Jak koupit akcie 2024 – Krok za krokem pro začátečníky

Akcie hrají klíčovou roli v každém portfoliu a jejich nákup je prvním krokem k úspěšnému investování. V tomto návodu se dozvíte, jak koupit akcie a popíšeme si některé základy investování. Investování do akcií je jedním z nejlepších způsobů, jak zhodnocovat svůj kapitál. Pokud s tím ale nemáte žádné zkušenosti, obchodování na burze se může jevit jako velmi náročné: všechny ty grafy, ověření, otevírání pozic, načasování… a z části je to pravda.

Existuje celá řada věcí, které je před investováním potřeba zvážit. V tomto článku se proto dozvíte všechno důležité o akciích, co vlastně představují, jakým způsobem se obchodují, čím je ovlivněna jejich cena a v podstatě absolvujete úvod do investování. Dále nabídneme také přehled nejvýhodnějších regulovaných online makléřů, popíšeme některé investiční strategie a všeobecně vás naučíme, jak investovat do akcií. Tak pojďme na to!

Jak koupit akcie – krok za krokem pro začátečníky 2024

Akcie jsou základním investičním instrumentem každého portfolia. Již od začátku 17. století, kdy byla založena první akciová společnost (Sjednocená východoindická společnost se sídlem v Amsterdamu), mohli lidé nakupovat části lodí a poté se těšit z jejich úspěchu. Tehdy však byla investice mnohem obtížnější, nejistá a neregulovaná.

Dnes máme k dispozici mnohem jednodušší a bezpečnější způsob investování než před třemi sty lety. Koupit akcie z domova může jednoduše a bezpečně úplně každý, a to během několika málo minut. Teď už víte, jaké platformy považujeme v B2C za nejvhodnější k nákupu akcií v roce 2024, ale možná si stále nejste jisti, jak se takový nákup vlastně dělá. Proto vám v této sekci popíšeme celý postup tak, aby jej zvládl úplně každý.

Krok 1: Založte si účet na XTB

Prvním krokem je samozřejmě založení účtu na platformě XTB. Stačí jen navštívit oficiální stránky a vyplnit registrační formulář. Zadejte své jméno, příjmení, telefonní číslo a e-mail, čímž bude registrace hotova.

Krok 2: Ověřte svou identitu

Kvůli regulacím, které musí makléři podléhající nadnárodním organizacím dodržovat, po každém z uživatelů vyžaduje XTB potvrzení identity. Toho můžete dosáhnout nahráním občanského průkazu, řidičského průkazu nebo cestovního pasu na příslušnou stránku.

Krok 3: Vložte prostředky

Po ověření účtu můžete vložit prostředky. Minimální vklad jsou nízké stovky korun, přičemž XTB podporuje celou škálu platebních metod a všechny z nich jsou zdarma.

Krok 4: Vyhledejte akcie

Máte-li konkrétní akcii, kterou byste chtěli zakoupit, napište její název nebo ticker do vyhledávacího pole horní lišty a klikněte na titul. Pokud však ještě nemáte představu o tom, jaké akcie byste chtěli, níže v článku rozebereme několik akcií.

Krok 5: Nakupte akcie

V objednávkovém boxu už jen stačí zadat, jaké množství peněz chcete investovat a kliknout na tlačítko koupit. Za předpokladu, že je trh momentálně otevřený, byste měli mít akcii okamžitě ve svém portfoliu.

Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

Jak funguje investování do akcií?

Porozumění akciovému trhu je naprostým základem úspěšného investovaní, na němž poté můžete stavět další znalosti. Nyní se proto zaměříme na podstatu akcií, co tvoří jejich cenu, či kdy a kde se obchodují. Jakmile budete tyto základy znát, přesuneme se k trochu složitějším tématům.

Kupujete podíl ve společnosti – co je akcie?

Co to vlastně akcie je? Ve zkratce se jedná o cenný papír, podobně jako například dluhopis nebo směnka, jehož nákupem získáváte určitý podíl v dané společnosti. Ten je ve většině případů naprosto minimální, protože k nákupu celé firmy byste potřebovali miliony či miliardy dolarů. Ale i tak se držitelem podílu stanete a v jistých případech získáte i právo na podíl z jejího výdělku, neboli dividendu.

Celý proces funguje následovně:

• Chcete si koupit akcie společnosti, která má celkově k dispozici 1 milion akcií
• Cena jedné akcie této společnosti se momentálně pohybuje na 10 USD
• Pokud do ní investujete 10 000 USD, pořídíte si 1000 akcií
• Protože nyní vlastníte jednu tisícinu milionu dostupných akcií, jste držitelem 0,1% podílu této firmy

Tržní kapitalizace

Tento pojem označuje celkovou hodnotou společnosti, která se vypočítá jako množství všech akcií vynásobený hodnotou jedné akcie:

• Z příkladu uvedeného výše vypočítáme tržní kapitalizaci tak, že vezmeme celkový počet akcií, tedy 1 milion
• Vzhledem k tomu, že je cena jedné akcie 10 USD, můžeme jednoduše vypočítat tržní kapitalizaci
• 1 milion krát 10 USD je 10 milionů USD, což hodnota dané firmy

V tomto příkladě se ale jedná o zjednodušenou verzi, protože firmy obchodované na burze mají většinou mnohem vyšší hodnotu. Dělí se do tří skupin:

• Large-cap: Hodnota přes 10 miliard USD
• Medium-cap: Hodnota mezi 2 až 10 miliardami USD
• Small-cap: Pod 2 miliardy USD

Large, medium a small představují velikost, česky velká, střední a malá. Cap poté vychází z anglického výrazu market cap, což znamená právě tržní kapitalizace. Začátečníkům je obecně doporučováno začít investovat do společností s vysokou tržní kapitalizací, protože se jedná o známé, dlouhodobě působící a bezpečné firmy, které dominují ve svém odvětví a jsou méně náchylné k cenové volatilitě. To je změna ceny za určitý čas – z doslechu možná víte, že mezi nejvíce volatilní aktiva patří kryptoměny, jejichž ceny se mohou ze dne na den měnit o desítky procent.

Mezi large-cap společnosti patří například Amazon, Tesla, Microsoft a Apple, což jsou jména, která zajisté všichni znáte. Jejich opakem jsou tzv. penny stocks, velmi levné akcie, jejichž cena se pohybuje v rámci centů. Mají nízkou tržní kapitalizaci a jejich cena se může rapidně měnit.

Ceny akcií na burze

Základem dlouhodobého investování je, že nakoupíte akcii za určitou cenu a následně ji prodáte za cenu vyšší, přičemž rozdíl mezi těmito částkami bude váš výdělek (minus poplatky brokerovi). Celý proces znovu uvedeme na příkladu:

• Za 10 000 USD si koupíte 1000 akcii, přičemž každá z nich má hodnotu 10 USD
• Během určité doby se společnosti zadaří a cena jedné akcie stoupne na 15 USD
• Rozhodnete se tak všechny vlastněné akcie prodat za 15 000 USD
• Rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou je 5 000 USD, což je zároveň váš výdělek

Cenu akcií, jako každého jiného aktiva, tvoří tržní chování. Pamatujete na zákon nabídky a poptávky z hodin ekonomie? Přesně podle něj se cena akcií řídí:

• Určitá společnost v sektoru počítačových čipů nabízí 1 milion akcií, cena jedné je v tuto chvíli 10 USD
• Firma vynalezne nový procesor, v němž je zabudovaná nová technologie zvyšující výkon o 200 % a předpokládá se, že prodeje budou neslýchaně vysoké
• Investoři tuto skutečnost zjistí a budou se chtít svézt na vlně úspěchu, takže začnou nakupovat její akcie, čímž se po nich zvedne poptávka
• Ze základního ekonomického zákona plyne, že se tím začne zvyšovat i jejich cena

Cena by naopak mohla začít klesat, kdyby se na některém produktu našla závada. Například když před několika lety vznikla kauza explodujících telefonů Samsung, cena jejich akcií šla rapidně dolů. Investoři měli strach, že se zhorší ekonomické výsledky společnosti a začali akcie ve velkém prodávat, čímž po nich vznikla nižší poptávka a tím cena klesla.

Z toho plyne, že se cena akcií tvoří na základě skutečných událostí a nikdo si ji nemůže jen tak stanovit. Jedním z nejdůležitějších aspektů investování je tedy informovanost a přehled o momentálním dění. Pokud uvidíte, že některá společnost plánuje vývoj nového produktu a věříte, že by mohla mít potenciál růstu, mohla by to být brána k vašemu úspěšnému obchodu.

Obchodní hodiny na burze

Jak jsme již zmiňovali, akcie jsou kótované na burze, která má své zaměstnance zprostředkovávající obchody. Kvůli tomu není možné obchodovat nepřetržitě, například v USA se burzy otevírají od pondělí do pátku mezi 9:30 a 16:00 východního času. Pozice lze proto otevírat a zavírat pouze v těchto časech. Dejte si pozor, někteří online brokeři podporují i investování mimo otevírací hodiny, což ale přichází se zvýšenými poplatky.

Burzy cenných papírů

Burzy jsme už vysvětlili v předchozích odstavcích článku, takže jen zopakujeme to nejdůležitější. Veřejně obchodovatelné akcie musí být vždy kótované (uvedené) na určité burze, přičemž každé území má svou vlastní burzu. V USA jsou dvě hlavní burzy NYSE a Nasdaq, kde najdete většinu největších amerických společností.

Jak jsme již zmiňovali, například v České republice máme BCPP (Burzu cenných papírů Praha), na níž jsou uvedeny vnitro-zemní společnosti, například ČEZ. Každý broker má nabídku akcií jinou, jeden jich nabízí tisíce z celého světa, jiný se třeba zaměřuje pouze na společnosti americké. Pokud tedy máte nějaký specifický investiční záměr, zvažujte, u kterého makléře se registrujete a zda nabízí vámi požadovaná aktiva.

Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

Proč začít investovat do akcií na burze?

Nyní se budeme chvíli věnovat důvodům, proč si k investování vybrat zrovna akcie. Existuje celá řada způsobů, jak z peněz vytvořit další peníze, ale podílové cenné papíry patří jednoznačně k něm nejlepším. Jejich hodnota se totiž odvíjí od toho nejcennějšího, lidského kapitálu, který může sice přinést obrovské zhodnocení, ale také nese jisté riziko ztráty.

Akcie vs spořicí účty

Pokud se rozhodujete mezi založením spořícího účtu a investováním do akcií, zvažte následující faktory. Ano, spořicí účty jsou mnohem bezpečnější a dá se říct, že existuje pouze minimální riziko ztráty prostředků. V období zvýšených úrokových sazeb nabízejí banky zdánlivě výhodné úroky, některé dokonce až 5 %, ale ty musíte porovnat s inflací, která bývá při takto vysokých úrocích ve vyšších jednotkách procent.

Kdybyste si tedy spořicí účet založili, tak skutečně s jistotou „vyděláte“ 5 % ročně, ale reálné zhodnocení očištěné o inflaci bude záporné. V porovnání s tím generovaly historicky firmy mnohem lepší výnos než veškeré spořicí účty, například index S&P 500 od roku 1926 průměrně vzrůstal o 10 % p. a. Výnosy S&P 500 posledních 100 let můžete vidět výše na grafu od serveru TradeThatSwing.

Snadná diverzifikace

Výhodou investování do akcií je snadná diverzifikace celého portfolia. V tomto případě můžeme porovnávat například s kryptoměnami, které se drží jednoho trendu. Pokud roste Bitcoin, rostou i ostatní kryptoměny a naopak. Kdybyste tedy chtěli vytvořit diverzifikované portfolio z kryptoměn, moc by se vám to nepovedlo.

Akcie se naproti tomu řadí do již zmíněných sektorů, ale ani samotná odvětví nelze zaobalit do jediného trendu. Každá firma se zaměřuje na jiný typ produktů nebo služeb, a proto si do portfolia můžete jednoduše zařadit z každé oblasti něco. Díky tomu budou vaše investice méně náchylné k prudkým změnám a celé portfolio se bude vzájemně balancovat.

Není třeba předchozích zkušeností

Některé finanční instrumenty mohou být komplikované, například opce nebo forex. Obchodování na burze s akciemi je opravdu to nejjednodušší, co existuje. Stačí jen vybrat akcii, koupit ji, pár let počkat, a poté ji prodat. Ano, může se stát, že se investice nepovede a pozice bude ztrátová, ale s jinými investičními instrumenty je pravděpodobnost ztráty mnohem vyšší.

Akcie jsou likvidní

Poslední výhodou tohoto typu aktiv je jejich likvidita. K porovnání likvidity nám poslouží nemovitosti. Pokud koupíte investiční byt, který mimochodem vyžaduje mnohem vyšší vstupní kapitál, tak lze jen těžko říct, kdy jej prodáte. Může se stát, že kupce najdete hned na druhý den, ale také je dost možné, že se s prodejem budete trápit dalšího půl roku. Akcie velkých společností jsou ale obchodovány dennodenně ve velkém. Nemůže se proto stát, že by se kupec pro vaši akcii nenašel.

Jak lze prostřednictvím akcií vydělat?

Je samozřejmé, že cílem nákupu akcií je vydělat peníze. Níže popisujeme principy, na nichž toto zhodnocování vlastně funguje.

Kapitálové zisky

Nejjednodušším způsobem, jak vydělat peníze nákupem akcií, je počkat, až vyroste jejich cena. Dejme tomu, že v koupíte 10 akcií Apple za 1 740 $. V roce 2025 se budou akcie této společnosti obchodovat za za 233 $, hodnota vašeho portfolia tak bude 2 330 $, čímž jste vydělali téměř 600 $.

Dividendy

Kapitálové zisky ale nejsou jediným způsobem, jak mohou akcie vydělávat peníze. Existuje totiž také dividenda, což je pravidelně rozdělovaný zisk společnosti svým investorům. Pokud si koupíte jednu akcii Coca-Coly, která na začátku čtvrtletí vyhlásí dividendu 0,40 $, na každou vámi vlastněnou akcii bude tato částka vyplacena. Tímto způsobem se při objemných investicích dá získat poměrně slušný pasivní příjem. Historii vyplácení dividend můžete vidět níže na grafu od organizace InvesmtnetU.

Složený úrok

Složené úrokování je spíše strategií než způsobem jak vydělat peníze. Jedná se o dlouhodobé reinvestování a zhodnocování dividendy. Pokud si koupíte v roce 2022 akcie v hodnotě 1 000 $ s 5% dividendou, příští rok budete mít na účtu 1 050 $. Další rok se však zhodnocuje již vyšší částka z roku 2023, takže vám na účet nepřijde znovu 50 $, ale 52,5 $. Tímto způsobem můžete svůj vklad zhodnotit až několikanásobně, stačí mít jen trpělivost. Jen pro zajímavost, po 20 letech byste měli na účtu v uvedeném příkladu 2,6krát více peněz.

Jsou investice do akcií zdaněny?

Ano, z prodeje je potřeba odvést daň z příjmu, tedy 15 %, ale existuje několik výjimek. Pokud cenné papíry držíte déle než tři roky, jsou od daňové povinnosti osvobozeny. To stejné platí, pokud se vaše příjmy vejdou do limitu 100 000 Kč. Více se o zdanění příjmů z cenných papírů dozvíte ve vládním portálu zde.

Jak najít ty nejlepší akcie k nákupu?

Jen v samotných Spojených státech je několik tisíců firem, jejichž akcie si můžete koupit. Jak si ale mezi všemi vybrat? Zvažte následující kritéria a usuďte sami, který z investičních produktů vám přijde nejlepší.

Typ akcií

Ačkoliv existuje poměrně velké množství kategorií akcií, obvykle narazíme na tři hlavní. Nyní se na každou z nich podíváme, vysvětlíme, co znamená, a následně popíšeme jejich výhody či nevýhody:

• Blue-chip akcie – pokud někdo mluví o blue-chip akciích, jedná se o cenné papíry vydané společností s vysokou tržní kapitalizací. Obvykle se tak jedná o známé a dominantní firmy, které jsou již etablované a podávají konzistentní výsledky. Tento typ akcií bývá velmi málo rizikový, ale protože mají velké společnosti už předem vydlážděnou cestu a jasný plán toho, jak budou v budoucnosti postupovat, obvykle se nedočkají raketového růstu. Jakmile totiž předních příček dosáhnou, cílem se stává jejich udržování a postupné rozšiřování, nikoliv masivní expanze. Příkladem je Apple, Visa, McDonald’s, Disney, Nike nebo American Express.
• Růstové akcie – růstové akcie jsou pravým opakem blue-chip firem, protože se obvykle jedná o méně známé společnosti s potenciálem vysokého růstu působící v málo ověřeném sektoru. To ale samozřejmě přichází s vyšším rizikem, že se jejich produkt neuchytí a ve finále bude vaše investice bezvýznamná, nebo dokonce ztrátová. Příkladem jsou Cannabis akcie (ACB), kryptoměnové akcie (Coinbase), metaverse akcie (META).
• Dividendové akcie – posledním typem jsou dividendové akcie. Dividenda je nárok držitele podílu společnosti na část jejího výdělku (konkrétní údaje o dividendách lze najít například na Yahoo Finance). Například Verizon (VZ) nabízí dividendu 2,56 USD na jednu vlastněnou akcii a vyplácí ji jednou za čtvrtletí. Od těchto akcií investoři neočekávají vysoké kapitálové zhodnocení, protože se jejich cena dlouhodobě významně nemění, takže nejsou tak rizikové, ale využívají právě možnosti získávání dividend. Příkladem je Verizon, CocaCola, American Express nebo Target.

Oblast podnikání

Dalším kritériem je sektor, v němž daná firma působí. Každý má určitá specifika, která je potřeba zvážit. Jako příklad si uveďme sektor energií. Bude energie potřebná v budoucnosti? Jakým směrem se trend energetiky vyvíjí? Jaká je na trhu momentální situace a co ji ovlivňuje? Nebo třeba sektor realit: v jakém jsou momentálně nemovitosti stavu? Je právě teď vhodná doba k nákupu?

Každá z těchto oblastí zahrnuje celou řadu společností, jež se mohou zaměřovat na úplně jiný způsob provedení zisku. Pokud znovu zvážíte stav energetického sektoru, tak v poslední době rostly především společnosti zaměřující se na fosilní paliva a obnovitelné zdroje pokulhávaly. Ale bude tento trend pokračovat i v budoucnosti? Jaký je momentálně světový trend ohledně fosilních paliv?

Dříve, než vypíšeme jedenáct hlavních sektorů, které bývají většinou uváděny, vám dáme radu: před investicí si klaďte otázky, tak jako jsme nyní provedli my. Pokud na ně neznáte odpověď, zkuste ji vyhledat na internetu. Přemýšlejte jak v krátkodobém, tak dlouhodobém horizontu a mějte přehled o dění. Tím minimalizujete riziko a zjistíte, že investování vlastně až tak těžké není. Zde jsou jednotlivá odvětví:

• Informační technologie
• Zdravotní péče
• Finance
• Spotřební sektor
• Telekomunikace
• Průmysl
• Základní materiály
• Energetika
• Služby
• Nemovitosti
• Spotřební zboží

Hledejte podhodnocené akcie

Rozdíl mezi pojmy cena a hodnota bývá často zanedbáván, ale přitom je velmi důležitý. Cena je obnos peněz, za které si momentálně akcii můžete koupit, ale hodnota je naproti tomu finanční obnos, který by byl za danou akcii přiměřené zaplatit. V určitém smyslu tak říkáme, jestli je akcie levná, drahá, nebo má cenu nastavenou správně, ale jak to poznat?

Pomůže nám k tomu takzvané P/E ratio, což je zkratka pro poměr podílu ceny akcie a zisku dosahovaných společností na akcii. Zjednodušený příklad:

• Společnost má 1000 akcií a každá z nich stojí 15 USD
• Za poslední rok vydělá společnost 10 000 USD, tedy 10 USD na akcii
• P/E ratio proto vypočítáme jako 15/10, což je 1,5
• To tedy znamená, že pokud by do budoucna vydělávala stejně, vaše investice se vrátí za 1,5 let

Obecně platí, že každý sektor má vhodné P/E ratio jiné, takže by bylo znovu potřeba porovnávat s širším trhem. Pokud ale například zjistíte, že průměrné P/E ratio technologických gigantů je 25 a vy najdete některého s poměrem 14, může to znamenat, že jsou jeho akcie podhodnocené.

Zpráva o hospodářských výsledcích

Všechny firmy, jejichž akcie se obchodují, jsou povinné každé tři měsíce zveřejňovat zprávu o výdělcích. To nastiňuje úplný přehled toho, jak si společnost vedla z hlediska tržeb, provozního zisku a marže, úrovně volného cash flow a dluhu. Tato čísla můžete následně porovnat s předchozími projekcemi z Wall Street. Pokud se například předpokládalo, že společnost vygeneruje za čtvrtletí tržby 1 miliardu USD, ale ve skutečnosti vydělala 1,2 miliardy USD, rozhodně to bude mít pozitivní dopad na cenu akcií společnosti.

Výkonnost ve srovnání s širším trhem

Dalším indikátorem dobré akcie je její výkonnost ve srovnání s akciemi podobných firem nebo různými indexy. Ačkoliv mají všechny společnosti různá specifika a důvody k jejich růstu či poklesu, tyto pohyby jsou do značné míry vypovídající. Odvíjejí se od celkového vnímání dané společnosti, její politiky, tržeb a dalších faktorů.

Jako příklad můžeme uvést společnost Ford Motors, cena jejich akcií vzrostla v roce 2022 o 27 %. Pokud ale porovnáme výkon ostatních výrobců aut obchodovaných na NYSE, ty vzrostly v průměru pouze o 3 %. Zkuste se zaměřit na skutečnosti, které k takovému rozdílu mohly vést. Má Ford schopný management? Uvedl na trh novinky? Změnil firemní politiku? Má do budoucna velké plány?

5 oblíbených akcií, které byste měli sledovat

Nyní se podíváme na jedny z nejpopulárnějších akcií vůbec. Každá do trochu jiného sektoru a najdete v nich všechny 3 zmíněné typy akcií, takže jejich kombinací by mohlo vzniknout vyvážené portfolio. Navíc se jedná známé společnosti s dlouhou historii, takže jejich nákup by byl méně rizikovou investicí.

1. Amazon – Celkově nejoblíbenější akcie na burze

Amazon, společnost dnes už jednoho z nejbohatších lidí na světě Jeffa Bezose, vznikla v roce 1994 v garáži pronajatého domu. Od té doby se dokázala stát jednou z nejhodnotnějších firem světa. Pokud chcete konkrétní čísla, od svého vstupu na trh se hodnota jedné akcie zvýšila 1750krát. Ačkoliv nenabízí žádnou dividendu, Amazon dosahuje konzistentně výborných výsledků, které bývají často mnohem lepší než u konkurence.

Jak můžete vidět výše na infografice od serveru Statista, Amazon není pouze online obchod, ale podstatnou součástí příjmů je také marketing nebo cloud.

2. Coca-Cola – Oblíbená dividendová akcie

Coca-Cola je miláčkem nejen všech dividendových investorů, ale také konzumentů sodovek a slazených nápojů. Ikonický produkt s více než stoletou tradicí najdete v každém koutě světa a nehrozí, že by po něm v blízké době výrazně klesala poptávka. Její cena zůstává poměrně stabilní, ať už se nacházíme v krizi, nebo na vrcholu ekonomického cyklu.

Investoři si ji do svých portfolií proto nepřidávají kvůli kapitálovému zhodnocení, ale dividendě, již vyplácí. V tuto chvíli je ale poměrně nízká, pouze 3 % z ceny akcie, protože v poslední době její cena výrazně rostla. Kvůli tomu nemůže nabídnout vysoké výdělky, ale kompenzuje je jakousi pomyslnou jistotou.

3. Coinbase – Populární růstová akcie na burze

Coinbase je snad nejlepším příkladem růstové akcie. Pokud tuto společnost neznáte, jedná se o obchodní platformu nabízející kryptoměny. Jak jsme již zmiňovali, growth stocks často patří do oblasti neprozkoumané a neověřené časem, takže nikdo moc neví, co od nich očekávat. Buď svou hodnotu rychle ztratí, nebo naopak extrémně vzrostou na ceně. Už jen z podstaty Coinbase vyplývá, že bude určitým způsobem kopírovat obecný vývoj cen kryptoměn, které v poslední době zažívají drastický propad.

4. Walmart – Oblíbená akcie spotřebního sektoru

Abyste vyvážili vysoké riziko růstových akcií z neověřených sektorů, do svého portfolia byste měli zařadit také konzervativnější aktiva. Mezi ty nejoblíbenější patří americký Walmart, což je obchodní řetězec. Jeho pobočky bývají zpravidla obrovské budovy, v nichž najdete v úplně všechno od jídla, oblečení a elektroniky až po auta.

Kvůli tomu jsou akcie této společnosti méně náchylné ke změně cen na základě popularity určitého produktu; pokud přestanou být populární rohlíky, do nabídky zařadí chleba. Přestanou-li zákazníci nakupovat šortky, Walmart začne prodávat kalhoty. Jediné, co by snad mohlo uškodit, by bylo, kdyby někdo nařídil, aby lidé zůstávali doma a nevycházeli ani nakupovat.

I to má ale společnost pojištěné prostřednictvím svého on-line obchodu, proto se i přes pandemii koronaviru jednalo o jednu z mála společností, jejíž akcie konzistentně rostly.

5. Alphabet – Další zajetá firma z internetového prostředí

Podobné nátury jako Walmart je také společnost Alphabet, pod niž spadá Google. Ačkoliv se pohybuje v úplně jiném sektoru, jedná se o zavedenou společnost, jejíž služby využívá téměř každý. Nesmíte ale zapomínat, že Alphabet není jen vyhledávač generující příjmy z reklam.

Pod tuto společnost spadají také mapy, operační systém Android, služba Google Disk, textový procesor, technologie umělé inteligence a mnoho dalšího. Jedná se o firmu s tak robustní základnou, že s její cenou dokáže zamávat jen máloco. Navíc neustále vyhledává nové příležitosti a udržuje pozitivní trend svého vývoje.

Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

Kolik peněz potřebujete k investování do akcií?

Před vzestupem on-line obchodních platforem byl vstup na akciový trh osetý podmínkami. Protože byly veškeré obchody vyřizovány telefonicky, jak si můžete pamatovat z filmu Vlk z Wall Street, obchody byly nákladově mnohem dražší. Kvůli tomu jste museli vkládat tisíce dolarů, aby se makléřům zprostředkovávání vůbec vyplatilo.

On-line platformy jsou dnes ale zařízeny z velké části automaticky a veškeré obchody probíhají pomocí programu, díky čemuž mohli brokeři požadavky extrémně snížit. Na eToro je minimální vklad 50 USD, ale veškeré akciové pozice lze otevírat už od výše 10 USD.

5 tipů pro začátečníky v investování do akcií

V poslední řadě jsme si pro vás, nové investory, připravili sérii krátkých rad. Svět akcií může vypadat trochu strašidelně, ale rozhodně se nemáte čeho bát. Za chvíli zjistíte, že obchodování na burze je vlastně hračka.

Prozkoumejte ETF

Pokud se nemůžete rozhodnout, do které konkrétní akcie investovat, vyzkoušejte ETF nebo indexy. Například S&P 500 je průměrem výkonu 500 největších veřejně obchodovaných amerických firem ze všech odvětví. Díky tomu bude vaše investice silně diverzifikovaná a méně volatilní.

Poklesy trhu

Pro většinu nových investorů je hlavním problémem udržet své emoce na uzdě. Jakmile uvidí, že jimi nakoupená akcie ztrácí na hodnotě, zpanikaří a okamžitě ji prodají. Světe div se, za měsíc je akcie zpátky na původní hodnotě a za dva o 5 % výše než předtím. Veškerá provedená rozhodnutí by měla být racionální a dobře promyšlená.

S tím jde ruku v ruce základní strategie koupit akcie když jsou dole, prodat když jsou nahoře. Pokud do akcie investujete v době, kdy se její ceny nacházejí na globálních maximech, je téměř jisté, že se brzy propadnou (dojde ke korekci ceny). Proto vyčkejte na správnou příležitost a teprve poté nakupujte. Investování je hra s časem a vyhrává ten, kdo má největší trpělivost.

Copy trading

Podobně jako akciové fondy jsou tato portfolia spravována zkušenými investory, kteří mají určité investiční cíle. Pokud se s jejich strategií ztotožňujete a sami nevíte, kam investovat, copy trading by pro vás mohl být vynikající volbou. Jeho prostřednictvím můžete dosáhnout výborných výsledků, aniž byste věděli, jak správně investovat do akcií.

Zaměřte se na populární sektory

Chcete-li při investování zůstat alespoň trochu aktivní, zkuste se zaměřovat na momentálně populární sektory. Například v tuto chvíli je hodně trendy energetický sektor, asi všichni víme proč. Během pandemie byly populární technologické akcie, protože nám umožňovaly zůstat v kontaktu. Pokud najdete další trend, výdělek vás nemine.

Strategie průměrování dolarových nákladů

Pokud se snažíte přijít s nějakou investiční strategií, můžete vyzkoušet jednoduché průměrování dolarových nákladů. Jedná se o přístup, kdy si zvolíte daný den v měsíci a do určitého aktiva investujete pokaždé tu stejnou částku. Díky tomu se nemůže stát, že byste investovali ve špatný moment a nakupovat budete přibližně za průměrnou cenu aktiva během daného období.

Při výběru brokera byste měli zvážit tato kritéria

Při rozhodování o vhodné platformě k nákupu akcií musíte zvážit hned několik důležitých faktorů. Jedině tak můžete zajistit, že bude makléř přesně vyhovovat vašim požadavkům, ať už se jedná o nízké náklady, kvalitní zákaznickou podporu nebo dostupnost určitých trhů. Nejdůležitější aspekty každého brokera jsme vypsali níže:

• Regulace

Regulace je tou nejdůležitější vlastností, na níž je potřeba při výběru brokera koukat. Všechny platformy, jež jsme v našem seznamu uvedli, jsou regulovány nadnárodními institucemi a bezpečí investic klientů je jejich zásadou. Pokud si tedy zvolíte jednoho z námi vyjmenovaných brokerů, můžete si být jisti, že nedojde k žádným problémům, a pokud náhodou ano, tak budou svižně vyřešeny.

• Množství trhů

Všechny ze zmiňovaných platforem svým uživatelům poskytují přístup k americkým burzám, nicméně jen některé z nich dosáhnou například na české nebo polské akcie. Kvůli tomu je důležité, abyste si ještě před registrací určili, do jakých investičních instrumentů plánujete v budoucnosti investovat a náležitě se rozhodli pro tu nejvíce vhodnou platformu.

• Minimální vklad

Zatímco některé platformy vyžadují poměrně vysoké minimální vklady, jiné tuto variabilitu vůbec nelimitují. Pokud jste tedy teprve začátečníci a nechcete na své makléřské účty vkládat vysoké finanční obnosy, vyberte si takovou platformu, na níž budete moci obchodovat i s málem.

• Frakční akcie

Dalším z velmi důležitých faktorů, který je třeba při výběru investiční platformy zvážit, je podpora nákupu frakcí akcií. Jak jsme již zmiňovali dříve, frakce jsou v podstatě podíly akcie, takže nebudete nuceni kupovat celé. Namísto 2 000 $ pak do společnosti Google můžete investovat pouze 50 $.

• Poplatky

Významným aspektem každé platformy jsou také její poplatky. V našem žebříčku se nacházejí jak levnější, tak dražší platformy, ale jejich cena je vždy vyvážena jiným způsobem. Pokud však plánujete investovat pouze do předních euroamerických akcií a chcete co nejmenší poplatky, eToro je tedy jednoznačně nejvhodnějším brokerem.

• Obchodní nástroje

Zkušení investoři budou nejspíše prahnout po platformě, která nabízí kvalitní obchodní nástroje, jako technické indikátory, grafy, podporu vysokofrekvenčních nabídek a další. Začátečníci a investoři s menším množstvím času naopak ocení jednoduchý přístup, jednoduchost a transparentnost.

• Demo účet

Pokud si nejste jisti, zda je investování pro vás, můžete své nadání vyzkoušet na demo účtu. V podstatě se jedná o prostřední, v němž můžete obchodovat za skutečného působení trhu, ale s fiktivními penězi. Neriskujete tak ztrátu svých financí, a dokonce si můžete osvojovat i nové obchodní strategie.

• Mobilní aplikace

Všichni ze zmíněných makléřů mají vlastní mobilní aplikaci propojenou s uživatelským účtem. Díky tomu získáte přístup ke svým investicím kdekoliv. Ať už jedete z práce, do divadla nebo na nákupy, prostřednictvím mobilu můžete sledovat grafy a jednoduše spravovat své pozice.

TIP: Pokud chcete obchodovat z mobilu, doporučujeme článek hodnotící aplikace pro obchodování na burze.

• Platební metody

Většina z brokerů podporuje celou škálu platebních metod, nicméně je vždy dobré si ověřit, která z nich je nejvýhodnější. Například platforma XTB účtuje malý poplatek za vklad kartou, ale bankovní převod zůstává bez poplatku. Kvůli tomu je důležité, abyste si sazby vkladů zjistili předem.

• Zákaznická podpora

Posledním důležitým faktorem ke zvážení je zákaznická podpora dané platformy. Problém může nepochybně nastat kdykoliv, důležité však je, aby se vyřešil. Všichni z uvedených brokerů jsou regulovanými subjekty, u nichž je kvalitní zákaznický servis samozřejmostí.

Jak koupit akcie – recenze top 3 brokerů 2024

Při rozhodování o tom, kde akcie nakupovat, musíte zvážit mnoho faktorů. K dispozici jsou vám desítky makléřských platforem, přičemž každá nabízí jiné výhody a nevýhody. V zásadě je nejdůležitější sledovat poplatky a nabízená aktiva, svou roli nicméně hraje také uživatelské prostředí, investiční nástroje, výše minimálního vkladu, zákaznická podpora a další.

Všechna tato kritéria jsme vzali v potaz a sestavili jsme žebříček těch nejlepších online brokerů v roce 2024, kteří jsou dostupní českým klientům.

1. XTB – platforma s největším množstvím dostupných trhů

XTB je globálním brokerem s ústřednou ve Varšavě a dlouholetými zkušenostmi (společnost byla založena již v roce 2002). Navíc se jedná o platformu regulovanou několika nadnárodními společnostmi, mezi něž patří například FCA. V našem žebříčku si ale našla místo především kvůli tomu, že jsou na ní akcie nejen z Varšavské burzy, ale také z pražské burzy (BCPP).

Žádný z předních světových brokerů bohužel nenabízí přístup k akciím kotovaným v Praze. XTB je ale velmi lákavou výjimkou, protože nabízí akcie z celého světa. S takovým účtem tak budete schopni investovat do velmi široké škály aktiv. A tím myslíme opravdu velmi široké, neboť podle svých oficiálních stránek nabízí XTB více než 5 400 investičních instrumentů.

Významným aspektem této platformy je, že umožňuje také obchodování s finanční pákou, pro akcie dokonce až 1:30. Samozřejmě se zde znovu jedná pouze o CFD, na skutečný nákup akcií páka nabízena nebývá. Minimální investované částky se zde pohybují kolem tisíců korun, například akcie ČEZ lze nakoupit již od výše 5 000 Kč. Pro Amazon je to pak 100 USD.

Co se týče poplatků, XTB je poměrně přívětivý broker. Vklad platební kartou je zde sice zpoplatněn ve výši 0,77% vložené částky, nicméně jiné metody jako PayPal a bankovní převod jsou zdarma. Poslední jmenovaná metoda údajně trvá pouze několik málo hodin, nicméně je dost možné, že se prodlouží až na několik dní. Výběry jsou pak zdarma od určité hranice, která se pohybuje kolem 3 000 Kč.

Poplatky na této platformě doporučujeme prostudovat, protože se rozhodně nedají generalizovat. Některé instrumenty mají nastavený poplatek fixně, některé pouze v procentech, na určité typy aktiv se vztahují limity atd. Jednak zde tedy můžete značně ušetřit, jednak se můžete hodně spálit. Naštěstí jsou veškeré poplatky jednoduše dohledatelné a zjistit je není žádná věda. Transparentně je lze najít na oficiálních stránkách XTB.

Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

2. Peperstone – CFD platfroma s pokročilými možnostmi obchodování

Pepperstone je zavedená platforma, která je autorizována a regulována FCA, takže vaše peníze jsou v bezpečí. Pepperstone je navíc britská platforma s místním týmem zákaznických služeb, který můžete  kdykoli kontaktovat prostřednictvím telefonu nebo živého chatu.

Pokud jde o trhy Pepperstone pokrývá několik tříd aktiv. Nejprve budete mít přístup k akciím ze Spojeného království a mezinárodních trhů. Ve Spojeném království patří mezi oblíbené akcie Royal Mail, BP, HSBC a British American Tobacco. Mezinárodně můžete sázet oblíbené americké akcie jako IBM, PayPal, Amazon a Apple.

Můžete také rozšířit držba o akcie z Austrálie, Německa a Hongkongu. Minimální spread u akcií s velkou kapitalizací je 0,8 bodu plus tržní spread. Na platformě také můžete obchodovat s komoditami od zlata a stříbra po pšenici, zemní plyn a ropu. A co víc, můžete také obchodovat s indexy jako China A 50, Nikkei 225, NASDAQ 100 a FTSE 100.

Kromě toho, Pepperstone také podporuje forexové trhy. Pokrývá více než 60 měnových párů, včetně velkých, minoritních a exotických. Zjistíte, že minimální spread na forexu je 0,7 pipu. Všechny trhy na Pepperstone lze obchodovat bez provize. Pepperstone vydělává peníze z tržního spreadu, který nepřímo platíte při vstupu a výstupu z pozice.

V Pepperstone není požadován žádný minimální vklad a registrace trvá několik sekund. Pokud se obchodováním začínáte, můžete si také otevřít bezplatný demo účet. Další důležitou vlastností Pepperstone je, že nabízí pákový efekt. To vám umožní zvýšit vaše pozice až o 1:30 na forexu, 1:20 na zlato a hlavní indexy a 1:5 na akcie. Jedná se o stejné limity pákového efektu jako u všech obchodních platforem v souladu s pokyny FCA.

Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

3. eToro – Celkově nejlepší online broker pro nákup akcií v roce 2024

Celkově jsme recenzovali již více než 50 brokerů a zjistili jsme, že eToro patří mezi ty nejlepší. Tato společnost je regulována SEC a zaregistrována ve FINRA, což jsou orgány chránící práva spotřebitelů v oblasti investic, nabízí přístup k tisícům těch nejlepších akcií z burz po celém světě.

eToro tedy nenabízí akcie kotované pouze na NYSE a NASDAQ, ale i ve Spojeném království, Evropské unii, Blízkém výhodě, Asii a dalších oblastech. Nejlepší ze všeho ale je, že si platforma neúčtuje žádné provize.

Díky tomu, že eToro své uživatele exponuje k tolika typům akcií a za tak nízkou cenu, budete mít přístup například k nejlepším blockchainovým akciím, nejlepším kanabis akciím, můžete investovat do dividendových akcií nebo například do akcií metaversa.

Za zmínku také určitě stojí, že na eToru jsou k dispozici velmi populární ETF (exchange traded funds, česky fondy obchodované na burze). Jsou to v podstatě investiční balíčky, které nemusíte sami spravovat. Stačí si je koupit přes makléře stejně tak, jako jednotlivé akcie. Oproti klasickým akciím však mají výhodu, že nejsou tak volatilní, neboť se skládají z více druhů aktiv.

Tento broker si sice neúčtuje žádné poplatky za vklad, provedení obchodu, a dokonce ani žádné provize, nicméně z něčeho svůj provoz platformy a zisk pokrývat musí. Jediné, co si z každého obchodu vezme, je spread, tedy rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou. Ta se liší podle daného aktiva, u těch nejlikvidnějších jsou však spready v řádu desetin dolaru.

V České republice můžete na eToru začít obchodovat již s 50 $, což je pro platformu minimální vklad. Obrovskou výhodou pak je, že broker podporuje nákup frakčních akcií, tedy jejich zlomky. Jedna akcie Googlu (přesněji Alphabet Inc.) se dnes pohybuje na úrovní 2 100 $. Za normálních podmínek byste si museli koupit celou akcii za plnou hodnotu, na eToru si však lze koupit pouze její část, a to již od 50 $. Je dobré vědět, že i u frakcí máte nárok na dividendu!

Velmi populární funkcí eTora je copy trading, který uživateli umožňuje vybrat zkušeného investora a automaticky kopírovat jeho kroky. Pokud si tedy na eToro vložíte například 1 000 $ a ke kopírování vyberete třeba Warrena Buffeta, jenž v dané chvíli investuje 10 % svého kapitálu do IBM, eToro za vás automaticky otevře pozici u IBM ve výši 100 $ (tj. 10 % vašeho portfolia).

Podstatné je také zmínit, že si eToro neúčtuje žádné poplatky za vklad, a to platí pro všechny podporované platební metody, mezi něž patří karty Visa a MasterCard, bankovní převod, e-peněženky jako Pay-Pal, Skrill aj. Vklad na platformu ovšem probíhá v USD, takže své bance budete muset zaplatit menší poplatek za převod deviz, nicméně se zpravidla jedná o desítky halířů na dolar.

Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

Srovnání 3 nejlepších brokerů 2024

Pokud si stále nejste jisti tím, který z brokerů pro vás bude ten nejvhodnější, zkuste se podívat na tabulku níže. Nachází se v ní přehledně zpracované informace, jež můžete jednoduše porovnat mezi platformami. Mějte ale na paměti, že každý z brokerů má svá specifika a rozhodovat se pouze na základě těchto informací není dostačující.

Jak koupit akcie – Slova závěrem

Tento návod pro začátečníky shrnul naprosté základy investování do akcií, faktory ovlivňující pohyb trhu a prostředí, v němž lze cenné papíry nakupovat. Za celkově nejlepšího online brokera jsme zvolili XTB, protože nabízí bezkonkurenčně nízké poplatky, přístup k více jak 1 000 akciových titulů a přehledné, profesionální, uživatelské prostředí aplikace.

Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

Reference

• https://cs.wikipedia.org/wiki/Akciová_společnost
• https://www.washingtonpost.com/business/how-samsung-moved-beyond-its-exploding-phones/2018/02/23/5675632c-182f-11e8-b681-2d4d462a1921_story.html
• https://portal.gov.cz/rozcestniky/zdaneni-prijmu-z-investic-do-cennych-papiru-RZC-91
• https://www.nyse.com/markets/hours-calendars
• https://tradethatswing.com/average-historical-stock-market-returns-for-sp-500-5-year-up-to-150-year-averages/
• https://www.pse.cz/obchodovani/trhy/prime-market
• https://www.statista.com/chart/15917/amazon-revenue-by-segment/
• https://www.investopedia.com/terms/p/price-earningsratio.asp
• https://investmentu.com/coca-cola-dividend-history/

FAQ – Často kladené otázky