شركات التداول النصابة: كيف تتجنبها؟ وما هي الشركات الموثوقة البديلة؟

لا يكاد يخلو أي نشاط اقتصادي في أي عصر وأي مجتمع من شبهات التحيل والتحايل بمختلف الدرجات والطرق والوسائل. وبتقدم الزمن والتقنيات، شهد قطاع النصب تطورا كبيرا من حيث الهياكل والآليات. فنجد في عالم التداول الرقمي شركات نصّابة تستغل جهل المبتدئين لتفاصيل عالم التداول الرقمي أو تطلعهم لتحقيق أكبر قدر ممكن من الأرباح بأقل جهد ممكن وفي أسرع وقت ممكن لتنصب لهم أنواعا مختلفا من الفخاخ بغرض سلبهم أصولهم/أموالهم منهم. ولتجنب هذه المخاطر، نقدّم لكم هذا الدليل الشامل الذي يبدأ بجرد للفروق بين الشركات المرخصة والشركات النصابة ثم يقدم حوصلة لأهم الطرق التي تتبعها هذه الشركات المتحيلة للإيقاع بضحاياها ثم تقدم جملة من الاحتياطات المفيدة في كشف الشركات النصابة وآليات ضمان الحقوق واسترجاعها عند وقوع المحظور لينتهي بتقديم قائمة من الشركات المرخصة المنصوح بالتعامل معها لقرائنا من أجل ضمان قانونية تعاملاتهم التداولية وسلامتها.

الأصول الرقمية هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم

شركات تداول مرخصة ننصح بالتداول معها

يٌعتبر التعامل مع شركة تداول موثوق بها عاملا حاسما للنجاح في أسواق العملات الرقمية. بصفتك متداولًا في العقود مقابل الفروقات (CFD) أو مستثمر في التداول الرقمي، قد تكون لديك احتياجات محددة تتعلق بالمنصة أو أدوات للتداول أو متطلبات خاصة للبحث. وبالتالي، قد يساعدك الفهم الأفضل لمتطلبات أسالبب الاستثمار المتنوعة في تحديد شركة التداول الرقمي المناسبة لك.

eToro

eToro هي أفضل منصة تداول بشكلٍ عام. تُقدم هذه المنصة تطبيق سهل الاستخدام ومتاح للتحميل على الهواتف الذكية والأجهزة اللوحية. تُقدم هذه المنصة خدمات مناسبة لجميع أنواع المُستثمرين والمُتداولين حيث أنها تُقدم حسابات إسلامية لا تتضمن عمولات أو فوائد سلبية أو مُضاربة على الأصول المُتقلبة. من ناحيةٍ أخرى، تُعد eToro منصة مناسبة للمُتداولين المُضاربين الذين يرغبون في عمل صفقات هائلة خلال فترات زمنية مُتقاربة.

علاوة على ذلك، تُغطي eToro مجموعة كبيرة من فئات الأصول والتي تشمل الأوراق المالية، والسندات، والعملات الرقمية، والسلع النفيسة، والبترول، والذهب، وغيرها من الأصول. علاوة على ذلك، يمكنك إنشاء حساب جديد خلال 10 دقائق فقط ويبدأ الحد الأدنى للإيداع من 10 دولار فقط.

الأصول الرقمية هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم

Evest

تُعد Evest واحدة من أنسب منصات التداول للمُستثمرين السعوديين حيث أنها تُقدم مجموعة لا يُعلى عليها من العملات الرقمية المشفرة. بالإضافة إلى ذلك، تحمل هذه المنصة ترخيص لجنة فانواتو المالية (VFSC) وتُطبق أقوى بروتكولات الأمان لحماية بيانات وأرصدة المستخدمين.

تُقدم هذه المنصة عملية اشتراك سهلة وسريعة يمنك إتمامها خلال دقائق معدودة عبر هاتفك الذكي أو جهازك اللوحي. بالإضافة إلى ذلك، تُقدم Evest تطبيق سهل الاستخدام يمكنك تحميله بسهولة على هاتفك الذكي أو جهازك اللوحي. علاوة على ذلك، تحلّ منصة Evest مشكلة نقص الخبرة التي يُعاني منها المتداولين العرب من خلال تقديم حسابات التداول المجانية التي يمكنك – من خلالها – تجربة كل ميزات التداول دون أي مخاطر.

الأصول الرقمية هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم

AvaTrade

تأسست هذه الشركة في عام 2006 وتعد أحد أكبر وأشهر وسطاء التداول والعقود مقابل الفروقات في العالم، وقد اشتهرت بتزويد عملائها بمجموعة من نماذج التداول بتكلفة فروق ثابتة ومتغيرة. وتتمتع بمستوى عالٍ من التنظيم والحماية، مما يجعلها وجهة مناسبة للمستثمرين المبتدئين القلقين بشأن أمان ودائعهم، والتي يمكن حمايتها من خلال توفير حماية قوية لودائع المستثمرين.

يتم تنظيم هذه الشركة بشكل مباشر في أيرلندا (وبالتالي الاتحاد الأوروبي) وأستراليا واليابان وجنوب إفريقيا خارج الاتحاد الأوروبي. ويصل الحد الأقصى للرافعة المالية المقدمة من Ava إلى 1:400 دولار. وتحتل شركة أفاتريد مراتب متقدمة من بين أول 10 شركات تداول عالمية مرخصة وتقدم خدماتها في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا من خلال مكتبها التمثيلي في أبوظبي.

الأصول الرقمية هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم

OKX

منصة OKX المعروفة سابقا باسم OKEX هي عبارة عن منصة تبادل للعملات الرقمية، توفر العديد من الخدمات والمزايا الفريدة بفضل امتلاكها لسيولة عالية ودعمها لعديد كبير من العملات الرقمية. ويمكن استعمالها بسهولة وأمان من مختلف دول العالم، بما في ذلك المملكة العربية السعودية.  وهي واحدة من أكبر منصات تداول العملات المشفرة من حيث حجم التداول، وتنوع الخدمات مثل التداول الفوري ومجمعات التعدين والتعدين السحابي وغيرها. كما أنها تمتلك منصة لامركزية تدعى OKExChain مما يمكنها من العمل بشكل شفاف وإدماج عدد أكبر من المتداولين في عالم الكريبتو بغض النظر عن مدى خبرتهم وحجم أصولهم عبر تمكينهم من التحويل بين العملات الرقمية دون رسوم إضافية عبر صفقات تداول آلية بمجموعة متنوعة من روبوتات تداول العملات المشفرة التي تسهل التعاملات على الحرفاء وتقدّم لهم المعلومات الدقيقة والمحيّنة والنصائح المفصّلة والمساعدة الفوريّة في حالة السرقات أو الاحتيال المحتملة.

الأصول الرقمية هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم

XTB

تتميز شركة اكسنس بكونها من أكبر شركات التداول العالمية على الاطلاق. وتتميز هذه الشركة بسمعة طيبة جداً لدى المستثمرين الذين يضعون ثقنهم فيها محليا ودوليا. وتعمل هذه الشركة على تقديم خدمات التداول والاستثمار في منطقة الشرق الأوسط انطلاقاً من المركز المالي العالمي في دبي وصولا إلى المملكة العربية السعودية. وقد تمكنت هذه الشركة من أن تطرح أسهمها الخاصة للتداول في البورصة العالمية مما يعكس نفوذها الكبير في عالم الكريبتو. ويعود هذا إلى انخفاض رسوم التعامل مع هذه الشركة ذات التراخيص العالمية القوية التي تمكّن المستثمرين السعوديين من تنويع أصولهم المالية ومعاملاتهم المالية لتحقيق أكبر قدر ممكن من الأرباح بشكل سريع ومباشر وآمن من حيث تقنيات حماية المعطيات الشخصية، وذلك ضمن إطار شبكة البلوكتشين.

الأصول الرقمية هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم

Fp-Markets

تتيح هذه الشركة لك تداول مجموعة كاملة من عقود الفروقات على العملات والأسهم والمؤشرات والسلع والعملات المشفرة منذ عام 2005 عبر مجموعة متميزة من حسابات التداول التي تسمح للعملاء بتحقيق قدر كبير من الأرباح. حيث يمكنهم استعمال أكثر من 10,000 منتج قابل للتداول من منتجات عقود الفروقات في أكبر البورصات العالمية. كما توفر هذه الشركة إمكانية اختيار أفضل الحلول الممكنة لمنصات التداول القوية التي تشمل منصة MT4 ومنصة MT5 ومنصة Iress مع التداول عبر الهواتف المحمولة وشبكة الإنترنت.  ويُعدّ توفّر حساب التداول الإسلامي أحد أهم مزايا هذه الشركة ومدى ملائمتها للمتداولين في الشرق الأوسط إذ تُوفر نمطين مختلفين من حسابات التداول الإسلامية، كلاهما خال من عمولات التبييت SWAP وأية عمولات أو رسوم أخرى ذات شبهة ربوية، وفيما يلي تفاصيلهما:
+ حساب Islamic Raw: يُتيح للمستثمرين التداول بفروق أسعار منخفضة تبدأ من 0,0 نقطة ورافعة مالية تصل إلى 1:500، مع عمولة منخفضة قدرها 3 دولارات فقط.
حساب Islamic Standard: هذا الحساب خال من العمولات وتبدأ فروق الأسعار به من 1.0 نقطة برافعة مالية عالية تصل حتى 1: 500. وهي مستويات ممتازة لهوامش الربح للمتداولين مع سهولة الإجراءات وأمان المعطيات الشخصية.

الأصول الرقمية هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم

Pepperstone

منذ أن تم تأسيس شركة بيبرستون في عام 2010 وهي تقدم خدمات تداول على أعلى مستوى من الشفافية والمصداقية.،ويعود السبب الرئيسي لهذا النجاح لتقديم خدمات متميزة من قبل مجموعة من المتداولين ذوي الخبرة الذين يسعون الى تحسين عالم التداول عبر الإنترنت، خاصة في علاقة بدول الجنوب. وتجمع هذه الشركة بين التكنولوجيا المالية العالمية الهائلة وسرعة الأداء التي تمتاز بها شركات التداول الناشئة، لذلك توفر لحرفائها كل ما يحتاجونه للدخول إلى الأسواق العالمية بكل ثقة تحت حماية التنظيم الدولي من قبل الهيئات الرقابية ASIC, FCA و DFSA. ولذلك، سوف نجد هنا رافعة مالية لا تتعدي 1:30 مما يوفر قدرا كبيرا من الأمان المالي مع أن التزام الشركة يؤكد مصداقية الشركة الكبيرة لأنها تفصل أموال العملاء عن أموال الشركة وتقوم بإيداع المال مع بنوك من الفئة الأولى وتقدم لهم العديد من طرق التمويل بدون رسوم مما يمنح المتداولين حرية الاختيار ومساحة مناسبة لتحقيق هامش ربح عال بشكل آمن مع ضمان توفر المعونة التقنية الدائمة للمتداولين عند الحاجة.

الأصول الرقمية هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم

Vantage Markets

هي  وسيط  عالمي مرخص وموثوق فيه لتداو ل الفوركس والعقود مقابل الفروقات. وتميّز هذه الشركة نفسها عن غيرها من شركات الوسطاء من خلال توفير أسعار تنافسية لعملائها على حسابها القائم على العمولة. كما أن هذا الوسيط يوفر دعما متكاملا  لعديد المنصات الإضافية ذات الخدمات المتنوعة عبر تطبيق جوال خاص به تحصّل على عديد الجوائز الدولية في مجالات الأمن وحماية المعطيات الشخصية مما يضمن للمتداولين محيطا مناسبا للتداول في كل السياقات ومساحة للتواصل مع فرق حماية الحرفاء بالإضافة إلى هامش ربح مرتفع بفضل انخفاض رسوم التعامل.

الأصول الرقمية هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم

الفارق بين الشركات الموثوقة والشركات غير الموثوقة

 الشركات غير المرخصة

• ليس لديها رقم للتسجيل على موقعها. ولا يمكن العثور عليها على المواقع الإلكترونية للبنوك المركزية التابعة لها أو السلطات التنظيمية: وبالتالي، تفتقر هذه الشركات إلى القدر الكافي من المصداقية القانونية التي من المفترض أن تمكّنها من ضمان حقوق المتداولين.
• تقدم هذه الشركات خدمات الحساب لعملائها: وبالتالي، تحاول إيهامهم بأنهم يستطيعون الحصول على هامش ربح مضمون ومرتفع باتباع “النصائح” المُقدّمة لهم.
• تبذل هذه الشركات جهدها لمنع عمليات السحب وتشجع العملاء على إيداع الأموال: وبالتالي، تحاول زيادة رأسمالها وأرباحها على حساب مصالح المتداولين.
• تعمل من خلال الشركات المالية غير المصرفية: وبالتالي، تحرص على العمل خارج منظومة المحاسبة المالية القائمة على الجرد الموثّق للمداخيل والمصاريف وهوامش الربح.
• تأتي أرباحها أساسا من ودائع العملاء: وبالتالي، فهي لا تقوم بأي نشاط ذي قيمة مضافة انتاجية حقيقية بل يقتصر نمودج عملها على محاولة الاستيلاء على أموال المتداولين بكل الطرق الممكنة.
• موقعها ومقراتها غير معلومة: وبالتالي، فلا سبيل فعليا لتتبّع نشاطات هذه الشركات للتحقق من مصداقيتها الأخلاقية والقانونية مما يجعل ضحاياها غير قادرين عمليا على حماية حقوقهم أو استردادها

الأصول الرقمية هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم

الشركات المرخصة

• لدى هذه الشركات رقم تسجيل على موقعها عبر الإنترنت. ويمكن التحقق من وجود هذه البيانات وصحتها من خلال تصفح الهيئات التنظيمية المعروفة مثل الهيئات الأمريكية والبريطانية الأسترالية وغيرها: وبالتالي، تعمل هذه الشركات ضمن حدود القوانين المحلية والدولية مما يجعلها تجسد مبادئ الشفافية والمسؤولية الأدبية والجزائية وتضمن، تبعا لذلك، الحقوق التي تكفلها هذه القوانين للمتداولين.
• لا تقدم الشركات المرخصة أية توصيات ولا تقدّم خدمات الحساب ولا أية توقعات لما قد بحدث في السوق: وبالتالي، لا تحاول إغراء المتداولين بالربح المحتمل أو التأثير، بأي شكل، على قراراتهم المهنية بل تكتفي بممارسة دورها الاستشاري مقابل رسوم محددة ضمن إطار التراتيب القانونية الجاري بها العمل.
• ليس لديها أي تدخل في عمليات السحب والإيداع: وبالتالي، هي لا تنتهك خصوصيات المتداولين ولا تحلّ محلّهم بل تلعب دورها المحدود بدقة وتحمّل حرفاءها المسؤولية الاعتبارية والاقتصادية عن قراراتهم.
• لديها حسابات مع البنوك ذات المصداقية والسمعة الجيدة: وبالتالي، هي تُحظى بثقة المؤسسات المالية الرسمية مما يضمن حقوق المتداولين في الحاضر والمستقبل على حد السواء.
• يتم تحقيق الربح من خلال العمولات على الصفقات الجديدة. وبالتالي، تضمن هذه الشركات لمتداوليها ربحا قاتونيا مستقرا بفضل بنية تحتية معلوماتية موثوقة تستند إلى بحوث مستفيضة وخبرات عريضة.
• هذه الشركات تحظى بشبكة واسعة تضم عديد الفروع في مختلف دول العالم مثل “لندن” و”هونغ كونغ” و”دبي” وغيرها. وبالتالي، تتيح هذه الهيكلة للمتداولين فرصا فعلية وناجعة لتوسيع نطاق نشاطاتهم أو تنويعها بغرض الترفيع من هامش الربح الذي يريدون تحقيقه.

وبالتالي، تستطيع الشركات المرخّصة، على عكس الشركات النصّابة، ضمان أكبر هامش ربح لحرفائها من المتداولين بفضل عديد المزايا القانونية والترتيبية والتقنية والأمنية.

الأصول الرقمية هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم

الطرق التي تتبعها شركات التداول النصابة

• إجراء مكالمات عبر الهاتف للمتداولين: يُعدُّ هذا الإجراء من الطرق الأكثر شيوعًا في عالم الاحتيال، والتي تستعملها معظم شركات التداول النصابة عبر العالم لاغراء المٌخاطبين بالربح المضمون الآمن. فإذا راودك أي شكّ في أيّ وقت في أنّ من يقوم بالتواصل معك عبر الهاتف ليس ممثلا عن شركة مرخّصة بل يتبع في الحقيقة لشركة نصابّة، فكلّ ما عليك فعله هو غلق الهاتف على الفور لإغلاق الباب أمام كل احتمال للاحتيال.
• استخدام البريد الإلكتروني: لجذب المزيد من لتداولين، تقوم هذه الشركات بإرسال رسائل نصية عبر البريد الإلكتروني، والتي من شأنها أن تحمسهم إلى الاستثمار والتداول من خلالهم لجني المزيد من الأرباح في وقت قليل، فقد ينخدع البعض في هذا الأمر ويُقبل على التداول معهم، ولكن يجب عليك أن تبحث أولًا عن تاريخ الشركة وتراخيصها قبل بدء تداولاتك معها لضمان مستقبل أصولك المالية.
• خطط الاستثمارات: تحاول الشركات النصابة إقناع ضحاياها بأنّ نشاطها قانوني ومهيكل ومضمون المستقبل لإغرائهم بالاستثمار في مقابل هامش ربح كبير. ولا توجد هذه الخطط على أرض الواقع ولا توجد أية دلائل على مصداقيتها.
• الروبوت: قد تلجأ بعض الشركات النصابة إلى استعمال تقنيات الذكاء الاصطناعي، وعلى رأسها الروبوتات التي تستطيع تقديم ردود مجهزة مسبقا على كل أسئلة الضحايا بشكل حيني ومفصّل مما قد يساهم في الحيازة على ثقتهم في مرحلة أولى ثمّ معطياتهم الشخصية وأصولهم المالية في مرحلة لاحقة.
• التجارة الوهمية: تعتمد بعض الشركات النصابة تقنية الإيهام لجعل ضحاياها يستثمرون في أسهم مزيفة يصورونها على أنها أسهم ناجحة للغاية وستضمن لهم عائدات مالية كبيرة في حين أنّها، في الواقع، مدخل للتحيّل الرقمي.
• نفي المخاطر: تتعمّد بعض الشركات النصابة إقناع ضحاياها بكون استثماراتهم المحتملة لا تحتوي على أي قدر من المخاطرة بل تضمن لهم ربحا كبيرا مؤكدا بخسائر طفيفة أو شبه معدومة. وقد يمثل هذا الأمان المزعوم طعما ناجعا للمستثمرين، خاصة منهم ذوي الخبرة المحدودة والطموحات المتسرعة.
• ضرائب التداول: في التداول الاستثماري، لا يوجد ما يسمى “ضرائب التداول” أو “ضرائب فك تجميد المحافظ”. فليست هذه إلا حيلة يتم اتباعها من قبل شركات التداول النصابة ويجب عدم دفع أية مبالغ بحجة فك المحفظة الرقمية.

الأصول الرقمية هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم

طرق كشف شركات التداول النصابة في السعودية والإمارات

لأن سوق التداول سوق مفتوح، يمكن لعديد الشركات الوهمية أن تتسرب إليه. وقد تتمكن تلك الشركات في مرات عديدة من الإيقاع ببعض المتداولين في براثنها. لذلك، يجدُر بالمتداولين المبتدئين الذين لا يعرفون أسس اختيار شركات التداول المرخصة مراجعة هذا الدليل للتعرف على كيفية اختيار ما يناسب ميزانياتهم واستثماراتهم. وتقوم عديد الشركات ببناء مواقع وهمية لها على الإنترنت، ومن ثم تجذب المتداولين الجدد بوعود كاذبة بتحقيق أرباح كبيرة، وبعد أن تتمكّن من إيقاع هؤلاء المستثمرين للتداول معها تستولي على أموالهم ثم تختفي تمامًا. وعند التعرض لهذا النوع من الشركات، لن تستطيع الحصول على حقوقك أو حتى معرفة أية معلومات عن هؤلاء النصابين لرفع ق اتهام قانوني بخصوصهم. لذا، يجب الانتباه أن اختيار شركات التداول لا يجب أن يتم بشكل عشوائي. بل يمكنك الدخول إلى عالم التداول ثم اختيار شركة تداول معينة للتعامل معها ثم البدء في تداولك على الفور. ويمكن التعرّف على شركات التداول النصّابة بالتحقق من توفر المعايير الأربعة التالية عند التعامل مع مثل هذه الشركات:

• تفاصيل هوية الشركة: يشير هذا إلى مدى حرص الشركات على شفافية معطياتها وقدرة حرفائها على الإطلاع عليها بسهولة ويسر مما يعزز سهولة التعاملات معها ومصداقيتها السوقية، وهذا يزيد من القيمة التداولية لمنتجات الشركة. وتشير مراجعة الوضع القانوني إلى مدى قانونية إطار عمل هذه الشركة مما يساعد في طمأنة المتداولين على مستقبل أصولهم واستثماراتهم بفضل وجود جهات رسمية تشهد على سلامة الإجراءات. كما تشير مراجعة سمعة الشركة إلى مدى سعي الشركات إلى تلقي ردود فعل إيجابية من الحرفاء والمنافسين بفضل تراكمات تجاربها وصفقاتها السابقة. ويشير التعامل المشبوه للشركة إلى مدى نجاعة إجراءات الشركة من حيث الهيكلية الإدارية وآليات التواصل وحماية المعطيات الشخصية وغير ذلك. ويعزز ذلك من شبكة العلاقات اللازمة لتطور المشاريع وتنمية مردودها.
• نظم تداول وتعليم من دون أية إثباتات: يشير هذا إلى مدى حرص الشركة على تزويد حرفاءها بالمعلومات الدقيقة والمحيّنة والتي يحتاجونها في قراءة السوق واتخاذ القرارات الملائمة لمصالحهم.
• وعود الأرباح: يشير هذا إلى مدى معقولية هامش الأرباح الذي تعد به الشركة حرفاءها. فكلما كان أقرب إلى المنطقية والوضوح ببيان كل المعلومات اللازمة، أفاد ذلك بمصداقية الشركة وجدية عملها
• مساحة التصرف في المحافظ الرقمية: يشير هذا إلى مدى سلاسة الهامش الممنوح من قبل الشركات في التعامل مع محافظهم بالإيداع والسحب ونحو ذلك دون تعقيدات إجرائية.

الأصول الرقمية هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم

كاشف شركات التداول النصابة

هناك طريقتان لاكتشاف الاحتيال: استخدام الذكاء الاصطناعي أو العمليات اليدوية.

كشف الاحتيال باستخدام الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي

يتطلب الكشف الدقيق عن الاحتيال أكثر من مجرد برنامج الذكاء الاصطناعي الصحيح – فهو يتطلب نظامًا من الأساليب التي يجب أن تٌطبّق بشكل جماعي ضمن إجراءات لضمان الكشف عن الاحتيال. إذ يُنشئ محللو البيانات خوارزميات لاكتشاف الانحرافات والأنماط المثيرة للشكوك باستخدام الذكاء الاصطناعي. ويٌمكن للشركات إنشاء نماذج بغرض حساب الإحصائيات والبيانات مثل إجراء تحليلات الانحدار واستخدام نماذج الاحتمالات والتوزيعات لبيانات التعدين ثمّ تصنيفها وتقسيمها وتجميعها للعثور على الجمعيات والقواعد التي تشير إلى أنماط الاحتيال.

علاوة على ذلك، بمقدورك استخدم التعلم الآلي للكشف عن الاحتيال باستخدام قواعد التعرف على الأنماط لاكتشاف النشاطات والسلوكات المشبوهة. وفي هذا الإطار، هناك خياران لتطبيق تقنيات الكشف عن الاحتيال: بناء النماذج وتدريب الذكاء الاصطناعي بعد شراء التكنولوجيا “الجاهزة” المصممة لاكتشاف الاحتيال..ومن خلال المزج بين خبراتك الذاتية وآليات الذكاء الاصطناعي، مما يمكّنك من بناء نظام لفحص المرشحين يفوق قدرة البشر على الملاحظة والتحليل.

الأصول الرقمية هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم

كشف الاحتيال يدويًا

يتضمن ذلك استخدام القدرات البشرية لاكتشاف التناقضات في نص المستند ومواصفاته ومساحاته وألواته. ولكن، ليس من السهل القيام بذلك بدون تدريب لسوء الحظ. إذ هناك محللون احتيال يقضون سنوات في تعلم مستندات مختلفة لاكتشاف هذه التناقضات. على سبيل المثال ، قد يبحثون عن معالجة محتملة لملف PDF باستخدام برنامج Photoshop. ويمكن أن يستغرق مسح مستند واحد ضوئيًا ما يصل إلى عشر دقائق ، مما يعني ساعات عمل طويلة على ملف واحد. ولكن، يصبح الكشف اليدوي أصعب مع تقدم التكنولوجيا إذ أصبحت أدوات تحرير الصور أكثر تعقيدًا.

الأصول الرقمية هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم

كيف يمكنك استرجاع أموالك إذا كنت ضحية شركة تداول نصابة؟

يمكنك استعادة الأموال من الشركات النصابة بتقديم بلاغ لدى الشرطة ضد هذه الشركات ثم متابعة القضية مع النيابة العامة، حيث يفضل تعيين محامي مرخص ومعروف ومتخصص لمتابعة حيثيات القضية بشكل ناجع.
كلّما تصرّفت بشكل أسرع، استطعت حماية نفسك ومساعدة الآخرين بشكل أفضل. وقد يكون استرداد جميع الأموال المسروقة أصلا أمرًا صعبًا ، ولكن قد تساعدك هذه الخطوات على حماية نفسك من المزيد من السرقة.
يجب أن تهدف خطواتك الأولى إلى منع المزيد من الخسارات وجمع المعلومات الدقيقة حول الواقعة. ثم، عليك أن تقوم بالإبلاغ عن الجريمة في أسرع وقت ممكن كي يكون من الأسهل على السلطات تعقب المحتالين أو منعهم من استهداف ضحايا آخرين. ثم، عليك أن تكتشف كيفية إصلاح الضرر وتجنب الاحتيال في المستقبل.

su_button url = “https://www.business2community.com/ar/visit/okx/” style = “flat” background = “#F69422” size = “8” center = “yes” radius = “0”] استثمر في منصة OKX الآن [/su_button]

الأصول الرقمية هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم

اجمع كل المعلومات والوثائق ذات الصلة

بينما لا تزال الأحداث حديثة في ذاكرتك ، قم بإنشاء جدول زمني تجمع فيه المستندات والمعلومات المفيدة عند الإبلاغ عن الاحتيال أو التحقيق.مثلا، عليك كتابة محادثاتك مع المحتالين وتواريخها وأوقاتها التقريبية مع المعلومات التالية:
– الأسماء أو الألقاب أو المناصب التي يستخدمها المحتالون.
– ملفات تعريف الوسائط الاجتماعية أو الرسائل الجماعية أو المواقع أو المحادثات أو التفاعلات الأخرى عبر الأنترنت.
– رسائل البريد الإلكتروني والعناوين الإلكترونية: احفظها إلكترونيًا أو اطبعها بمعلومات رأس كاملة.
– أرقام الهواتف التي استخدمتها للاتصال بهم.
– الأوراق الإدارية اللازمة: معلومات الحسابات والكشوفات وتأكيدات المعاملات والإفصاحات ووثائق المبيعات.
– في حالة استخدام بطاقات الائتمان، قُم بتضمين الإيصالات أو كشوفات الحساب.
– توثيق تبادلات العملات الرقمية مثل البيتكوين باستعمال الإيصالات اللازمة.
– سجلات طرق الدفع الأخرى، بما في ذلك الشيكات أو التحويلات البنكية أو الحوالات المالية أو البطاقات مسبقة الدفع.

فكّر في تغيير سلوكياتك وبناء مقاومتك للاحتيال

كما يقول المثل، “الذنب عليك إذا خدعتني مرّة، أما إذا خدعتني مرتين فالذنب عليّ”. ولا يجب عليك أن تلوم نفسك لكونك ضحية فالمحتالون بارعون جدًا في ما يفعلونه وغالبًا ما يستهدفون الأشخاص المتعلمين والناجحين. ومع ذلك، يمكنك تأمّل مسار إجراءات الاحتيال. وقد تتسبب الأنشطة الروتينية في استهداف الأفراد، وقد يؤدي استئناف هذه الأنشطة إلى محاولة المحتالين معاودة حيلهم مثل النشاط في مجموعات وسائل التواصل الاجتماعي أو غرف دردشة المستثمرين أو التعليق على مقاطع الفيديو أو الاشتراك في دورات التداول أو العروض الخاصة والهدايا المجانية أو الرسائل الإخبارية للمستثمرين.

الأصول الرقمية هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم

خاتمة

قدمنا لكم في هذا المقال بسطة مفصلة عن الشركات النصابة في عالم التداول الرقمي من حيث أنواعها وصفاتها والآليات التي تستخدمها في الإيقاع بضحاياها والحلول الممكنة لحمايتهم والبدائل الآمنة لها أي الشركات المرخّصة.
وفي الملخص، استخدم دائمًا وسيطًا مرخصاً ذا إسم معروف وسمعة طيبة وخبرة طويلة في السوق وله آراء إيجابية على الأنترنات ويُحظى بمصداقية وشفافية كاملتين في سياسات الرسوم وشروط التداول بعيدا عن أطماع الربح السريع الساهل.