A DeFi Swap é um dos protocolos de critpomoedas mais entusiasmantes a chegar ao mercado recentemente. Esta é uma DEX, ou seja, uma Exchange Descentralizada, totalmente independente e com um token de governança próprio, o DEFC, que pode ser transacionado por qualquer outro token do mundo cripto.
A Crypto DeFi Swap representa uma autêntica revolução no mundo da finança descentralizada, já que funciona de modo autónomo, sem precisar de fazer validação da identidade dos seus utilizadores, e permitindo trocar criptomoedas de forma imediata numa rede blockchain da Binance Smart chain. A Defi Swap pode marcar o fim dos intermediários que pedem comissões excessivas por trading! Vamos abordar esta revolução no mundo da Finança Descentralizada no artigo que se segue.
O que é a Defi Swap?
De um modo simples, a DeFi Swap é uma Exchange descentralizada que oferece uma série de serviços de troca (compra e venda), staking e de farming totalmente vocacionados para o ecossistema dos criptoativos. Ela funciona na rede da Binance Smart Chain onde tem um mercado próprio de troca de criptomoedas sem recorrer a entidades centralizadas, nem precisar de verificação de identidade de utilizadores ou recorrer a livros de ordens. Tudo é verificado e automatizado recorrendo a smart contracts e validadores na blockchain!
Para poder beneficiar dos serviços da DeFi Swap bastará integrar a sua wallet cripto à plataforma, selecionar os tokens que pretende trocar, e é tudo. A DeFi Swap executará instantaneamente as transações recorrendo às suas piscinas de liquidez onde tem os tokens capitalizados e prontos a distribuir.
Vantagens de DeFi Swap: Staking
Além da mera troca de tokens, pode recorrer aos serviços de staking da DeFi Swap se quiser obter recompensas regulares em moeda DEFC (o token de governança de DeFi Swap, e que está entre as melhores DeFi para investir em 2024 no Brasil) para compensar os seus depósitos a prazo.
Depois de integrar numa das melhores DeFi wallet cripto, consegue gerar rendimentos sob a forma de tokens da Binance Smart Chain de acordo com vários critérios:
- Critério do tempo de bloqueio de fundos: Pode optar por bloquear os seus investimentos por períodos de 30, 90, 180 e até 365 dias, sabendo que quanto maior o período, maior o pagamento de recompensas em APY.
Se quiser por exemplo fazer staking da DeFi Coin, o token DEFC que é nativo a esta plataforma, pode ganhar até 75% anualmente sobre o seu investimento inicial.
Vantagens de Defi Swap: Farming
A Defi Swap também permite fazer yield farming, que é uma forma de staking só que em vez de governança está a emprestar dinheiro a piscinas de liquidez que servirão para suprir as necessidades de compra e venda em tempo real na plataforma de negociações DeFi Swap.
Quando empresta recursos a uma piscina de liquidez tem, tipicamente, de escolher o par a que quer emprestar liquidez contra ganhos de recompensas (mais elevadas que em staking). Por exemplo, numa piscina de DEFC/BNB, deverá alocar metade de DEFC e metade de BNB do total que tiver em carteira.
Desta forma, qualquer utilizador que queira comprar DEFC por BNB, ou BNB por DEFC, pode recorrer a estas piscinas de liquidez e ter as suas ordens satisfeitas no imediato, sendo que o utilizador que empresta liquidez recebe uma percentagem sobre cada transação de forma passiva.
É importante notar que o ecossistema de DeFi Swap ainda está a dar os primeiros passos, e, por isso, há alguns serviços e ferramentas que ainda vão ser adicionados no futuro.
Uma das funcionalidades mais esperadas é o mercado de NFT, que deverá ser integrado em breve em DeFi Swap. Outra das comodidades que está para ser lançada é a sua app móvel dedicada para iOS e Android.
Ainda assim, as funcionalidades-chave de troca de tokens, staking e farming já podem ser acedidos de forma segura e estável nesta Exchange descentralizada. Se tiver dúvidas, poderá inclusive consultar alguns dos guias passo a passo sobre como realizar os seus investimentos financeiros no próprio site de DeFi Swap.
O aspeto mais importante de todos é este: A DeFi Swap é inteiramente descentralizada, o que significa que não precisa de abrir contas, fornecer dados pessoais ou fazer upload de documentos como acontece em todas as outras Exchanges ou corretoras conhecidas do mercado. Isso permite manter a confidencialidade e a segurança dos utilizadores, recorrendo unicamente a validadores na blockchain e dispensando intermediários.
Criptomoedas negociáveis
A DeFi Swap funciona atualmente sob a rede de Binance Smart Chain, a BSc, o que significa que poderá trocar virtualmente todas as criptomoedas ali disponibilizadas. E isso inclui BNB mas também WRX, LTC, XRP, WINB, FTM, RUNE, AVA, IRIS, UGAS, UND, e muitas outras que estão sempre a surgir.
Além disso, nos próximos meses espera-se que a Binance Smart Chain venha a ser interoperável com a rede Ethereum, o que fará com que tenha à disposição largas centenas de tokens que pode trocar por BNB, DEFC, e muitas outras.
Uma das grandes vantagens desta new defi swap é mesmo providenciar um ecossistema totalmente inovador, seguro e confiável onde pode transacionar praticamente qualquer cripto do mercado. Ainda assim, requer a configuração de uma wallet cripto que poderá não ser muito intuitiva para a maioria das pessoas (damos mais informações sobre isto à frente no nosso artigo).
Ferramentas e recursos de trading
Abordamos na secção seguinte todos os recursos atualmente à disposição dos investidores cripto que se queiram juntar à swap DeFi para colocar os seus investimentos.
Deste a troca imediata de tokens, ao staking, Yield Farming e ao Marketplace de NFTs (em construção), encontrará várias oportunidades para diversificar o tipo de investimentos que faz.
Troque tokens instantaneamente
Uma das funcionalidades de destaque da DeFi Swap é o seu serviço de troca de tokens. Basta entrar no seu site para ser imediatamente apresentado à ferramenta de troca digital de tokens, dispensando quaisquer Exchanges centralizadas ou livros de ordens – graças às piscinas de liquidez – para esse efeito.
Entre as vantagens mais evidentes para comprar tokens numa Exchange descentralizada como a DeFi Swap está o facto de não ser preciso abrir conta ou dar quaisquer dados pessoais. Assim, processos com o de KYC – Know Your Customer não são exigidos, o que significa tempos mais rápidos para realizar a troca de criptos, e também significa que se poderá manter anónimo no mercado.
As trocas de tokens em DeFi Swap fazem-se simplesmente com verificação na blockchain via smart contracts, ou seja, só é preciso integrar a sua wallet na plataforma e recorrer aos verificadores automáticos dos vários nós espalhados pela rede em todo o mundo para as transações sejam efetuadas de imediato. Acabaram-se assim os tempos de espera de 3 dias para verificar transferência de fundos (o que sucede com o muito antigo, mas ainda em uso, SWIFT das instituições bancárias).
Devemos ainda sublinhar a facilidade de uso da DeFi Swap Exchange, uma ferramenta muito intuitiva e simples de usar que permite a qualquer pessoa gerir os seus criptoativos facilmente (por exemplo BNB e DEFC) através de um painel de controle disponibilizado.
A DeFi Swap pode assim ser entendida como um projeto em construção, que neste momento permite realizar como total eficácia uma série de operações de compra e venda automáticas, staking e farming, por quaisquer tokens disponibilizados na Binance Smart Chain. E no futuro a interoperabilidade entre redes é também uma prioridade, sendo que esta questão da compatibilidade (por exemplo com a rede Ethereum) virá a ser disponibilizada).
Staking
O processo de staking de criptomoedas é extramente popular e há bons motivos para isso, já que os investidores de longo prazo procuram colher os frutos dos seus investimentos não só em termos da valorização ou desvalorização das criptos no mercado, mas também com recompensas e ganhos passivos. E é isso mesmo que é permitido a qualquer detentor de uma wallet de criptomoedas (como é o caso da metamask), que permite depositar tokens numa plataforma DeFi como esta para ganhar juros a prazo.
No caso particular da DeFi Swap, é possível fazer staking de tokens de forma fácil, bastando escolher os períoso de bloqueio de fundos e cumprindo com esse compromisso para ficar a ganhar o APR ou APY anunciados. Deverá assim escolher fazer staking por 30, 90 ou 365 dias.
Quanto maior for o período em que deixa os seus tokens bloqueados, também maior serão as recompensas recebidas. Quando esse período de bloqueio estiver concluído, o seu investimento será transferido para a sua wallet, para poder vender criptos e os juros ou trocá-los por qualquer token.
Um aspeto que todos devem ter em conta a respeito do staking é que esta é uma forma de amplificar os ganhos de um movimento de hodling básico. Ou seja, não só ganha juros em forma da cripto com que decide fazer staking, como irá ampliar os seus ganhos caso essa cripto valorize no mercado.
Vamos dar-lhe alguns exemplos em que abordamos diferentes cenários de recompensas que pode ganhar com a DEFC (DEFi Coin) na plataforma da DeFi Swap:
- Se quiser, por exemplo, fazer staking de 4 mil moedas de DEFC por um período de 180 dias, isso garante-lhe juros de 60%.
- Se, ao começar o staking de DEFC, a cripto valor 0.40$ no mercado, isso significa que vai aplicar o equivalente a 1,600$ em staking.
- No final dos 180 dias de bloqueio, recebeerá os 4 mil tokens de volta, mais 1.200 tokens que recebe como recompensa.
- Assumindo agora que, ao fim de um ano, a DEFC passa de 0.40$ para 1$ por token, isso significa que as suas 5.200 moedas de DEFC valem agora 5.200$.
Em suma, um investimento que originalmente valia 1.600$, um ano depois converte-se em 5.200$, ou seja, tem lucros de 3.600$.
Este é um cenário real em que um investimento em staking pode trazer bons lucros, não precisando para isso de se expor à enorme incerteza do trading. Pode ficar descansado com um investimento inicial e ficar a ganhar juros de modo passivo com soluções como a DeFi Swap.
Yield Farming
A DeFi Swap também permite recorrer a serviços de farming, ou seja, de empréstimo de liquidez a piscinas que vão alimentar a interface de troca de tokens automática. Esse é o mecanismo fundamental de qualquer DEX como DeFi Swap, que não precisa de livros de ordens como as casas Exchange centralizadas e, em vez deles, recorre a estas piscinas de liquidez para satisfazer imediatamente os pedidos de compra e venda (é o chamado AMM – Automatic Market Maker).
Em pares como BNB/BUSD, que são muito requisitados, encontrará boas recompensas para fornecer tokens na proporção de 50/50 nestas piscinas. Tome atenção que, para participar nelas, deverá ter na sua wallet iguais quantidades tanto de BNB como de BUSD para poder participar.
As recompensas são sob a forma de juros mas também de taxas de transação (ou seja, de cada vez que um utilizador solicitar uma ordem de compra ou venda neste par, a pessoa que colocou um empréstimo nessa piscina ganhar uma taxa suplementar automaticamente).
Esta é uma forma excelente de gerar ganhos passivos com risco controlado, que ainda assim é menor do que noutras modalidades como o trading clássico. Ainda assim convém ter em consideração que o farming pode implicar perdas pela volatilidade e também as chamadas “perdas impermanentes”.
NFTs
Os NFTs foram uma das inovações mais entusiasmantes que nasceram do desenvolvimento dos smart contracts na rede Ethereum. Desde então, começaram-se a multiplicar diversos marketplaces públicos, em sites independentes ou Exchanges centralizadas e descentralizadas, que oferecem leilões de arte digital com coleções muito valorizadas.
Muitas DEX procuram agora integrar o seu próprio Marketplace de NFTs e isso não é exceção com DeFi Swap, que está na corrida pela oferta de serviços de vanguarda no mundo da finança descentralizada. Teremos ainda assim de esperar mais algum tempo enquanto o seu Marketplace está a ser concebido. É, contudo, uma certeza: irá ser possível negociar coleções de NFTs únicos em DeFi Swap.
Taxas da DeFi Swap
A Defi Swap não apresenta no seu site uma estrutura fixa de preços como acontece com as Exchanges centralizadas. As taxas são determinadas de forma dinâmica e que têm a ver com os serviços do AMM – Automated Market Maker, que permite a execução automática de qualquer ordem de compra e venda.
O modelo do AMM é o permite calcular em tempo real o preço real dos tokens com base no volume, capitalização de marcado e circulação, mas também das taxas.
Digamos de um modo mais prático que a taxa a pagar depende de quão ocupada está a rede em cada momento quando os tokens são transacionados, e no caso falamos da Binance Smart Chain.
As boas notícias a este respeito é que a DeFi Swap permite-lhe saber de antemão quanto paga em taxas antes de colocar as suas ordens de compra e venda de tokens, para que possa estar sempre atualizado, fornecendo toda a informação de custos de forma transparente.
O mais frequente em DeFi Swap é que pague menos de um dólar por transação. Além disso não são aplicadads taxas de depósito ou levantamentos, uma vez que tudo é executado automaticamente via smart contracts. Também não existem comissões por utilizar os serviços de staking ou de farming em DeFi Swap.
App móvel da DeFi Swap
No momento em que escrevemos este artigo, ainda não existe uma app móvel da DeFi Swap, apesar de ela fazer parte do seu roadmap. É por isso de esperar que no future próximo a equipa de DeFi Swap venha a disponibilizar, para download gratuito, uma app compatível tanto com sistemas Android como iOS.
Enquanto a app não é lançada, todas as funcionalidades que descrevermos sobre compra e venda, staking e farming de criptos podem ser realizadas no seu ambiente web, inclusive via o navegador web do celular (o site está otimizado para se ajustar a qualquer ecrã e funcionar de forma personalizada). Lembre-se apenas que vai precisar de ter a sua wallet também disponível no celular para a poder integrar na DeFi Swap, caso pretenda fazer operações com outros dispositivos.
Pagamentos e depósito mínimo
A questão dos pagamentos e depósitos mínimos não se coloca em plataformas de finança descentralizada como a DeFi Swap, que funciona de modo totalmente autónomo, eficiente, e que não tem propriamente os problemas de financiamento ou legais das corretoras tradicionais.
Assim, a DeFi Swap, para oferecer as suas piscinas de liquidez, os tokens para compra e venda livre, e até o ecossistema de farming e staking que vai alimentando os seus vários serviços financeiros, depende unicamente da participação dos utilizadores. Assim como da circulação do seu token de governança, o DEFC, que permite olear todo o ecossistema de empréstimos cripto.
É claro que, quanto mais valor registar o DEFC nos mercados, mais investidores haverá no sistema de DeFi Swap, e também mais condições terá para oferecer serviços de excelência no mercado. É por esse motivo que bastará uma base mínima de utilizadores, assim como fundos em tesouraria do projeto, para que ele seja totalmente independente e funcione de forma autónoma.
Com wallets como a Metamask, ou a Wallet Connect, consegue fazer transações financeiras facilmente que de outro modo requeriam verificação manual, pagamento de infraestrutura ou de colaboradores, entre outros custos que tornam todo o processo menos eficiente em corretoras e bancos clássicos. É nisto que se distingue o projeto de DeFi Swap – Finança Descentralizada mais simples, rápida, eficaz, e onde todos saem idealmente a ganhar.
Atendimento ao cliente da DeFi Swap
É normal que os investidores de Crypto com DeFi Swap tenham por vezes algumas duvidas sobre o funcionamento desta nova plataforma de finança descentralizada. Porém, também há muitos que podem querer oferecer-se para se juntarem à equipa de DeFi Swap, seja como tradutores dos produtos e serviços, como developers / programadores, como embaixadores da marca em redes sociais ou até como “bug hunters” (descobrem falhas no sistema e reportam a troco de prêmios).
Em todos estes cenários vai ser necessário entrar em contacto direto com os membros com poder executivo na equipe de DeFi Swap, e como ela é ainda pequena (funcionando de modo ainda preliminar), poderá aceder a vários canais de contacto facilmente e chegar às pessoas certas num instante.
A primeira coisa que tem de fazer é aceder à página-mãe do projeto, ou seja, ao site DeFi Coins (que é o dinamizador de DeFi Swap entre outras iniciativas). Aí encontrará um botão no rodapé da página chamado “Contact Us”, que lhe permite enviar um formulário de contacto direto para a equipe.
Mas se quiser um modo de contacto mais dinâmico, com chat e conversa coletiva, o melhor que tem a fazer é aceder às redes de DeFi Swap. Encontrará também no site deste projeto os botões para o Discord e para o Telegram, os dois canais privilegiados de contacto para conversar por chat com os programadores e a comunidade em volta.
Tem ainda acesso às restantes redes sociais se quiser interagir nos posts com as notícias mais recentes sobre DeFi Swap: Facebook, Youtube, Instagram, Twitter, LinkedIn, são tudo canais que estão devidamente listados no site de DeFI Swap.
Regulamentação e segurança
O aspeto da segurança e regulamentação, que confirma o bom funcionamento e a legitimidade do projeto tecnológico por trás de DeFI Swap, é um dos aspetos mais importantes que qualquer iniciativa em cripto tem de procurar. É isso que oferece níveis de confiança suficientemente altos para que os investidores possam colocar o seu dinheiro nos vários produtos oferecidos sem peso na consciência nem desconfiança.
Foi por isso que a equipa de DeFi Swap abordou uma empresa independente alemã que fez a auditoria do seu projeto em questões de Smart Contracts, validação da identidade dos fundadores do projeto, solidez do roadmap e whitepaper anunciados. Essa empresa é a SolidProof.io e, depois de uma investigação exaustiva aos serviços da DeFi Swap, finalmente emitiu um selo de auditoria bem-sucedida que podemos atualmente verificar no site de DeFi Coins.
Num relatório de 30 páginas que está acessível na ligação “Auditoria”, dentro do menu “Sobre nós” em DeFi Coins, encontra o documento de Verificação de Segurança de 14 de maio de 2022. O estudo de verificação de capacidades e legitimidade do projeto verificou pontos como:
- Contratos de governança na rede blockchain.
- Utilização de código e framework, assim como a utilização de smart contracts, para a oferta dos serviços atuais.
- O nível de risco dos serviços e capacidades.
- Queixas da comunidade em função dos serviços prestados.
- Aspetos críticos nos serviços prestados.
- Resposta do serviço a vários ataques simulados.
Em todas estas questões, a DeFi Swap e o seu projeto-mãe DeFi Coins passaram com distinção, de onde se conclui que este projeto é perfeitamente sólido e seguro. Todos os utilizadores podem consultar o documento, publicado de forma aberta e divulgado no site de DeFi Coins.
Outros aspetos importantes de segurança incluem: O DeFi Swap funciona na rede blockchain de forma descentralizada, e todas as transações são verificáveis de forma independente na rede. Isso quer dizer que podemos testemunhar por nós próprios como a rede funciona bem, de forma descentralizada e independente.
Conclusão
Em jeito de conclusão, e após termos abordado os vários aspetos sobre a diversidade e qualidade de serviços financeiros da DeFi Swap, concluímos que ele é um projeto bastante recente mas também muito promissor. E a verdade é que os novos investidores no seu token de governança, o DEFC, poderão vir a sair beneficiados no futuro próximo, já que esta é uma altura muito inicial do tempo de vida do projeto, que a ainda não está listado nas Exchanges principais e que por isso ainda muito que valorizar.
A Defi Swap Swap recebeu um selo de segurança e a sua auditoria completa aos serviços apenas em maio de 2022, o que significa que neste preciso momento muitos novos investidores se estão a juntar ao projeto e já a interagir com a sua infraestrutura financeira descentralizada. Aproveite o momento positivo se confiar também, como milhares de outros utilizadores, que este projeto pode vir a ter adesão em massa nos mercados.