Jedni ho milují, druzí jej nenávidí. Společnost Apple Inc. je dlouhodobě jedním z tahounů technologického trhu a je především známá pro moderní design svých produktů a vysokou úroveň provázanosti hardwaru a softwaru. Ať už je ale pozice lidí k produktům Apple jakákoli, když se podíváme na potenciál akcií této firmy, je jasné, že Apple je jedním z nejvhodnějších adeptů na investici. Pokud tedy hledáte solidní akcie, do kterých investovat, určitě vás bude zajímat tento článek, ve kterém si akcie Apple důkladně rozebereme.
Apple je výjimečná firma, nicméně proces nákupu jejích akcií se od ostatních akciových investic nikterak neliší. Tak jako u ostatních společností je nutné zvolit si vhodného brokera – makléře a rovněž je potřeba vrhnout se na manuální práci a zjistit si o akciích Applu to nejdůležitější. Na trhu je nyní nejen dlouhý seznam osobních brokerů, ale také společností, které zajišťují online služby tak, jak jsme u brokerů zvyklí. Pokud hledáte vhodného partnera pro investice, je dobré si zjistit, za jakých finančních podmínek – tedy za jaké provize a poplatky – tento broker pracuje, jaké máte možnosti ohledně vkladů a výběrů, jak širokou škálu služeb broker nabízí a jak vypadá prostředí, ve kterém pak svá aktiva spravujete. Toto je jen několik základních bodů, na které je dobré před výběrem brokera myslet. Tak jako v ostatních situacích, ani v tomto případě nedejte na první dojem. Apple má sice velké jméno, ale to samo o sobě nestačí. Abyste věděli, do čeho investujete, je nutné si důkladně projít dostupné informace. Ty by se měly týkat nejen současného portfolia produktů a služeb, ale také by měly zahrnovat historii finančního vývoje, predikce vývoje, směřování firmy a její plány, ale také to, zda se společnost neobjevuje ve zprávách v souvislosti s tématy, která by mohla s cenou akcií Apple zamávat. V následujících odstavcích se podíváme na několik oblastí, které se určitě vyplatí důkladně prozkoumat a zkontrolovat, než se pro investici rozhodnete. Jsou to informace o společnosti, cena, dividendy, silné stránky, finanční výsledky a několik vlastností, které si společnost Apple Inc. za historii svého fungování vybudovala. Nyní jsme se podívali na základní informace, které by měl každý investor zvážit, pokud chce investovat do akcií Apple. Při svém bádání se pochopitelně nemusíte omezit pouze na tyto informace, váš průzkum by měl být co nejdůkladnější. Dalším krokem už je pak samotná investice do akcií u vhodného regulovaného brokera. K tomu je potřeba otevřít si účet, ověřit ho, vložit minimální vklad, vyhledat si akcie a nakoupit je.
Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.Jak koupit akcie Apple – rychlý přehled
Krok č. 1 – výběr vhodného akciového brokera
Krok č. 2 – analýza týkající se akcií Apple
Krok č. 3 – otevření účtu a nákup Apple akcie
Společnost Apple Inc.
V současnosti je společnost Apple Inc. symbolem modernosti, inovací, statusu a budoucnosti. Design jejích produktů odráží stále filozofii zakladatelů – dát zákazníkům to nejlepší. Apple se od zaměření na osobní počítače přesunul také do oblastí laptopů, tabletů, telefonů a přenosné techniky. Mezi silné stránky společnosti vždy patřily vývoj a zaměření na vylepšování efektivity produktů.
Jméno společnosti Apple je neodmyslitelně spjaté s postavou Steva Jobse. Její spoluzakladatel stál vždy v popředí, když Apple tvořil historii. Stalo se tak například, když Apple přišel s překrýváním oken na počítačích, s chytrým dotykovým telefonem nebo nákupem hudby přes jednotný systém iTunes a přehrávání na iPodu. Apple si své konkurenty nenechal utéct ani v oblasti tabletů a streamovacích služeb, díky čemuž si i nadále drží pozici nejhodnotnější technologické společnosti světa.
Společně s dalšími technologickými giganty – společnostmi Alphabet (provozovatel služeb Google), Meta Platforms (poskytovatel Facebooku, WhatsAppu a Instagramu), Amazon a Microsoft – udává technologický směr, přičemž je to právě společnost Apple, která se již sedm let v řadě drží na první příčce technologických společností s nejvyšší hodnotou (tento seznam dává dohromady společnost Forbes). I přes různé globální překážky se společnosti Apple podařilo podle údajů Forbes navýšit svůj prodej oproti roku předchozímu o 29 %.
Applu se velmi dobře daří vydělávat na brandech jednotlivých produktů. Ať už se na trhu objeví nový iMac, MacBook, iPhone nebo iPad či nová generace Apple Watch, zákazníci se nemohou dočkat, až tento nový kousek budou vlastnit. S produkty Apple se vždy pojila skvělá reputace a obrovský hype globálního rozměru.
Cena Apple akcie – jakou hodnotu mají akcie Apple?
Samozřejmě, že kvalitní produkty a zájem o ně je pro investora důležitý, ale podívejme se ještě na jinou oblast, a sice vývoj ceny akcií Apple. Tato společnost byla založena v roce 1976 a o 4 roky později proběhlo IPO. Akcie Apple tehdy stály 22 USD za kus. V první dekádě, kdy byly akcie Apple obchodované, si společnost dokázala držet svou hodnotu a v roce 1987 došlo k prvnímu dělení akcií Apple. V devadesátých letech zažily Apple akcie růst a následný pád, který se ale v roce 1999 srovnal a hodnota akcie se vyšplhala na téměř trojnásobek oproti předchozímu desetiletí. Ve výsledcích společnosti se projevil návrat Steva Jobse do vedení společnosti.
Od Jobsova návratu až do období několika měsíců po jeho smrti se společnosti Apple Inc. podařilo několikanásobně zvýšit hodnotu svých akcií oproti nejtemnějším obdobím její historie, a i když byla cena akcií Apple částečně závislá na informacích ohledně zhoršujícího se stavu Steva Jobse, jeho smrt neznamenala konec společnosti. Vybudoval tak pevnou základnu, že Apple mohl pokračovat a vzkvétat i bez něj, což se také stalo. Za posledních deset let cena akcií Apple pozvolně stoupá a v současnosti je na desetinásobku ceny oproti dobám pod vedením Steva Jobse.
Když se podíváme na vývoj ceny od roku 1980, představení nového produktu je jedním z faktorů, který vede ke zlepšení ceny akcií Apple. Ač spousta investorů očekává rychlé peníze při představení nového produktu, výhoda akcií Apple je v dlouhodobosti jejich růstu po uvedení nového produktu. Apple akcie tedy nejsou jednoduchými rychlými penězi, ale dobrou investicí do dlouhodobého portfolia.
Apple Inc. se také svými aktivitami snaží přiblížit investice do svých akcií pomocí dělení. Pokud by tento princip společnost neuplatňovala, byla by hodnota akcie kolem 1800 USD. Díky dělení se ale k jejím akciím mohou dostat i běžní investoři, čímž si Apple zajišťuje lepší likviditu a zároveň není nákup akcií VIP klubem, který by kvůli tomu stagnoval.
Ačkoli i Apple zažil své horší chvíle, a dokonce byl i na pokraji bankrotu, křivka vývoje ceny akcií ukazuje, že Apple je skutečně inovativním fenoménem, který během historie dokázal své akcie ne lineárně, ale exponenciálně posouvat vzhůru. Je ale nutné si uvědomit, že i přes skvělé výsledky a perfektní reputaci nejsou akcie Apple nesmrtelné a současná ekonomická nejistota a globální problémy ovlivňují i je.
Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.
Dividenda Apple
Společnost Apple Inc. patří do skupiny firem, které svým investorům pravidelně vyplácí dividendy. Apple si dal sice v tomto ohledu dlouholetou pauzu, ale nyní již deset let věnuje finance na dividendy.
TIP: Pokud chcete inkasovat tučné dividendy, doporučujeme článek nejlepší dividendové akcie.
Děje se tak již od IPO, přičemž společně s růstem ceny Apple akcie narůstá také hodnota dividend, na které mají investoři nárok. V současné době se hodnota dividend pohybuje kolem 92 centů na akcii za rok. Tato hodnota se rovná 0,65 % dividendového výnosu (podle informací NASDAQ), což sice není nikterak oslnivé, ale ani vyloženě špatné.
Pro investora je důležité vidět, že Apple na základě historického vývoje pravidelně navyšuje hodnotu dividendy, jejíž úroveň se za posledních deset let fakticky navýšila přibližně 8x. Ačkoliv se může zdát, že hodnota dividendy a celková částka, kterou Apple na dividendy uvolňuje (něco kolem 16 %), jsou poměrně nízké, je nutné si uvědomit, že zatímco ostatní firmy vkládají své finance do snižování nákladů a reklamy, tak Apple je ve velkém věnuje na inovace, čímž vlastně dělá velkou službu i svým investorům.
Silné stránky akcií Apple
Nyní, když máme za sebou jak představení společnosti, tak informace o historickém vývoji hodnoty akcií a dividend, můžeme se rovněž podívat na silné stránky, kterými Apple disponuje. Patří mezi ně skvělé výsledky, inovace, imunita vůči tržním efektům, brand a obchodní model.
Vynikající finanční výsledky
Apple na svých stránkách zpřístupňuje aktuální informace ze svých rozvah a dalších výkazů, takže si každý investor může ověřit zdraví této firmy. Za Q3 tohoto roku byl celkový příjem čistě z provozu skoro 20 miliard dolarů. To je sice méně v porovnání se stejným obdobím před rokem, nicméně z výkazu je rovněž patrné, proč tomu tak je. Apple sice vydělal více na prodejích, ale také investoval více do výzkumu a vývoje.
Zajímavá informace pochází také z cash flow. Celkové číslo ukazuje, že Apple má k dispozici skoro 29 miliard dolarů v hotovosti nebo jejích ekvivalentech. Pokud se podíváme zpět na výnosy a náklady, tak má Apple dostatek hotovosti na to, aby pokryl provozní náklady na dva kvartály.
A vrátíme-li se ještě k informaci, kterou jsme již zmiňovali výše, celková hodnota společnosti se pohybuje kolem 2 bilionů dolarů. To je pro srovnání přibližně tisíckrát víc než hodnota současného HDP České republiky.
Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.
Konzistentní inovace produktů
Na první pohled by se mohlo zdát, že Apple moc neinovuje. Například u počítačů zůstává design již řadu let skoro neměnný. Když se ale podíváme pod pokličku, uvidíme, že inovace se u Apple neskrývá v designu, ale v mnohem důležitějších věcech.
U počítačů se například můžeme zaměřit na efektivnější operační systémy nebo lepší výbavu, co se týče výkonu. Apple dokonce šel tak daleko, že pro své počítače začal vyrábět vlastní procesorové čipy. To vše za účelem bezprecedentního výkonu. Změn ale doznal i hardware. U MacBooků se objevil prvek Touchbar, který byl jakousi nadstavbou klávesnice a umožňoval dodatečné funkce ovládání zařízení.
Aby si zákazníci mohli svá Apple zařízení vychutnat naplno, uvedla společnost na trh několik sekundárních zařízení, která mají pohodlí uživatelů ještě více prohloubit. Patří mezi ně myš bez tlačítka (to je jen částečně pravda – samotná myš je tlačítkem), klávesnice, Apple Pencil nebo bezdrátová sluchátka.
Základem inovace Applu byla vždy vlastní výroba veškerých částí. Na rozdíl od Microsoftu, který uváděl svůj operační systém na jakémkoli zařízení, si Apple vždy vyhrazoval právo na svém hardwaru provozovat pouze vlastní operační systém. To se změnilo s produkty, jako jsou paralelní obrazovky, nicméně jádro zůstává stejné – na Applu poběží výhradně Apple.
Společnost Apple Inc. však stála i u zrodu nových odvětví trhu – chytrý dotykový telefon, tablet, streamování hudby nebo iPod. Všechny tyto produkty umožnily rozvoj nového fungování na zařízeních, nicméně jedno zůstává stejné – Apple tu byl první.
Odolnost vůči tržním výkyvům
Akcie Apple svým historickým vývojem ukazují, že nepatří mezi společnosti, které by vystřelily ke hvězdám, a stejně rychle se pak propadly do hrobu dějin. Produkty společnosti Apple jsou sice módním trendem, avšak nejedná se pouze o rychlou a dočasnou záležitost. Uživatelé Applu jsou věrní, a i když je představena nová verze některé z produktových řad, neznamená to, že tato loajalita zmizí, jakmile je transakce dokončena a uživatel si odnáší nové zařízení domů. Apple produkty mají výbornou pověst mezi lidmi, díky čemuž se jim daří vytvářet hype, ale také ho přežít se vztyčenou hlavou.
Například ani nedávné události spojené s pandemií nebyly pro Apple takovým problémem, jak by se mohlo zdát. Ačkoli i Apple má dodavatele komponent z Číny, která byla velmi těžce zasažena, po prvotním útlumu ceny vyskočil Apple vzhůru, a pandemie pro něj nakonec nebyla překážkou.
Faktem nicméně je, že ne všechny události na trhu se Applu vyhnou obloukem. Například vpád Ruska na Ukrajinu způsobil i tomuto technologickému gigantu spoustu vrásek. Nejen, že zastavil dodávky svých produktů a služeb do Ruska, ale nese také následky energetické krize v Evropě, která snížila schopnost zákazníků nakupovat.
Ačkoli se na globální scéně děje spousta věcí, které Apple ovlivňují, ne vždy mají tyto situace dopad negativní, a i přes náročné okolnosti zvládají akcie Apple odolávat vnějšímu tlaku.
Obrovský dosah značky
Značka Apple je fenoménem posledních dekád. I když mají lidé v kapse zařízení od jiného výrobce, pravděpodobně jsou velmi dobře obeznámeni se značkou Apple. Tato reputace mezi běžnou populací je tak velká, že Apple dokáže díky svému jménu udržovat skvělé výsledky, i když jeho podíl na trhu není tak velký.
Když někdo uvidí iPhone, okamžitě ho pozná a stejně tak hned ví, že laptop na stole je MacBook, protože na něm svítí elegantně vyladěné nakousnuté jablko. Právě design je jedním z prvků, které dělají Apple světoznámou firmou.
Design je jednoduchý a moderní, což se dá ostatně říct i o funkčnosti. Jakékoliv zařízení od Applu se vždy snažilo být jednoduchým nástrojem, který je intuitivní i pro začátečníky. A vezmeme-li v úvahu rozšířenost této značky, tak můžeme s klidem říct, že se jí to velmi dobře daří, a to už téměř 40 let.
Sílu značky dokazuje i tržní podíl telefonů s operačním systémem iOS, který celosvětově dle dat BackLinko dosahoval na začátku roku 2024 téměř 30 %, zatímco ve Spojených Státech byl tento podíl dvojnásobný – 60 %.
Dobrý obchodní model
Podobně jako Tesla, ani Apple není vysloveně technologickou firmou. Je to spíše společnost, která dodává doplňky pro moderní život. Apple se nezaměřuje na jednu oblast, ale své produktové řady vytváří takovým způsobem, aby co nejefektivněji působily na zákazníka.
Důležitým prvkem obchodního modelu Applu je inovace. Díky tomuto přístupu k práci jsou produkty Applu o krok napřed a dokážou reagovat na měnící se nároky zákazníků. Apple se navíc nebojí vybočit z řady a vrhnout se do úplně jiné oblasti – jako tomu bylo například s představením iPodu a iTunes.
Proto se není čemu divit, že se od Applu neočekává, že by zůstal u svých zaběhnutých brandů, ale neustále se bude snažit inovovat v nových oblastech. Těmi jsou nejen neobvyklé produkty budoucnosti, ale také partnerství se známými jmény, které produktům Apple dodávají ještě větší šmrnc.
Pomocí pěti rychlých kroků vás detailně provedeme, jak nakoupit akcie apple u regulovaného brokera. Tento proces je poměrně jednoduchý a netrvá moc dlouho. Každý broker má na svých stránkách tlačítko, které je označené ve stylu „Začít investovat“. Poté, co na něj kliknete, jste přesměrování na jednoduchý formulář, kde vyplníte požadované údaje o sobě. Stejný proces vás čeká, i když si místo desktopové varianty zvolíte stažení mobilní aplikace daného akciového brokera. Aby mohl broker váš účet plně aktivovat, je nutné, abyste prošli procesem nazvaným KYC – Know Your Customer. Brokerovi v tomto kroku poskytnete kopii svého dokladu a také důkaz o tom, kde máte bydliště – k tomu může sloužit například výpis z banky. Po ověření těchto informací se váš účet aktivuje, o čemž vám dá broker vědět e-mailem. Investování bez peněz neexistuje, a tak je dalším na bodem seznamu vložení minimálního vkladu. Každý broker má jiné podmínky, co se týče výše vkladu a způsobů, jakým prostředky na investiční účet vložit. Minimální vklady začínají na 10 USD a liší se nejen podle konkrétního brokera, ale také typem účtu, který si u brokera vyberete. Většina brokerů dnes přijímá platby různými způsoby, jako je platba kartou, bankovní převod, PayPal, Neteller, Skrill, Rapid transfer nebo další možnosti. Brokeři se také snaží přizpůsobit lokálním podmínkám, proto někteří nabízejí možnosti vkladu způsoby, které jsou specifické pro určité oblasti. Brokeři nabízejí možnost vyhledávání jednotlivých aktiv, takže stačí do seznamu akcií zadat „Apple“ nebo „AAPL“ a v seznamu by se vám mělo objevit již známé nakousnuté jablko. U profilu společnosti pak najdete tlačítko „Obchodovat“, které vás přivede k závěrečnému kroku procesu nákupu. V tomto kroku je nutné specifikovat množství akcií a také další možnosti, které broker nabízí. Může mezi ně patřit možnost využití příkazů „Stop Loss“ nebo „Take Profit“ a také finanční páka. Pak už pouze stačí potvrdit transakci.
Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.Jak koupit akcie Apple – krok za krokem
Krok I. – otevření účtu u regulovaného brokera
Krok II. – ověření účtu
Krok III. – vklad
Krok IV. – vyhledání akcie Apple
Krok V. – nákup akcie Apple
Faktory ovlivňující Apple akcie
Ačkoli se nedá s jistotou říct, co bude novým trhákem společnosti, tak vzhledem k jejímu přístupu k inovaci se dá očekávat, že se pustí do rozvíjejících se oblastí, jakými jsou například autonomní automobily nebo metaversum. Jisté ale je, že Apple zůstane velmi silným hráčem i výhledově, a to v rámci několika let.
Současná pozice na trhu a pověst, kterou Apple mezi lidmi má, napomáhá tomu, že si Apple může dovolit účtovat za svá zařízení mnohem vyšší ceny, než by si mohly dovolit ostatní firmy. Díky tomu příjmy společnosti neuvěřitelně rostou, což se samozřejmě odráží i ve výsledcích investorů – v hodnotě akcií i dividend.
Ačkoli Apple není z těch firem, které by vyplácely vysoké dividendy, vyplácí alespoň nějaké a snaží se jejich hodnotu postupně navyšovat. To, co je však možná ještě důležitější, je, jak nakládá se zbytkem vydělaných peněz. Apple je investuje zpět do společnosti a tím napomáhá lepším výsledkům do budoucna.
Apple není krátkodobá investice, neboť jeho ceny za akcii jsou relativně vysoké, a navíc jsou málo proměnlivé. Právě nyní ale může být vhodný čas zvážit investici do Applu, protože cena se zhoupla lehce dolů.
Závěr
Apple patří mezi světové lídry, a to nejen na poli technologií a inovací, ale také na poli firem, které mají hodnotu. Produkty Applu mají určité charisma a šmrnc, čehož jsou si jeho zákazníci velmi dobře vědomi. Počítače a telefony se tak stávají nejen nástrojem pro život, ale také určujícím prvkem statusu daného člověka. To v kombinaci se skvělým designem, prvotřídní kvalitou a maximálním nasazením pro inovace dělá z Applu velmi dobrého kandidáta na dlouhodobou investici. Apple akcie jsou tak vhodnou volnou do portfolia.
Investování je rizikové, výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.
Reference
- https://www.xtb.com/cz/demo-ucet
- https://companiesmarketcap.com/tech/largest-tech-companies-by-market-cap/
- https://www.apple.com/cz/apple-pencil/
- https://backlinko.com/iphone-vs-android-statistics