دليلكم لإدارة مخاطر الفوركس: أفضل إستراتيجيات تجنّب المخاطر في عام 2024

تنطوي جميع أشكال تداول الفوركس (العملات الأجنبية) على مستوى من المخاطر، فحتى المستثمرون من ذوي الخبرة يُمكن أن يواجهوا خسائرَ بشكلٍ منتظم، غيرَ أنه يمكنكم تقليل خسائركم المالية بشكلٍ كبيرٍ عند تبنّيكم إستراتيجياتٍ جديّةً لإدارة المخاطر. وفي هذا الدليل المُوجّه للمبتدئين، سنناقش 10 طرقٍ مفيدةٍ في إدارة مخاطر الفوركس يمكنكم تنفيذها اليوم.

من أفضل مزايا إدارة مخاطر الفوركس هو أنه يمكن تنفيذ جميع الإستراتيجيات السابقة معاً في آنٍ واحد، ما يمنح المتداولين أفضلَ فرصةٍ ممكنةٍ لتداول أسواق الفوركس بطريقةٍ تجنّبهم المخاطر، فتابعوا القراءة لمعرفة الإجابة عن السؤال: ما هي إدارة مخاطر الفوركس وما أفضل الإستراتيجيات التي يجدرُ بنا استخدامُها؟

مراجعة أفضل إستراتيجيات إدارة مخاطر الفوركس

سنقدم لكم في هذا القسم من دليلنا مراجعةً مُفصّلةً لأفضل 10 سبلٍ من أجل إدارة مخاطر الفوركس على النحو الأمثل فيما يتعلق بالإستراتيجيات والأدوات، لذا تأكدوا من قراءة الشروحات كاملةً للتحقق من اختيار أنسب طرق إدارة المخاطر في هذا النوع من الأسواق.

1. استخدام أمر إيقاف الخسائر (Stop-loss Order): للحدّ من الخسائر المُحتملة لكلِّ صفقة تداول.

تُعتبر أوامر إيقاف الخسائر إحدى الأدوات الأساسيّة التي يجب مراعاتها عند إدارة مخاطر الفوركس، بل قد تكون أهمَّها. وكما يوحي اسمُها، فإن الغرضَ من هذه الأداة هو تجنّب تفاقم وضع صفقاتكم الخاسرة. باختصار، يُمكن للمتداولين تحقيق هذه الغاية من خلال تحديد السعر الذي يجب عنده إغلاق صفقة تداول زوج العملات الأجنبية الخاسرة.

ويمكن تحديد ذلك عند وضع أمر تداول زوج الفوركس. وكمثالٍ على أبسط صُورها، لنفترض أن أحد متداولي الفوركس سيقوم بشراء زوج العملات يورو/جنيه إسترليني (EUR/GBP) مضارباً على ارتفاع السعر، ووجد أن أمرَ إيقاف الخسائر المناسب يجب أن يُنفّذ عند سعرٍ أقلَّ من سعر دخوله بنسبة 2%، فذلك يعني أنه إذا تراجعت قيمة الصفقة بنسبة 2%، ستقوم المنصة الوسيطة بإغلاق الصفقة تلقائياً.

وعليه، سيكون المتداول قد أغلق صفقته بالفعل على خسارة قدرها 2% فقط بغضّ النظر عن مدى تراجع السعر دون قيمة إغلاقها، مع ذلك فإنه عند إعداد أمر إيقاف الخسائر، يجب تحديد مستوًى سعريّ للخروج من الصفقة وليس تحديد نسبةٍ مئوية. وبعد أن أوضحنا هذه النقطة، دعونا نلقي نظرةً على أمثلةٍ أكثرَ واقعيةً لاستخدام أمر إيقاف الخسائر عند تداول الفوركس.

• سيقوم المتداول بشراء زوج EUR/GBP بسعر دخولٍ قدره 0.86414.
• بالتالي، سيتم تخصيص مبلغ 1,000$ لهذه الصفقة.
• يود المتداول وضع حدٍّ للخسائر المُحتملة في هذه الصفقة بواقع 2.76%.
• بناءً عليه، سيتم وضع أمر إيقاف الخسائر عند 0.84031.
• ما يعني أنه إذا وصل سعر زوج EUR/GBP إلى 0.84031، سيتمّ إغلاق صفقة التداول على خسارة نسبتها 2.76%.

أمّا بالنسبة للمستوى الذي يجدر بالمتداول تحديد أمر إيقاف الخسائر عنده، فلا يوجد مستوى صحيحٌ أو خاطئٌ، إنما يأتي ذلك وفقاً لمقتضيات الصفقة. فعلى سبيل المثال، يقوم بعض المتداولين باتباع معدل مخاطرة للمكافأة يبلغ 3:1، ما يعني أنه يرغب بتحقيق أرباح قدرها 3% بينما يمكنه المخاطرة بخسارة 1% فقط من المبلغ المُخصّص للصفقة. لذلك، يجب هنا تحديد أمر إيقاف الخسائر عند 1%.

عليكم تذكّر اتجاه أمر وقف الخسارة، حيث يحتاج من يقوم بفتح صفقة شراء لأحد أزواج الفوركس تحديد هذا الأمر عند سعرٍ أقلَّ من سعر دخوله، بينما يجب على المراهنين على انخفاض السعر تحديد قيمة الأمر عند سعرٍ يفوق سعر دخولهم.

• علاوةً على ذلك -وربّما الأهم- فمن الضروريّ معرفة أنّ تنفيذ أوامر إيقاف الخسائر ليس مضموناً تماماً.
• أي أنه قد يتعذر تنفيذ أمر إيقاف الخسائر عندما تكون أسواق الفوركس شديدة التقلب.
• وفي هذا الوضع لن تتمكن شركة الوساطة من تنفيذ الأمر، ما سيترتب عليه استمرار نزيف الخسائر.
• وعندها، لن يتمكن المتداول من إغلاق الصفقة إلّا يدوياً.

في هذا الصدد، نجد زوجاً من التدابير الوقائية الإضافية التي يُمكن اتباعها. أولاً، توفر أفضل شركات وساطة أسواق الفوركس المتاحة بالقطاع أوامرَ إيقاف خسائرَ “مضمونةٍ”، أي انه بغضّ النظر عن ظروف السوق، يجب على الوسيط الالتزام بسعر هذا الأمر.

ثانياً، يمكن للمتداول أيضاً إعداد تنبيهاتٍ سعريةٍ في حال عدم توفير المنصّة الوسيطة أوامرَ “مضمونةً” لإيقاف الخسائر، ويمكن لهذا الإجراء إخطار المتداول من خلال إرسال تنبيهاتٍ عن طريق البريد الإلكتروني أو الرسائل القصيرة أو الإشعارات عند وصول السعر إلى حدٍّ معيّن، ما سيسمح للمتداول بإدارة صفقته يدوياً.

تتعرّض 80.61% من حسابات المستثمرين الأفراد لخسارة أموالٍ عند تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs) عبرَ موفر الخدمة هذا.

2. استخدام أمر جني الأرباح: لتأمين أرباحكم عن طريق تحديد سعرٍ للخروج من الصفقة على ربح.

هل سبق وسألتم أنفسكم عمّا إذا كان تداول الفوركس مُربحاً؟ إذاً ستسعدون بمعرفة وجود أوامرَ محدّدة القيمة يمكنكم استخدامها لمساعدتكم على الحدّ من الخسائر المحتملة وتجنّب تقلبات الأسواق؛ فبمجرّد قيام المتداول بتحديد أمر إيقاف الخسائر، هناك شيءٌ آخر يجدر بكم وضعه في اعتباركم وهو أمرُ جني الأرباح. ببساطةٍ، تُشبه طريقة عمل أوامر جني الأرباح نظيرَتها لأوامر وقف الخسارة سالفة الذكر ولكن بالعكس، ما يعني أنه بدلاً من وقف نزيف الخسائر، سيقوم المتداول بتأمين ربحيته المستهدفة.

• فمثلاً، لنفترض أن المتداول يعتقد أن عملة الجنيه الإسترليني (GBP) على وشك اتباع مسارٍ هابطٍ ممتدٍّ أمام عملة الدولار الأمريكي (USD).
• ويتوقع أن نسبة انخفاض زوج GBP/USD قد تمتد إلى 4% خلال اليوم أو اليومين القادمين.
• ولتقليل المخاطر المحتملة لهذه الصفقة، يود المتداول إغلاقها على ربح بمعدّل 3%.

لتحقيق هذه الغاية، بالطبع يمكن للمتداول الجلوس أمام جهازه لساعاتٍ طويلةٍ بانتظار تحقيق ربحه المقدّر بنسبة 3% للخروج من الصفقة، أو يمكنه فعل ذلك بطريقةٍ أكثرَ كفاءةً وتجنّباً للمخاطر من خلال وضع أمر جني أرباح مسبق الإعداد. وعليه، سيقوم هذا الأمر بإخطار الوسيط بوجوب إغلاق الصفقة عندما ترتفع قيمة الزوج بنسبة 3%.

يُشار إلى أن أوامر جني الأرباح لا تضمن عدم حاجة المتداول لمراقبة الأسواق بنفسه وحسب، بل هيَ مثاليةٌ أيضاً لتأمين هدفه الربحيّ فور بلوغه. على سبيل المثال، لنفترض أنه على الرغم من أن المتداول قد حدّد أمر جني الأرباح عند 3% لصفقةٍ مضاربةٍ على انخفاض السعر، وانخفض الاتجاه بنسبة 3.2% قبل ارتداده للأعلى، فإذا فوّت المتداول انعكاس الاتجاه الخاطف هذا، فمن المحتمل أنه لم يكن ليتمكّن من تأمين أرباحه دون مساعدة أمر جني الأرباح. ومن أجل حساب سعر جني الأرباح المناسب، يجدر بالمتداول أولاً تحديد ما إذا كان يودّ المضاربة على ارتفاع أو انخفاض قيمة الزوج.

بالنسبة للمتداولين المراهنين على ارتفاع السعر، عليهم وضع أمر جني الأرباح عند سعر أعلى مقارنةً بسعر الدخول، أما في حال المراهنة على تراجع السعر، فيجب عليهم وضع أمر جني الأرباح عند سعر أقلَّ مقارنةً بسعر الدخول.

• فمثلاً، يمكن أن نرى في الصورة أعلاه أن المتداول يضارب على ارتفاع سعر زوج GBP/USD وفتح صفقةٍ شرائيةٍ عند 1.14667.
• ويتوقع المضاربُ أنّ هامش ربحِهِ المناسب تبلغ نسبته 4.65%.
• بالتالي، تمّ إعداد أمر جني الأرباح عند 1.20000.
• ما يعني أنه إذا ارتفع سعر زوج GBP/USD إلى مستوى 20000، ستقوم شركة الوساطة بتنفيذ الصفقة تلقائياً ليخرج المتداول منها على ربح بمعدّل 4.65%.

يُذكر أن أوامرَ جني الأرباح غير مضمونةٍ من قبل وسطاء تداول الفوركس، تماماً كأوامر إيقاف الخسائر. ومع ذلك، فهي تختلف عن الأخيرة في أنه نادراً ما توفر منصات وساطة الفوركس خاصيّة “ضمان تنفيذ” أوامر جني الأرباح، فإذا لم يتمكن الوسيط من تنفيذ أمر جني الأرباح، فغالباً ما يكون ذلك بسبب التقلبات السعرية الشديدة. ومع ذلك، يجب على الوسيط السعي لتنفيذ الصفقة بأفضل سعرٍ متاح أعلى القيمة المحدّدة.

تتعرّض 80.61% من حسابات المستثمرين الأفراد لخسارة أموالٍ عند تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs) عبرَ موفر الخدمة هذا.

3. امتلاك معرفةٍ بالأسواق: على المتداولين أن يصبحوا خبراء في الأسواق التي يفضّلونها

ما هو تداول الفوركس؟ لا يمكننا التشديد بشكلٍ كافٍ على أهميّة أن تصبحوا خبراء في سوق الفوركس الذي تنشطون فيه؛ فمن جهةٍ، يوفر بعض وسطاء تداول الفوركس أكثرَ من 100 زوج من أزواج العملات القابلة للتداول، والتي تُعتبر رائعةً لتنوّع السوق. ومع ذلك، فمن الصعب أن تصبحوا خبراء في كلِّ زوج منها. ولكن في النهاية لا يوجد زوجان من أزواج الفوركس تتشابه العلاقة بين الأزواج فيهما.

لذا يجدر بالمتداول التركيز على مجموعةٍ صغيرة من أزواج العملات الأجنبية كي يتمكّن من إدارة مخاطر أسواق الفوركس بكفاءة، ما سيمنحه أفضل الفرص الممكنة ليُصبح خبيراً في الأزواج المفضّلة، على النقيض من أن يكون مُشاركاً في تداول جميع الأزواج وليس خبيراً بأيٍّ منها.

يُشار هنا إلى أن التركيز على أزواج الفوركس الرئيسيّة يُعتبر نقطة انطلاق جيدة؛ فكما سنوضّح بالتفصيل أدناه، تجذب أزواج العملات الأجنبية الرئيسية أعلى معدلات السيولة وأحجام التداول، وعليه فعادةً ما تكون هذه الأسواق أقلّ تقلباً من نظيرتها الثانوية والنادرة، كما أنه من المعتاد أن تكون الفروقات السعرية أكثرَ تنافسية.

والآن، لنتحدّث قليلاً عن كيفية استخدام إجراءات إدارة المخاطر الصحيحة في أسواق الفوركس فيما يتعلق بالتعليم، إذ يبدو جلياً للعيان أن الإنترنت أصبحت تزخَرُ بالموارد التعليمية المجانية، ولهذا لا يجب أن تكون هناك حاجةٌ للدفع مقابل الحصول على دورة تعليميةٍ، على الأقلّ عند تعلم الأساسيات، كما تزخر أفضل منصات التداول في مجال الفوركس بأدواتٍ تعليميةٍ مُدمَجة.

لهذا يعتبر فهم أساسيات تداول الفوركس عاملاً هاماً يجب مراعاته عند محاولة إدارة المخاطر، ويُعتبر مقالنا حول “ما هي وحدة قياس التغيّرات السعرية (pip) في أسواق الفوركس؟” مثالاً على المقالات التعليمية التي نقدّمها حول استثمارات الفوركس.

يُشار إلى أن منصة Capital.com تتميّز بقوّتها في مجال تعلم تداول الفوركس؛ فإلى جانب الأدوات والمواد التعليمية التي توفرها عبر الإنترنت، قامت شركة الوساطة Capital.com بتطوير وإطلاق تطبيقٍ خاصّ بها للأجهزة الذكية يسمى The InvestMate، وهو خاصٌّ بمتداولي الفوركس كي يتعلموا أثناء تنقلهم، وهو متوافقٌ مع نظامي التشغيل iOS وأندرويد، ويأتي مصحوباً بباقة دوراتٍ واختباراتٍ مصغّرة.

تتعرّض 80.61% من حسابات المستثمرين الأفراد لخسارة أموالٍ عند تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs) عبرَ موفر الخدمة هذا.

4. البدء باستخدام حساب تداولٍ تجريبيّ: لتداول الفوركس في ظروف تداولٍ حقيقيةٍ دون المخاطرة بأموالكم.

تُعتبر الحسابات التجريبية إحدى أفضل الأدوات المتاحة لتعلم كيفية تطبيق إجراءات إدارة مخاطر الفوركس، حيث تسمح حسابات التداول التجريبية للمتداولين بتعلم أساسيات تداول الفوركس دون المخاطرة بأية أموال، إذ تأتي الحسابات التجريبية مُضمّنةً “بأرصدة ماليةٍ افتراضية”. وعليه، يتم تنفيذ كلِّ صفقةٍ في بيئةٍ خاليةٍ من المخاطر.

ومن المهمّ أيضاً أن يضع المبتدئون في مجال الفوركس باعتبارهم عند انتقاء المنصّة الوسيطة التي يخططون للتعامل معها توفيرَها لحساب تداولٍ تجريبيّ، الأمر الذي لا يُعتبر رائعاً وحسب لتعلم المفاهيم الأساسية لتداول أزواج العملات الأجنبية، وإنما أيضاً للتأقلم مع أدوات المنصّة ذاتها.

ويجدر بحساب التداول التجريبيّ أن يأتي مصحوباً بمبلغ ماليّ (افتراضيّ) مناسب للمبالغ المُستخدمة في التداول، ودون أيّ قيود زمنيةٍ؛ فعلى سبيل المثال، تُقدّم منصة Capital.com حسابات تداولٍ تجريبيةً مضمّنةً مسبقاً بمبلغ 10,000$.

ليس هذا وحسب، وإنما يجدر بالمتداول اختيار حساب تجريبيّ يعكس ظروف السوق الحقيقية، ما يضمن تعرّضه لتجربة تداولٍ واقعيةٍ فيما يتعلق بتحركات الأسعار والتحليل وحجم التداول والسيولة وغيرها. وبمجرّد شعور المتداول بالراحة مع إستراتيجية الفوركس المختارة، حينها فقط يمكنه التفكير باستخدام رصيد أموالٍ حقيقيّ.

تعلّموا المزيد: طالعوا دليلنا للمبتدئين حول حسابات التداول التجريبية المتاحة بالقطاع اليوم لفئتي أصول الأسهم والفوركس.

تتعرّض 80.61% من حسابات المستثمرين الأفراد لخسارة أموالٍ عند تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs) عبرَ موفر الخدمة هذا.

5. تجنّب التداول باستخدام رافعةٍ ماليةٍ ذات مضاعفاتٍ عاليةٍ: عليكم الحفاظ على حدود منخفضةٍ للرافعة المالية لتجنّب تكبّد خسائرَ ضخمة

لنتحدّث الآن عن الرافعة المالية التي يمكن أن تكون نعمةً أو نقمةً اعتماداً على نتيجة صفقة التداول في سوق الفوركس، إذ تُعتبر الرافعة المالية أداةً هامةً في مجال تداول الفوركس لمن يفتقرون إلى توفّر رؤوس أموالٍ ضخمة.

ففي النهاية، يتم تداول العملات في عقود أو لوتاتٍ (Lots) مكوّنةٍ من 100,000 وحدة. ما يعني أن لوتاً واحداً لزوج EUR/USD سيطلب مبلغ 100,000€ مقدّماً، أو حوالي 99,000$. وبالطبع، لن يكون بمقدور أغلب المتداولين استخدام مبالغ مكوّنةٍ من 6 أرقام في صفقاتهم، بخلاف المؤسسات المالية وصناديق التحوّط والبنوك.

مع ذلك، يُحدّد الوسطاء الخاضعون للرقابة التنظيمية مضاعفَ أداة الرافعة المالية التي يمكن للمتداولين الأفراد استخدامه لسبب وجيه، حيث تتسبّب أداة الرافعة المالية بزيادة الأرباح والمخاطر على حدّ سواء، لذا فمن الأفضل للمبتدئين الحدّ من مضاعف الرافعة المالية المُطبق في صفقة التداول، ومن الضروريّ أن يلتزم المتداولون بالحدود القياسيّة للعملاء الأفراد.

نحنُ نخبركم بذلك نظراً لأن بعض شركات الوساطة عبر الإنترنت -والتي عادةً ما تكون منصّاتٍ دوليةً- توفر لعملائها الأفراد حدوداً أعلى بكثيرٍ لمُضاعف الرافعة المالية؛ فقد صادفنا بعض شركات وساطة الفوركس التي توفر رافعةً ماليةً بمضاعفاتٍ عاليةٍ تصل إلى 1,000 ضعفٍ أو يزيد، ما يُعتَبر معدّلَ مخاطرة مرتفعاً للغاية.

كما ينبغي تذكر أن الرافعة المالية قد تؤدي إلى تصفية صفقة التداول وخسارة قيمتها بالكامل، ويحدث ذلك عند انخفاض قيمة زوج الفوركس بمقدارٍ معيّن؛ فعلى سبيل المثال، إذا أجريتم صفقةً قيمتها 50,000$ برافعةٍ ماليةٍ مضاعفها 1:50، فستطلب مبلغاً قدره 2% فقط من قيمتها بما يوازي 1,000$. لكن، إذا انخفضت قيمة الزوج بنسبة 2%، سيقوم الوسيط بتصفيتها واحتجاز قيمتها البالغة 1,000$.

فضلاً عن ذلك وربّما الأهم، لا توفر بعض منصات الوساطة العاملة بالخارج أدواتٍ لحماية الرصيد من التحوّل إلى قيمةٍ بالسالب، أي إنه إذا خسرَ المتداول أكثرَ ممّا يمتلكه في رصيد حسابه، فقد يكون مُلزماً بسداد الفارق للوسيط. لذا، يُعتبر ذلك تذكيراً آخرَ بأهمية التعامل مع وسطاءَ خاضعين للإشراف التنظيميّ.

تتعرّض 80.61% من حسابات المستثمرين الأفراد لخسارة أموالٍ عند تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs) عبرَ موفر الخدمة هذا.

6. اختيار الأوامر محدّدة السعر (limit orders): حدّدوا سعر الدخول الذي تودّون تنفيذ الصفقة عنده

في معرِض مناقشتنا لإدارة المخاطر المتعلقة بتداول أزواج العملات الأجنبيّة، أشرَنا إلى أهميّة استخدام كلٍّ من أوامر إيقاف الخسائر وجني الأرباح، ونؤكّد هنا على أنّ ذلك سيضمن تحديد سقف الخسائر المحتملة وجني الأرباح المتوقعة، بيد أنّ هناك قراراً آخرَ يجب اتخاذه عند إعداد أمر التداول لتجنّب المخاطر قدر الإمكان.

بعبارةٍ أخرى، سيحتاج المتداول إلى الاختيار بين التنفيذ بسعر السوق أو عند سعرٍ محدّد من اختياره عند إعداد صفقة التداول، حيث يتيح الأول التنفيذ الفوريّ للصفقة بأفضل سعرٍ متاحٍ حينها، ولكن يجدر بالمتداول إدراك أن أسعار أسواق الفوركس تتسم بتقلباتها الدائمة، ومن المرجّح أن تُعرّض أوامر التنفيذ بسعر السوق المتداولين لخطر انزلاق السعر.

وبإيجاز، يُمكن تعريف الانزلاق (slippage) على أنّه الفارق بين السعر المحدّد للطلب عند وضعه والسعر الفعليّ الذي يتم تنفيذ الصفقة وفقه؛ فعلى سبيل المثال، قد يسعى المتداول لشراء زوج GBP/USD بسعر 1.1500، إلّا أنّه قد يتعرّض لخطر الانزلاق، ما قد ينتج عنه تنفيذ الأمر بسعر 1.1510 مُحدِثاً انزلاقاً بمقدار 10 نقاط.

لذا يجدر بالمتداولين اختيار أوامرَ محدّدة السعر إذا ما أرادوا إتقان إدارة مخاطر تداول الفوركس. وببساطةٍ، تتيح نوعية الأوامر هذه لمتداولي الفوركس اختيار السعر الذي يجب تنفيذ صفقة التداول وفقه؛ فعلى سبيل المثال، إذا كان زوج GBP/USD يتم تداوله عند 1.1510، لكنّ المتداول يود دخول صفقة مضاربةٍ على ارتفاع السعر عند تراجعه لمستوى 1.1475، فيُمكنه استخدام الأمر محدّد السعر عندها. وإذا ما لامسَ زوج GBP/USD هذا المستوى، فسيتولّى وسيط تداول الفوركس مهمّة تنفيذ الصفقة، وتضمن إستراتيجيّة إدارة المخاطر هذه اعتراك المتداول للسوق بأفضل سعرٍ ممكنٍ، كما تُظهر أيضاً أن المتداول يُجري الصفقات بشكلٍ مدروسٍ لتعظيم أرباحه.

فعلى سبيل المثال، قد يرى المتداول أنه رغم الاتجاه الهابط لسعر زوج EUR/USD والممتدّ لعدّة أيام، إلاّ أن تصحيحاً سعرياً أصبح وشيكاً، وأفضلُ طريقةٍ للاستفادة من فرضيته هي اختيار وضع أمر محدّد السعر عند المستوى الذي يتوقّع أن يحدث عنده ارتدادٌ للأعلى (ربّما وفقاً لقراءة مؤشّر القوّة النسبيّة).

انتبهوا للخطر المُحيط برؤوس أموالكم، فما نسبته 80.61% من حسابات المستثمرين الأفراد تخسر أموالاً عند تداولهم للعقود مقابل الفروقات عبر موفر الخدمة هذا

7. استخدام تطبيق لتداول الفوركس: حافظوا على تواصلٍ دائمٍ مع أسواق الفوركس، فكلُّ ما تحتاجون إليه على بُعد نقرةٍ واحدة

حتى وإن لم تكن تطبيقات التداول مرتبطةً تقليديّاً بإدارة المخاطر في مجال الفوركس، إلّا أننا لا نستطيع أن نؤكد بما يكفي على أهميّة الوصول إلى تطبيقٍ للتداول، فقد قامت الغالبية العظمى من شركات تداول الفوركس الوسيطة بتصميم تطبيقات تداولٍ خاصّةٍ بها للهواتف الذكية العاملة بنظامي أندرويد وiOS، وترتبط هذه التطبيقات بالحساب الرئيسيّ للمستخدم.

ومن خلال هذا التطبيق، يمكن للمتداول الوصول إلى حسابه على مدار السّاعة وطيلة أيام الأسبوع بغضّ النظر عن موقعه الجغرافيّ، حيث يقوم ذلك بكلِّ بساطةٍ عن طريق فتح التطبيق. ودعونا نستعرض مثالاً يوضّح سبب الأهميّة البالغة لتطبيقات التداول في سياق إدارة مخاطر تداول الفوركس.

• لنفترض أن المتداول لديه صفقة مضاربةٍ على ارتفاع سعر زوج GBP/CAD.
• أعلنت الحكومة البريطانيّة مؤخراً عن نيتها إطلاق برنامج تيسيرٍ كمّي استثنائيّ (لإحداث انتعاشةٍ اقتصادية)، ما سيؤدي لاحقاً إلى انخفاض قيمة الجنيه الإسترليني.
• ونتيجةً لذلك، بدأ سعر صرف زوج GBP/USD بالانخفاض بوتيرةٍ سريعةٍ، وبسبب ظروف السوق شديدة التقلُّب، لم يتم تنفيذ أمر وقف الخسارة الخاص بالمتداول.
• لكن ولحسن الحظ، يمكن للمتداول فتح تطبيق الفوركس الخاصّ به لإغلاق صفقته يدوياً.

بيد أنّه -كما هو موضّحٌ في المثال أعلاه- لو لم يكن لدى المتداول تطبيقٌ لتداول الفوركس، لما تمكّن من إغلاق صفقته الخاسرة، بل كان عليه الانتظار حتى يتمكّن من الوصول إلى حاسوبه المكتبيّ الأساسيّ، كما يوفر استخدام تطبيقٍ للفوركس العديد من المزايا الأخرى بخلاف إمكانيّة إغلاق صفقة تداولٍ خاسرة.

فعلى سبيل المثال، قد يضطرّ المتداول إلى السفر ويلاحظ علامةً تحذيريّةً هامّةً على المخطط البيانيّ لزوج EUR/USD. وبالتالي، يمكنه محاولة الاستفادة من ذلك عن طريق إنشاء أمرٍ جديد عبر تطبيق التداول، كما توفّر أفضل تطبيقات التداول في هذا المجال أدواتٍ تحليليّةً تقليديّةً محسّنةً لتُناسب مقاس الشاشات الأصغر، بل وربّما تشمل هذه الإمكانيات أيضاً القدرة على إجراء تحليلٍ فنّي وضبط تنبيهاتٍ للأسعار؛ فإذا رغب المتداول بتلقي تنبيهٍ عند وصول سعر زوج GBP/USD إلى 1.17000، فسيتمّ إرسال إشعارٍ إلى هاتفِهِ لحظياً.

لمزيدٍ من المعلومات: يمكنكم قراءة دليل مقارنتنا لأفضل 10 تطبيقاتٍ لتداول الفوركس.

انتبهوا للخطر المُحيط برؤوس أموالكم، فما نسبته 80.61% من حسابات المستثمرين الأفراد تخسر أموالاً عند تداولهم للعقود مقابل الفروقات عبر موفر الخدمة هذا

8. إدارة رأس المال: حدّدوا قيمة المخاطرة بما يتناسب مع رصيد حسابكم لدى منصّة الوساطة

لا شكَّ بأنّ إدارة رأس المال تُعَد إستراتيجيّةً مُجرّبةً وفعّالةً للحفاظ على رأس المال عند تداول أزواج العملات الأجنبيّة. وباختصار، فإن المفهوم الرئيسيّ لهذه الإستراتيجيّة هو تحديد قيمة المخاطرة (حجم الصفقة) تبعاً لرصيد حساب المتداول، ما يضمن عدم قيام المتداول بالمخاطرة بمبالغ كبيرة في صفقةٍ واحدة، بغضّ النظر عن مدى ثقته بتوقعاته.

ولنفترض مثلاً أن المتداول أودع مبلغاً قيمته 10,000$ في حساب منصّة الوساطة الخاصة به، واختار استخدامَ إستراتيجيّةٍ لإدارة رأس المال تُحدّد قيمة المخاطرة بـ 2% من رصيد حسابه، ما يعني أنّه مع رصيدٍ قدره 10,000$، فإن الحدَّ الأقصى للمبلغ الذي يمكن تخصيصه لصفقةٍ واحدة يبلغ 200$ فقط.

ولنقل أيضاً إن ذات المتداول حقّق نتائجَ إيجابيّةً رفعت رصيده إلى 15,000$، ما يعني أن حجم الصفقة الأقصى قد زاد بالتوازي مع رصيده الحالي ليبلغ 300$، لكنّه واجه سلسلةً من الخسائر المتتالية خلال الشهر التالي أدّت إلى تراجعه إلى 7,000$.

وبالتالي، تم تحديد قيمة المخاطر حاليّاً بـ 140$، أي ما يُعادل 2% من رصيده البالغ 7,000$. وتتمثّل ميزة هذه الإستراتيجية بالسماح للمتداول بزيادة حجم المخاطر وفقَ ما يتماشى مع وضع رصيده بشكلٍ طبيعيّ. وفي المقابل، تضمن إدارة رأس المال تقليل المخاطرة عند انخفاض الرصيد بسبب اتخاذ المتداول قراراتٍ تداوليةً غير مُجدية.

انتبهوا للخطر المُحيط برؤوس أموالكم، فما نسبته 80.61% من حسابات المستثمرين الأفراد تخسر أموالاً عند تداولهم للعقود مقابل الفروقات عبر موفر الخدمة هذا

9. نسبة المخاطرة للمكافأة: التزموا بعتبةٍ مناسبةٍ للمخاطر والعوائد عند فتح صفقات

إلى جانب إدارة رأس المال، يُعَد تحديد نسبة المخاطرة إلى المكافأة عاملاً ذا أهميّةٍ بالغةٍ عند تداول الفوركس للمبتدئين، ففي الوقت الذي يميل فيه ذوو الخبرة والفهم العميق للتحليل الفنيّ إلى تحديد نقاط الدخول والخروج الأنسب، قد لا يكون ذلك ممكناً دائماً بالنسبة للمبتدئين.

بدلاً من ذلك، فإن تطبيق معدّلٍ ثابتٍ للمخاطرة لقاء المكافأة يسمح للمتداولين بفتح وإغلاق الصفقات بطريقةٍ تجنّبهم المخاطرة؛ ففي أبسط أشكاله، سيتضمّن ذلك تحديد نسبتين رئيسيتين: أولهما الحدّ الأقصى للمخاطرة التي يرغب المتداول بتحمّلها في كلِّ صفقةٍ، والتي قد تصل مثلاً إلى 1% من إجمالي رأس ماله، ويعني ذلك أن المتداول لا يُخاطر سوى بخسارة 1$ لكلّ 100$ يتم استثمارها في الصفقة. وأفضل طريقةٍ متبعةٍ في ذلك هي استخدام أمر إيقاف الخسائر.

وثانيهما أنه يجدر بالمتداول تحديد مقدار الربح المراد تحقيقه من كلّ صفقةٍ يدخل بها، وعادةً ما تكون عتبة الربح المستهدف عند 3%. وفي كلتا الحالتين، يمكن تنفيذ ذلك من خلال أمر جني للأرباح عند فتح الصفقة. وفي مثالنا هذا، تم اختيار نسبة مخاطرة إلى مكافأة شائعةٍ في هذا المجال تبلغ 3:1، بمعنى أن المتداول يرغب بتحقيق 3$ مقابل كلّ دولارٍ يُخاطر به، وعليه سيظلُّ الربح موجوداً حتى لو كانت هناك 7 صفقاتٍ خاسرة من أصلِ 10 صفقات.

انتبهوا للخطر المُحيط برؤوس أموالكم، فما نسبته 80.61% من حسابات المستثمرين الأفراد تخسر أموالاً عند تداولهم للعقود مقابل الفروقات عبر موفر الخدمة هذا

10. مراعاة رسوم التداول: تجنّبوا خسارة أموالٍ في صفقاتٍ رابحةٍ بسبب الرسوم

نختتم دليلنا حول سبل إدارة مخاطر الفوركس بمناقشة رسوم التداول، فغالباً ما يعترك المستثمرون عديمو الخبرة أسواق الفوركس دون فهم الرسوم المستقطعة، وهو خطأ فادحٌ بالطبع؛ إذ تؤثّر الرسوم في النهاية على الأرباح المُحتملة.

ومن باب تخفيف المخاطر، يتعيّن على المتداولين التأكّد من معرفتهم بالتفاصيل الدقيقة للعمولات والفروقات السعريّة وتكاليف التبييت التي تفرضها المنصّة المستخدمة، وأهمّ ما في الأمر أن الفروقات السعريّة السابقة تُعَد رسوماً غير مباشرة؛ فهي تمثّل الفارق بين سعري العرض والطلب لأسواق الفوركس.

ولنفترض مثلاً أنّ المتداول يُضارب على زوج عملاتٍ غير رئيسيّ مثل USD/TRY الذي يتسم بفارقٍ سعريٍّ معدله 3%، ما يعني أنه سيخسر 3% بمجرّد فتحِهِ للصفقة. وبالتالي، فإن صفقةً بقيمة 100$ ستنخفض إلى 97$ فورَ فتحها.

وعليه، ستحتاج هذه الصفقة إلى تحقيق ربح بنسبة 3% للوصول فقط إلى نقطة التعادل، كما يجب مراعاة الفروق السعريّة عند إغلاق الصفقة، ويجدر بالمتداولين أن يكونوا على درايةٍ أيضاً بعمولات المنصّة المفروضة، والتي قد تُفرَض كنسبةٍ مئويّةٍ من إجمالي حجم الطلب أو كرسومٍ ثابتةٍ.

وتشمل تكاليف التداول الأخرى التي لا تُؤخذ بالحسبان غالباً رسوم التبييت، والتي تُعرف أيضاً باسم التمويل الليليّ، فهيَ تُفرض عند إبقاء الصفقة مفتوحةً بعد ساعات السوق المعتادة، إذ يتعيّن على المتداول إغلاق الصفقة يدوياً لتجنُّب هذه الرسوم، وتُقدّم بعض شركات وساطة الفوركس حساباتٍ خاليةً من رسوم التبييت، ولكنّها تأتي عادةً بفروقٍ سعريّةٍ أوسع.

انتبهوا للخطر المُحيط برؤوس أموالكم، فما نسبته 80.61% من حسابات المستثمرين الأفراد تخسر أموالاً عند تداولهم للعقود مقابل الفروقات عبر موفر الخدمة هذا

أين يمكنني التداول باستخدام إستراتيجيات إدارة مخاطر الفوركس في عام 2024؟

من الأهميّة بمكانٍ العثور على شركة وساطةٍ مناسبةٍ للاستفادة من الإستراتيجيات العشر السابقة لإدارة مخاطر الفوركس، إذ يجب أن على المنصّة الوسيطة توفير أنواع متعدّدة من الأوامر تتضمّن أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح والأوامر محدّدة السعر، وأن تفرض رسوماً منخفضةً وواضحةً وتوفر حساب تداولٍ تجريبيّ وتطبيقاً لأجهزة الهواتف المحمولة يتّصل بحساب المتداول ويتيح الوصول إلى أدواتٍ تعليميّة.

وأدناه، تجدون تقييماً لإحدى أبرز شركات الوساطة التي تُعتبر خياراً مثاليّاً لإدارة مخاطر تداول الفوركس.

منصّة Capital.com: منصّة لتداول أزواج العملات الأجنبية دون عمولاتٍ مع مجموعةٍ متنوعةٍ من أدوات إدارة المخاطر.

تُعتبر منصّة Capital.com الوجهة الأولى التي يجب أخذها في الاعتبار فيما يتعلق بممارسات إدارة مخاطر تداول الفوركس، فهي خاضعةٌ لإشرافٍ تنظيميّ من قبل لجنة السلوك المالي البريطانيّة (FCA) ولجنة الأوراق الماليّة والاستثمارات الأستراليّة (ASIC) والبنك الوطنيّ لجمهوريّة بيلاروسيا (NBRB) ولجنة الأوراق الماليّة والبورصات القبرصيّة (CySEC)، لذا فإنّها تسمح لمستخدميها بشراء وبيع أزواج العملات الأجنبيّة بأمانٍ تام.

وتشترط منصة Capital.com حدّاً أدنى للإيداع قدره 20$ فقط عند استخدام البطاقات المصرفيّة أو المحافظ الإلكترونيّة، ولا تفرض أيّة رسومٍ على عمليات الإيداع أو السحب باستخدام طرق الدفع المدعومة لديها، ما يجعلها خياراً مثالياً لإدارة رأس المال. ويُنصح بتجنّب التحويلات البنكيّة، حيث يرتفع الحدّ الأدنى المطلوب للإيداع إلى 250$.

وبمجرّد تمويل الحساب والتحقق منه، يمكن لمستخدمي المنصّة الوصول إلى 138 زوجاً من العملات الأجنبيّة فضلاً عن تداول جميع الأزواج الرئيسيّة والثانويّة والنادرة دون عمولة، كما تتمتّع منصة Capital.com بالشفافيّة التامّة فيما يتعلق بالفروقات السعريّة ورسوم التبييت؛ فكلاهما سيُعرض تلقائيّاً عند النقر على الزوج المُراد تداوله.

وتُقدم منصة Capital.com عروضاً تنافسيّةً فيما يتعلق بفروقات الأسعار تبدأ من 0.6 نقطة لزوج EUR/USD، وتوفّر تشكيلةً متنوّعةً من الأوامر تتضمّن أوامر إدارة المخاطر مثل وقف الخسارة وجني الارباح والأوامر محدّدة السعر، كما توفر رافعةً ماليةً تتوافق مع متطلّبات الأسواق الماليّة الخاضعة للتنظيم، حيث يتمتّع معظم العملاء الأفراد لدى منصة Capital.com بحدٍّ أقصى للرافعة الماليّة يبلغ 1:30 عند تداول أزواج الفوركس الرئيسيّة، وتُقدم Capital.com أيضاً حساب تداولٍ تجريبيّ بالغ الأهميّة يزوّد المتداولين برصيدٍ افتراضيٍّ قدره 10,000$ ويُحاكي ظروف السوق الفعليّة.

ويضمّ موقع Capital.com الإلكتروني مركزاً تعليميّاً غنيّاً بالمعلومات يشمل مجموعةً من الأدلة ومقاطع الفيديو حول تداول العملات الأجنبيّة، بالإضافة إلى تطبيقٍ مخصّصٍ للهواتف الذكية يتضمّن اختباراتٍ ودوراتٍ تدريبيّة، علماً بأنّه يمكن لمستخدمي المنصّة تصفّح المحتوى التعليميّ بشكلٍ مجّاني.

وتقدم Capital.com كذلك تطبيق تداولٍ شائعاً لنظامي أندرويد وiOS لضمان سهولة الوصول إلى أسواق الفوركس بنقرة واحدة، كما توفر المنصّة إمكانية تداول الأسهم والمؤشرات والعملات الرقميّة وغيرها عبرَ العقود مقابل الفروقات.

انتبهوا للخطر المُحيط برؤوس أموالكم، فما نسبته 80.61% من حسابات المستثمرين الأفراد تخسر أموالاً عند تداولهم للعقود مقابل الفروقات عبر موفر الخدمة هذا

ملخص ختاميّ

نستنتج أخيراً أن إدارة مخاطر تداول أسواق الفوركس تمثّل مفتاح النجاح المُستدام، سواءٌ كان ذلك من خلال استخدام أدواتٍ مثل أوامر إيقاف الخسائر وجني الأرباح وإستراتيجيات إدارة رأس المال أو حساب التداول التجريبيّ، فجميع الأدوات التي تمّت مناقشتها اليوم تساعد في التخفيف من مخاطر خسارة الأموال.

وبصفةٍ عامّة، تُعتبر منصة Capital.com أفضل شركة وساطةٍ لتطبيق إستراتيجيات إدارة المخاطر؛ فهي تسمح للمبتدئين بخوض غمار التداول باستخدام حسابٍ تجريبيٍّ مزوّد برصيدٍ افتراضيّ يبلغ 10,000$ وخالٍ من المخاطر في أقلّ من خمس دقائق.

انتبهوا للخطر المُحيط برؤوس أموالكم، فما نسبته 80.61% من حسابات المستثمرين الأفراد تخسر أموالاً عند تداولهم للعقود مقابل الفروقات عبر موفر الخدمة هذا

أبرز الأسئلة الشائعة