Melhores DeFi Exchanges em 2024

Uma DeFi exchange (do inglês “Decentralized Finance exchange”, “exchange de finanças descentralizadas”) é uma exchange que permite que os clientes negociem criptoativos entre si, sem necessidade da intermediação de uma entidade central.

Para esse fim, ela faz uso de aplicações da tecnologia de blockchain como contratos inteligentes, que são contratos que executam a si mesmos quando certas condições predeterminadas ocorrem.

Já que a escolha de uma DeFi exchange deve levar em conta as suas necessidades e prioridades, não é possível apontar categoricamente a melhor opção. Contudo, há alguns fatores aos quais, julgamos, ser sempre recomendável dar atenção na seleção de uma DeFi exchange. Ou seja, que serão importantes, em maior ou menor medida, para todos os traders.

Com o intuito de ajudar os leitores na escolha de DeFi exchanges que sirvam bem aos propósitos deles, trataremos neste artigo dos fatores mais importantes na escolha de uma DeFi exchange e apresentaremos aquelas que nos parecem ser as melhores opções disponíveis.

As melhores DeFi exchanges analisadas

Embora sejam desenvolvimentos relativamente recentes do cenário cripto, as DeFi exchanges permitem que os seus usuários tenham acesso em condições favoráveis à negociação de tokens e opções de geração de renda com criptomoedas, como staking e empréstimos a pools de liquidez.

Assim, podemos dizer que diferentes DeFi exchanges apresentam diferentes combinações de vantagens e desvantagens, a avaliação das quais dependerá, em boa parte, do trader em questão. A seguir, apresentamos o que julgamos ser as principais características das DeFi exchanges que selecionamos como as melhores opções para negociar criptomoedas em 2024.

Best Wallet

A Best Wallet é uma carteira cripto sem custódia. Em outras palavras, trata-se de uma carteira cripto que permite que os usuários mantenham controle sobre os tokens armazenados nela.

Ela faz parte de um ecossistema, o ecossistema Best. Esse ecossistema disponibiliza vários recursos para negociação de tokens. Ademais, um dos mais importantes recursos que o ecossistema Best oferece é a exchange descentralizada, a Best Dex.

Essa exchange permite negociar milhares de tokens pertencentes a três das principais redes de blockchain, Ethereum, Polygon e Binance Smart Chain.

Com o passar do tempo, de acordo com a equipe do projeto, o ecossistema Best deverá apresentar compatibilidade com um crescente número de redes blockchain. Entre elas, deverá estar, em breve, a do Bitcoin.

Ademais, o ecossistema deverá incorporar mais ferramentas de análise do mercado, as quais ajudarão os usuários na identificação de transações promissoras com criptoativos.

A integração entre a exchange do ecossistema Best e a carteira Best Wallet, a partir da qual é possível o acesso àquela, facilita enormemente o processo de negociação de tokens.

Outro recurso que o ecossistema Best apresenta é o seu token nativo, que também tem o nome de BEST. A realização de staking com ele apresenta vantagens para os usuários. A saber, permite a negociação de ativos com redução das taxas de transação de blockchain e acesso adiantado a projetos de NFTs promissores.

Taxas e comissões: de acordo com sua equipe, a exchange não cobra taxa de utilização

Coinbase

A Coinbase tem a seu favor fatores como popularidade e boa reputação, inclusive no que se refere à segurança, que usa autenticação de dois fatores e armazenamento frio da maioria dos ativos dos usuários. Em outras palavras, os ativos são armazenados offline.

Além disso, de acordo com o site da Coinbase, a exchange conta com um seguro contra ataques criminosos que cobre um valor superior ao valor total de criptoativos de clientes que a exchange armazena online. Dessa maneira, ela deverá ser capaz de ressarcir com facilidade os clientes da perda de criptoativos em caso de um ataque hacker bem-sucedido à Coinbase.

Também vale a pena mencionar que, além da troca de tokens, a Coinbase permite aos seus usuários acesso a recursos como wallet (carteira) cripto nativa, mecanismo de staking e ferramentas de negociação avançadas para traders mais experientes.

Contudo, uma das desvantagens de usar a Coinbase é que as taxas que essa exchange cobra tendem a ser mais altas que a média.

Taxas e comissões: de compra, venda e conversão de criptomoedas; variáveis de acordo com a operação feita e outros fatores como, de acordo com o site da plataforma, condições do mercado, jurisdição do usuário e método escolhido.

Vale ressaltar que existe um bônus de R$20 de Bitcoin para novos usuários se usar o código: COIN20 na sua inscrição!

Binance

A Binance é uma das maiores, mais conhecidas e mais respeitadas DeFi exchanges para negociação de criptoativos. Ela apresenta muitas vantagens como, por exemplo, opções de geração de renda através de staking e de contas remuneradas com juros.

Ademais, a exchange apresenta infraestrutura de segurança acima da média e permite negociar mais de 600 tokens. Também vale a pena mencionar que o atendimento ao cliente da Binance tende a ser ágil e eficaz, o que contribui para que ela se destaque no cenário das DeFi exchanges.

Todavia, a Binance vem enfrentando dificuldades regulatórias em vários países, o que pode eventualmente levá-la a deixar de atuar neles, uma possibilidade para a qual os usuários devem se preparar.

Assim, achamos útil observar que, diferente de concorrentes como Coinbase e Best Wallet, a Binance não disponibiliza uma carteira cripto própria, a qual poderia facilitar o uso dos recursos da exchange devido à integração.

Taxas e comissões: de retirada, para cobrir os custos de transação das redes de blockchain, e de 0,1% sobre cada transação com criptomoedas

DeFi Swap

A DeFi Swap apresenta várias vantagens para seus usuários. Elas incluem opções de geração de renda através de staking ou de empréstimos a pools de liquidez. Além disso, a exchange distribui entre os detentores de DEFC, seu token nativo, metade da taxa que aplica sobre transações de compra ou venda da referida criptomoeda.

A DeFi Swap funciona com base na rede Binance Smart Chain (BSC) network. Por isso, ela permite a negociação de tokens dessa rede. No momento, é possível negociar pouco mais de 50 tokens na exchange, inclusive alguns bastante conhecidos, como as stablecoins USD Coin e USD Tether.

Além da lista relativamente limitada de ativos que é possível negociar nela, a exchange DeFi Swap apresenta a desvantagem da total ausência de atendimento ao cliente. Este precisa se contentar com seções como a de perguntas frequentes e a comunidade da exchange no Telegram.

Taxas e comissões: além de taxas de transação das redes de blockchain, a exchange cobra 0,50% sobre o valor das compras ou vendas de criptomoedas.

PancakeSwap

A PancakeSwap é uma das mais conhecidas exchanges descentralizadas. Entre suas vantagens, estão a interface intuitiva, as taxas mais baixas que as de muitas outras DeFi exchanges e a possibilidade de ganhos com o staking de tokens ou o empréstimo deles.

Além disso, a PancakeSwap aceita uma ampla variedade de métodos de pagamento, como cartões de crédito e débito e transferência bancária, bem como criptomoedas. Ademais, a exchange emprega protocolo SSL de criptografia. Dessa forma, os dados transferidos entre o navegador do usuário e os servidores de Pancake são protegidos de ataques de hackers.

A PancakeSwap baseia-se na rede Binance Smart Chain (BSC) network. Por isso, ela permite a negociação de tokens dessa rede.

As 5 principais DeFi exchanges comparadas

A tabela a seguir apresenta de forma esquematizada algumas das principais características de Best Wallet Coinbase, Binace, DeFi Swap e PancakeSwap. A saber, criptomoedas com que são compatíveis, comissões para enviar dinheiro usando seus sistemas DeFi e disponibilidade ou não de aplicativo para dispositivos móveis.

Como escolher a melhor DeFi Exchange para você?

Até certo ponto, o processo de avaliação de exchanges, inclusive as de finanças descentralizadas, é subjetivo. Afinal, na escolha de uma DeFi exchange, o trader deve levar em conta suas próprias necessidades e prioridades.

Essas necessidades e prioridades podem ser bastante diferentes das de outras pessoas. Assim sendo, alguns recursos ou características que podem fazer grande diferença para um trader talvez não interessem tanto a outro.

Contudo, acreditamos que todos devem, no processo de escolha de uma DeFi exchange, atribuir considerável peso, que pode, no entanto, variar de indivíduo para indivíduo, aos seguintes fatores.

Regulamentação

Embora exchanges descentralizadas não contem com a intermediação de um ente central, elas podem, mesmo assim, estar sob a vigilância de órgãos reguladores.

Devido à maior probabilidade que a regulamentação traz de que os fundos e as informações do usuário contem com as devidas proteções, é aconselhável que o trader faça uso de uma DeFi exchange regulamentada.

Tokens DeFi negociáveis

Embora possa parecer óbvio, julgamos necessário enfatizar que é importante que a exchange escolhida pelo trader permita a negociação dos ativos que interessam a ele. Por isso, recomendamos que, antes de adotar uma exchange, o interessado procure se informar sobre os tokens que ela permite negociar.

Por exemplo, exchanges baseadas na rede Ethereum permitem a negociação de tokens baseados no protocolo ERC-20. De modo geral, quanto mais amplo o leque de tokens que os usuários de uma exchange podem negociar, maiores as chances de que um trader possa negociar os tokens que deseja e tenha acesso a outros que possam despertar o seu interesse mais tarde.

Da mesma forma, é importante levar em conta quais são os pares disponíveis, em outras palavras, qual criptomoedas é possível trocar por qual criptomoedas. É preciso levar em conta a liquidez dos pares, ou seja, a quantidade de volume negociado, desses pares, pois, quanto mais alta a liquidez de um par, mais fácil deverá ser a realização de transações com eles.

Ofertas de cadastro

Embora por sua própria natureza, DeFi exchanges geralmente dispensem a criação de cadastro, é possível que haja oferta de promoções, às quais vale a pena estar atento.

Taxas

Além de taxas pelo uso de redes de blockchain, as quais, de modo geral, não dependem da DeFi exchange, o usuário desta pode ter que pagar taxas para operações como realização de depósitos, retiradas ou negociações de ativos.

Por isso, informar-se de quais são as taxas que a DeFi cobra e como elas se comparam às de suas concorrentes é parte importante do processo de avaliação de uma DeFi exchange.

Ferramentas e recursos

Uma DeFi exchange pode oferecer outros benefícios além da simples possibilidade de negociação de criptoativos. Para exemplificar, podemos citar o acesso a mecanismos de staking, a possibilidade de contrair empréstimos com base em garantia na forma de tokens e o uso de ferramentas de análise do mercado.

Métodos de pagamento

É bastante comum (e, em muitos casos, a opção mais prática) fazer uso de wallets (carteiras) cripto, as quais podem ser partes integrantes dos ecossistemas das exchanges, como método de pagamento. De modo geral, trata-se de uma opção fácil e rápida.

Contudo, quanto mais métodos forem aceitos pela exchange, melhor para os usuários, que dispõem de mais alternativas. Algumas das possibilidades mais comuns de métodos de pagamento em exchanges são cartão de crédito/débito, transferência bancária e serviços de processamento de pagamentos como PayPal.

Atendimento ao cliente

A qualidade do atendimento ao cliente pode variar bastante de DeFi exchange para DeFi exchange. Muitas delas tomam a forma de DAOs — Decentralized Autonomous Organizations, inglês para organizações autônomas descentralizadas.

Portanto, é comum que não haja uma equipe administrando a plataforma e que as decisões administrativas dependam do conjunto dos detentores de tokens.

Embora esse tipo de organização apresente vantagens, seu uso significa que, em muitas das DeFi exchanges, a assistência disponível aos usuários vai muito pouco além da existência de tutoriais, seções de perguntas mais frequentes ou auxílio de membros da comunidade nas redes sociais.

Quanto mais recursos de auxílio estiverem disponíveis para os usuários em caso de dúvidas ou problemas, melhor. Quanto mais extenso for o horário de atendimento e mais rápido for este, mais rapidamente poderão ser solucionados os problemas.

Entre as DeFi exchanges que se destacam quanto ao atendimento ao cliente, podemos citar Best Wallet, Binance e Coinbase.

Como usar uma DeFi exchange – Tutorial completo

O uso de uma DeFi exchange costuma ser simples, com algumas variações de exchange para exchange. Só para ilustrar, em seguida, apresentaremos os passos necessários ao uso da exchange DeFi Swap para efetuar a aquisição de tokens:

1. Criação de uma carteira compatível com a Binance Smart Chain

A DeFi Swap está baseada na Binance Smart Chain (BSC). Por isso, é necessário ter uma carteira compatível com essa rede de blockchain. Uma das melhores opções é a MetaMask, mas a Trust Wallet também é boa.

2. Aquisição de BNB

BNB é o token nativo da Binance Smart Chain, a rede de blockchain de cujo funcionamento a DeFi Swap depende. Por isso, ela é usada para o pagamento de taxas dessa DeFi exchange. Há várias exchanges onde é possível adquirir BNB.

3. Conexão da carteira à exchange DeFi DeFi Swap

Neste ponto, o usuário deve conectar sua carteira cripto à DeFi Swap. Para isso, basta acessar o site da exchange, clicar em “Connect wallet”, selecionar a carteira que deseja usar e, em seguida, seguir as instruções que aparecerem.

4. Realização da troca de tokens

O usuário deve ir à seção Swap da exchange, selecionar o token que deseja adquirir e informar quanto de BNB deseja trocar pelo token em questão. Depois de se certificar que está satisfeito com as condições, o usuário deve confirmar a transação e aguardar que esta se complete.

Conclusão sobre a melhor DeFi exchange

As DeFi exchanges oferecem aos seus usuários interessantes alternativas para a negociação de ativos e acesso a soluções financeiras práticas e pouco burocráticas. Por exemplo, é possível obter empréstimos de criptomoedas (geralmente, contra a apresentação de uma garantia) ou ter acesso a formas de geração de renda, como mecanismos de staking e empréstimos a pools de liquidez.

As exchanges que discutimos acima apresentam suas próprias combinações de vantagens e desvantagens, a avaliação das quais depende das necessidades e interesses específicos de cada trader.

Esperamos que este texto possa contribuir para que os leitores tenham uma compreensão mais clara e profunda sobre o funcionamento de uma DeFi exchange e estejam em melhores condições para selecionar as que atendam melhor às suas necessidades.

Perguntas frequentes sobre a melhor DeFi exchange