Como comprar ações online no Brasil em 2024 – Guia e análise dos melhores corretores

Se quer saber como comprar ações no Brasil em 2024, vai precisar de considerar as corretoras mais recomendáveis que oferecem preços baixos, garantias de segurança, estão reguladas e legalizadas, e têm uma boa comunidade de investidores que a apoiam.

Assim, para realizar os melhores investimentos sobre como comprar ações pela internet, vamos dar-lhe o top de corretoras do mercado brasileiro e indicar-lhe quais as funcionalidades de destaque de que poderá tirar vantagem. Veja então como funciona comprar ações no Brasil com sucesso hoje mesmo!

Onde comprar ações – Melhores corretoras de ações

Para saber como comprar ações da bolsa no Brasil deve considerar o nosso top 10 das melhores casas de corretagem, que oferecem os serviços mais respeitados, baratos, e com diversas ferramentas de trading. Veja em baixo quais os que reúnem as melhores características para os investidores do Brasil:

Por favor note que o nosso top 10 reflete a opinião editorial da nossa equipe de especialistas em trading de ações para o mercado brasileiro. Poderá ver nelas como comprar ações da Petrobras, como comprar ações da ambev, como comprar ações nubank, entre outras opções. Recomendamos que analise atentamente o nosso top 10 e escolha registrar-se naquela que corresponder melhor às suas necessidades e expectativas.

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Análise das melhores corretoras de ações

Para que possa sair mais esclarecido dos seus investimentos no mercado bolsista no Brasil, fazemos uma resenha das principais casas de corretagem que lhe poderão trazer mais benefícios. Em cada uma delas encontrará formas de como comprar ações de empresas a baixo custo, com taxas controladas, opções de trading avançadas, e sempre de forma totalmente legal e regular.

Considere cada das plataformas do nosso top 10 e identifique as mais apropriadas para o seu estilo enquanto trader.

1. XTB

A XTB é uma corretora online de CFD, Criptomoedas e de Forex com sede em Londres e Varsóvia. Foi fundada em 2002 e tem escritórios em mais de 10 países.

Está cotada na bolsa de Varsóvia e é eleita por mais de 140.000 clientes em todo o mundo, negociando em mais de 1500 mercados globais. Além disso, a exchange é muito bem regulada por várias autoridades internacionais, incluindo a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) e a Autoridade de Supervisão Financeira Polaca (KNF).

Certamente, negociantes de moeda de varejo, usam esses corretores para acessar o mercado para fins de especulação. Os serviços de corretagem de Forex também são fornecidos para clientes institucionais e grandes empresas, que podem incluir bancos de investimento.

Ademais, existe uma conta de demonstração da XTB que lhe permite testar a plataforma sem qualquer compromisso e quando você se sentir seguro, pode utilizar a conta Standard. Pois, esta conta dá acesso a mais de 1.500 instrumentos, incluindo Forex, commodities, criptomoedas, índices, CFDs de ações e CFDs de ETF.

O depósito inicial deve ser de, no mínimo $ 250. Após este depósito, não há um mínimo para depósitos posteriores.

Por fim, depósitos estão disponíveis através de transferência bancária, MasterCard, Visa, PayPal, Paysafecard, Maestro, Neteller e Skrill.

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2. Pepperstone

Fechando nossa lista das melhores plataformas para comprar ações, temos a Pepperstone, uma das corretoras FX mais famosas da indústria. Se você está buscando plataformas MetaTrader e procura uma abertura de conta e financiamento confortáveis, Pepperstone é uma ótima escolha.

Suas taxas de negociação são bastante competitivas, e depósitos/saques são na maioria das vezes gratuitos.

Em design e funcionalidade, a plataforma de desktop MetaTrader 4 da Pepperstone é quase a mesma que a plataforma de negociação na web. Uma grande diferença é que você pode definir alertas de preço na plataforma de negociação de desktop.

Por fim, a Pepperstone também possui uma ótima plataforma de negociação móvel oferecida pelo MetaTrader 4, é bem projetada e fácil de usar, ótima para usuários ainda não familiarizados com este universo.

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3. AXI

A Axi é um broker de Forex e CFDs de renome internacional, operando com sucesso em mais de 100 países, incluindo o Brasil.

Com uma plataforma intuitiva e de fácil manuseio, indicada tanto para insvestidores iniciantes como para traders avançados.

A Axi se destaca por oferecer uma vasta seleção de instrumentos financeiros e um suporte ao cliente em português disponível 24 horas por dia, 5 dias por semana.

Esta corretora permite negociar mais de 100 instrumentos financeiros, oferecendo uma execução de ordens rápida e de confiança. Além disso, não existem comissões em depósitos e retiradas!

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As melhores corretoras de ações comparadas

Se quer saber como comprar ações fracionadas ou inteiras, ao melhor preço, com acesso a funcionalidades de trading avançadas, e com as melhores opções de investimento, já viu que o mercado está repleto de bons brokers. Por isso, para facilitar a sua análise comparativa, deixamos-lhe aqui uma tabela com as várias corretoras e a comparação dos serviços mais importantes que oferecem.

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Como selecionamos as melhores corretoras de ações?

Quando pensámos apresentar-lhe este artigo sobre como comprar ações internacionais ou brasileiras, tivemos um cuidado especial em reunir as corretoras mais reputadas e que cumprissem com uma série de critérios importantes.

Da regulamentação, à oferta de serviços únicos, aos custos envolvidos, à segurança e recursos educativos, tivemos em conta cada uma destas características para lhe oferecer apenas as melhores opções.

Assim, independentemente de ser um investidor mais ou menos experiente nos mercados financeiros, poderá tomar partido de pelo menos uma várias destas corretoras. Veja os critérios mais importantes para comprar ações baratas (fracionadas) ou inteiras, para grandes investidores.

Regulamentação

Na nossa lista de melhores corretoras, a regulação vem sempre em primeiro lugar.

As entidades nacionais dos vários países e regiões, nomeadamente os bancos centrais e governos, devem emitir licenças para que uma corretora possa operar nesses países. Estas são as condições de legalidade exigidas em praticamente todos os países, e são também os procedimentos necessários para que os seus investimentos e os seus dados de utilizador possam estar sempre seguros.

É por isso que no nosso artigo apenas lhe apresentamos corretoras devidamente reguladas, fiscalizadas e com as licenças em dia, para que possa estar de consciência tranquila relativamente aos seus investimentos.

Gama de ações

É relativamente fácil de encontrar como comprar ações da Apple, como comprar ações da Amazon, como comprar ações da Tesla e da maioria das gigantes tecnológicas americanas mais famosas. Mas tomamos por princípio que os nossos leitores vão querer diversificar investimentos entre vários setores, incluindo terem a possibilidade de comprar índices ETFs para garantirem maior dinamismos nos seus portfólios (somos defensores da máxima: não ponhas os ovos todos no mesmo cesto).

Assim, as várias corretoras oferecem também uma diversidade de serviços de trading em diversas ações e empresas de todo o mundo, seja dos setores das Tecnológicas, Energia, Inovação, Ciência, Agricultura e Alimentação, Construção, e mais.

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Depósito mínimo

Sabemos que as condições de entrada numa corretora podem por vezes ser exigentes, com custos de entrada a partir de 100$ ou 300$ em várias corretoras famosas do mercado. Contudo, destacamos igualmente uma série de corretoras onde não há depósitos mínimos, podendo por isso entrar com um depósito de 10$ ou equivalente, e colocar ordens de compra a partir de 1$ ou equivalente.

Isto garante que pode investir tão pouco, ou tanto, quando deseja!

Ações fracionadas

Mais uma vez, se for um investidor recente, com pouco orçamento, e ainda a aprender, provavelmente vai querer ser comedido nos seus primeiros investimentos. E é por isso que no nosso top de corretoras encontra várias opções onde pode comprar ações fracionadas, ou seja, em vez de comprar uma ação de uma empresa, pode comprar frações de uma ação.

Isso permite custos de entrada muito mais baixos no mercado bolsista, para que se possa desenvolver da melhor forma enquanto investidor.

Comissões

As comissões podem ser uma dor de cabeça para muitos investidores que não sabem dos custos envolvidos em trading. Colocar uma ordem de compra ou venda muitas vezes implica pagar custos escondidos em taxas, spreads e comissões, e foi para evitar isso que só destacámos corretoras com custos transparentes e equilibrados.

Remeta-se para a nossa tabela comparativa de corretoras para ver como comprar ações para iniciantes com as comissões mais baixas do mercado.

Ferramentas de trading

Mesmo que não seja um utilizador muito experiente, a determinado momento vai querer aprender mais sobre ferramentas de trading importantes como as alavancagens, o shorting e o longing, como ler gráficos de ação de preços, e como ler indicadores da ação de preços como:

• RSI, MACD, velas de volume, divergências, fazer análises a partir da teoria de Elliot Wave ou Whyckoff, entre outras possibilidades.

Nas corretoras que fornecemos, não só pode contar com recursos educativos mas também com ferramentas de trading diversas que podem apoiar muito as suas decisões de trading no longo prazo.

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Contas demo

As contas demo garantem uma vantagem à partida aos investidores inexperientes que têm medo de arriscar o seu dinheiro: podem abrir uma conta gratuita e investir dinheiro virtual para ganhar experiência e familiaridade com as plataformas de negociação.

As várias corretoras do nosso top 10 para saber como comprar ações? permitem criar estas contas, para que ganhe alguma experiência e confiança prévia antes de arriscar o seu dinheiro.

App móvel

As apps mobile para iOS e Android são fundamentais hoje em dia, já que garantem mobilidade, comodidade e a flexibilidade que muitos investidores procuram. Isso porque com uma vida agitada, poderá querer entrar e sair de trades a qualquer hora do dia, enquanto está nos transportes, no trabalho ou num evento social, permitindo-lhe total mobilidade para acompanhar os mercados a qualquer hora do dia e a partir do celular que traz no bolso.

As apps devem ser gratuitas, funcionais, simples de usar, e com capacidade de processamento elevada para não comprometer nenhuma trade cirúrgica. No nosso top 10 só encontrará as melhores referências de apps móveis para investir em ações.

Métodos de pagamento

A maior diversidade de pagamentos significa também uma democratização de acesso às plataformas de negociação. E é tendo isso em mente que destacamos algumas das corretoras nos lugares cimeiros do nosso top 10, oferecendo métodos como:

• Transferências bancárias, cartões Visa e Mastercard, contas Paypal, Skrill, Neteller, e outras opções.

Serviço ao Cliente

Não devemos descurar o Serviço ao Cliente quando vemos quais ações comprar hoje numa corretora. Se surge algum problema ou questão com a nossa conta, com a colocação de um trade, por muito técnicas que essas dúvidas seja, o Serviço ao Cliente está lá para ajudar.

Com horários disponíveis em permanência, seja via chat, email ou redes sociais, encontrará diversos métodos úteis que certamente o ajudarão no nosso top 10.

Como comprar ações – Tutorial passo a passo com a eToro

Já se perguntou: comprar ações como funciona? Se este mundo ainda é muito abstrato e difícil de compreender para si, então continue a ler e veja como criar uma conta e negociar as suas ações em poucos passos em eToro.

Passo 1: Criar e verificar uma conta de utilizador

O primeiro passo é entrar no site eToro e carregar na ligação de registro. Aí, surge um formulário que deve preencher com os seus dados pessoas. Depois de o submeter, tem acesso à sua conta de utilizador embora ainda careça de verificação.

Na área de utilizador vai ver uma ligação para verificar os seus dados. Carregue nela e verá uma área para anexar uma imagem de um cartão de identificação. Faça isso mesmo e terá a conta verificada em poucos minutos (este processo é obrigatório por lei, e é conhecido como KYC – Know Your Customer).

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Passo 2: Carregue a sua conta com dinheiro

Agora terá de ir à ligação depósitos, dentro da sua área de jogador, e escolher um dos métodos de depósitos elegíveis. Depois insira um montante a transferir para ficar com fundos disponíveis a investir em ações.

Os depósitos são rápidos a serem processados.

Passo 3: Pesquise e compre as suas ações

Vamos imaginar que quer comprar ações da Tesla. Para isso, desloque-se até ao motor de pesquisa da eToro e insira o nome da ação de Tesla, no caso TSLA. Irá surgir o preço atual de mercado e as várias opções de negociação.

Escolha então colocar uma ordem de compra, inserindo o preço a que quer comprar e também a quantidade de ações. Desde que tenha fundos disponíveis, poderá confirmar essa ordem de compra de seguida e ficar com as suas primeiras ações disponíveis em conta.

Noções básicas sobre a compra de ações

Para saber quais ações comprar deve ter em consideração alguns aspetos importantes que passamos a listar:

• Saiba que quando compra uma ação, está a apostar no futuro de uma empresa. Por isso, é importante conhecer de que empresa se trata e acreditar nos produtos ou serviços que vende.
• A ação dá-lhe acesso a uma percentagem da empresa, que é proporcional ao número de ações em circulação (ela é tão mais valiosa quanto menos ações houver em circulação).
• Quando detém uma ação fica com direito de voto proporcional ao seu investimento na empresa, mas também ganha direito a receber dividendos sobre lucros quando as empresas decidam partilhar esses lucros pelos seus acionistas no início de cada ano.
• Lembre-se que o objetivo principal em investir em ações é vendê-las mais tarde com o maior lucro possível, e por isso é importante ganhar algumas noções de análise técnica de mercados para saber quando comprar e vender.

Como encontrar as melhores ações para comprar

Quer saber como comprar e vender ações de futuro, que prometam grandes lucros e que sejam sustentáveis no longo prazo? Siga então alguns dos princípios que lhe indicamos.

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Tipo de ação

Tem vários tipos de ações, por exemplo as ações Growth que têm grande potencial de crescimento. Ou as ações Blue Chip, que prometem estabilidade no longo prazo e são mais indicadas para investidores que só querem vender passados anos.

Escolha a sua ação em função da expectativa de lucros, riscos e de quando quer realizar a sua venda. Quanto mais volátil, mais rápidos poderão ser os lucros mais também as perdas, por isso deve sempre considerar este fator quando poderá fazer dinheiro rapidamente.

Setor

O setor é determinante para perceber a relevância da ação de determinada empresa no contexto global, financeiro e económico, em que nos inserimos.

Por exemplo, comprar e vender ações no mesmo dia de empresas tecnológicas durante a pandemia pode ter sido uma atitude lucrativa, já que os preços não paravam de crescer. O mesmo se passou com as ações das empresas farmacêuticas.

No início de 2022, quando aconteceu uma guerra no leste da europa, ações de empresas ligadas à energia caíram a pique com a grande desestabilização do setor. Por isso, ler as principais notícias globais de economia, política e finanças é imprescindível.

Índices contábeis

Outra forma boa de escolher as melhores ações é olhando para a sua carteira de investimentos e verificar os índices ou rácios contábeis, que são indicadores objetivos com toda a informação relevante sobre a gestão e situação económico-financeira de uma empresa. Um dos índices mais usados é o P/E ou Price-Earnings-Ratio.

Por exemplo, quando uma empresa do setor farmacêutico tem um P/E de 15 quando a média do setor é de 32, isso quer dizer que o momento atual das ações é de subvalorização.

Relatórios de ganhos

Olhe para os relatórios trimestrais, quadrimestrais ou semestrais de uma empresa para acompanhar a evolução de ganhos e lucros na sua atividade económico. No novo ano fiscal que se segue, os lucros extraordinários poderão ser distribuídos pelos acionistas, o que poderá fazer disparar o preço das ações com o momento positivo registado.

Melhores ações para comprar agora

Quer comprar ações na bolsa de valores com maior potencial de crescimento? Na verdade não tem sequer de sair da cadeira para apostar no top de melhores ações para investir hoje mesmo. Agora que já sabe onde comprar ações pela internet, considere alguns dos melhores investimentos nestas empresas:

• Amazon: O maior retalhista online de produtos, com serviços de streaming e inteligência artificial, é também dos mais cotados e com maior expectativa de crescimento no futuro breve.
• Tesla: A famosa empresa de carros elétricos de Elon Musk continua a surpreender com novos modelos, novas formas de pagamento (já foi anunciada em tempos a Bitcoin), e a sua valorização nos mercados está em escalada imparável.
• NVidia: Famosa empresa de placas gráficas, viu um boom de valorização dos seus produtos e ações com a entrada em cena da popularidade das criptomoedas, que dela dependem. Em cinco anos já valorizou cerca de 1000%, e muitos esperam que continue nem ciclo virtuoso.
• Dover: Conglomerado de produtos de higiene pessoal, com alguma da melhor publicidade institucional e criativa – multi-premiada – do mundo, a maioria dos consumidores olham para ela como uma love brand, o que sustentará o valor das suas ações no longo prazo.
• Coca-Cola: Uma das marcas de refrigerantes mais antigas e mais estabelecidas do mundo, também uma das primeiras a ser cunhada como love brand devida a sua publicidade fantástica, a Coca-Cola continua a conquistar novas regiões do mundo, do ocidente ao oriente, e o seu crescimento sustentado é para continua.
• Apple: Empresa tecnológica que popularizou o conceito de smartphones e design, ela criou um ecossistema de produtos de telecomunicações e serviços de streaming utilizados à escala mundial. A qualidade e estatuto dos seus produtos é inegável, pelo que o seu crescimento sustentado será para continuar.
• ConocoPhilips: Um dos maiores produtores de gás do Alasca, esta empresa poderá vir a ganhar mais preponderância à medida que o Ocidente procura alternativas ao gás russo entre os seus vizinhos.
• American Airlines: À medida que formos deixando a pandemia para trás e o custo de vida e confiança voltar ao normal, também as grandes viagens de turismo e empresariais se vão reforçar. Há por isso muito otimismo em torno desta empresa que torna o continente americano mais pequeno com as suas viagens regulares.
• Costco Wholesale: Um dos maiores retalhistas de produtos de grande consumo na América, ele é efetivamente considerado como um “celeiro do povo”. Esta empresa é indispensável à alimentação e bem estar da generalidade dos americanos, por isso também o seu crescimento continuará a ser sustentado.
• Coinbase: Exchange centralizada de negociação de criptomoedas, a Coinbase popularizou a compra e venda de criptos em todo o mundo. O mercado é bastante volátil e está-se sempre a adaptar, contudo é expectável que continue a crescer e a ter adesão em massa, fazendo subir o preço das suas ações em bolsa.

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Como ganhar dinheiro com ações

Sabia que há diversas formas de ganhar dinheiro com ações? Não se trata só de trading, mas há formas de ganhar dinheiro passivamente com as suas ações, como quando recebe dividendos, ganhos de capital ou juros compostos.

Ganhos de capital

Ganhos de capital significa simplesmente comprar barato e vender caro, ou seja, é a autêntica definição de trading. Por exemplo, se vir ações para comprar hoje de empresas que têm corrigido no mercado, poderá considerar o próximo mês como um de recuperação e onde já poderá vender com lucro.

Dividendos

Os dividendos são distribuídos todos os anos pela administração de uma empresa ao seu tecido acionista, em proporção dos investimentos feitos. Isso acontece quando há lucros extraordinários e a distribuição de dividendos deve sempre ser aprovada.

Contudo, com o início de um novo ano fiscal, há sempre a expectativa de ganhar dividendos passivamente só por ter ações de uma empresa em sua posse.

Juros compostos

A empresa de que detém ações pode pagar juros anuais que o estimulam a não vender, para ficar a ganhar passivamente dinheiro enquanto as ações também valorizam. Esses dividendos podem depois ser reinvestidos em mais ações para reforçar a sua posição, o que melhor os ganhos de juros no próximo ciclo de pagamentos.

Como vê, este crescimento acelerado da sua posição financeira graças ao juro composto é muito atrativo, especialmente se acreditar no crescimento sustentado da valorização de uma empresa no longo prazo.

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As ações são tributadas?

Sim, todos os ganhos que venha a realizar com ações são tributos como imposto de selo, como rendimentos extraordinários, ou enquadrado noutra modalidade de ganhos extraordinários de rendimentos junto da sua folha anual da declaração de impostos.

Contudo, só paga impostos quando vende com lucro e retira esse dinheiro para a sua conta bancária. Ou seja, quando efetivamente acontece um movimento financeiro do qual poderá beneficiar imediatamente para fazer compras de qualquer tipo.

Dicas básicas para comprar ações

Além dos melhores princípios de análise técnica, que lhe dizem que deve procurar ações em baixa para comprar, que deve saber ler gráficos de ação de preços e indicadores, há outros fatores igualmente importantes.

Dizemos-lhe o que deve ter sempre em mente para ver como comprar ações da magazine luiza, de uma empresa de construção como Petrobras, ou qualquer outra.

Dica 1: Diversificação

A ideia fundamental é que deve investir em diversas ações, de diversos setores e empresas, para minimizar a sua exposição aos movimentos de uma única empresa.

Assim minimiza ao risco, enquanto mantém às suas expectativas de lucro elevado nas empresas mais promissoras dos vários setores.

Dica 2: Procure ações subvalorizadas

Conhece novas empresas no mercado que acabam de ser listadas em mercados bolsistas? Ou setores inovadores e do conhecimento ainda com pouca adesão de retalhistas da finança? Essas podem ser boas opções de futuro, principalmente se considerar que virão a ter impacto nas economias e no estilo de vida de milhões de consumidores.

Dica 3: Dedique tempo à pesquisa

As melhores ações são aquelas que pode comprar baratas (em momentos de correção de mercado), mas também as que estão associadas às empresas com maior potencial de crescimento.

O mais importante de tudo é dedicar algum tempo a pesquisar essas empresas promissores e a ler notícias de economia e finanças que lhe permitem perceber se o momento é barato ou caro para comprar uma determinada ação.

Dica 4: Considere o Copy Trading

Principalmente entre investidores novatos, o Copy Trading pode revelar-se muito útil já que acelera a sua aprendizagem sobre os mercados financeiros ao passo que ganha dinheiro mais consistentemente. Copy Trading é simplesmente copiar os movimentos de compra e venda de utilizadores reputados e bem-sucedidos de uma comunidade de investidores, como por exemplo eToro. E esta é uma excelente maneira de iniciar nos mercados!

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Dica 5: Evite vendas de pânico

Lembre-se que os mercados financeiros retiram lucros milionários com o jogo das emoções. Isso significa que pode haver dias de alta volatilidade, em que um ativo deprecia ou valoriza muito, sem razão aparente. Não pense que por desvalorizar vai perder todo o dinheiro e deve vender rápido para minimizar perdas. Muitas vezes, no longo prazo, o que acontece são recuperações e preços de ações que vão para novos máximos.

Conclusão

Neste artigo respondemos à questão de como faço para comprar ações, como escolher as melhores corretoras e ações, e também como retirar as maiores vantagens do seu trading com opções como o Copy Trading.

Opte por eToro se quer corretoras muito baratas e altamente confiáveis para se iniciar da melhor maneira na compra de ações hoje mesmo.

Perguntas frequentes sobre como comprar ações