Nejlepší platformy, kde je finanční páka 2024

Finanční páka představuje velice účinný nástroj v případě, že chcete znásobit své zisky za cenu zvýšeného rizika. Pokud finanční páku neznáte, jedná se o nástroj, který vám dovolí otevřít pozici desetinásobně větší, čímž vám umožní získat také desetinásobně vyšší zisky, ale i ztráty. Dále si řekneme, jak finanční páka funguje, co nám může přinést a jaká jsou její rizika. Součástí tohoto článku je také návod, jak můžete s finanční pákou začít na vybraných platformách obchodovat.

Co je finanční páka (maržové obchodování)?

Finanční páka se řadí mezi oblíbené obchodní nástroje, které mohou obchodníkům pomocí zvýšit nebo dokonce spíše znásobit své potenciální zisky. Je třeba myslet na to, že využívání finanční páky je vhodné pouze pro zkušenější obchodníky a začátečníci by se jí tak měli spíše vyhnout – samozřejmě pokud nechtějí se svým kapitálem vyloženě riskovat. Jedná se o nástroj, jenž vám umožní získat z každého provedeného obchodu násobně vyšší zisky. Spolu s potenciálem těchto vyšších zisků však úměrně roste i výše možné ztráty v případě, že se obchod nepodaří nebo nevyvine očekávaným směrem.

Samozřejmě, pokud obchodník zvolí finanční páku ve výši třeba 1:10, pak jsou veškeré pohyby promítnuty do hodnoty tohoto obchodu desetinásobně. Je třeba tedy myslet na to, že pokud se obchod nevydaří, hrozí ztráta větší částky, než se kterou jste do daného obchodu vstupovali. Jak v tomto článku také zmiňujeme, některé burzy poté nabízí páku v hodnotě 1:200, což už představuje obrovské riziko s potenciálem velice velkých zisků.

K čemu obchodování na páku slouží?

Pákový efekt využívají obchodníci, kteří již mají nějakou zkušenost s finančními trhy nebo jsou ochotni riskovat více procent ze svého kapitálu. Finanční páka jim tak umožní získávat více zisku na jejich obchodech a je používána zejména v delších býčích cyklech, kdy se akcie vyvíjí směrem nahoru. U medvědích trhů lze pak naopak akcie shortovat v případech, kdy se neočekávají dobré výsledky a zisky jednotlivých společností.

Shortování však bývá zpravidla náročnější než longové pozice. Obchodníci tak mohou pákový efekt velice dobře využít k získání násobně většího zhodnocení. Je třeba ale počítat s tím, že finanční páka je dvousečný meč, který neodpouští i případné ztráty.

Jak finanční páka funguje?

Finanční páku mohou obchodníci využít typicky u CFD obchodování nebo forexu. Při nastavování výše obchodu si tak mohou u jednotlivých instrumentů zvolit, zda chtějí finanční páku využít. Výše dostupné finanční páky je pro každý typ aktiva jiná a upravujou ji zákony o regulaci obchodování a brokerů. Princip fungování finanční páky je však velice jednoduchý. Stačí zadat poměr pákového efektu, se kterým chcete do obchodu vstoupit a následně objednávku potvrdit. O nic víc není třeba se starat.

Jednotlivé poměry finanční páky jsou uvedeny v tabulce níže v tomto článku, nicméně je možné, že se setkáte i s jinými hodnotami. To zejména v případě, bude-li se jednat o decentralizovanou směnárnu, kde se budete moci setkat s pákou až třeba 1:200. Takto vysoká hodnota však představuje velice vysoké riziko a používat ji by měli pouze opravdoví profesionálové.

Ukázka obchodování na páku

Abychom uvedli příklad využití finanční páky a seznámili vás s celým průběhem obchodu s použitím pákového efektu, pojďme si uvést následující situaci. Věříte, že cena zlata brzy stoupne kvůli například přesunu peněz z rizikovějších aktiv do bezpečnějších. U vašeho brokera si tedy vyhledáte CFD na zlato a rozhodnete se obchod provést.

1. Budete tedy chtít obchodovat zlato v longové (nákupní) pozici.
2. Nakoupíte tedy zlato a do obchodu vložíme 1 000 Kč.
3. K obchodu využijete maximální možnou páku pro zlato ve výši 1:20.
4. Od brokera si tedy půjčujete 1 000 Kč * 20 = 20 000 Kč pro váš obchod.
5. Vašich 1 000 Kč si broker ponechává jako zálohu (může být i jiná výše a další podmínky zálohy).
6. Zlato stoupne na ceně o 10 %.
7. Díky tomu, že jste využili finanční páku, těchto 10 % se počítá ze zmiňovaných půjčených 20 000 Kč.
8. Váš zisk z obchodu tedy činí 2 000 Kč.

Všimněte si, že pokud bychom finanční páku nevyužili a do obchodu bychom vložili pouze počátečních 1 000 Kč, s 10% vzrůstem hodnoty zlata bychom vydělali pouze 100 Kč. Na druhou stranu, pokud by zlato v této situaci kleslo na hodnotě o 10 %, broker by po nás tuto částku, tedy 2 000 Kč, vyžadoval. Z naší zálohy by si vzal celých našich 1 000 Kč a k tomu by po nás vyžadoval zaplacení zbylé propůjčené částky – tedy 1 000 Kč.

Je možné, že v tomto případě bychom byli nuceni zaplatit také menší komise, úroky či jiné poplatky. Některý broker by po vás v průběhu obchodu také mohl vyžadovat další kapitál, tzv. margin call. Jak můžeme vidět, zisk i ztráta může být při využívání finanční páky mnohonásobně vyšší. Z toho důvodu si mnozí obchodníci zavádějí stop-loss na klasické obchody i obchody s finanční pákou. Ten vás tak dokáže efektivně ochránit vůči propadu o další jednotky až desítky procent.

Související pojmy s pákovým efektem

Před využíváním finanční páky bychom si měli představit i pojmy, které s ní souvisí. Samozřejmě se budete moci setkat i dalšími pojmy, nicméně tyto tvoří jakýsi základ obchodování s pákovým efektem. Před tím, než se do těchto obchodů pustíte, byste se měli se všemi souvisejícími pojmy seznámit. Pojďme si nyní představit ty nejzákladnější.

Margin (marže)

Margin, neboli marže, představuje obchodování s úvěrem, jenž byl obchodníkovi poskytnut od brokera či jiného subjektu. Marže poté znamená část hodnoty z celkového hodnoty obchodu, kterou obchodník drží na svém obchodním účtu. Jedná se tak například o obchodování s finanční pákou nebo investování do nějaké společnosti s pomocí vypůjčených peněz. Obchodník zde může ručit svými finančními prostředky nebo třeba právě nakoupenými akciemi.

Margin call (výzva k doplnění kapitálu)

Margin call nastává v případě, že byl obchodník ve svém obchodu s finanční pákou neúspěšný a ztráta z obchodu dohání výši prostředků z účtu obchodníka. Broker vám tuto výzvu zašle s upozorněním, abyste na svůj účet vložili finanční prostředky a tím pokryli maržové požadavky.

Rizika finanční páky

Rizika finanční páky se skládají především ze ztráty mnohonásobně vyššího množství kapitálu, než se kterým jste do daného obchodu vůbec vstupovali. Při páce 1:2 a následném 50% propadu hodnoty daného aktiva tak ztrácíte celou vaši obchodovanou částku. Pokud byste využívali vyšší finanční páku, při které by propad nemusel být ani tak výrazný, opět ztratíte násobně více, než kdybyste finanční páku nevyužili.

Pokud se obchod nepovede, další rizika mohou představovat požadavek na zaplacení ztracené částky vypůjčené od brokera či vložení dalších finanční prostředků na váš obchodní účet v rámci výše zmíněného margin callu. Abyste těmto rizikům předešli, je vhodné využívat nástroj stop-loss, který vás před výraznějšími ztrátami ochrání.

TIP: Doporučujeme navštívit článek obchodní setupy.

Pro čtenáře, kteří stop-loss neznají, jedná se o obchodní příkaz, díky kterému se provede prodej drženého aktiva (v případě longové pozice) nebo nákup tohoto aktiva (v případě shortování) za cenu, která pro váš obchod znamená například pěti nebo deseti procentní ztrátu.

V případě dalšího nepříznivého vývoje na trzích tak váš obchod nezaznamená výrazný cenový propad, ale vystoupíte z něj automaticky při určité nastavené částce. Něco málo tak sice ztratíte, ale pořád je to mnohem méně, než kdybyste špatný obchod nechali nadále otevřený.

Regulace finanční páky

V rámci Evropského úřadu pro regulaci finančních trhů (ESMA) se můžeme setkat s regulacemi finanční páky na maximální výši pro jednotlivá aktiva. Brokeři častokrát mají i své horní limity nastaveny právě na tyto hodnoty, nicméně je možné, že si je každý z nich upraví podle sebe. Maximální výše dostupné finanční páky pro jednotlivé instrumenty jsou tedy následující:

Tyto regulace sledují ze strany ESMA cíl na snížení poměrně vysokého procenta ztrátových obchodníků z dlouhodobého hlediska a také omezit rizika, které se s obchodováním na finanční páku pojí. Tyto regulace jsou určeny pro retailové, drobnější obchodníky, kteří jsou zároveň chráněni vůči negativnímu zůstatku na svém účtu – proto tyto regulace existují a jsou zaměřeny právě na drobné obchodníky. Pokud bychom se podívali na profesionální klienty, ti mohou získat páku v poměrech 1:200 či 1:500, nicméně nejsou chráněni vůči zápornému zůstatku na svém účtu.

Instrumenty, kde lze obchodování na páku využít

S finanční pákou se většinou nesetkáte u všech instrumentů – nenachází se například na investičních účtech do akcií či ETF nebo na směnárnách kryptoměn. Tento nástroj se objevuje spíše na obchodních platformách, které jsou určeny krátkodobým obchodníkům a spekulantům. Níže si jednotlivé instrumenty představíme.

CFD na akcie, komodity, kryptoměny či indexy

Asi nejznámějším obchodním instrumentem jsou CFD, tedy contracts for difference. CFD představují finanční nástroje a deriváty, jež mohou obchodníci využít ke spekulování na nárůst či pokles ceny daného podkladového aktiva. Mezi nejvýraznější výhody obchodování s CFD patří široká škála aktiv pro obchodování, možnost vstupovat do obchodů v rámci longové (nákup) či shortové (prodej) pozice, dividendy v případě akcií a jejich podpora samotným brokerem nebo v neposlední řadě právě zmiňované využití finanční páky.

CFD také nemají na rozdíl od futures či opcí žádné datum expirace, tudíž jejich uzavření je možné provést skrze vystoupení z daného obchodu.

Je dobré také zmínit, že pokud CFD držíte přes noc, mohou vám být účtovány poplatky za držení přes noc (swap). Při otevírání pozic v rámci CFD se také budete moci setkat s poplatky za otevření či uzavření obchodu, za správu účtu či různé jiné provize. Vyhledejte si tedy tyto informace u vašeho brokera, u kterého byste měli nalézt kompletní seznam poplatků pro obchodování s CFD.

Forex

Forex zmiňujeme v předchozím seznamu jako jeden trh, na kterém je možné obchodovat s finanční pákou. V rámci obchodování na forexovém trhu tedy spekulujete na kurz vybraného měnového páru jako například EUR/USD, EUR/JPY apod. V rámci forexového obchodování je možné finanční páku také využít a to až do výše 1:30 pro hlavní měnové páry. Pro vedlejší měnové páry je poté dostupná páka ve výši 1:20.

TIP: Pokud vás zajímá obchodování měnových párů, navštivte článek o forex brokerech.

Futures na akcie či komodity

Dalším velice oblíbeným nástrojem, u kterého můžete využít finanční páku, jsou tzv. futures. Futures představují velice oblíbené finanční deriváty, které si obchodníci mohou pro obchodování s finanční pákou vybrat a jež disponují obrovskou škálou podkladových aktiv. Pro ty, kdo neví, co to obchodování s futures je, jedná se o “smlouvu”, kterou uzavíráte se svým brokerem na nákup či prodej podkladového aktiv v určité datum i za určitou cenu.

Podobně jako u CFD, i zde můžete využít finanční páku ve výši, jež dovoluje dané podkladové aktivum nebo daný broker. Futures je možné obchodovat na mnoho finančních instrumentů. Můžete se setkat s akciovými furures na jednotlivé akcie nebo samotné akciové indexy, měnovými futures, kryptoměnovými futures či třeba komoditními futures. Trhů s nimi existuje opravdu mnoho, a tak záleží, jaký z nich je vám nejbližší.

Opce na akcie či komodity

Opce představují podobné finanční deriváty jako futures, nicméně v tomto případě se obchodník může rozhodnout, zda daný kontrakt uzavře nebo ne. Pokud je tedy kurz nevýhodný, objednávku obchodník nemusí uzavřít a tím pádem nemusí provést plně ztrátový obchod. V tomto případě však ztrácí pouze tzv. prémii, kterou zaplatit při uzavírání tohoto kontraktu za samotný vstup do tohoto obchodu.

Obchodování na páku – krok za krokem pro začátečníky 2024

Na následujících odstavcích vám představíme krátký návod, pomocí kterého budete moci obchodovat kryptoměny skrze finanční páku. Postup je velice jednoduchý a tak by s ním ani úplný začátečník neměl mít problém. Pojďme tedy na to.

Krok 1 – Založte si obchodní účet na Prime XBT

Prvním krokem je založení vašeho účtu u některého brokera. Tím může být výše zmiňované Prime XBT nebo nějaký jiný broker. Pro účely tohoto návodu budeme postupovat na platformě Prime XBT, které je pro obchodování skrze finanční páku velice hodné. Na této platformě totiž budete moci obchodovat na páku finanční instrumenty jako CFD na komodity, akcie, ETF, forex či kryptoměny. Nabídka je velice široká, tudíž by si každý obchodník měl vybrat ten svůj daný trh.

Přejděte tedy na stránky Prime XBT a klikněte na tlačítko s registrací. Následně bude nutné vyplnit pár osobních údajů a vytvořit si heslo. Součástí registračního procesu se také stává ověření vaší identity, které jsou brokeři nuceni provádět skrze evropské zákony a nařízení. Toto ověření často nese název KYC, tedy Know your customer a skládá se z ověření totožnosti skrze nahrání například vaše občanského či řidičského průkazu nebo cestovního pasu a dokumentu ověřující vaši adresu (může být výpis z bankovního účtu, faktura za energie, apod.).

Krok 2 – Vložte své finanční prostředky

Ve druhém kroku se budeme zaobírat vkladem vašich prostředků. Přejděte do sekce s vklady a zvolte platební metodu, kterou si přejete k provedení vkladu využít. Budete si moci vybrat platby kartami VISA či Mastercard, převodu na bankovní účet či platbami pomocí elektronických peněženek jako Neteller či Skrill. Při zadávání vkladu se vám zobrazí všechny dostupné platební metody, tudíž si můžete vybrat takovou, která vám sedí nejvíce.

Zvolte částku, kterou chcete poslat a potvrďte vklad. Doba připsání vkladu na váš obchodní účet se může lišit dle zvolené platební metody. U instantních plateb pomocí platební karty jsou vklady připisovány okamžitě, u bankovních převodů si třeba i pár dní počkáte.

Krok 3 – Vyhledejte si daný instrument

Následně se budete moci rozhodnout, jaký instrument pro obchodování s pákou využijete. K dispozici jsou měnové páry či CFD na akcie, komodity nebo třeba kryptoměny. Vyberte si tedy například kryptoměnový trh a zvolte vybranou kryptoměnu k obchodu. K dispozici budete mít Bitcoin, Ethereum, Solanu, Polkadot, Litecoin či třeba Dogecoin a mnohem více.

Krok 4 – Otevřete obchod s finanční pákou

Poslední krok představuje samotné otevření obchodu. Klikněte na “Buy” v případě, že chcete nakupovat, či na “Sell” v případě, že chcete danou pozici shortovat. Během následného vyplňování částky zadejte finanční páku, se kterou budete chtít obchod otevřít. Zvolte si požadovanou výši finanční páky a potvrďte otevření obchod.

Doporučujeme také zvážit možnost nastavení stop-loss či take-profit, díky čemuž se ochránit před vyšším rizikem a v případě zisku si zhodnocení vašeho obchodu automaticky vyberete. Upozorňujeme však, že obchodní s využitím finanční páky je velice rizikové a měl by se do něj pouštět pouze zkušenější obchodník.

Nejlepší platformy s pákovým efektem 2024

Na následujících odstavcích si budete moci pročíst recenzi brokerů, které jsou pro obchodování na pákový efekt velice vhodné. Popíšeme vám, jaké kryptoměny či jiná aktiva se nachází v nabídce těchto brokerů, na jaké poplatky a minimální vklady u nich narazíte a v neposlední řadě vám sdělíme, jak u nich funguje obchodování na páku a do jaké výše ji budete moci využít.

1. Prime XBT – Poměrně mladá obchodní platforma, na které naleznete širokou nabídku CFD

Jako první obchodní platformu, kterou můžete k obchodování s finanční pákou využít, si představíme Prime XBT. Tento broker nabídne přehledné a jednoduché obchodní rozhraní, na kterém se lehce zorientují i začátečníci, kteří s obchodováním teprve začínají. Svou registraci na tuto platformu můžete začít z webových stránek, na kterých kliknete na tlačítko „Register” v pravém horním rohu.

K obchodování s finanční pákou jsou poté dispozici různá obchodní aktiva. Ta fungují na bázi CFD, tedy contracts for difference (rozdílové smlouvy). Tyto CFD umožňují spekulovat na ceny podkladových aktiv (např. kryptoměny, měnové páry nebo indexy) oběma směry – jak směrem rostoucím, tak i klesajícím. Obchodníci tak mohou predikovat budoucí vývoj ceny a následně podle své strategie a vytvořené predikce zvolit, zda očekávají růst či pokles ceny.

K dispozici jsou k obchodování na Prime XBT následující aktiva:

• Kryptoměny CFD
• Komodity CFD
• Indexy CFD
• Měnové páry (forex) CFD
• Kryptoměnové futures

Platforma vyniká zejména díky své struktuře poplatků. V rámci vkladů a výběrů se setkáte s poplatky pouze při vkládání fiat měn, přičemž u vkladů nebo výběrů kryptoměn zaplatíte pouze poplatek v rámci sítě – ten je určen právě těžařům v rámci dané sítě. Během obchodování pak žádné poplatky účtované nejsou pro trhy s komoditami, měnovými páry a indexy. Výjimku tvoří kryptoměny CFD, které je možné obchodovat s poplatkem 0,05 % z pozice makera i takera, a kryptoměnové futures, u kterých zaplatíte jako maker 0,01 % z částky obchodu a poté 0,02 % z pozice takera.

Zajímavou funkcí může být pro uživatele taktéž tzv. copy trading. Ten můžeme znát například z platformy eToro, kterou si přiblížíme níže a která tuto funkci implementovala mezi krypto a akciovými brokery jako první. Na Prime XBT je možné v rámci copy tradingu kopírovat obchody zkušenějších traderů, kteří vám mohou poskytnout vhled do jejich strategie a výnos ze svých uskutečněných obchodů. Stačí pouze alokovat určité množství vašeho kapitálu ke kopírování a následně se těšit ze ziskových obchodů – určité procento ze zisku z vašeho obchodu pak přirozeně připadá právě vybranému obchodníkovi. To také znamená, že tito obchodníci mají motivaci dosahovat co možná nejlepších výsledků.

Celkově můžeme říci, že Prime XBT bezpochyby disponuje potenciálem stát se jednou z nejlepších obchodních platforem na trhu. Nízké poplatky, široká nabídka aktiv nebo plně funkční platforma jsou pouze některé z vlastností, které nás u tohoto brokera velmi těší. Jedinou nevýhodu shledáváme v absenci akciového a ETF trhu, nicméně věříme, že tyto dvě aktiva se v nabídce brzy objeví.

Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

2. XTB - Spolehlivá platforma, která nabízí pákový efekt až 30:1

XTB působí jako broker již více než 20 let. Působí ve 13 zemích světa, ale prioritním trhem je Evropa. Tento broker pomáhá více než 700 000 klientům s jejich obchodními rozhodnutími. Je přísně regulován hlavními úřady, jako jsou: AMF, FCA, KNF, CySEC a IFSC. Je uznáván jako jeden z největších veřejně obchodovaných Forex a CFD brokerů na světě.

Klienti sídlící v Evropě mohou živě obchodovat s akciemi, indexy, komoditami, kryptoměnami a ETF. Celkem vám XTB nabízí více než 5 400 aktiv k obchodování.

XTB již získal několik ocenění včetně nejlepšího brokera pro začátečníky. Jeho obchodní software se snadno používá a jeho stránka poskytuje informace velmi jasně. S XTB má zákazník přístup k xStation 5 a xStation mobilnímu softwaru. Můžete si stáhnout jeho aplikaci pro Android nebo iOS a pokračovat v obchodování na vašem smartphonu.

xStation 5 poskytuje živé statistiky o vašem obchodním výkonu, aktualizované v reálném čase. Statistický nástroj může sloužit jako obchodní deník, kde můžete identifikovat své silné a slabé stránky. Platforma zaznamenává následující statistiky, které vám pomohou lépe porozumět a zlepšit váš obchodní výkon:

• Váš zisk vytvořený za zvolené období.
• Váš průměrný výsledek na obchod.
• Celkový počet uskutečněných obchodů.
• Vaše ziskové a ztrátové obchody.
• Vaše zisková a ztrátová obchodní sekvence.
• Míra úspěšnosti všech vašich obchodů.

Došli jsme k závěru, že xStation je solidní a uživatelsky přívětivá platforma. Dokáže pokrýt potřeby většiny obchodníků, od začátečníků až po pokročilé.

Co se týče poplatků za obchodování, ty mají formu spreadu  a hodně se liší v závislosti na aktivech. Patří ale k nejnižším na trhu, začínají od 0,1 pipu. XTB používá vysoký konverzní poměr 0,5 %. Tato sazba platí, když chcete nakupovat v USD, zatímco máte účet v EUR.

Ze svého obchodního účtu XTB můžete vkládat a vybírat peníze zdarma. Za předpokladu, že pro vklad použijete debetní kartu. Výběr musí být také minimálně 200 USD. Nemusíte platit žádné poplatky za údržbu. Pokud ale váš účet zůstane neaktivní po dobu jednoho roku, XTB si začne účtovat poplatek za neaktivitu ve výši 10 EUR měsíčně.

XTB má silnou nabídku produktů napříč různými třídami aktiv. CFD (Contracts for Differences) jsou finanční derivátové produkty, které umožňují obchodníkům spekulovat na různých trzích, aniž by vlastnili podkladová aktiva. Obchodovatelné nástroje u XTB zahrnují 54 forexových párů, 27 indexů. 23 komodit, 2000+ akciových CFD, 365 ETF a 50+ kryptoměn

Finační páka na XTB má tyto limity:

• CFD kryptoměny - 1:2
• CFD akcie a ETF - 1:5
• Jiné komodity než zlato a vedlejší akciové indexy - 1:10
• Vedlejší měnové páry, zlato a hlavní indexy - 1:20
• Hlavní měnové páry (např. EUR/USD) - 1:30

Oceněný výzkumný tým XTB poskytuje zprávy a analýzy prostřednictvím platformy xStation. To pokrývá nejnovější zprávy, hloubkovou analýzu trhu a konkrétní obchodní nápady. Tyto materiály mohou uspokojit začátečníky i pokročilé obchodníky.

Kromě toho platforma nabízí řadu nástrojů, které pomáhají provádět průzkum trhu. Ty zahrnují například tržní sentiment, který ukazuje, jaké procento obchodníků XTB nakupuje nebo prodává konkrétní aktiva. Nabídku v tomto ohledu doplňují skenery akcií a ETF, které uživatelům umožňují filtrovat akcie a ETF na základě řady kritérií, jako je dividendový výnos nebo 6měsíční návratnost, a heatmapa.

Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

3. Pepperstone - Spolehlivý CFD broker, který nabízí českým obchodníkům pákový efekt až 1:30

Pepperstone je broker založený v roce 2010 v Austrálii. Jedná se o brokera nabízejícího více než 1250 obchodních nástrojů: Forex, indexové CFD, akciové CFD, ETF, komodity, kryptoměny a dokonce i CFD na měnové indexy. Toto číslo je nicméně mnohem nižší ve srovnání s počtem produktů nabízených jinými brokery. Přesto je to jeden z nejlépe hodnocených brokerů uživateli na Trustpilot.

Pepperstone je web regulovaný několika finančními organizacemi včetně CySEC, což mu umožňuje volně provozovat činnost v Evropské unii. Pepperstone již přilákal 400 000 obchodníků z více než 165 zemí, včetně České republiky, díky velmi úzkým spreadům a svým příkazům realizovaným během přibližně 30 milisekund. Broker také nabízí přístup k efektivním a renomovaným online obchodním platformám, jmenovitě MetaTrader 4, MetaTrader 5 a cTrader.

Existují dva hlavní typy účtů, které si můžete otevřít na Pepperstone, Razor a Standard. Účet Standard, jak jeho název napovídá, je nejběžnějším typem a tím, který najdete u všech brokerů. Pepperstone účtuje spread za každou transakci, kterou provedete, ale bez provize. Model účtování je u účtu Razor jiné, protože kromě spreadu přichází i provize. Rozdíl je v tom, že spready na účtu Razor jsou výrazně nižší.

Obchodníci účtem Standard platí pouze spread na každou transakci, již od 0,6 pipu a Razor přichází s průměrným spreadem 0,16 pipu a provizí 3,50 USD za obchodovaný lot. Většina obchodníků se rozhodne pro standardní účet, protože spready jsou velmi konkurenceschopné. Na druhou stranu, obchodníci, kteří používají algoritmické obchodování nebo scalpeři, budou preferovat účet Razor.

Obchodnící se také mohou zapojit do programu Active Trader a získávat slevy na obchodní provize od 1 USD a spready od 10 %. Sleva záviset na počtu standardních lotů zobchodovaných každý měsíc. To znamená, že čím více obchodujete, tím vyšší bude sleva. Stojí za zmínku, že slevy jsou vraceny denně přímo na obchodní účet uživatele den po uzavření pozice. Co se týče dostupné finanční páky, ta je nastavena na hodnoty, které můžete vidět níže.

• Finanční páka na CFD kryptoměny - 1:2
• Finanční páka na CFD akcie a ETF - 1:5
• Finanční páka na jiné komodity než zlato a vedlejší akciové indexy - 1:10
• Finanční páka na vedlejší měnové páry, zlato a hlavní indexy - 1:20
• Finanční páka na hlavní měnové páry (např. EUR/USD) - 1:30

Pepperstone nabízí různé způsoby ukládání a výběru finančních prostředků k uspokojení individuálních potřeb. K dispozici jsou obchodníkům bankovní převody, ale nevýhodou je, že mohou trvat několik dní. Pro obchodníka, který chce provést rychlý vklad, jsou také přijímány kreditní karty. Pepperstone je také jeden z mála brokerů, který umožňuje vklady přes PayPal a další e-peněženky.

Pepperstone také poskytuje psaný i video školící obsah. Nabídka Pepperstone v tomto ohledu je nadprůměrná, ale ne tak robustní jako u jiných lídrů v oboru. Obchodníci mají přístup k internímu obsahu Pepperstone a také k nástrojům třetích stran, jako je Autochartist (pro rozpoznávání vzorů a obchodní signály) a Delkos (pro řízení rizik). Klienti se zůstatkem na účtu 500 USD nebo více mají také přístup k nástrojům Smart Trader společnosti Pepperstone, které zahrnují užitečné funkce, jako jsou indikátory sentimentu.

Obchodníci budou rádi, že mohou používat své oblíbené sociální obchodní platformy s Pepperstone. Některé z těchto platforem zahrnují Myfxbook, ZuluTrade, Mirror Trader, RoboX, DupliTrade a MetaTrader Signals. Všechny tyto funkce se integrují přímo do vašeho obchodního účtu, takže můžete kopírovat obchody profesionálů nebo používat obchodní signály.

Zákaznický servis Pepperstone je dostupný v několika jazycích, ale není podporována čeština. Živý chat funguje podle očekávání. Hodnocení a komentáře jsou k dispozici po každém chatu, takže je snadné poskytnout zpětnou vazbu. Navíc je k dispozici skvělá telefonická podpora. Podle komentářů uživatelů obvykle trvá několik sekund, než se agent připojí a vyřeší dotazy. Tým zákaznických služeb také velmi rychle a správně reaguje na e-mailové dotazy. Uživatelé uvádějí, že doba odezvy je obvykle 1 hodina.

S Pepperstone je také možné otevřít demo účet. Demo účet poskytuje 50 000 USD virtuálních prostředků pro simulaci skutečných obchodních operací a vyprší 30 dní po aktivaci. Celkově se Pepperstone jeví jako fantastický broker. Poměrně široká škála aktiv dostupných u tohoto brokera a konkurenční spready z něj dělají vážného konkurenta v odvětví online obchodování.

Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

4. eToro – Vůbec nejlepší broker bez poplatků, kde je finanční páka 2024

eToro jsme vybrali jako nejlepšího brokera, se kterým můžete k obchodování využívat finanční páku. Co se týče jeho využití, svůj účet na něm má otevřeno přes 30 milionů uživatelů po celém světě. Jedná se tak o jednu z nejvíce využívaných platforem pro trading nebo investování vůbec. Svou popularitu si získalo především díky své široké nabídce investičních nebo obchodních instrumentů, zavedení funkce copy trading či velice uživatelsky příjemné a přehledné platformě.

Co se týče právě copy tradingu, tato funkce vám umožní kopírovat obchody jiného zkušeného a ověřeného obchodníka. Pokud tedy nemáte s trhem zkušenosti či nedisponujete dostatkem času pro to, abyste trh mohli studovat, funkce Copy trader se vám může velice hodit. Pro výběr si můžete zvolit z řady obchodníků či investorů, kteří mají své hodnocení úspěšnost společně s dostupnou historií výnosů za posledních několik aktivních let a provedených obchodů. Součástí profilu obchodníka je také faktor rizikovosti, které eToro vypočítává na základě úspěšnosti a historie obchodníka. Můžete si tak vybrat přesně takového tradera nebo investora, který vašim obchodním preferencím sedí a který obchoduje na trhu, jenž je vám nejbližší.

Copy trading v sobě neobsahuje žádné další poplatky, tudíž kopírovat portfolia zkušenějších obchodníků můžete skutečně plně zdarma. Poplatky platíte pouze za provedené obchody s vašimi prostředky. Pozor však, u akcií jsou tyto poplatky za nákupy či prodeje nulové, tudíž doporučujeme obchodovat spíše s nimi než s nějakým jiným aktivem.

Podobnou funkci, jakou je copy trading, nalezneme na eToru i v případě tzv. smart portfolia. V rámci investičních balíčků si uživatelé mohou vybrat profesionálně spravované portfolio od člena týmu eToro, které se bude zaměřovat na zadaný cíl. Tím mohou být například portfolia, která v sobě obsahují pouze kvalitní automobilové společnosti, jež se zaměřují na čistou energii či elektromobilitu. Jednou za čas pak bude toto portfolio profesionálně vyrovnáno dle aktuálního procentuálního poměru zastoupených titulů.

Pokud byste se na platformu chtěli zaregistrovat, můžete si v rámci tohoto článku projít návod popisující registraci na tohoto brokera. Ve zkratce se však jedná o proces velice jednoduchý a přívětivý i pro začátečníky. Máte-li váš obchodní účet a profil vytvořený, budete moci provést vklad pomocí moha platebních metod nebo si prohlédnout dostupné trhy a aktiva. Zajímavou nabídkou je pak 0% poplatek za nákupu akcií či ETF, tudíž této možnosti můžete využít také. Minimální vklad na eToro je stanoven na 50 USD.

K dispozici mají uživatelé obchodování či investování do komodit, kryptoměn, akcií a ETF, indexů, forexu či dokonce NFT. Nabídka je tedy velice široká a patří mezi nejširší, se kterými se u online brokerů můžete v současné době setkat. Veškeré malůvky v rámci technické analýzy, které byste jako obchodníci chtěli vytvářet, můžete zpracovávat v profesionálním rozhraní grafů. Zde je možné si vytvářet různé liniové čáry pro znázornění supportů nebo resistencí či používat indikátory, jakými mohou být například MACD či RSI.

V případě kryptoměn si pak uživatelé mohou stáhnout bezplatnou aplikaci eToro Wallet, ve které mohou bezpečně uchovávat své nakoupené kryptoměny. Aplikace je zdarma ke stažení na mobilní zařízení, tudíž si své zůstatky můžete zobrazovat kdekoliv na cestách. Pro přihlášení stačí zadat údaje ke svému obchodnímu účtu, aplikace by vás následně měla pustit dále.

Budete-li chtít obchodovat na finanční páku, i tuto možnost eToro samozřejmě nabízí. Výše finanční páky je z legislativního hlediska nastavena pro každé aktivum jinak, tudíž je třeba se rozhodnout, do jak velkého rizika jste ochotni zajít. U kryptoměn se například setkáte pouze s pákou 1:2, tudíž zde se jedná spíše o bezpečnější poměr. Naopak u nejvíce obchodovatelných měnových párů, jako jsou například EUR/USD, se budete moci setkat s pákou až 1:30. Takto vysoká páka tak poskytuje mnoho příležitostí ke znásobení zisků, nicméně vždy je třeba myslet i na riziko.

Všechny dostupné finanční páky pro CFD instrumenty si můžete prohlédnout v následujícím seznamu:

• Finanční páka na CFD kryptoměny - 1:2
• Finanční páka na CFD akcie a ETF - 1:5
• Finanční páka na jiné komodity než zlato a vedlejší akciové indexy - 1:10
• Finanční páka na vedlejší měnové páry, zlato a hlavní indexy - 1:20
• Finanční páka na hlavní měnové páry (např. EUR/USD) - 1:30

Pro své uživatele si eToro připravuje také zveřejňování novinek ze světa finančních trhů, které platforma integrovala z mediálních zdrojů. Pokud si tedy zobrazíte nějaký investiční instrument, ihned uvidíte, jaké zprávy se jej v poslední době týkaly. Nastavit si uživatelé mohou také upozornění na výraznější cenové pohyby, které na sledovaném aktivu nastaly. Nic vám tak neunikne a vždy víte, co se na trzích děje a zda se neobjevily nějaké příležitosti k nákupu.

Zákaznická podpora eToro je pro obchodníky dostupná v rámci live chatu. Díky tomu budete moci řešit vaše dotazy nebo objevené problémy s pracovníkem zákaznické podpory v rámci několika minut. Bohužel, eToro nedisponuje telefonickou komunikací, tudíž pro všechny, kdo tuto možnost preferují se nejspíše nejvíce vyplatí využití právě zmíněného live chatu, který je podobně rychlý.

Závěrem by se dalo říci, že eToro patří k nejvhodnějším platformám a brokerům, které můžete pro obchodování s využitím finanční páky využít. Jeho široká a dostupná nabídka umožní traderům vybírat i méně známé instrumenty, jež zaznamenávají výrazné cenové pohyby. Pokud poté uživatelé chtějí využívat pokročilejších nástrojů, jakými mohou být Copy Trader či Smart Portfolio, tyto funkce jsou zde také dostupné. Při obchodování s pákou je však potřeba myslet na podstupované riziko a své obchody si pečlivě plánovat a vybírat.

Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

Slova závěrem – Je finanční páka to pravé ořechové?

Obchodování s finanční pákou představuje skvělý způsob, jak je možné na obchodech vydělat násobně více. Je však třeba myslet na to, že finanční páka představuje dvousečný meč, který vám dokáže i pořádně zatopit v případě nepříznivého vývoje. Stejně tak jako je možné s pomocí finanční páky získat mnohonásobně vyšší zisky, lze s ní i mnoho ztratit. Při jejím používání je tak třeba být obezřetný a své obchody s jejím využitím dobře promyslet.

Pokud byste si chtěli finanční páku vyzkoušet, neexistuje snad lepší způsob, než když ji použijete na demo účtu některé z výše zmiňovaných platforem. Díky tomu, že byste využili demo účty, tak nepřijdete o svůj vlastní kapitál a zjistíte, jak vše na dané platformě funguje a zda vám její rozhraní vyhovuje. Finanční páku můžete využívat v rámci finančních trhů jako forex či na obchodování s kontrakty v rámci CFD.

Reference

• https://www.advisorperspectives.com/dshort/updates/2024/07/18/margin-debt-flat-in-june
• https://www.investopedia.com/terms/m/margincall.asp
• https://www.esma.europa.eu/press-news/esma-news/esma-adopts-final-product-intervention-measures-cfds-and-binary-options

Často kladené otázky