlepší DeFi coins nevyjímaje, zatímco Binance Launchpad vám nabízí příležitost být časným investorem do nových projektů.

Proces ověření identity je poměrně rychlý a musíte provést minimální vklad ve výši alespoň 50 USD. Vybranou kryptoměnu si pak můžete koupit za pouhých 10 USD. Je to neuvěřitelně pokročilá platforma a funguje pro všechny druhy obchodníků. I když musíme upřímně přiznat, že pro začínající obchodníky může být někdy překážkou, že má tolik funkcí.

3. OKX – Burza, která nabízí uživatelům DApps a decentralizované finance

Pokud byste si chtěli vyzkoušet nabídku nových decentralizovaných aplikací – DApps, světová burza pro obchodování kryptoměn s názvem OKX vám tuto možnost nabídne. Pojďme si nyní tuto burzu a platformu pro decentralizované stránky či aplikace představit.

V případě, že byste si chtěli na OKX vytvořit váš obchodní účet, stačí přepnout na rozhraní burzy a kliknout na tlačítko “Zaregistrovat se”. Nutno podotknout, že pro přístup k peněžence a DApps není třeba zakládat obchodní účet. Stačí připojit svou peněženku a prozkoumávat aplikace v sekci „Prozkoumejte aplikace DApps”.

Pro přístup na tyto decentralizované aplikace stačí většinou na jejich webové stránky připojit svou vlastní kryptoměnovou peněženku. Stejně to funguje také u peněženky OKX, kterou si můžete buď vytvořit v aplikaci nebo rozšíření, nebo ke které si můžete opět připojit tu vaši. Následně lze na burze obchodovat s kryptoměnami, které máte uložené na vaší připojené peněžence. Své kryptoměny máte tak v bezpečí a můžete je využívat například i pro nákup NFT či další služby, které OKX nabízí.

Podíváme-li se do kategorie decentralizovaných aplikací, můžete nalézt jednotlivé platformy, které fungují na více než 70 blockchainech. Mezi nimi naleznete projekty z oblastí jako gaming, finance, lending (půjčování půjčky) či NFT tržiště. K dispozici mají uživatelé filtry pro přesný výběr kategorie, kterou si chtějí vybrat. Mezi nejoblíbenějšími aplikace a stránkami pak naleznete například Uniswap, Opensea, LIDO, Pancake Swap apod. Nejčastější a nejvíce využívané jsou decentralizované burzy a projekty decentralizovaných financí.

Chcete-li se dozvědět o nových projektech nebo updatech těch stávajících, můžete navštívit taktéž přidruženou stránku Události Web3. Zjistíte, jaké novinky můžete na platformách vyzkoušet nebo jaké akce či události z reálného světa lze navštívit.

Kryptoaktiva jsou vysoce volatilní neregulovaný investiční produkt.

Jak koupit Defi Coins 

Nyní přišel čas představit si různé způsoby, které máte na výběr na své cestě ke koupi Defi tokenů. Přesný postup pro nákup Defi tokenů závisí především na tom, na které platformě se konkrétní kryptoměna pohybuje.

Protože jsme jako nejvýhodnější platformu pro nákup Defi Coins vyhodnotili eToro, ukážeme si nákup Defi Coins právě na této platformě.

Nejlepší kryptoměnová peněženka pro Defi

Po nákupu vašich Defi Coins nesmíte zapomenout na krypto peněženku, která vám zajistí bezpečnou úschovu vašich aktiv. Jestliže jste nákup provedli skrze platformu eToro, kde máte k dispozici peněženku eToro Money Crypto Wallet, už si nemusíte stahovat žádnou další peněženku. Další vhodnou alternativou je např. Trust Wallet.

Defi Coins – slova závěrem

V tomto průvodci jsme vysvětlili princip kategorie Defi mincí a čím se liší od jiných kryptoměn. Probrali jsme výhody i rizika jejich investice nebo platformy, kde tento typ mincí můžete snadno nalézt. Ať už vás tento text inspiruje k investici do Defi coins, či nikoli, jistotou zůstává, že Defi Coins se v posledních letech těší velké popularitě i úspěchu, co se týče nárůstu jejich hodnoty. Mezi nejúspěšnější Defi coiny lze uvést Flockerz, Yearn.finance či Decentraland.

Reference

• https://www.coindesk.com/learn/what-are-defi-tokens/
• https://www.binance.com/cs/buy-defi-tokens
• https://www.coingecko.com/en/categories/decentralized-finance-defi

Nejčastější dotazy k Defi Coins