Nejlepší růstové akcie 2024

V obecném měřítku existují dva druhy akcií, do kterých mohou investoři vkládat své finanční prostředky s cílem je zhodnotit. Jedná se o hodnotové a růstové akcie. V tomto článku se podíváme blíže právě na růstové akcie, protože jsou to právě ony, které mohou investorům nabídnout mnohdy zhodnocení investice v řádu desítek i stovek procent. Představíme si hned 7 nejlepších růstových akcií 2024, jejich výhody a nevýhody nebo se seznámíme s tím, proč do nich investovat.

Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

Co jsou to růstové akcie?

Růstové akcie jsou takové akcie, které rostou rychlejším tempem než je průměr daného trhu. Obvykle se jedná o velké společnosti, které ve svém oboru podnikání drží monopolní/oligopolní postavení nebo jinou konkurenční výhodu. Charakteristické pro tyto firmy je to, že často nevyplácejí dividendy. Finanční prostředky totiž mohou reinvestovat s vyšší návratností kapitálu pro svoje akcionáře.

TIP: Pokud vás zajímají dividendy, doporučujeme přečíst článek o dividendových akciích.

V čem spočívají výhody růstových akcií?

Výhoda růstových akcií spočívá v rychlosti, se kterou jsou schopné generovat kapitálový zisk investorům. Mnohdy k raketovému růstu stačí jedna pozitivní fundamentální zpráva, nová obchodní zakázka nebo navázaná spolupráce a růstové akcie neznají strop, neboť tyto novinky mohou zažehnout pro firmu růst tržeb.

Kapitálové výnosy

S výše uvedeným raketovým růstem hodnoty akcií souvisí právě kapitálový výnos, který mohou investoři díky agresivnímu růstu ceny akcií inkasovat. Růstové akcie jsou v portfoliích investorů drženy právě kvůli kapitálovému výnosu, protože tyto společnosti obvykle nevyplácí dividendy.

Jsou růstové akcie lepší než hodnotové akcie?

Růstové akcie mnohdy nabízejí mnohem vyšší zhodnocení, než mohou poskytnout hodnotové akcie. Navíc růstové akcie toto zhodnocení dokážou generovat v mnohem kratším čase a to především díky lepšímu nacenění investorů. Růstové akcie ovšem obvykle nevyplácí investorům dividendy jako tomu je u dividendových akcií, což je důvod, proč nejsou příliš odolné vůči recesi nebo negativním fundamentům. Dokud je nacenění daných akcií pozitivní, jejich hodnota roste, ovšem jakmile nacenění neodpovídá aktuálním hospodářským výsledkům, hodnota akcií klesá.

Nízké sazby/inflace vs. vysoké sazby/inflace

Výrazný vliv na cenu růstových akcií má ekonomické prostředí, respektive ekonomické cykly. Tím hlavním cyklem je období nízkých a vysokých úrokových sazeb. Růstové akcie jsou na tyto cykly velmi citlivé a při nízkých úrokových sazbách obvykle rostou, zatímco při vysokých sazbách tyto akcie stagnují, nebo jejich hodnota dokonce klesá. Akciový růst těchto společností bývá totiž vystaven na dluhu a v okamžiku, kdy je půjčování peněz příliš drahé, jsou růstové akcie první, které začínají klesat.

Jsou růstové akcie dobrá investice?

Pro investora, který vyhledává krátkodobější investici založenou pouze na kapitálovém výnosu, tak jsou růstové akcie vhodným finančním nástrojem. Investor by ovšem měl identifikovat ty správné cenové úrovně, na kterých je vhodné akcii pořídit, protože načasování jejich nákupu je rozhodujícím faktorem toho, jak moc bude investice výnosná.

Kritéria, podle kterých vybrat růstové akcie

Abyste i vy sami mohli vyhledat a posoudit, zda jsou dané akcie růstové, experti v B2C sestavili seznam 3 kritérií, jež by firmy měly splňovat, aby se mohly považovat za růstové.

Finanční zdraví společnosti

Mezinárodně působící giganti, kteří mají své podnikání diverzifikované do několika segmentů – tato diverzifikace společnostem umožňuje stabilizovat jejich příjmy v nepříznivém období například vysoké inflace, což je právě důvod, proč jsou investory jejich akcie tak dobře naceňovány.

Růst tržeb a zisku

Neustálé zlepšování a technologický pokrok těchto společností jim zaručuje konkurenční výhodu. Díky široké základně profesionálů, dokážou tyto společnosti reagovat na změny v poptávce svých klientů, což jim umožňuje generovat stále rostoucí zisky. Pokud se podíváte na obrázek níže, uvidíte tam výsledovku společnosti Palantir, která v průběhu času rostla na tržbách i 47 % YoY.

Technologické společnosti

Není překvapením, že mezi růstové akcie se řadí především společnosti ze segmentu technologií. Technologický průmysl je důležitou součástí ekonomiky už jen z toho důvodu, že lidstvo má v povaze touhu kráčet vpřed. Proto tyto akcie budou vždy lépe naceňovány než jiné netechnologické akcie.

Analýza 7 růstových akcií 2024

Nyní se již pojďme podívat na ty nejlepší růstové akcie 2024, které jsme v B2C identifikovali jako atraktivní.

1. Akcie Apple

Akcie Apple jsou jedním ze symbolů růstových akcií. V roce 2023 společnost Apple posunula svět technologií opět o kus dále, když dala světu první head-set pro virtuální realitu. Apple se řadí mezi technologické společnosti, která vyrábí a prodává osobní počítače, chytré telefony, tablety a další příslušenství. Apple nabízí svým zákazníkům také služby jako je například cloud nebo obchod s aplikacemi App Store.

Tím ovšem výčet služeb nekončí. Apple také provozuje doplňkové služby jako Apple Arcade, Apple Fitness+, Apple Music a mnoho dalších. Díky vysoké diverzifikaci služeb a produktů jsou akcie Apple velmi oblíbené u investorů, a proto je pasujeme na nekorunovaného krále růstových akcií.

2. Akcie Microsoft

Tato světoznámá technologická společnost, která se proslavila především svojí řadou operačních systémů Windows, rovněž disponuje vysokou diverzifikací svých služeb pro zákazníky. Většina příjmů této společnosti pramení z prodeje licencí k již zmíněnému operačnímu systému a k jejich aplikacím z balíčku MS Office 365. Společnost generuje také nemalé finance ze segmentu cloud computing, kde prodává licence například k SQL, Windows Servery, Visual Studio nebo System Center.

Jak můžete vidět výše na grafu, zdrojem příjmů je také akvírovaný LinkedIn nebo ekosystém Xboxu. Akcie Microsoft si v roce 2022 prošly nejvýraznějším cenovým poklesem za posledních pět let. Nicméně, jak můžeme na cenovém grafu pozorovat, v polovině roku 2023 byl z velké části tento cenový pokles negován a akcie opět rostou, což je přesně to, co investor od růstových akcií očekává.

3. Akcie Nvidia

Společnost Nvidia v roce 2023 překvapila všechny investory a to nasazením svých čipů do aplikací s umělou inteligencí. Díky tomuto kroku akcie NVIDIA raketově vystřelily vzhůru. K tomuto růstu rovněž došlo po nejvýraznější technické korekci za posledních pět let cenového vývoje.

Nvidia se se svou podnikatelskou činností řadí k polovodičovým akciím, které v posledních letech těží právě z nedostatku této technologie. Společnost kromě výroby čipů nabízí také služby GPU GeForce pro hry a PC, službu streamování her GeForce NOW a související infrastrukturu a řešení pro herní platformy. Společnost dále provozuje software pro návrh 3D virtuálních světů Omniverse, což může být další konkurenční výhoda vzhledem k rostoucí popularitě metaverse.

4. Akcie Amazon

Tato mezinárodní maloobchodní společnost prodávající spotřební zboží v on-line prostoru a i ve svých kamenných prodejnách, se řadí také mezi růstové akcie. V případě akcií Amazonu došlo k výraznějšímu cenovému poklesu, než jsme mohli sledovat u společností výše, nicméně i zde trh opět chytil rostoucí náladu, a proto si tato společnost zaslouží označení svých akcií jako růstových.

Kromě maloobchodních produktů Amazon prodává a vyrábí elektronická zařízení a produkuje mediální obsah. Dále Amazon poskytuje výpočetní technologii, datová úložiště, databáze, analytický software a další služby, jako je například předplatné digitálního obsahu. Díky předplatnému Amazon Prime mohou zákazníci čerpat VIP služby, určené především pro tvůrce obsahu.

5. Akcie Meta

Akcie Meta si v roce 2022 prošly největších cenovým propadem ve své historii. Nebyly by to ale růstové akcie, kdyby do toho opět nešláply a nezačaly růst. V roce 2023 se akcie společnosti Meta z tohoto propadu zotavily a to poměrně agresivním způsobem.

Společnost provozuje sociální sítě, na kterých mohou uživatelé komunikovat se svými přáteli, rodinou a také mezi sebou navzájem. Mezi tyto sociální sítě patří Facebook, Instagram nebo Messenger. Společnost také provozuje Reality Labs, což je služba pro rozšířenou a virtuální realitu. Společnost má své sídlo v USA v Kalifornii.

6. Akcie Alphabet

Tato celosvětová společnost působí především ve třech segmentech. Jedná se o Google Services, Google Cloud  a Other Bets. V rámci těchto segmentů poskytuje služby, jako je například inzerce, gmail, disk google, google play a mnoho dalších. Společnost dále provozuje největší médium pro sdílení videí Youtube. Nově se rozvíjející segment Google cloud nabízí služby pro kybernetickou bezpečnost, data, analytiku, umělou inteligenci a strojové učení.

Cenový graf akcií společnosti Alphabet je na nižších časových rámcích poměrně volatilní. Nicméně i on si dokáže držet trendy. V roce 2022 akcie společnosti sice smazaly část zisků z cenového růstu z předchozích let, ovšem v roce 2023 se z tohoto výprodeje dokázaly oklepat.

7. Akcie Tesla

Akcie Tesla rovněž dlouhodobě rostou a to pomocí agresivních nákupních trendů, které ovšem bývají mnohdy negovány cenovými poklesy. I tyto akcie začátkem roku 2023 vyrazily směrem vzhůru a můžeme tak s klidným srdcem zařadit do výčtu nejlepších růstových akcií, a to už jen díky potenciálu, který v sobě elektromobily skrývají.

Společnost Tesla navrhuje, vyvíjí, vyrábí, pronajímá a prodává elektrická vozidla a systémy pro výrobu a skladování elektrické energie. Tesla působí tedy ve dvou segmentech. Segment elektromobility v sobě zahrnuje jak prodej a pronájem elektromobilů, tak i servis, leasing a služby spojené s používáním a údržbou elektromobilů. V rámci segmentu skladování elektrické energie se společnost Tesla zabývá návrhem, výrobou, instalací, prodejem a pronájmem produktů pro výrobu a skladování především solární energie.

Poplatky při nákupu růstových akcií

Nic není zadarmo a to platí i u pořízení růstových akcií do investičního portfolia investora. Investoři se mohou při nákupu těchto akcií potkat se dvěma druhy poplatků, které si nyní představíme.

Poplatek za transakci

Výše poplatků se odvíjí od množství (objemu) akcií, které obchodník nakupuje. Některé platformy si účtují fixní poplatek za transakci v závislosti na typu burzy, jiné tento poplatek neúčtují, ale schovají ho většinou do rozsáhlejšího spreadu.

Spread u CFD

S tímto poplatkem se setkají investoři u CFD kontraktů, které jsou u růstových akcií hojně využívány. Výhodou CFD kontraktů je možnost využití finanční páky, která dokáže kapitálový výnos maximalizovat. Ovšem finanční páka také může maximalizovat ztrátu. Spread je poplatek, který vzniká při otevření obchodní pozice a jedná se o rozdíl mezi nejlepší nákupní a nejlepší prodejní cenou v okamžiku pořízení akcie.

Poplatek za swap u CFD (Overnight Fee)

Tento poplatek je účtován brokerem při držení otevřené obchodní nebo investiční pozice přes noc. Výhodou růstových akcií je, že mohou generovat zisk v kratším čase než akcie hodnotové. Nicméně i tak by si měl investora rozmyslet, zda pořízení akcií pomocí obchodování CFD je ta správná volba, protože právě kvůli swapu se mohou náklady na tuto investici zvýšit.

Jak začít investovat do růstových akcií?

Než investor začne investovat své finanční prostředky do vybraných růstových akcií, tak by si měl ze všeho nejdříve provést vlastní důkladný průzkum jak společností, do kterých by rád investoval, tak i brokerů, u kterých chce investovat. Za průzkum stojí především poplatky u jednotlivých brokerů, nabídka růstových akcií, cenová struktura či podporované nástroje. Pokud toto vše již má investor zjištěné, tak pak může začít investovat do těch nejlepších růstových akcií.

3 platformy, kde nakoupit růstové akcie 2024

V části níže se podíváme blíže na tři oblíbené brokery, kteří svým uživatelům umožňují investovat do růstových akcií.

1. XTB – broker s širokým pokrytím a investicemi do růstových akcií

S platformou XTB můžete investovat do akcií společností Tesla, Netflix, Amazon nebo ČEZ a řady dalších. Tento broker se sídlem ve Varšavě pokrývá na 16 světových burz, tím pádem nabízí až 3 tisíce různých akcií na výběr. Navíc z burz nabízí skutečné fyzické akcie, nikoli pouze CFD.

Řadu obchodníků možná potěší, že minimální hodnota transakce je 10 euro, a až do výše měsíčního limitu 100 000 euro lze fyzické akcie obchodovat s nulovým poplatkem. Pokud byste tento limit překonali, další transakce XTB zpoplatňuje ve výši 0,2 %. Široká nabídka akcií, ale i dalších instrumentů, mezi které se řadí forex, kryptoměny, indexy i komodity celkově poskládá arsenál s téměř 6 tisícovkami obchodních instrumentů.

Aby bylo obchodování pro uživatele co nejdostupnější a nejsnadnější, XTB nabízí inovativní platformu xStation5, uzpůsobenou jak pro začátečníky, tak pro kvalifikované tradery. V reálném čase uvidíte aktuální cenové pohyby akcií, výkonnostní statistiky, přizpůsobitelné grafy nebo aktuální fundamentální finanční zprávy z trhu, které zajišťuje tým analytiků. Stačí si tedy pouze otevřít uživatelský účet.

XTB umožňuje zřízení pouze jediného typu účtu s názvem standard, který uživatelům zajistí přístup k kompletnímu portfoliu investičních nástrojů s maximální pákou 1:30 a minimálním spreadem 0.00008. Založení, nastavení i správa účtu jsou zdarma – je však nutné provést alespoň jednu transakci ročně. Bez toho je držení účtu zpoplatněno 10 eury měsíčně.

Pokud byste si si navíc chtěli rozšířit obchodní vědomosti, XTB disponuje rozsáhlou knihovnou vzdělávacích materiálů, které jsou volně k dispozici na webu společnosti v sekci Vzdělávací články. Vzhledem ke svému mezinárodnímu působení ve více než 13 zemích, reguluje XTB řada dozorčích orgánů – v České republice je pod dohledem ČNB.

Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

2. Pepperstone – CFD broker s širokým výběrem růstových akcií

Přestože je Pepperstone v České republice znám teprve několik let, byl vytvořen v roce 2010 v Austrálii a za posledních 14 let zaznamenal velmi silný růst a dnes má více než 400 000 zákazníků po celém světě v 175 různých zemích, včetně ČR.  Nabídka služeb se týká jak začínajících obchodníků, tak těch  zkušenějších. Pepperstone poskytuje přístup k více než 1200 aktivům prostřednictvím 4 hlavních obchodních platforem.

Kromě klasického investování prostřednictvím CFD nabízí Pepperstone obzvláště zajímavou funkci Copy Trading a umožňuje také praktikování různých strategií, jako je skalpování a automatické obchodování. O jeho oblíbenosti u široké veřejnosti a kvalitě nabídky svědčí četná ocenění, která broker obdržel. Pepperstone je samozřejmě také brokerem regulovaným různými organizacemi jako FCA nebo ASIC.

Zatímco se Pepperstone kdysi specializoval výhradně na forexové obchodování na devizovém trhu, v současnosti má k dispozici pestřejší nabídku aktiv a nástrojů. Díky CFD nabízeným tímto brokerem budete mít přístup k několika typům trhů. Pepperstone vám poskytuje přístup k CFD na kryptoměny s 12 různými kryptoměnami včetně bitcoinu, bitcoin cash, ethereum dash a litecoin. Tyto kryptoměny lze obchodovat s pákovým efektem až 2:1 pro jednotlivce a 10:1 pro profesionály.

Tento broker vám umožňuje také obchodovat s akciemi kótovanými na burzách hlavních světových trhů prostřednictvím CFD. Najdete zde proto širokou škálu zvláště oblíbených společností, jako jsou Apple, Tesla a Alibaba s provizemi od 0,02 USD za akcii. Pepperstone vám také umožňuje investovat na komoditním trhu a samozřejmě na Forexu s více než 61 různými měnovými páry.

Pepperstone vám také umožňuje provádět diverzifikovanější Forexové investice investováním do měnového indexu. Měnové indexy budou ve skutečnosti měřit přímé změny hodnoty měny ve vztahu ke koši jiných měn. Funkce, kterou obzvláště oceňujeme je demo účet, kde můžete otestovat své strategie s virtuálními prostředky.

U brokera Pepperstone je možné otevřít účet s prvním vkladem, jehož minimální výše není stanovena. Tento broker však v rámci své komunikace doporučuje první vklad ve výši minimálně 200 USD. A konečně, Pákový efekt nabízený Pepperstone se bude lišit v závislosti na typu aktiv a nástrojů, s nimiž obchodujete, ale také v závislosti na vašem profilu investora. Pokud jde o jednotlivé obchodníky působící z Česka, maximální páka bude 1:30 v souladu s evropskými předpisy.

Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

3. eToro – Růstové akcie u nejlepšího regulovaného brokera a bez poplatků

eToro je investorům k dispozici už od roku 2007. Od té doby se z tohoto brokera stal jeden z nejpopulárnějších burzovních brokerů na světě. Platforma tak v současné době podporuje více než 30 milionů investorů. eToro je silně regulovaný broker, schválený licenčními orgány v USA, Velké Británii, Evropě a Austrálii. Největší výhodou eToro je, že si zde mohou investoři otevřít účet za pouhých pár minut, přičemž i samotný proces KYC je velmi rychlý. Nespornou výhodou je i minimální vklad, který činí pouze 10 USD.

eToro podporuje několik různých platebních metod jako debetní a kreditní karty, elektronické peněženky, PayPal a tradiční bankovní převody. V okamžiku, kdy uživatel vloží finanční prostředky na svůj obchodní účet eToro, tak může začít obchodovat. Uživatel získá rázem přístup k tisícům cenných papírů, z nichž valná většina vyplácí čtvrtletní dividendy, což může uživateli poskytnout zajímavý pasivní příjem. Tento broker si získal oblibu u milionů investorů především proto, že bez ohledu na to, jaké růstové akcie si koupí, jim neúčtuje žádné obchodní provize.

eToro dále také podporuje i frakční akcie. Díky tomu si mohou investoři koupit jakoukoli akcii vyplácející dividendy již od 10 USD. V případě, že by investor vložit na svůj účet u eToro například 100 USD, bude mít příležitost diverzifikovat svůj vklad mezi 10 různých růstových akcií. Kromě toho se mu naskytne příležitost dostat přístup k široké škále trhů, včetně populárních penny akcií, stejně jako populárních ropných akcií.

eToro ovšem neopomíná ani akciové ETF, jako je například SPDR S&P US Dividend Aristocrat ETF, do kterého lze investovat bez provize už od 10 USD. Tím to ovšem zdaleka nekončí. eToro svým uživatelům také nabízí možnost nákupu kryptoměn, díky čemuž tak mohou třeba investovat do Bitcoinu, Etherea či do dalších populárních kryptoměn.

V poslední době stále oblíbenější funkcí mnohých investorů je i nástroj pro kopírování obchodů. I tento nástroj investoři u eToro naleznou. Jedná se totiž o nástroj, který investorům umožňuje kopírovat obchody zkušeného investora, který již má ověřitelné zkušenosti s eToro. Poté, co si investor zvolí preferovaného obchodníka, kterého by rád kopíroval, a rovněž i bude už vědět, kolik finančních prostředků chce investovat (minimálně však 200 USD), budou se mu všechny budoucí pozice následně zrcadlit na jeho obchodním účtu.

Investorům díky tomuto brokerovi také odpadá pracné vyhledávání těch nejlepších příležitostí pro nákup nebo prodej akcií. To samozřejmě platí i při investování do chytrých portfolií, kterých mají na výběr několik desítek, jelikož jsou profesionálně spravovány platformou eToro a pokrývají velké spektrum strategií, včetně růstových akcií.

Za zmínku rozhodně stojí i to, že eToro nabízí populární aplikaci pro cenné papíry, kterou je možné připojit k hlavnímu obchodnímu účtu. Investoři tak s touto aplikací mohou nakupovat, prodávat popřípadě sledovat ceny růstových akcií v reálném čase a zároveň i mít přehled o všech čtvrtletních platbách.

Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

Slova závěrem

Růstové akcie jsou velmi oblíbený investiční nástroj. Jejich výhoda spočívá v možnosti generovat vysoká zhodnocení a to v poměrně krátkém čase. Růstové akcie jsou velmi citlivé na jakékoliv makroekonomické a fundamentální impulsy a to jak v pozitivním, tak i negativním směru. V tomto článku jsme si představili výhody i nevýhody růstových akcií a také jsme se seznámili s těmi nejzajímavějšími růstovými akciemi.

Dále jsme si popsali postup, jak lze růstové akcie nakoupit a tak je přidat do svého investičního portfolia. I přes to, že se jedná o velmi oblíbený druh akcií, měl by mít investor na paměti, že i u nich může dojít ke ztrátě finančních prostředků, a proto je potřeba si každou investici předem připravit a klást důraz na money management.

Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.

FAQ