Review Markets.com – Prós e contras da corretora

Segundo o site da corretora online Markets.com, esta tem como objetivo simplificar o acesso à negociação de ativos. Isso ao mesmo tempo em que disponibiliza para seus clientes poderosas ferramentas, insights profissionais e transparência que criem um campo nivelado para investidores de todos os níveis de experiência e habilidade.

Diante disso, neste artigo faremos uma análise da Markets.com, especialmente dos serviços prestados pela versão de seu site dirigida ao público de língua portuguesa.

Esperamos, dessa forma, ajudar você a decidir quanto à conveniência de usá-la em suas negociações de ativos. Para esse fim, discutiremos diferentes aspectos da Markets.com, incluindo os recursos que ela oferece, seus pontos fortes e seus pontos fracos.

O que é Markets.com?

Fundada em 2009, a Markets.com é uma corretora online operada pelo grupo Grupo Finalto. Através dela, seus clientes podem negociar CFDs (Contracts for Difference, que, em português, podem ser chamados de Contratos por Diferenças). Falaremos desse tipo de ativo mais tarde.

Os clientes da Markets.com podem usar a corretora através da plataforma no site dela, de seus aplicativos (um para Android e outro para iOS) ou através das peças de software de negociação MetaTrader 4 (MT4) e MetaTrader 5 (MT5). Estas são amplamente utilizadas pelos traders e compatíveis com a Markets.com.

O investimento em renda variável pode não ser adequado para investidores novatos, que podem perder o total do valor investido.

Abertura de conta

Para usar a markets.com na negociação de ativos é preciso ter conta na plataforma. Felizmente, o procedimento de cadastro de conta é simples e relativamente rápido, levando por volta de 15 minutos.

A corretora markets.com segue um processo de verificação reforçado, que tem a finalidade de cumprir os requisitos em vigor no Espaço Econômico Europeu (EEE), especialmente aqueles ligados ao combate à lavagem de dinheiro.

Surgido em 1994, o Espaço Econômico Europeu é uma zona de livre comércio criada por acordos entre a Comunidade Econômica Europeia (CEE) e os membros da Associação Europeia de Comércio Livre (AECL), com exceção da Suíça, cuja população decidiu por referendo não participar.

Para cumprir os procedimentos de verificação reforçada, é provável que o interessado em abrir conta na Markets.com vá precisar enviar documentos que comprovem sua identidade e sua residência. A verificação da conta, que será comunicada a você por e-mail, costuma levar cerca de 1 dia.

Custos para investir com a Markets.com

Os custos de uma plataforma de negociação de ativos constituem um de seus aspectos mais importantes. Afinal, quanto mais custar operar no mercado através de uma plataforma de negociação de ativos, mais difícil será para você conseguir obter lucro.

Portanto, importam não só o tamanho das taxas cobradas como, também, a frequência com que são aplicadas. Felizmente, a corretora markets.com não cobra taxa alguma pela abertura de conta ou pela realização de operações de depósito, ou retirada de fundos.

No entanto, o prestador de serviços financeiros que você usar para transferir os fundos (um banco, por exemplo) poderá cobrar taxas de transação ou comissões adicionais, sobre as quais o usuário deve se informar.

Todavia, o site da Markets.com afirma que, no caso de depósitos de mais de 2500 dólares, a corretora reembolsará os usuários por taxas cobradas pelos prestadores de serviços.

Contudo, taxas são cobradas por markets.com pela realização de transações na plataforma. Essas são variáveis e já estão incluídas no spread – a diferença entre o preço de compra e o preço de venda dos ativos negociados.

Na Markets.com, o spread é flutuante e pode variar constantemente, dependendo de fatores como a liquidez existente e a volatilidade exibida pelos mercados. Em média, as taxas de transações da Markets.com tendem a ser um pouco superiores àquelas cobradas por concorrentes como eToro e Capital.com, mas, em alguns casos, podem ser mais baixas.

A corretora cobra uma taxa de inatividade, portanto, se a conta de negociação do cliente permanecer mais de 3 meses (90 dias) sem atividade, uma taxa de 10 dólares mensais é cobrada.

Ademais, se um cliente tiver mais de uma conta na corretora que tenha ficado inativa pelo período citado acima, a taxa de inatividade será cobrada de cada uma delas.

O menor valor que pode ser depositado na conta de negociação na markets.com é de 100 unidades de qualquer uma das seguintes moedas aceitas em depósitos pela corretora: dólar, euro, libra esterlina, coroa norueguesa, coroa dinamarquesa, coroa sueca, coroa checa, dirrã dos Emirados Árabes Unidos e zloty.

Plataformas de negociação da Markets.com

Discutiremos mais à frente alguns dos recursos a que têm acesso os usuários da plataforma da Markets.com no site. Neste ponto, basta, quanto às vantagens, que observemos que a interface da plataforma, bastante intuitiva, combina aparência simples com recursos sofisticados, inclusive os alertas de cotações de ativos.

As desvantagens incluem a ausência de autenticação de dois fatores, uma vez que este recurso serviria para aumentar o grau de proteção da conta do usuário, além disso, precisamos mencionar a falta de informações claras sobre as taxas de transação e as restritas possibilidades de personalização.

O investimento em renda variável pode não ser adequado para investidores novatos, que podem perder o total do valor investido.

MetaTrader 4 e MetaTrader 5

Você ficará feliz de saber que é possível baixar as plataformas de negociação MetaTrader 4 (MT4) e MetaTrader 5 (MT5), que estão entre as mais usadas do mundo, e usá-las em conjunto com Markets.com.

Portanto, entre as vantagens dessas peças de software, disponíveis em versões compatíveis com Windows e iOS, estão a disponibilidade de poderosas ferramentas de negociação de ativos e agilidade na execução de transações, além da facilidade de personalização e os alertas de cotações de ativos.

Além disso, em ambos os programas, estão disponíveis as seguintes opções de moedas: dólar, euro, libra esterlina, dólar canadense, iene, dólar australiano e zloty. Por fim, as desvantagens de MT4 e MT5 incluem a ausência de autenticação de dois fatores e a interface, que é pouco intuitiva.

Aplicativos móveis

Negociações também podem ser feitas através dos aplicativos da corretora Markets.com, um deles compatível com Android e outro compatível com iOS.

Eles são fáceis de usar e, como suas contrapartes mais adaptadas aos desktops, oferecem acesso a CFDs baseados em uma grande variedade de ativos e um interessante conjunto de ferramentas de análise. Um de seus problemas, porém, é a falta de autenticação de dois fatores.

Opções de depósito e retirada

A corretora Markets.com oferece uma variedade muito boa de opções de depósito e retirada de fundos:

• Cartão de crédito
• Transferência bancária
• E-wallets (carteiras digitais): Neteller, Skrill e ZotaPay

O prazo máximo para que o usuário da Markets.com receba seus fundos depois da solicitação de retirada depende do método que ele tiver escolhido:

• Transferência bancária: 5 dias úteis
• Cartões de crédito: 7 dias úteis
• Carteiras eletrônicas (Neteller, Skrill ou ZotaPay): 24 horas

Observação:

• Em obediência aos regulamentos de combate à lavagem de dinheiro, a Markets.com só pode efetuar transferência de fundos para uma conta que tenha como titular o cliente que solicitou a retirada.

Portanto, a corretora pode solicitar documentos e/ou informações que julgue serem necessárias para verificar a identidade do detentor da conta antes de efetuar a transferência de fundos solicitada.

Como informamos acima, o depósito mínimo é de 100 unidades das moedas que a Markets.com aceita. Também há valores mínimos de retirada, que dependem do meio de pagamento usado:

• Transferência bancária: 100 dólares, euros ou libras esterlinas, exceto na União Europeia, em que o valor mínimo é de 20 euros
• Cartão de crédito/débito: 5 dólares, euros ou libras esterlinas

Acesso a ativos com a Markets.com

Em contraste com muitas das outras corretoras online, a Markets.com praticamente só oferece aos seus clientes acesso a CFDs (da sigla do inglês Contracts for Difference, em português, Contratos por Diferenças) e, no Reino Unido, também apostas em spreads.

Para quem não conhece, CFDs são contratos entre duas partes, uma delas chamada de comprador, e a outra, de vendedor. Sendo assim, conforme o determinado no contrato, uma das pates pagará à outra a diferença entre o valor de um ativo no momento em que o contrato se iniciou e o seu valor no momento de encerramento do contrato.

Portanto, se o ativo em que o contrato foi baseado tiver se valorizado, o comprador receberá a diferença correspondente. Se tiver se valorizado, o vendedor receberá a diferença.

Os contratos CFDs permitem a quem os negocia especular com relação à variação de valor (valorização ou desvalorização) de um ativo sem precisar adquiri-lo.

E na Markets.com você pode negociar CFDs baseados em ativos de uma grande variedade de classes, inclusive moedas fiduciárias, CFDs de criptomoedas, ações, commodities, títulos, índices de ações e ETFs.

A quantidade de opções de ativos disponibilizada pela markets.com é similar àquelas oferecidas por concorrentes de peso como eToro e Capital.com, todavia, é superior para algumas classes de ativos, inferior para outras.

O investimento em renda variável pode não ser adequado para investidores novatos, que podem perder o total do valor investido.

Opções de moedas

Como informamos acima, a Markets.com tem como depósito mínimo o limite de 100 unidades de qualquer uma das seguintes moedas, que são aceitas em depósitos pela corretora: dólar, euro, libra esterlina, coroa norueguesa, coroa dinamarquesa, coroa sueca, coroa checa, dirrã dos Emirados Árabes Unidos e zloty.

Ademais, na plataforma markets.com você poderá encontrar outras opções de moedas se for à seção “Depósito”. A diversidade de opções de moedas pode ajudar o cliente da Markets.com a evitar taxas de conversão de moedas nas transferências de fundos de e para sua conta de negociação.

Recursos das plataformas de negociação de ativos

Através da plataforma em seu site, de seus aplicativos e do MT4 e MT5, a Markets.com disponibiliza a seus clientes vários recursos úteis. Trataremos a seguir de alguns deles.

Conta demo

A conta demo da Markets.com permite ao usuário testar a plataforma, praticar o uso de seus recursos, explorar melhor o mercado para aprofundar sua compreensão dele e experimentar estratégias de investimento variadas.

Tudo isso sem riscos porque a conta demo usa fundos simulados. Sendo assim, quando se sentir pronto, você pode passar a usar a conta real. É possível até alternar o uso delas conforme as necessidades ou os interesses do usuário.

Para passar de uma conta à outra na plataforma no site, você deve clicar no menu no canto superior direito da tela e selecionar a opção “Mudar para Demo/Real”. Para fazer a mesma coisa no aplicativo, você deve tocar no menu com três traços no canto superior direito e selecionar “Mudar para Demo/Mudar para Real”.

Observação:

• Caso não haja abertura de novas posições na conta de demonstração durante 90 dias, ela passa a ficar inativa e ocorre liquidação das posições abertas.

Alavancagem

A alavancagem é o uso de fundos emprestados para o financiamento de investimento. No caso dos CFDs, ela pode tomar a seguinte forma: como o investidor não está adquirindo o ativo no qual se baseia o contrato que ele está negociando, mas apenas negociando a variação em seu valor, ele não precisa pagar imediatamente o valor integral dele.

Em vez disso, basta simplesmente que fique bloqueada em sua conta uma fração do valor do ativo, igual ou superior a certa margem mínima, definida por lei e/ou pelas políticas de cada corretora.

Com isso, você pode investir um valor maior — e até, dependendo da margem prescrita, muito maior — que aquele que alocou inicialmente para esse fim ou até que aquele de que dispõe.

Isso significa que os lucros e prejuízos potenciais são maiores com o uso da alavancagem. Ela é, portanto, uma ferramenta útil, mas cujo uso exige muito cuidado e não é adequada a todos os investidores.

Segundo a equipe da Markets.com, a alavancagem máxima disponibilizada para clientes não profissionais é de 1:300 (ou seja, 1 unidade monetária de margem para 300 do valor do ativo), mas o valor específico varia de classe de ativos para classe de ativos.

Para CFDs de ações, por exemplo, a alavancagem máxima oferecida pela Markets.com não passa de 1:10. Até o teto de alavancagem permitida à sua categoria de investidor na negociação de CFDs baseados em determinada classe, o usuário da Markets.com pode ajustar seus limites de alavancagem nas configurações da plataforma.

Ferramentas de análise

A Markets.com disponibiliza acesso a poderosas ferramentas de análise técnica (relacionada às tendências de comportamento dos ativos e o que se pode esperar delas), que levam em conta muitos indicadores.

Dentre esses indicadores podemos destacar os de fundamentos (relacionada a fatores micro e macroeconômicos e como podem influenciar o comportamento dos ativos) e de sentimentos (como o mercado comporta-se ou indica que poderá se comportar com relação a um ativo).

Materiais educacionais

Em sua plataforma em seu site e em seu canal no Youtube, a Markets.com apresenta vídeos relativamente curtos de tutoriais e dicas de negociação de ativos e outros, mais longos, sobre tópicos mais complexos.

Além disso, a plataforma apresenta artigos sobre o mercado de negociação e Webinars/webinários (seminários pela internet). Portanto, esses recursos podem ajudar o usuário a entender melhor o mercado, as oportunidades que pode aproveitar, os riscos que enfrentará e os recursos de que pode lançar mão.

Notícias, análises e notificações

A Markets.com disponibiliza notícias e análises sobre assuntos que possam afetar o mercado em https://www.markets.com/news/?reg=bvi&lang=pt. Além disso, oferece Serviços de Notificação de Negociação, que avisam o usuário de eventos de importância para o mercado.

Para ativar esses Serviços de Notificação de Negociação, você deve, na parte superior, no canto direito, clicar em “Definições” e, depois, clicar em “Notificações”.

Bônus e promoções

A corretora markets.com costuma oferecer bônus e promoções, que variam de país para país. Quando esta análise estava sendo redigida, havia pelo menos três ofertas de bônus no mercado brasileiro.

Uma delas era de um bônus de até 2000 reais no primeiro depósito. Outra, de um bônus de até 20% do depósito. Além disso, estava sendo oferecido um bônus de até 1000 reais por novo usuário indicado.

Os termos e as condições para que o cliente da Markets.com possa tirar vantagem dos bônus mencionados podem ser encontrados na página inicial da versão em português do site da Markets.com.

Stop Loss e Take Profit

A Markets.com oferece Stop Loss e Take Profit, duas importantes ferramentas de gerenciamento de risco, que lhe permitem programar ordens para serem executadas com base em certos parâmetros:

1. No primeiro caso, é uma ordem de venda de um ativo quando seu preço chegar a certo valor predeterminado pelo investidor, para conter perdas; e
2. No segundo caso, é uma ordem de venda de um ativo quando seu preço chegar a certo valor predeterminado pelo investidor com o objetivo de garantir certo nível de lucros em caso de mudança de direção do mercado.

Ordens pré-programadas com o Stop Loss e Take Profit permitem que o investidor possa alcançar um resultado mínimo desejado mesmo quando não esteja a postos para fazer manualmente as transações necessárias para atingi-lo.

Além disso, essas ordens pré-programadas evitam que você insista em uma posição em que as perdas vão crescendo ou em uma posição cujos ganhos podem ser reduzidos, ou até transformados em perdas.

Como o próprio site da Markets.com admite, CFDs são ativos com elevado grau de risco, o que torna especialmente útil a disponibilidade de ferramentas de gerenciamento de risco, como Stop Loss e Take Profit.

O investimento em renda variável pode não ser adequado para investidores novatos, que podem perder o total do valor investido.

Atendimento ao cliente

O serviço de atendimento ao cliente da Markets.com é ágil e prestativo. Um problema que você pode encontrar, porém, é que ele não atende no fim-de-semana. No resto da semana, funciona 24 horas por dia.

Uma satisfatória variedade de canais de contato está à disposição dos usuários: um formulário de contato, um endereço de e-mail, um chat ao vivo e um número de telefone (do Reino Unido).

Confiabilidade – A Markets.com é segura?

Evidentemente, uma das questões mais importantes sobre uma corretora, ainda mais com a abundância de golpes e fraudes ligadas a investimentos, é se ela é confiável. Portanto, esta questão precisa ser analisada por você sob vários aspectos diferentes.

Felizmente, a Markets.com possui licenças de vários respeitados órgãos reguladores, entre os quais a Financial Conduct Authority (FCA), do Reino Unido, e a Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), do Chipre.

A aquisição e preservação delas exige o cumprimento de diversos regulamentos, inclusive de proteção aos clientes. Com licenças no Reino Unido e no Chipre, o grupo Finalto, operador da Markets.com se mostra uma empresa confiável.

A companhia também possui organizações sediadas na África do Sul e na Austrália cada uma delas regulamentada pela entidade reguladora local.

Outro fato encorajador é que, para proteger os seus fundos em caso de insolvência ou falência da corretora, eles são mantidos em contas bancárias separadas dos da empresa.

Quanto às informações do cliente, a corretora afirma não compartilhar com terceiros aquelas obtidas no processo de verificação de identidade, exceto para fins de cumprimento de obrigações legais, como atendimento à requisição de autoridades legais, ademais, afirma empregar medidas de segurança para proteger os dados dos usuários.

A política de privacidade da empresa, porém, pode parecer menos rigorosa do que seria desejável. Recomendamos que o interessado na Markets.com procure se informar sobre ela.

No que se refere à proteção da conta do usuário, seus dados e seus fundos contra golpistas e ataques hackers, a Markets.com se vale de recursos importantes como firewalls robustos, protocolo SSL e outros elementos avançados de criptografia. No entanto, a corretora não usa autenticação de dois fatores nos logins.

 Pontos positivos da Markets.com

Conclusão

A corretora Markets.com especializou-se em permitir a negociação de CFDs, contratos que lhe permitem especular quanto à variação de valor de um ativo sem necessidade de possuí-lo ou vir a adquiri-lo.

É simples e relativamente rápido cadastrar sua conta na markets.com. Apesar da necessidade de apresentação de documentos com a finalidade de cumprir regulamentos de combate a crimes financeiros.

O fato da Markets.com concentrar-se em apenas um tipo de ativo, os CFDs, pode fazer com que muitos traders percam o interesse na corretora. Contudo, se você investe neste tipo de ativo, pode ser uma ótima alternativa, afinal, trata-se de uma plataforma segura e com boas opções no que se refere a este tipo de ativo.

O investimento em renda variável pode não ser adequado para investidores novatos, que podem perder o total do valor investido.

FAQs sobre a Markets.com