Nejlepší aplikace pro obchodování na burze 2024

Hledáte nejideálnější způsob, jak nakoupit akcie? Nebo vás jen zajímá nejlepší mobilní aplikace pro obchodování na burze? Velké množství investorů v dnešní době využívá k investování trading aplikaci, která je propojena s online investičním účtem. Jednoduše si trading aplikaci stáhnou do svých mobilních zařízení a díky tomu mohou provádět nákupy akcií téměř odkudkoli. Nezáleží na tom, zda se nacházejí na dovolené u moře, prochází po horách či zrovna večeří v restauraci.

V tomto článku vám přinášíme přehled nejlepších aplikací na investování v České republice a srovnání brokerů pro obchodování 2024.

Kritéria, podle kterých jsme hodnotili investiční aplikace

Pokud vás zajímá, jak jsme vybrali nejlepší aplikace pro obchodování a podle čeho jsme sestavili náš seznam nejlepších aplikací pro obchodování na burze, níže naleznete podrobně vypsané body, na které jsme se během našeho průzkumu trhu zaměřili.

Bezpečnost a důvěra

Všechny čtyři trading aplikace, které jsme na této stránce prověřili, jsou schváleny pro poskytování makléřských služeb klientům v České republice. A tak si můžete vybrat kteréhokoli z těchto poskytovatelů pro své obchodování s akciemi, aniž byste se museli obávat o bezpečnost svých uložených prostředků.

Podporované trhy

Každá aplikace pro obchodování na burze, kterou jsme zkontrolovali, vám poskytuje přístup k tisícům akcií. Pokud jde o mezinárodní diverzifikaci, někteří poskytovatelé investičních aplikací, o kterých jsme mluvili, vám neposkytují přístup k burzám z jiné země, zatímco někteří nabízejí ADR. Například aplikace eToro má přístup k více než dvacítce zahraničních burz – například k těm, které sídlí v Americe a Asii. Ještě lepší je, že eToro vám umožňuje nakupovat akcie mezinárodně s 0% provizí.

Poplatky a provize

Všechny dnes zmíněné obchodní aplikace vám umožňují otevřít si standardní bezplatný účet s vlastní správou. Při vkladu však mohou být účtovány poplatky. Doporučujeme tedy navštívit konkrétní trading aplikaci a podle preferovaného způsobu vkladu si zjistit, jaké poplatky vám mohou být účtovány.

Typy účtů

Pokud chcete pouze příležitostně nakupovat a prodávat akcie, pak vám pravděpodobně bude vyhovovat standardní účet s vlastním řízením. To znamená, že budete zodpovědní za vlastní výběr akcií.

S tím, že mnoho z akciových aplikací, které jsme dnes recenzovali, nabízí řadu alternativních účtů. Například u brokera eToro vám aplikace poskytuje přístup k desítkám inteligentních portfolií, která jsou interně spravována. To znamená, že společnost eToro bude vaše chytré portfolio pravidelně rebalancovat a převažovat, aby bylo v souladu s investiční strategií, kterou jste si zvolili.

Frakční akcie

Nejlepší obchodní aplikace s akciemi jsou ty, které vám umožní nakupovat a prodávat frakční akcie. Jednoduše řečeno to znamená, že si můžete koupit pouze zlomek akcií, což je užitečné zejména v případě, pokud je váš rozpočet napjatý.

Alternativní aktiva

Zkušení obchodníci se často snaží chránit své investice do akcií jinými třídami aktiv. Nejlepší aplikace pro obchodování na burze s akciemi vám poskytne přístup k indexovým fondům, dluhopisům, ETF, podílovým fondům, komoditám a dalším.

Zkušenosti s investičními aplikacemi

Během psaní tohoto článku jsme zjistili, že všechny uvedené platformy v tomto článku nabízejí uživatelům možnost stáhnout si mobilní aplikaci, ať už jste majitelem zařízení se systémem Android nebo iOS. Broker XTB dokonce uzpůsobil xStation, platformu pro obchodování, zcela pro telefony.

Zjistili jsme však také, že některé z vyjmenovaných trading aplikací pro obchodování s akciemi jsou určené spíše pro začátečníky, zatímco jiné jsou pro ty, kteří jsou již zkušenými investory.

Maržové obchodování

Mnoho aplikací pro obchodování s akciemi, o kterých jsme mluvili na této stránce, vám poskytuje přístup k obchodování s marží. To znamená, že můžete obchodovat s větším kapitálem, než máte na svém obchodním účtu. Pamatujte, že pravidla SEC vyžadují, abyste udržovali zůstatek alespoň 2 000 dolarů (48 448 Kč) k získání této možnosti.

Níže na grafu můžete vidět celkový objem finančních prostředků, který si investoři v průběhu času půjčují od brokerů. Čím je vyšší, tím více jsou retailoví investoři býčí. Podle dat FINRA jen v březnu 2024 si investoři půjčili až 784 mil. dolarů, přičemž částka má jasný vzestupný trend.

Obchodní nástroje

Obchodní nástroje vám umožňují analyzovat akciový trh a předvídat budoucí cenové pohyby. Nejlepší aplikace pro analýzu akcií, na které jsme narazili, nabízejí vše od nástrojů pro vytváření grafů, technických ukazatelů až po filtry akcií a přehledy trhu.

Minimální vklad

Ve většině případů byste měli předem zjistit, zda standardní účty s vlastním řízením umožňují začít obchodovat s libovolnou částkou, kterou si zvolíte a nebo mají stanovenou pevnou minimální výši vkladu. Pokud se ovšem rozhodnete otevřít si důchodový účet nebo investovat do spravovaného portfolia – bude to pravděpodobně vyžadovat vyšší minimální vklad. Obecně lze říci, že u většiny brokerů lze začít s vyššími pár set korunami.

Demo účet

Mnoho aplikací pro obchodování na burze s akciemi vám umožní obchodovat bez rizika, prostřednictvím speciálního demo účtu. Ten obvykle odráží reálné tržní podmínky, což znamená, že si můžete procvičovat obchodní strategie, aniž byste museli investovat peníze. To je vhodné především pro ty, kteří nemají s obchodováním na burze žádné předchozí zkušenosti.

Například broker XTB Vám na demo účet vloží fiktivních 200 000 Kč a vy se tak s nimi můžete učit obchodovat.

Doba otevření účtu

Doba, po kterou musíte vyčkat, než se vám zpřístupní účet se u platforem liší. Důvodem je proces onboardingu – ten vyžaduje, aby poskytovatel burzovní aplikace ověřil vaši totožnost pro účely boje proti praní špinavých peněz (AML).

Platební metody

Všechny bezplatné obchodní aplikace, o kterých jsme dnes hovořili, umožňují vkládat a vybírat finanční prostředky prostřednictvím tuzemského bankovního převodu. Někteří poskytovatelé podporují také převody a možnosti třetích stran.

Zákaznická podpora

Zvažte, zda vámi vybraná burzovní aplikace nabízí dostatečnou úroveň zákaznického servisu. Nezapomeňte si například ověřit, v jakých hodinách pracuje tým podpory a jaké máte možnosti, pokud jde o navázání kontaktu s profesionálem v oboru, na kterého se můžete v případě nouze obrátit. Nejlepší aplikace pro investování do akcií nabízejí zákaznickou podporu 24/7 prostřednictvím live chatu. To znamená, že můžete hovořit s lidským poradcem jednoduše tak, že se přihlásíte do své aplikace pro investování do akcií.

Investiční aplikace – recenze brokerů

Nejlepší platformy pro obchodování s akciemi dnes poskytují přístup k obchodní aplikaci. Při sestavování našeho seznamu nejlepších aplikací pro obchodování s akciemi pro rok 2024 – jsme vzali v potaz řadu důležitých faktorů. Patří sem vše od poplatků, minimálního vkladu, výše provizí, počet podporovaných akciových trhů až po uživatelskou přívětivost, dostupnost nástrojů pro obchodování a kompatibilitu zařízení.

1. PrimeXBT – Nový broker s přístupem ke kryptoměnám i mnoha dalším aktivům

Jako další platformu, kterou bychom vám rádi představili, uvádíme Prime XBT. Tato poměrně mladá stránka nabízí uživatelům a investorům přístup na mnoho různých trhů a taktéž umožňuje využívat jak jednoduchého, tak i pokročilejšího obchodního rozhraní. Pojďme si nyní tohoto brokera blíže popsat, abyste přesně věděli, co od něho lze očekávat a zda vám bude vyhovovat.

Hned po příchodu na webové stránky této aplikace pro obchodování na burze si budete moci prohlédnout nabízené produkty (Products), dostupné trhy (Markets) nebo třeba nástroje (Tools), které tento broker v rámci své platformy nabízí. Bohužel rozhraní platformy není prozatím v českém jazyce, nicméně pevně věříme, že i naší lokalizace se v blízké době dočkáme.

Pro založení účtu pak klikněte na tlačítko „Register”, které naleznete v pravém horním rohu. Přímo na registrační formulář se taktéž můžete prokliknout skrze tlačítko, které naleznete pod touto mini recenzí. V rámci registrace se vás burza postupně zeptá na přihlašovací údaje a způsob přihlášení, kterým může být jak e-mail, tak i účty Apple nebo Google. Jakmile si účet otevřete, bude nutné provést ověření vaší totožnosti, které jsou platformy povinné po svých uživatelích a obchodnících vyžadovat a které se skládá z nahrání vaší fotografie či průkazu totožnosti.

Velkou výhodou je absence jakéhokoliv minimálního vkladu. Obchodníci tak mohou vkládat své fiat měny nebo přímo kryptoměny ze svých kryptoměnových peněženek, které jsou na této platformě k obchodování ve velkém podporovány. Vklady neobsahují žádný poplatek, což také znamená, že u vkladů pomocí kryptoměn zaplatíte pouze poplatek těžařům v rámci vybrané sítě.

Co se týče dostupných trhů, k dispozici mají obchodníci trhy s kryptoměnami, komoditami, indexy nebo forexem. Platforma se hodí zejména pro krátkodobější obchodníky, jelikož jejím zaměřením je obchodování CFD právě na výše uvedená podkladová aktiva. S tím je spojená i možnost využít finanční páku, kterou však doporučujeme používat pouze pokročilým obchodníkům. Zde jsou maximální hodnoty finanční páky dostupné pro konkrétní aktiva:

• Forex a komodity – 1:1 000
• Kryptoměny (BTC, ETH) – 1:200
• Kryptoměny (altcoiny) a indexy – 1:100

Maximální hodnoty finanční páky jsou tedy velmi vysoké, takže pokud si budete přát tento nástroj využívat pro vaše obchodování, doporučujeme dodržovat určitou opatrnost, jelikož tyto obchody vám sice mohou přinést velmi znásobené zisky, ale také se můžete dostat do mnohem větší ztráty či margin callu (ten znamená, že vás broker vyzve k doplácení ztráty z obchodu).

Kromě spotového obchodování nebo obchodování s futures kontrakty se na Prime XBT nachází také copy trading. Ten nabídne možnost kopírovat obchody úspěšných obchodníků podobně jako třeba na platformě eToro. V tomto případě si můžete přímo vybrat určitého obchodníka a nastavit výši vkladu. S těmito finančními prostředky budou poté prováděny obchody totožné s těmi, které provádí váš vybraný trader. Uživatelé si vždy mohou u každého takového obchodníka prohlédnout jeho hodnocení, historii a používanou strategii.

Celkově můžeme říci, že platforma Prime XBT nabízí vše, co by obchodník s kryptoměnami nebo jinými aktivy mohl potřebovat. Přestože se jedná o poměrně mladou platformu, burza nabízí širokou nabídku aktiv, nástrojů a funkcí. Ty se mohou hodit jak pro nováčky, kteří s obchodováním teprve začínají a učí se tak základům, tak i pro zkušené tradery.

Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

2. XTB – Aplikace XTB nabízí až 5900 CFD trhů

Více než zajímavou alternativou k aplikaci pro obchodování na burze je potom také xStation5 od XTB. Tato společnost má sídlo ve Varšavě, ale během několika let vyrostla mezi globálně největší burzovně obchodovatelné FX a CFD brokery. Rozmanitost a výběr instrumentů, které XTB nabízí, je opravdu fenomenální.

Pokud si stáhnete jejich aplikaci, budete moci snadno obchodovat přes 3000 akcií z 16 globálních trhů napříč Evropou, USA nebo UK, dále lze spekulovat na  indexy, komodity, koupit kryptoměny, ale můžete také těžit ze značného množství globálních ETF investic, a dokonce i zelených udržitelných investic do ESG fondů. Dohromady tak tento broker podporuje téměř 6 tisíc různých finančních instrumentů, jištěných CFD.

Pokud si stáhnete inovativní platformu xStation5, otevřou se vám možnosti využívat řadu analytických nástrojů, technické či finanční ukazatele a v neposlední řadě i různě uzpůsobitelné grafy. Platformu si stáhnete na iOS nebo Android, případně i do webového prohlížeče. Řada traderů určitě využije také možnost kombinovat fundamentální a technickou analýzu, protože xStation5 spolupracuje s předními zpravodajskými weby.

Kromě vyspělé aplikace pro obchodování na burze tento broker rozhodně zajistí korektní obchodní prostředí, protože ho regulují orgány napříč kontinenty, ve kterých působí. V České republice je takto pod dozorem ČNB. Na XTB je potom možné otevřít si pouze jeden typ účtu s označením STANDARD, se kterým mimo jiné získáte spready od 0,2 pipu a páku až 1:30. Otevření účtu je zdarma, bez poplatku je rovněž forex, idexy nebo komodity. Co se týče akcií CFD nebo ETF CFD, jsou 0% náklady jsou zahrnuty ve spreadu 0,15 % při otevření i při uzavření.

Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

3. Pepperstone – Obchodní platforma CFD podporující více než 1 200 nástrojů

Jedna z nejpopulárnějších investičních platforem, Pepperstone, se používá ve více než 174 zemích, včetně České republiky. Toto je výhradně obchodní platforma CFD, takže Pepperstone může být atraktivní pro zkušené obchodníky. Začátečníci však mohou využít vzdělávací zdroje Pepperstone a získat přístup k mnoha webinářům a článkům o tom, jak obchodovat s CFD. Pepperstone nabízí více než 1200 nástrojů, jako je Forex, kryptoměny, akcie, komodity a indexy.

Obchodníci mohou propojit své účty s TradingView a získat přístup k pokročilým nástrojům pro vytváření grafů, které jim pomohou s jejich obchody. Pro ty, kteří chtějí získat přístup k dalším technickým indikátorům svých obchodů, Pepperstone umožňuje připojení k Meta Trader 4 & 5. Platforma také podporuje cTrader, který lze použít k provádění přizpůsobených obchodů.

Na akcie CFD si Pepperstone účtuje pevnou provizi ve výši 0,10 %. Za obchod je také účtován spread 1 pip. Zaregistrováním účtu Pepperstone Razor získají uživatelé mnoho výhod. Účet Razor lze používat s platformou TradingView, platformami MT4 nebo MT5 nebo platformami cTrader a řídí se cenovou strukturou založenou na provizích. Pepperstone na svém účtu Razor uvedl průměrný spread 0,17 pipu pro EUR/USD (stav k září 2022). Při zahrnutí ekvivalentu provize 0,70 pipu celkové náklady vyskočí na 0,87 pipu, což je o něco více, než je průměr v odvětví.

Standardní účet Pepperstone je bez provize a má průměrný spread 0,77 pipu na EUR/USD (stav k září 2022). Když vezmeme v úvahu celkové náklady na Razor ve výši 0,87 pipu (včetně provize), standardní účet vystupuje jako dostupnější varianta.

Platby lze provádět prostřednictvím karet VISA, MasterCard, bankovních převodů a elektronických peněženek, jako jsou PayPal a Skrill. Za bankovní výběry se platí poplatek 20 USD. Minimální požadavek na vklad Pepperstone pro účet Standard i účet Razor je 0 USD, ale Pepperstone doporučuje vklad ve výši 200 USD nebo ekvivalent v jiné měně.

Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

4. Etoro – Celkově nejlepší platforma pro obchodování s akciemi

eToro bylo založeno již v roce 2007 a od té doby na svou platformu stihlo přitáhnout více než 28 milionů zákazníků. Není se čemu divit, protože nabízí skutečně unikátní funkce jako social trading a celou platformu vybudovalo jednoduše a přehledně, což je perfektní pro začátečníky. Ačkoliv nabízí i nákup CFD, dobrou zprávou je možnost investování standardním způsobem, který je vhodný především k dlouhodobým strategiím.

Na eToro mohou uživatelé investovat jak do ETF, tak klasických akcií, kryptoměn, zahraničních měn a komodit. Celkem je zde k zakoupení 3000 aktiv z 16 burz po celém světě, najdete zde akcie všech hlavních technologických společností, ale také penny stocks nebo altcoiny. Co se týče samotných fondů, na eToro jich najdete více než 260 a pokrývají celou řadu odvětví, například zelenou energii, technologické inovace a další.

eToro za otevření pozice neúčtuje žádné provize, ale zaplatíte spread. K tomu je potřeba dodat, že vklady v českých korunách jsou zpoplatněny 0,5 % z celé výše transakce a výběry stojí fixních 5 USD. To se může oproti předchozí platformě zdát jako nevýhodné, nicméně eToro si neúčtuje zmiňovaný overnight fee. Pokud byste tak investovali třeba na několik let, tato platforma je rozhodně lepší volbou, než platformy nabízející CFD.

V prvním odstavci jsme zmiňovali funkci social trading. Rozhodně by byla škoda, kdybychom ji nepopsali trochu blíže, protože by mohla zaujmout celou řadu nováčků. eToro ke své platformě přistupuje trochu jako k Facebooku pro investory, kde mohou jednotliví obchodníci komunikovat, sdílet své nápady a strategie, diskutovat a navzájem si radit.

Pouhou komunikací platforma ovšem nekončí, protože je na ní i funkce copy trading, která uživatelům umožňuje vybrat investora na eToro a automaticky kopírovat všechny jeho obchody. Pokud tedy obchodník nakoupí ETF za 10 % hodnoty svého portfolia, stejný krok se promítne i do vašeho obchodního účtu. Funkce je zcela zdarma a může se hodit především začátečníkům, kteří o investování ještě nemají přehled.

Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

Srovnání aplikací pro obchodování na burze

Níže jsme pro vás sestavili tabulku se stručným přehledem toho, co vám nejlepší aplikace pro obchodování na burze mohou nabídnout, přičemž jsme se také podívali na poplatkovou strukturu.

Závěr

Výběr nejlepší aplikace pro obchodování na burze s akciemi, na které chcete mít přístup, je zásadním. Jak jsme již zmínili tomto průvodci, nejlepší trading aplikace 2024 nabízejí spoustu obchodních nástrojů, nízké poplatky a podporu pro frakční akcie. Celkově nejlepší investiční aplikací na současném trhu je podle nasbíraných informací během psaní této recenze PrimeXBT. Tato platforma nabízí k obchodování velké množství instrumentů s nízkými poplatky.

Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

Reference

• https://www.sec.gov/about/offices/ocie/amlsourcetool
• https://www.xtb.com/cz/vzdelavani/frakcni-akcie
• https://www.sec.gov/oiea/investor-alerts-and-bulletins/ib_marginaccount
• https://en.macromicro.me/charts/415/us-margin-debt

FAQ – Často kladené otázky