دليل للمبتدئين عن كيفية تداول الذهب

يسعى الكثيرون للمُضارَبَةِ على القيمةِ المستقبليّة لمعدن الذهب، ولذلك ثمَّة العديد من الأدوات المالية التي تتيح لكم هذا عبرَ شبكة الإنترنت، وقد يميل أصحابُ الاستثمارات طويلة الأجل للاستثمارِ في صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) والأسهم المتعلقة بالـذَّهَـب، بينما يميلُ المتداولون اليوميّون للاستثمارِ بالعقودِ الآجلة وعقودِ الخيارات، نقدّم لكم في هذا الدليلِ الخاص بالمبتدئين كلَّ ما يجدرُ بكم معرفته عن تعلّم كيفية تداول الذهب، مثل: أفضلِ المنصّات لتداول الـذَّهَـب، والإستراتيجياتِ التي يجدر بكم التفكير بها، والأسـواقِ الأكثرَ مُلاءَمةً لمهاراتِكم وأهدافِكم المالية.

انتبهوا للخطر المحيط بأموالكم، حيث تتعرض 68% من حسابات المستثمرين الأفراد لخسارة الأموال عند القيام بالتداول بِعُقُودِ الـفُـرُوقَـاتِ (CFDs) عبر هذه المنصّة.

يقدّم الدليل الوارد أعلاه فكرةً موجزةً عن كيفية القيام بتداول الـذَّهَـب، ولكن يمكنكم معرفة المزيد عن كيفية القيام بتداول الـذَّهَـب بعقودِ الفروقاتِ وغير ذلك الكثير بقراءة الدليل التوجيهيِّ المفصَّلِ الواردِ فيما يلي. 

أين يمكن القيام بتداول الذهب؟ مراجعة لأفضل شركات الوساطة

تتمثل واحدةٌ من أولى الخطوات التي يتعيّن عليكم اتّباعها في تحديدِ أين تودون القيام بتداول الذهب؛ أي اختيارُ شركة وساطةٍ، وهنا يجدر بكم أن تأخذوا باعتباركم ما يلي: 

• نوع الأدوات المتاحة للقيام بتداول الذهب والتي تدعمُها شركة الوساطة، مثل صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) والعقودِ الآجلة (Futures) وعقودِ الخيارات (Options) وعقودِ الفروقات (CFDs). 
• حدُّ الإيداع الأدنى ورسومُ المُعَامَلات التي ستترتّبُ على عملية الإيداع. 
• العمولات التي ستترتّبُ عليكم عند القيام بالتداول في سوقِ الذهب الذي تفضّلونه. 
• إذا ما كانت المنصة تقدم أدواتٍ جديرةً بالاهتمام تساعدكم على القيام بتداول الذهب مثل إمكانيّةِ استخدام مؤشّراتِ التحليلِ الفنيّ، وإستراتيجيةِ الرافعة المالية (leverage)، والبيع بانتظارِ أسعارٍ أدنى للشراء (Short-selling).  

نناقش فيما يلي العواملَ آنفة الذكر وغيرِها في سياقِ عرضِنا لأحد أفضلِ المواقع لتداول الذهب عبر شبكة الإنترنت في الوقتِ الحاليّ.  

1. إيتورو (eToro): أفضل شركة وساطةٍ لتداول الذهب بشكل عام

تقدم منصة إيتورو (eToro) خدماتِها لأكثرَ من 25 مليون عميلٍ في الولايات المتحدة وخارجَها، ويتطلّبُ استخدام إيتورو -التي تُعد من بين شركاتِ الوساطةِ التي تقدّم روافعَ ماليّةً عالية– إيداع 10$ كحدٍّ أدنى، ويمكنكم توثيق الحساب في أقلِّ من خمسِ دقائق؛ كما تتيح لكم إيتورو الوصول إلى عددٍ كبيرٍ من أسواق الـذَّهَـب، وتُولي هذه المنصة اهتماماً بكلٍّ من أصحاب التداولات الطويلةِ الأجل والقصيرةِ الأجل على حدٍّ سواء.

على سبيل المثال، إذا كنتم من المبتدئين الساعين للاستثمار في الـذَّهَـب على المدى الطويل، بإمكانكم التفكير في صندوقِ “SPDR Gold ETF” -وهو أحدُ صناديق المؤشرات المتداولة الخاصة بالذهب– المدعوم بمعظمهِ بسبائكِ الـذَّهَـب، ما يجعلهُ طريقةً رائعةً لتداولِ هذا المعدن الثمين وغيره من المعادن دون أيِّ عناء؛ وعلاوةً على ذلك يُمكنكم أن تستثمروا بكافة صناديق المؤشرات المتداولة المرتبطة بالـذَّهَـب في إيتورو دون دفع أيِّ عمولة، كما يمكنكم التفكيرُ بالاستثمارِ في الأسهم المتعلقة بالـذَّهَـب، حيث تعرضُ منصة إيتورو العديدَ من هذه الأسهم وتمكنكم أيضاً من شراءها وبيعها دون دفع أيِّ عمولةٍ -كما هو الحال في صناديق المؤشراتِ المتداولة- حيث يبلغ الحدّ الأدنى للتداول كذلك 10$ فقط.

إضافةً لكلِّ ما سبق، يمكن للراغبين في تداول الأسهم وبالاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة الاستفادة من عرض إيتورو الذي يتيح لكم أن تستثمروا في كلٍّ من أسهم الـذَّهَـب وصناديق المؤشرات المتداولة غير الأميركية المرتبطة بالـذَّهَـب -مثل الصناديق والأسهم المدرَجةِ في أوروبا وآسيا- دون دفع أيِّ عمولة. 

ثمّة خيارٌ بديلٌ يُعدُّ الأمثل للمقيمين خارج الولايات المتحدة، وهو القيام بتداول الـذَّهَـب بعقود الفُـرُوقَـاتِ الخاصة به في منصة إيتورو، فالسعر الآنيَّ لهذا المعدن ينعكسُ على الأسعار الفورية لعقود الفُـرُوقَـاتِ الخاصة بالذهب، ويمكنكم القيام بتداولها عبر منصة إيتورو باستخدام إستراتيجية الرافعة المالية التي تصل نسبتها إلى 1:20، كما يمكنكم الاستفادة من خيار البيع بانتظار أسعارٍ أدنى للشراء (Short-selling)، علماً بأنَّ إيتورو تفرضُ رسومَ تمويلٍ يومية على تداولات الـذَّهَـب بعقود الفُـرُوقَـات.

توفر إيتورو أيضاً أدواتٍ للتداول تتيح لكم أن تستثمروا دون بذلِ أيّ مجهود، إذ تجذب ميزة التداول بالنسخ كلاً من المستثمرين غير المتمرسين وأولئك الذين يعانون من ضيق الوقت، حيث تمكّنهم هذه الميزة من تقليد أنماط تداولات مستثمرٍ متمرّسٍ تلقائياً، كما تتيحُ لكم إيتورو أن تستثمروا في حقيبةٍ ذكيةٍ مُعَدّةٍ مسبقاً تتولى تعقّب سوقٍ أو قطاعٍ محدد. 

تتميّز إيتورو أيضاً بعدم فرض رسوم على عمليات الإيداع والسحب بالدولار الأمريكي، وتشمل طرق الدفع المتاحة في إيتورو المحافظ الإلكترونيّة وبطاقة فيزا (Visa) وماستر كارد (MasterCard) وغرفَة المقاصّة الآلية (ACH) وحسابات البنوك المركزية وغيرها الكثير، ويجدرُ بنا أن نشير إلى أن إيتورو مرخّصةٌ ومنظّمةٌ من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) وهيئة تنظيم الصناعة المالية الأمريكية (FINRA)، كما تحمل إيتورو تراخيصَ من قبلِ كلٍّ من هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) وهيئة الأوراق المالية والاستثماراتِ الأسترالية (ASIC) وهيئة مراقبة السلوكياتِ المالية البريطانية (FCA). 

وبعد أن تقوموا بتمويل حسابكم على منصة إيتورو، يمكنكم أيضاً تداول العملات الرقمية مثل بيتكوين (Bitcoin-BTC) ودوجكوين (Dogecoin-DOGE)، ولا يتعيّن عليكم سوى دفع 10$ للوصولِ إلى سوق إيتورو للعملات الرقمية الذي يدعمُ العشرات من العملات الرائدة، وتقدم إيتورو أيضاً تطبيق للتداول عبر أجهزة الهاتف المحمول يتيح لكم القيام بتداول الـذَّهَـب والأسهم وغيرِها من الأصول بمجرد ضغطةِ زر.

ميّزات إيتورو (eToro)

انتبهوا للخطر المحيط بأموالكم، حيث تتعرض 68% من حسابات المستثمرين الأفراد لخسارة الأموال عند القيام بالتداول بِعُقُودِ الـفُـرُوقَـاتِ (CFDs) عبر هذه المنصّة.

لمحة عامة عن عملية تداول الذهب

قد يكون لعمليَّةِ القيام بتداول الـذَّهَـب أشكالٌ عديدةٌ تختلف باختلاف أهدافكم الاستثمارية، ومع ذلك تتمثّلُ الصيغة الأساسيّةُ لتداولِ الـذَّهَـب في قيامكم بالمضاربةِ على القيمةِ المستقبلية لمعدن الـذَّهَـب بهدف كسب الأرباح؛ حيث يتمُّ تسعيرُ الـذَّهَـب وتداوله -كغيره من السلع- بالدولار الأمريكي، ويعمدُ معظم المحللين والمتداولين إلى قياس وزن الـذَّهَـب بالأونصة (oz)، وتتوقّف حركة سعر هذا المعدن الثمين (كغيره من المعادن) على العرضِ والطلب العالميّ، ولذلك يتغيّرُ السعرُ كلَّ ثانية، ويمثّلُ هذا التغيّر المستمر حافزاً قوياً لكلٍّ من أصحاب الاستثماراتِ طويلة الأجل وقصيرة الأجلِ على حدٍّ سواء. 

خلال قيامكم باستكشافِ طرق القيام بالاستثمار في الـذَّهَـب لأوَّلِ مرّة، ستجدون أنّ بإمكانكم شراء هذا المعدن الثمين وبيعه دون الحاجة إلى اقتناء سبائكِ الـذَّهَـب أو الاحتفاظِ بها، بل بإمكانكم القيام بالاستثماراتِ بناءً على توقّعاتكم للقيمةِ المستقبلية لمعدن الـذَّهَـب باستخدام العديدِ من الأدوات الاستثمارية الرائِجة.

وقد يجدرُ بالمبتدئين التفكيرُ في صندوق مؤشرات متداولةٍ مناسب مدعومٍ بسبائك ذهب حقيقيّةٍ، كما يجدرُ بكم التفكير بالأسهم المتعلقة بالـذَّهَـب إذا كنتم تودّون أن تستثمروا في الـذَّهَـب على المدى المتوسّطِ أو البعيد، ويمكنكم التفكير أيضاً بالتداولِ بالعقودِ الآجلة وعقود الخياراتِ المرتبطة بالـذَّهَـب إن كانت لديكم خبراتٌ سابقةٌ بالتعاملِ مع المشتقات المالية. ويمكن للعملاء من خارج الولايات المتحدة الوصولُ لعقود الفُـرُوقَـاتِ التي تتعقّب القيمة السوقية لمعدن الـذَّهَـب بشكل آنيٍّ، كما يتيحُ لكم استخدام المشتقات المالية المتعلقة بالـذَّهَـب خيارَ البيع بانتظار أسعارٍ أدنى للشراء (Short-selling) أو القيام بالتداولِ باستخدام إستراتيجيةِ الرافعة المالية؛ وفي كلتا الحالتين، يتمثل الهدف الرئيسي من القيام بتداول الـذَّهَـب عبر شبكة الإنترنت في توقّع ما إذا كان سعر هذه السلعة سينخفض أو يرتفع، ويعتمد كلٌّ من الربح والخسارة على صواب مُضاربتكم وقدرِها، وكذلك على حجم استثمارِكم واستراتيجيات إدارة المخاطر التي تتبعونها.

ما هي آلية تداول الذهب؟ 

يجدر بكم تعلّم قدرٍ كافٍ عن كيفية القيام بتداول الـذَّهَـب قبل التسجيل في شركة وساطةِ استثمارية؛ وبدون الإلمام بكيفيّةِ القيام بالتدَاولِ لن يكون بوسعكم التعاملُ مع هذا السوق باستخدام الأدوات المالية المناسبة وإستراتيجياتِ إدارة المخاطر وأساليب التقصّي عن الـذَّهَـب. 

أسواق تداول الذهب 

لا يختلفُ الـذَّهَـب عن غيره من السلع في خضوعِهِ لنظام تسعيرٍ قياسيٍّ عالميّ معتمَدٍ في كافة أنحاء العالم، ويتمُّ تسعير الذهب في أغلب الأحيان بالأونصة التي تُقاس قيمتها بالدولار الأمريكيّ، وثمة عددٌ ضئيلٌ من الأسواق التي تعرض عليكم القيام بتداول هذا المعدن النفيس بالكيلو أو بعملةٍ غير الدولار الأمريكي؛ ولذلك يجدر بكم -إن كنتم تتعلمون كيفيَّة القيام بتداول الـذَّهَـب لأوّلِ مرّة- التعامل مع سوق الـذَّهَـب وتحليله حسب سعر الأونصة بالدولار الأمريكي.

على سبيل المثال، لنفترض أنَّ سعر أونصة الذهب يبلغ 1,800$، في هذه الحالة يتعيّن عليكم -إذا كنتم تودّون القيام بتداول الـذَّهَـب- توقّعُ ما إذا كان السعر سيرتفع أو سينخفض، ولنفترض أنكم تضاربون بمبلغ قدره 500$ على ارتفاعٍ سعر الذهب، وأنّ السعرَ قد ارتفعَ بعدَ أسابيع قليلةٍ إلى 1,980$ للأونصة -أي بنسبة 10%- فهذا يعني أنكم قد كسبتم 50$ من المضاربةِ بمبلغ قدره 500$.

تشتمل الأقسام التالية من هذا الدليل على شرحٍ تفصيليٍّ لكيفية اختلاف طرق المضاربة على الـذَّهَـب عبر شبكة الإنترنت باختلافِ الأدوات التي تستخدمونها، إذ يمكنكم -على سبيل المثال- المضاربة على الذهب باستخدام كلٍّ من الأسواق الفوريّة الأمريكية والعقود الآجلة وعقود الخيارات وصناديق المؤشرات المتداولة والأسهم أيضاً، ويتعلق اختيارُ الأداة في نهايةِ المطاف بأهدافكم من القيام بالتداولِ وبخبراتكم السابقة.

استخدام الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) لتداول الذهب

أوّلُ طريقة لتداول الذهب يجدرُ بكم أخذها بعين الاعتبار هي تداوله عبرَ فئة الأصول التقليدية، مثل صناديق المؤشرات المتداولة والأسهم؛ وعند اختياركم للأسهم المتعلقة بالـذَّهَـب اعلموا أنّكم تستثمرون في شركاتٍ تنشط في صناعةِ الذهب، وغالباً ما تكون من ضمن شركاتِ تعدين الـذَّهَـب المُدرَجَةِ للتداول على إحدى منصات الأمريكية الرئيسية، كما يمكنكم التفكير بالأسهم الكندية أو الأسترالية أو الأوروبية المتعلقة بالـذَّهَـب من أجل تنويع استثماراتِكم. وتتمثل إحدى ميّزات القيام بتداول الأسهم المتعلقة بالـذَّهَـب في الاستثمار بهذا المعدن الثمين بصورةٍ غير مباشرةٍ وبطريقةٍ ميسّرةٍ للمبتدئين؛ علاوةً على ذلك يمكنكم -عند استخدام إيتورو لهذا الغرض- الاستثمار في شركاتِ الذهب ابتداءً من 10$ لكلِّ صفقة ودون دفع أيِّ عمولة.

من الناحيةِ الأخرى، غالباً ما يكون هناك تباينٌ كبيرٌ بين سعر السهم المتعلّق بالـذَّهَـب الذي قمتم باختياره وبين أسعار الذهب العالمية الآنية؛ فعلى سبيل المثالِ يشيرُ مركز بياناتِ الوساطة التابع لإيتورو إلى ارتفاعٍ سعر الذهب بنسبة بلغت 5.90% على مدى الإثني عشرَ شهراً الماضية، في حين أنَّ سهم شركة Barrick Gold -التي تُعدُّ واحدةً من شركاتِ تعدين الـذَّهَـب الرائدة- ارتفعَ بنسبةِ 4.72% فقط خلال نفس الفترة.

فضلاً عن ذلك، يمكنُ للمبتدئين القيام بتداول الـذَّهَـب باستخدام صناديقِ المؤشراتِ المتداولةِ الرائدة، ويُعدُّ SPDR Gold Shares ETF واحداً من أفضل الخياراتِ لكونِه مدعوماً بسبائكِ ذهب حقيقيّة، ما يتيح لكم -بشكلٍ غيرِ مباشرٍ- المضاربة على هذا المعدن الثمين دون أيِّ عناء، كما أنّ هناك تلازماً كبيراً بين هذا الصندوق والأسـعَارِ الآنيّة (على خلافِ أسهم الذهب)، ويرجعُ هذا التلازم إلى أنَّ هذا الصندوق يمتلكُ سبائك ذهب حقيقيةٍ كمُدّخراتٍ، ولذلك ترتفع قيمة هذه السبائك أو تنخفض بالتلازم مع الأسعار العالمية، ويمكنكُم الوصول إلى هذا الصندوق المتعلق بـالذَّهَـب من خلال منصّة إيتورو التي تتيحُ لكم الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة -فضلاً عن الاستثمار بالأسهم المتعلقة بالـذَّهَـب كما أسلفنا- دون دفع أيِّ عمولةٍ وبحدِّ أدنى للتداول يبلغ 10$؛ ولكن يجدرُ بنا الإشارة إلى أنّ صناديق المؤشرات المتداولة المدعومة بالذهب لا تتيحُ لكم الاستفادة من عوائدِ حصصِ الأرباح (Dividends).

انتبهوا للخطر المحيط بأموالكم، حيث تتعرض 68% من حسابات المستثمرين الأفراد لخسارة الأموال عند القيام بالتداول بِعُقُودِ الـفُـرُوقَـاتِ (CFDs) عبر هذه المنصّة.

استخدام العقود الآجلة وعقود الخيارات لتداول الذهب

إذا كنتم لا ترون في كلٍّ من صناديق المؤشرات المتداولة والأسهم الخيارَ الأمثل، فيجدرُ بكم التفكير بتداول الـذَّهَـب بالعقود الآجلة وعقود الخيارات، وتُعدُّ كلتا الطريقتين مشتقاتٍ ماليةً متاحةً بسهولةٍ بالاعتماد على شركاتِ الوساطة المتوفرة على الإنترنت في الولايات المتحدة، ولكنّ القيام بتداول الـذَّهَـب بهذه الطريقة يستلزم توافرَ خبرةٍ سابقة.

وتُعدُّ كلٌّ من صناديق المؤشرات المتداولة والأسهم خياراتٍ صائبةً للاستثماراتِ طويلة الأجل، بينما تُعتبَر العقود الآجلة وعقود الخيارات مناسبةً بشكلٍ أكبرَ للتداول اليومي والمتأرجِح؛ وتتمثل إحدى الفوائد الرئيسية لتداول الـذَّهَـب بالعقودِ الآجلة وعقود الخيارات في إتاحةِ استخدام إستراتيجيةِ الهامش، فقد يتعيّن عليكم -على سبيل المثال- تقديم هامشٍ بنسبةِ 5% فقط لدخول الصفقة، ما يعني أنَّ المُضارَبة بمبلغ قدره 10,000$ يستلزمُ منكم دفع 500$ فقط.

علاوةً على ذلك، تتيحُ لكم العقود الآجلة وعقود الخيارات المتعلقة بالـذَّهَـب اختيارَ صفقةِ شراء أو بيع، ما يعني أنّه يمكنكم التطلّعُ إلى كسب الربح من ارتفاع أسعار الذهب وهبوطِها على حدٍّ سواء، كما تشترك كلٌّ من العقود الآجلة وعقود الخيارات في اقترانِها بتاريخ استحقاقٍ معيّن -غالباً ما يكون بعد ثلاثة أشهر- فيما يتمثلُ الاختلاف الرئيسيُّ بينهما في الشروط التي تترتّبُ على انقضاءِ مدَّةِ كلٍّ من هذه العقود، فعند قيامكم بتداول العقود الآجلة المتعلقة بالـذَّهَـب تكونون مُلزَمين قانونياً بتسوية العقد بحلولِ تاريخ الاستحقاق، وقد تتمُّ التسوية باستخدام الـذَّهَـب أو النقد (وذلك بحسب الشروط المتفق عليها)، إلا أنّ قيامكم بتداول عقود الخيارات لا تنطبق عليه مثل تلك الشروط، ففي حال تداولها لستم ملزمين بالبيع أو الشراء بحلولِ تاريخ الاستحقاق، بل في حالِ لم تحقّق المداولة الغاية المَرجُوَّة منها، فلا يتعيّن عليكم إلا تكبّد خسارةِ “العربون/القسط”، وهو عبارةٌ عن تعرفةٍ صغيرةٍ يتوجّب عليكم دفعها لإجراء صفقةٍ لتداول الـذَّهَـب بعقود الخيارات. 

استخدام عقود الفروقات لتداول الذهب

يمكنكم أيضاً القيام بتداول الأسعار الأمريكية الآنيّة للذهب دون اقتنائِهِ بالتداول بعقود الفُـرُوقَـاتِ، إلا أنّ هذا النوع من المشتقات المالية غير متاحٌ للعملاء داخل الولايات المتحدة؛ وتقوم عقود الفُـرُوقَـاتِ المتعلقة بالـذَّهَـب بتعقّب السعرِ الآنيّ لهذا المعدن الثمين، ولذلك لا يتعيّن عليكم إلا توقّع ما إذا كانت أسعار الـذَّهَـب سترتفعُ أو ستنخفضُ، وإذا كنتم تبحثون عن مكانٍ للتداول بعقود الفُـرُوقَـاتِ المرتبطة بالـذَّهَـب، تُعدُّ إيتورو خياراً رائعاً بسبب رسومِها المنخفضةِ وإمكانية استخدام إستراتيجية الرافعة المالية، إضافةً لكونها خاضعةً للقوانينِ التنظيميّة.

انتبهوا للخطر المحيط بأموالكم، حيث تتعرض 68% من حسابات المستثمرين الأفراد لخسارة الأموال عند القيام بالتداول بِعُقُودِ الـفُـرُوقَـاتِ (CFDs) عبر هذه المنصّة.

تداول الذهب في أسواق تداول العملات الأجنبية (الفوركس – Forex)

إذا كنتم تتساءلون عن كيفيّة القيام بتداول الـذَّهَـب في منصات وأسـوَاقِ تداول العملات الأجنبية فإن ذلك يشبه تداولهُ بعقود الفُـرُوقَـاتِ إلى حدٍّ كبير، حيث تقومون بتداول الـذَّهَـب مقابل قيمة عملةٍ مُعيّنةٍ -وغالباً ما تكون الدولار الأمريكي– ولذلك، إذا كنتم تنوون كسبَ الأرباح عند تعلّم كيفية الاستثمار في الـذَّهَـب، فعليكم بالمضاربة على ارتفاعِ أو انخفاضِ القيمةِ الآنيّة للذهب. 

أسباب الاستثمار في الذهب

لا تُعتبر كل طرق الاستثمار بالذهب مناسبةً لكافةِ أنواع المستثمرين، خصوصاً إذا كنتم تسعون إلى بناءِ حقيبةٍ استثماريةٍ طويلة الأجل تشتملُ على أصولٍ ماليةٍ تتيحُ لكم كسب عوائد حصصِ الأرباح، ومع ذلك نبيّن في الأقسام التالية بعضَ الفوائد الرئيسيّة التي ستصادفكم عند تعلم كيفيّة القيام بتداول الـذَّهَـب. 

اختزان القيمة

يُعتبر الذهب أفضلَ مخزنٍ للقيمة، ولطالما كان الـذَّهَـبُ وسيلةً لتمثيلِ القيمةِ على مدى آلاف السنين، حيث يُصنَّف هذا المعدن ضمن فئة المعادن والأصولِ المحدودةِ، وذلك نظراً لمحدوديّة المعروض المتاح منه، مما يعني أن تواصلَ الطلب عليه يضمنُ استمراريَّة احتفاظِ هذا المعدن الثمين بقيمتهِ على مدى الزمان.

التحوّط ضد تراجع أسواق الأسهم

لطالما كان هناك تلازمٌ عكسي بين الذهب وأسواق الأسهم، وتتمثل أبرزُ صور هذا التلازم بارتفاع الـذَّهَـب عندما تتراجعٍ الأسهم في معظم الأحيان، وخصوصاً عندما تسود حالةٌ من عدم اليقين الاقتصاديِّ أو عند حضورِ تهديد الركود الاقتصاديّ، حيث حقّق الـذَّهَـب أداءً جيداً في المراحلِ الأولى لوباء كورونا على خلفيّةِ ثقة المستثمرين به كملاذٍ استثماريٍّ آمن.

عدم الحاجة لاقتناء الذهب أو تخزينه

وهناك فائدةٌ أخرى من الفوائدِ المتاحة لكم عند تعلم كيفية الاستثمار في الـذَّهَـب هي عدمُ الحاجة إلى اقتناءِ الـذَّهَـب أو الاحتفاظِ به من أجل المضاربةِ على سعره، بل ثمّة العديد من الطرق التي تتيح لكم بيع وشراء الذهب عبر شبكة الإنترنت دون الحاجةِ إلى رؤيةِ أو لمس هذا المعدن الثمين، وتشملُ هذه الطرق كلاً من العقود الآجلة وعقود الخيارات وعقود الفُـرُوقَـاتِ والأسهم وصناديقِ المؤشرات المتداولة المرتبطة بالـذَّهَـب.

تقلبات أسعار الذهب

إذا كنتم تودّون خوض غمارِ التداول اليومي، فيجدرُ بكم التركيز على الـذَّهَـب نظراً لكونه من أفضلِ الأصول لهذا الغرض، فأسـواقُ الـذَّهَـب تزخر بحجومٍ هائلةٍ من التداولات وبسيولة ضخمة، ولكن ينبغي التنبّه إلى أنّ سعر هذا المعدن الثمين متقلب، ما يتيح لكم العديدَ من الفرص لدخول الصفقاتِ والتداولِ خلال اليوم الواحد.

إمكانية القيام بتداول الذهب باستخدام إستراتيجية الهامش

إذا كنتم تودون القيام بتداول الـذَّهَـب بالعقود الآجلة وعقود الخيارات، يمكنكم الوصولُ إلى رأسِ مال أكبرَ بكثيرٍ من الرصيد المتاح في حسابكم، ومن المعلوم أنّ الاعتماد على البعضِ من أفضل شركاتِ الوساطة في السوق لن يتطلب منكم امتلاك سوى 5% من قيمة الصفقة، ما يعني أنّ القيام بتداولَ ما قيمته 20,000$ من الـذَّهَـب يستلزمُ امتلاك 1,000$ فقط كرصيدٍ مُقدَّم.

كيفية كسب الأرباح من الاستثمار في الذهب

تتمثلُ أبرز طرق كسب الربح من الاستثمار في الـذَّهَـب بشراءِ السبائك والعملَاتِ الذّهـبـيّـة وترقّب ارتفاع القيمة العالمية لهذا المعدن النادر بين المعادن، فإذا ارتفعت قيمتُه يمكنكم  بيعُ ما تقتنون من الـذَّهَـب لتحقيق الأرباح؛ ولكنّ القيام بتداول هذا المعدن عبر شبكة الإنترنت يتيحُ عدداً كبيراً من الفرصِ الاستثمارية، فإن كنتم تودّون شراء أسهم المتعلقة بالـذَّهَـب -على سبيل المثال- فيمكنكُم كسب الأرباح بطريقتين تتمثلان في ارتفاع سعر أسهم الشركةِ وعوائدِ توزيعات الأرباح ربع السنويّة؛ أمّا إذا كنتم تفضّلون المشتقات المالية المتعلقة بالـذَّهَـب، فيمكنكُم كسبُ الربح من خلالِ المضاربة على ارتفاع سعر هذا المعدن الثمين أو هبوطِه، ويمكنكم أيضاً مُضاعَفة قيمة صفقاتِكُم التداوليّةِ من خلال استخدام إستراتيجيّة الهامش.

الساعات المتاحة للقيام بتداول الذهب

تختلف الساعات المخصصة لتداول الذهب باختلاف الأداة المالية المُستخدَمة والمنصّة المُدرجَة فيها، فإذا كنتم تودّون أن تستثمروا في صناديق المؤشرات المتداولة المرتبطة بالـذَّهَـب والمُدرَجَةِ في الولايات المتحدة -على سبيل المثال- فالساعات القياسيّة المخصصة للتداول تبداً في التاسعة والنصف صباحاً وتنتهي في الرابعةِ مساءً من يوم الإثنين إلى يوم الجمعة. وإذا كنتم تودون القيام بتداول العقود الآجلة المتعلقة بالـذَّهَـب والمدرَجة في الولايات المتحدة فغالباً ما تكون الساعات المتاحة للتداول أطولَ من ذلك بكثير؛ فعادةً ما يبدأ المستثمرون بتداول العقود الآجلة المتعلقة بالـذَّهَـب في الولايات المتحدة في تمام السادسة من مساء يوم الأحد، في حين يُغلَق باب القيام بالتداول بالعقود الآجلة في الخامسةِ من مساء يوم الجمعة.

تحركات سعر الذهب

تتوقّف أسعار الـذَّهَـب العالمية على القوى المؤثرة في السوق مثل: العرض والطلب ومزاج المستثمرين، وقد أشرنا إلى الأداء الجيّدِ لهذا المعدن الثمين في وقتِ جائحة كورونا، فمن المعلوم أنّ سعر الذهب وصلَ إلى ما دون 2,100$ بقليلٍ للأونصة الواحدة في شهر آب/أغسطس عام 2020 -ويُعدُّ ذلك أعلى سعر لهذا المعدن النادر على الإطلاق- حيث يُعزى هذا الارتفاع إلى تحوّل الأسواق الواسعةِ النطاق إلى الـذَّهَـب كوسيلةٍ للتحوّط ضدّ الانعكاساتِ الاقتصاديّة لجائحة كوفيد 19؛ ويجدرُ بنا الإشارة أن أسعار الـذَّهَـب تتأرجحِ حتى على مدى اليوم الواحد، مما يوفّر العديدَ من الفرصِ الاستثمارية.

ما هي أفضل الأصول المتعلقة بالـذَّهَـب والمتاحةِ للتداول؟ 

إذا كنتم تتساءلون عن أفضلِ فئةِ أصولٍ متعلقة بـالذَّهَـب، فإليكم -فيما يلي- عرضاً لخمسِ أدواتٍ ماليةٍ يمكنكم أخذها بعين الاعتبار.

صندوق SPDR Gold ETF

إذا كنتم حديثي العهد بتداول الـذَّهَـب، فيجدرُ بكم التركيز على صناديقِ المؤشرات المتداولة؛ وقد أشرنا إلى أنّ صندوق SPDR Gold ETF -وهو أحدُ صناديق المؤشرات المتداولة الخاصّة بالذهب– مناسبٌ جداً لهذا الغرضِ نظراً لكونِه يتألف بشكلٍ أساسيٍّ من سبائكِ ذهب حقيقيّة.

يتعيّن عليكم فقط تلبية الحدِّ الأدنى للاستثمار البالغ 10$ للاستفادة من هذا الصندوق المُتاح في منصة إيتورو دون دفع أيِّ عمولة، ويمكنكم سحبُ رصيدكم الاستثماريِّ في هذا الصندوق في أيّ وقتٍ خلال الساعات المخصصة للتداول، ما يُجنّبكم نفاد السيولةِ وعدم القدرة على البيع.

انتبهوا للخطر المحيط بأموالكم، حيث تتعرض 68% من حسابات المستثمرين الأفراد لخسارة الأموال عند القيام بالتداول بِعُقُودِ الـفُـرُوقَـاتِ (CFDs) عبر هذه المنصّة.

أسهم باريك جولد (Barrick Gold)

هناك خيارٌ رائعٌ آخرُ متاحٌ لحديثي العهد بتداول الـذَّهَـب، وهو القيام بتداول أسهم إحدى شركاتِ تعدينِ الذهب الرائدة، ومن أبرزِ هذه الشركات شركة باريك جولد المدرَجَة في بورصة نيويورك (NYSE).

تضمُّ هذه الشركة 16 فرعاً وتنشط في العديد من البلدان والأقاليم، وقد ارتفعت قيمة سهم هذه الشركة -التي يصنّفُ سهمها بين الأفضل في هذا القطاع- بنسبةِ 43% على مدى السنوات الخمسِ الماضية.

انتبهوا للخطر المحيط بأموالكم، حيث تتعرض 68% من حسابات المستثمرين الأفراد لخسارة الأموال عند القيام بالتداول بِعُقُودِ الـفُـرُوقَـاتِ (CFDs) عبر هذه المنصّة.

عقود الفروقات المتعلقة بالسعر الآنيّ للذهب (للعملاء من خارج الولايات المتحدة فقط)

يمكنكم أيضاً القيام بتداول الـذَّهَـب بالسعرِ الآنيّ من خلال تداوله بعقود الفُـرُوقَـات، وقد أشرنا إلى أنّ هذهِ الأداة المالية غير متاحةٌ للعملاء في الولايات المتحدة.

إذا كنتم تقيمون خارج الولايات المتحدة، يمكنكم المضاربة على أسعار الذهب مستقبلاً ببضعة دولارات من خلال استخدام منصة إيتورو، كما يمكنكم أن تتداولوا الـذَّهَـب بعقود الفُـرُوقَـاتِ مع استخدام إستراتيجيةِ الرافعة المالية، هذا فضلاً عن خيار البيع بانتظارِ أسعار أدنى للشراء (Short-selling) المتاحِ لكم بضغطةِ زرٍّ فقط.

انتبهوا للخطر المحيط بأموالكم، حيث تتعرض 68% من حسابات المستثمرين الأفراد لخسارة الأموال عند القيام بالتداول بِعُقُودِ الـفُـرُوقَـاتِ (CFDs) عبر هذه المنصّة.

صندوق VanEck Vectors Gold Miners ETF

يختلفُ نهج هذا الصندوق كثيراً عن نهج صندوق SPDR Gold ETF المدعوم بسبائكِ الذهب، حيث يتيحُ لكم صندوق VanEck Vectors Gold Miners ETF الوصولَ إلى مجموعةٍ متنوّعةٍ من الأسهم المتعلقة بالـذَّهَـب.

ومن المعلوم بأنّ القيام بالاستثمارٍ في هذا الصندوق يتيحُ لكم -بشكلٍ غيرِ مباشر- امتلاك 57 سهماً من أسهم تعدين الـذَّهَـب المتاحةِ بأسـواقٍ عديدة ومختلفة تشملُ شركاتِ تعدين الـذَّهَـب في كلٍّ من الولايات المتحدة وكندا وأستراليا والبرازيل وجنوب أفريقيا والصين وغيرها.

انتبهوا للخطر المحيط بأموالكم، حيث تتعرض 68% من حسابات المستثمرين الأفراد لخسارة الأموال عند القيام بالتداول بِعُقُودِ الـفُـرُوقَـاتِ (CFDs) عبر هذه المنصّة.

كينروس جولد (Kinross Gold)

إذا كنتم تبحثون عن طريقةٍ للاستثمار في الـذَّهَـب باستخدام أسهمٍ مُقيَّمَةٍ بأقلَّ من قيمتها، فيجدرُ بكم التقصّي عن شركة كينروس جولد (Kinross Gold) التي تُعتبر واحدةً من كبرياتِ شركاتِ تعدين الـذَّهَـب وتتّخذ من كندا مقراً لها، مع أنّها تنشط في العديدِ من الأماكن في العالم.

تمتلكُ كينروس جولد مناجم ذهب في كلٍّ من أمريكا الجنوبية وأفريقيا والولايات المتحدة، وقد تراجعت قيمة سهم كينروس جولد بنسبةِ 30% على مدى الإثني عشرَ شهراً الماضية، ما يتيحُ لكم شراء أسهم هذه الشركة -التي تُصنّفُ ضمن أفضلِ أسهم تعدينِ الـذَّهَـب- بسعرٍ مخفّضٍ للغاية، كما يمكنكُم الاستفادة من عائدِ توزيعاتِ الأرباح بنسبةٍ تزيدُ على 2.3% استناداً إلى الأسعار في وقت كتابة هذا الدليل.

انتبهوا للخطر المحيط بأموالكم، حيث تتعرض 68% من حسابات المستثمرين الأفراد لخسارة الأموال عند القيام بالتداول بِعُقُودِ الـفُـرُوقَـاتِ (CFDs) عبر هذه المنصّة.

أفضل الإستراتيجيات لتداول الذهب

نناقش في هذا القسم من الدليل -الذي يبيّن كيفيّة القيام بتداول الـذَّهَـب- بعض الإستراتيجياتِ المُختارة التي يجدرُ بكم أخذها في اعتباركم إذا كنتم تودّون القيام بتداول هذه الفئة من الأصولِ المالية لأوّلِ مرّة. 

بدء الاستثمار في واحد من صناديق المؤشرات المتداولة

تكمُنُ أفضلُ إستراتيجيةٍ -يجدرُ بكم اعتمادُها كمبتدئين- في بدء الاستثمار بواحدٍ من صناديق المؤشرات المتداولة المدعومة بالذهب، وقد أشرنا إلى أنَّ القيام بالاستثمارِ في هذه الصناديق يستلزمُ منكم تخصيصَ 10$ على الأقلّ عند استخدام منصة إيتورو؛ حيث تتمُّ إدارة ما استثمرتموه في الصندوق من قبل مُزوِّدٍ واسع النطاق مثل SPDR، ونظراً لكون صندوق SPDR مدعوماً بسبائك حقيقية من هذا المعدن الثمين، فإنّ هناك تلازماً وثيقاً بين الأسعار الآنيّة للذهب وهذا الصندوق.

معرفة طبيعة العلاقة بين الذهب والأسهم

أشرنا في موضعٍ سابقٍ أن الـذَّهَـب غالباً ما يرتبط بأسواقِ الأسهم الواسعةِ النطاق بعلاقةٍ عكسية، ما يعني -من الناحية النظرية- انخفاضَ أسعار الذهب عند ارتفاعِ أسواق الأسهم والعكسُ بالعكس؛ وعندما تستطيعون فهمَ هذه العلاقةِ العكسيّة، ستتعزّزُ لديكم القدرةُ على توقّع السعرِ المُستقبليّ للذهب.

مراقبة المؤشرات الاقتصادية الرئيسية

غالباً ما يسارعُ المستثمرون إلى الـذَّهَـب خلال أوقاتِ عدم اليقين على الصعيدِ الاقتصاديّ، نظراً لأنّ هذا المعدن الثمين يُعدُّ ملاذاً استثماريّاً آمناً؛ وعندما تقومُ المؤشرات الاقتصادية بإعطاء إنذارٍ باحتمالِ حدوثِ ركودٍ -أي عندما ترتفعُ معدّلات التضخّم أو البطالة- فهذا يعني أنّ الوقت مناسبٌ لشراءِ الـذَّهَـب لأنّ من المرجّح أن يرتفعَ سعرُه. 

التداول اليومي للذهب للاستفادة من تقلب سعره

إذا كنتم تودّون اعتمادَ أسلوب التداول اليوميّ، فيجدرُ بكم التركيزُ على فئاتِ الأصول التي تتيحُ لكم الكثيرَ من الفرص، ويُعتبر الـذَّهَـب أبرزَ هذه الفئاتِ نظراً للتقلبات التي تطرأ على سعره، كما يُعدُّ هذا المعدن الثمين واحداً من أكثرِ المعادن والسلع تداولاً على مستوى العالم، ما يتيحُ تجنّب المشاكلِ ذات الصلةِ بتوفّرِ السيولة.

مراقبة طلب أكبر الأنظمة الاقتصادية للذهب 

تتمثّل إستراتيجيةٌ أخرى من الإستراتيجياتِ المُهمّة لتداولِ الـذَّهَـب -والتي قد تساعدكم على توقّع تحركات السعر المستقبلية- في البحث عن مؤشرات تعكس تزايد الطلب على الذهب من قبل أكبرِ الأنظمة الاقتصادية؛ فعلى سبيل المثالِ عمدَت الحكومة الصينية في السنواتِ الأخيرة إلى مواصلةِ زيادة وارداتِها من الـذَّهَـب إلى حدٍّ كبير، وغالباً ما ترتفعُ أسعار الذهب كلّما نشرت الحكومة الصينية بياناتِ وارداتِها من الـذَّهَـب.

هل يعتبر تداول الذهب آمناً؟

إن القيام بالاستثمار في الـذَّهَـب عبر شبكة الإنترنت يتطلب القدرة على توقع سعره المستقبليِّ صعوداً أو هبوطاً، ويترتّبُ على إخفاق هذه المضاربة (التوقع) خسارةُ المال؛ لذلك يجدرُ بكم تطبيق إستراتيجياتٍ دقيقةٍ لإدارة المخاطر من أجلِ القيام بتداول الـذَّهَـب بأمان، وتشملُ هذه الإستراتيجيات -في الحدِّ الأدنى- أوامرَ وقف الخسارة وأدواتِ إدارة الأموال. علاوةً على ذلك، يجدرُ بكم أن تأخذوا باعتبارِكم مستوى أمانِ منصة التي ستخدمونها لتداول الـذَّهَـب، ولذلك نرى -بناءً على هذا الاعتبار- أنّ إيتورو أفضلُ منصةٍ متاحةٍ في السوق حالياً؛ حيث تتميّزُ إيتورو (eToro) برسومِها وحدودها الدنيا المنخفضة، فضلاً عن كونها ملتزمةً بالقوانين التنظيميّة لكلٍّ من هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) وهيئة تنظيم الصناعة المالية الأمريكية (FINRA) وغيرها من الهيئات المالية في المملكة المتحدة وقبرص وأستراليا. كما تدعمُ إيتورو كلاً من أوامر وقف الخسارة، والتداولِ الجزئيّ (شراء جزءٍ من سهمٍ أو جزءٍ من حصَّةٍ في صندوق) ابتداءً من 10$، وغيرها من الأدوات لإدارة المخاطر.

كيفية القيام بتداول الذهب عبر الإنترنت: دليل مفصل لاستخدام منصة إيتورو (eToro)

يبيّن العرض التفصيليُّ الوارد أدناه كيفيّة تسجيل أوّل طلب لتداول الـذَّهَـب، كما يشرحُ كيفيّة القيام بتداول الذهب على منصة إيتورو (eToro) بتكلفةٍ منخفضةٍ وطريقةٍ آمنة، وأكثرُ ما يُميّز إيتورو هو أنَّ عملية الإعداد لا تستغرق سوى بضعِ دقائق.

الخطوة الأولى: فتحُ الحساب في منصة إيتورو 

زوروا موقعَ إيتورو واضغطوا على “الانضمام الآن” (Join Now) لتفتحوا حساباً في المنصة، حيث سيتعيّن عليكم إدخالُ الاسم والعنوانِ والجنسيّةِ وغيرِها من التفاصيلِ الشخصية.

انتبهوا للخطر المحيط بأموالكم، حيث تتعرض 68% من حسابات المستثمرين الأفراد لخسارة الأموال عند القيام بالتداول بِعُقُودِ الـفُـرُوقَـاتِ (CFDs) عبر هذه المنصّة.

يتعيّن عليكم أيضاً إدخالُ رقم الهاتفِ الجوّال وتأكيده.

الخطوة الثانية: إيداع رأس مال للتداول 

إذا كنتم تقيمون في الولايات المتحدة، فإنّ الحدَّ الأدنى للإيداع في إيتورو يبلغ 10$ فقط، كما يُمكنكم إيداعُ الأموالِ دون دفعِ أيِّ رسوم. 

وتشملُ طرقُ الدفع التي تدعمها شركة الوساطة هذه المحافظَ الإلكترونيّة وحسابات البنوك المركزية وغرفة المقاصّةِ الآليّة (ACH) وبطاقاتِ الدفع المباشر والائتمان.

الخطوة الثالثة: البحث عن أسواق الذهب 

اكتبوا في مربّع البحث اسمَ سوقِ الـذَّهَـب الذي تودّون أن تستثمروا فيه.

يبيّن المثال الوارد أعلاه عمليّة البحثِ عن صندوق SPDR Gold ETF.

الخطوة الرابعة: تسجيل طلب لتداولِ الذهب 

يبلغ الحدُّ الأدنى لتداولِ صناديقِ المؤشرات المتداولة والأسهم المتعلقة بالـذَّهَـب في منصة إيتورو 10$؛ قوموا بإدخال المبلغ الذي تودّون استثمارَهُ في مربّع “المبلغ” (Amount) واضغطوا على “فتح [صفقة] التداول” (Open Trade) للتأكيد.

إذا كان سوق الـذَّهَـب الذي قُمتم باختيارِه مغلقاً، اضغطوا على “تثبيت الطلب” (Set Order) لتتوّلى إيتورو تنفيذ طلبكم عندما يفتحُ السوق.

خاتمة

لستم بحاجةٍ بعد الآن إلى شراء السبائك والعملَاتِ الذهبية لتداولِ هذا المعدن الثمين، وقد بيّن لكم هذا الدليلُ الخاصّ بكيفية القيام بتداول الـذَّهَـب طرقاً عديدةً للاستثمار في الـذَّهَـب مثل: صناديقِ المؤشراتِ المتداولة والأسهم وعقود الفُـرُوقَـاتِ وعقود الخياراتِ والعقود الآجلة. 

يمكنكم البدء بتداولِ الـذَّهَـب في السوق الذي تختارونه باستخدام إيتورو، وذلك من خلال التسجيل في المنصة وإيداع ما لا يقلُّ عن 10$ دون دفعِ أيِّ رسوم، ولا يتعيّن عليكم بعدها سوى إجراء عمليةِ بحثٍ عن الأداةِ المفضّلة لديكم لتداول الـذَّهَـب وتسجيل طلب لتداولها.

انتبهوا للخطر المحيط بأموالكم، حيث تتعرض 68% من حسابات المستثمرين الأفراد لخسارة الأموال عند القيام بالتداول بِعُقُودِ الـفُـرُوقَـاتِ (CFDs) عبر هذه المنصّة.

أسئلة متكررة عن تداول الذهب