A empresa de crédito de cripto ativos Hodlnaut, de Singapura, interrompeu todas as retiradas, tokens swaps e depósitos de clientes dentro de suas plataformas. Em comunicado publicado no website da corretora asiática, a justificativa são as “recentes condições de mercado”.
O comunicado público foi feito na segunda (08/08), data em que a medida passou a ter efeito. A decisão foi tomada, segundo explica o anúncio de Hodlnaut, para estabilizar a liquidez da plataforma.
“Entendemos que esta é uma notícia decepcionante e compreendemos o impacto. Gostaríamos de assegurar que esta difícil decisão foi tomada para nos concentrarmos na estabilização de nossa liquidez e na preservação dos ativos, enquanto trabalhamos para encontrar a melhor maneira de proteger os interesses de nossos usuários a longo prazo. Pedimos sinceras desculpas pelo inconveniente que isto lhe causou.”
Como resultado, a corretora também retirou o pedido para obter licença para operar como um token de pagamento digital regulamentado (DPT) em Singapura. Hodlnaut não fornecerá mais estes serviços aos usuários dentro do país.
Hodlnaut põe em andamento plano de recuperação – Não há data para reabertura de saques
A corretora nomeou Damodara Ong LLC como consultor para ajudar na elaboração de um plano de recuperação. Entretanto, a plataforma não revelou a razão específica que a levou a bloquear saques e tokens swaps. Em relação à quando as retiradas podem ser retomadas, Hodlnaut se absteve de fornecer uma data específica e reconheceu que “não será um processo curto”.
“A interrupção de retiradas e tokens swaps foi um passo necessário para estabilizarmos nossa liquidez e nos dar tempo para trabalharmos de perto com nossos assessores jurídicos para elaborarmos o melhor plano de reestruturação e recuperação possível para nossos usuários”, declarou em comunicado à imprensa.
Os clientes da corretora ainda poderão acessar suas contas e verificar seus saldos e a plataforma também continuará a acumular juros sobre os depósitos. Uma próxima atualização da situação será publicada no dia 19 de agosto no site e nas contas de mídia social da corretora.
Exposição de Hodlnaut ao Terra pode ser a raiz dos problemas
Hodlnaut foi lançada em 2018 como uma plataforma de negociação e empréstimo de criptomoedas que ajudaria investidores a melhorar o retorno sobre os ativos. De acordo com tweets de um pesquisador de criptoativos anônimo chamado FatMan, o que deixou a plataforma em apuros foi a exposição a TerraUSD (UST), a stablecoin da blockchain Terra.
CeFi degeneracy knows no bounds. Here's a case study into Hodlnaut – a centralized yield platform – and why I believe they have both lied to & misrepresented stablecoin staking risks to customers. These websites are not as trustworthy as you may think. (1/25)
— FatMan (@FatManTerra) June 26, 2022
Em abril, Hodlnaut começou a oferecer 14% de APYs (Annual Percentage Yield) em UST. APY é a taxa que você pode ganhar em uma conta durante um ano e inclui juros compostos. E mais: Hodlnaut teria usado o protocolo de poupança cripto Anchor de Terra para gerar rendimentos que lhes permitiram pagar aos clientes os juros prometidos sobre os diferentes ativos apoiados pela plataforma.
Se este for o caso, a implosão do ecossistema Terra pode ter resultado em vários milhões de perdas para a empresa. Como corretora, a plataforma utilizou os ativos dos clientes nestas operações – o rombo no balanço pode ser grande, considerando que tanto LUNA quanto UST perderam 99,9% do valor desde maio.
Wayback Machine confirma que Hodlnaut apoiou os depósitos de LUNA e UST
De acordo com a fonte de pesquisa sobre internet Wayback Machine, em 4 de dezembro de 2021 a plataforma Hodlnaut ofereceu APYs de 7,5% em depósitos de até 2 BTC, 12,7% em depósitos de USDC e USDT e até 8,3% em depósitos DAI.
Mais tarde, em abril, a empresa listou UST e LUNA em sua plataforma e ofereceu rendimentos de 14% e 6,7% respectivamente para os usuários que depositaram estes tokens. Mesmo que a equipe de desenvolvimento não tenha reconhecido que eles estavam expostos de alguma forma aos tokens da rede Terra, há evidências de que os tokens já foram listados na plataforma.
Singapura: de centro cripto asiático à má reputação por fraca supervisão regulatória
Singapura tem se tornado progressivamente o centro asiático para as empresas de criptoativos. Mas a reputação do país está sendo prejudicada por incidentes como o de Hodlnaut. Parece claro que a supervisão regulatória dessas empresas é fraca.
O incidente mais proeminente até agora foi o colapso do fundo de cripto ativos Three Arrows Capital (3AC), que estava oficialmente domiciliado no país e até mesmo registrado na Monetary Authority of Singapore (MAS), autoridade monetária do país, como um fundo de investimento.
Three Arrows Capital faliu. E parece evidente que as autoridades de Singapura não conseguiram dimensionar o quão ameaçador o episódio 3AC foi para a estabilidade do mercado de criptoativos – um segmento do sistema financeiro que vale quase um trilhão de dólares e segue crescendo em importância.
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