قد يكون من المرجح للغاية أن تكون من الكثيرين الذين قابلتهم إعلانات مدفوعة على مواقع مختلفة تدعوهم لتداول العملات ، و لعلك قد لاحظت مصطلحا يسمى الفوركس أو تداول الفوركس، ثم تساءلت، ما هي سوق الفوركس وماهو تداول العملات وكيف يمكنني البدء في تداولها واستخراج أرباح حقيقية عن طريقها.
دعني أخبرك شيئاً، قد يكون تداول العملات صعبا جدا للمبتدئين، و يرجع ذلك في أغلب الوقت إلى التوقعات اللاواقعية المنتشرة بين المتداولين الجدد حول سرعة بناء ثروة عن طريق تداول العملات، لذى فإن أول ما يجب عليك معرفته كقاعدة أساسية في منذ البداية، هو أن تداول العملات ليس بأي حال من الأحوال طريقة سريعة للثراء.
إذا كنت مبتدئا وتود التعرف إلى طرق تداول العملات، فالخبر الجيد هنا هو أنك هنا في المكان الصحيح، هذا المقال سوف يقدم لك مقدمة لسوق تداول العملات، و كيفية عملها، والمصطلحات الرئيسية لتداولها، إلى جانب معلومات أخرى سـتقدم لك بالتفصيل كل ما يجب عليك معرفته من أجل الانطلاق في خطواتك الأولى نحو عالم تداول العملات بخطوات واثقة ومطّلعة، لذلك ننصح بتجهيز كوب من القهوة مع ورقة وقلم لتسجيل أهم النقاط في في هذا الدليل.
الأصول المشفرة هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم.
المحتويات
ماهو تداول العملات؟ كيف أبدأ بتداول العملات؟ أفضل منصّات التداول إدارة المخاطر للمبتدئين هل تداول العملات حلال أم حرام؟
كيف تعمل أسواق تداول العملات؟
ماهو تداول العملات؟
سوق تداول العملات، أو ما يعرف بــ« سوق الفوركس»، إن أردنا تعريفه باختصار فهو سوق العملات الأجنبية أو البورصة العالمية للعملات الأجنبية، الذي يعرف باللغة الأجنبية “Foreign Exchange Market”، يعمل من خلال شبكة عالمية من البنوك والشركات والأفراد الذين يتاجرون بعملة مقابل عملة أخرى.
وهو واحد من أكبر الأسواق في العالم بحجم تداول يومي بلغ أكثر من 5 تريليون دولار، ويتميز بكونه الأكثر سيولة من غيره من الأسواق، حيث أنه يوفر سيولة عالية لمستخدميه لا تتوفر في غيره من الأسواق، وهو من أكثر الأسواق المالية حركة ونشاطاً.
الأمر يشبه ببساطة عند قيامك بتحويل عملتك الوطنية إلى عملة أجنبية قبل سفرك، فإنك في تلك الحالة تكون قد قمت بشراء عملة أجنبية مقابل عملتك المحلية على سعر شراء محدد في تلك اللحظة.
كي تبدأ في تداول العملات يجب عليك أولاً معرفة طريقة عمل سوق التداول، لأن جموع المشاركين هو الذي يخلق فعلياً السوق الذي يتداول فيه الجميع، ويقاس وزنهم بمقدار الأموال التي يديرونها في هذا السوق، بدأً من الصناديق الاستثمارية التي تبلغ قيمتها مليارات الدولارات، الى المتداولين في القطاع الخاص ببضعة آلاف من الدولارات.
يتم تداول العملات على شكل أزواج، حيث تقوم حركتها بقياس قيمة عملة مقابل عملة أخرى، فعلى سبيل المثال، يقيس زوج يورو مقابل دولار أمريكي، قيمة يورو واحد بما يقابله من دولار أمريكي، بسيطة صحيح؟ وعندما تبدأ قيمة الزوج في الارتفاع، فهذا يعني أن قيمة اليورو قد ارتفعت مقابل قيمة الدولار الأمريكي،وبالعكس فعندما تنخفض قيمة هذا الزوج، فهذا يعني أن قيمة الدولار الأمريكي قد ازدادت أو أن قيمة اليورو قد انخفضت.
ويتم جني الأرباح من خلال تتبع هذه الحركة، و تداول العملات الأجنبية والعقود مقابل الفروقات على أساسها.
الأصول المشفرة هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم.
ماهي أزواج العملات الأجنبية المتداولة؟
ولأن تداول العملات يتم في شكل أزواج، فإنه يطلق على العملة التي تذكر أولاً في زوج العملات اسم عملة أساس في حين يطلق على العملة الثانية اسم عملة تسعير. ويقوم متداولو العملات بشراء عملة ما من أحد الزوجين ( كلا العملتين مع بعضهما يطلق عليه اسم زوج) ويبيع العملة الأخرى،انطلاقاً مما يرونه في كيفية تقلب قيمة كل عملة بالنسبة للأخرى.
عادة ما يواجه المستثمرون في تداول العملات القدر الأكبر من التقلبات بالتزامن مع الإعلانات الاقتصادية أو السياسية الهامة، حيث يجدون الفرصة مناسبة لتوقع تقلبات في الأسعار ويسعون على أساسها للمضاربة على التأثير المحتمل لهذه الإعلانات. لكن بصفة عامة، فإن قيمة كل عملة تتأثر بعدد واسع من العوامل الأساسية المؤثرة أصلاً على صحة الاقتصاد في البلاد، وهي التضخم وأسعار الفائدة ومستوى الدين الحكومي ومدى الاستقرار السياسي.
من بين كل أزواج تداول العملات، هناك أزواج يسمون بأزواج العملات الرئيسية، وهي أكثر الأزواج التي يتم تداولها في مجال تداول العملات، لذلك فإنها تتمتع بمستوى عالٍ من السيولة. وهي أساساً الأزواج التي يوجد من ضمنها الدولار الأمريكي بصفته نصف الزوج مقابل واحدة من العملات التالية:
- EUR – اليورو
- JPY – الين الياباني
- GBP – الباوند البريطاني
- CHF – الفرنك السويسري
- CAD – الدولار الكندي
- AUD – الدولار الأسترالي
- NZD – الدولار النيوزيلندي
مثل زوج يورو/دولار أمريكي وزوج دولار أمريكي/ين ياباني، أو ما شابه. هذا الزوج هو الأكثر شيوعًا في التداول، ويساهم بقرابة 80% من حجم التداول في سوق الفورككس لارتباطها بدول مستقرة اقتصادياً وقوية إدارياً، ما يجعلها أقل عرضة للتلاعب.
يأتي بعد هذا الزوج، زوج العملات المشتقة، التي يكون فيه أي من العملات السابق ذكرها كنصف زوج دون وجود الدولار الأمريكي في النصف الآخر، مثل يورو/جنيه استرليني أو ين ياباني/دولار كندي.
في السابق كانت تحّول العملات المشتقة أولاً إلى الدولار الأمريكي، ثم إلى العملة الثانوية، لكن التحويل الآن أصبح يتم مباشرة من عملة إلى أخرى.
الزوج الأخير يسمى زوج العملات النادرة التي تتضمن في نصفها عملة غريبة غير تقليدية كالكرونة النرويجية مثلا مقابل واحد واحدة من العملات الرئيسية، فيكون الزوج كرونة نرويجية/يورو على سبيل المثال. وهي عملات من اقتصادات ناشئة أو صغيرة موجودة في زوجٍ واحد مع عملة رئيسية، وتتميز بحدة تأثرها بالتقلبات السياسية الاقتصادية.
قد تسمع نصيحة من أحد أصدقائك يدعوك فيها بالتركيز على تداول العملات الرئيسية، لكن في الحقيقة عند البدء في تداول الفوركس، ينصح بتنويع الفرص والعمل على عدد من أسواق المال العالمية من أزواج رئيسية ونادرة، إلى العقود مقابل الفروقات في سوق الأسهم، وأسواق الطاقة وأسواق مؤشرات الفوركس، ولا ينصح بالتركيز على سوق واحد، يميل أغلب المبتدئين للتركيز عليه، وهو سوق الأزواج الرئيسية، حيث يجدون في تقلباته اليومية والواسعة فرصة لجني “أرباح سريعة”.
الأصول المشفرة هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم
كيف تعمل أسواق تداول العملات؟
نظام عمل سوق الفوركس مختلف عن غيره من الأسواق المالية القائمة على التبادلات مثل الأسهم أو العقود المستقبلية، فبدلاً من شراء وبيع العملات في بورصة واحدة مركزية، فإن الفوركس يعمل عبر شبكة من البنوك، يُعرف بالسوق الموازي، أو خارج البورصة (OTC). ويعمل على أساس أن هذه البنوك هي التي تصنع السوق – حيث تُـقدم سعر الشراء لزوج مُعيّن من العملات، وتعرض سعر البيع لزوج الفوركس.
طرق عمل الأسعار
عليك أولا إن كنت تنوي البدء في تداول العملات معرفة كل من أسعار “العرض” و “الطلب”. الموضوع ببساطة هو أن:
- سعر العرض هو السعر الذي يمكنك من خلاله شراء عملة.
- سعر الطلب هو السعر الذي يمكنك من خلاله بيع عملة.
فإن كنت تنوي إبرام صفقة من أجل شراء عملة، فإنك ستأمل في ارتفاع قيمة زوج العملات، بحيث يمكنك بيع الزوج لاحقاً بسعر أعلى وتحقيق الربح من الفارق.
أما إن كنت تنوي إبرام صفقة من أجل بيع عملة، فإن العكس هو الصحيح، وستأمل في انخفاض سعر الزوج، بحيث تقوم بشرائه مرة أخرى بسعر أقل، وتستفيد من الفارق.
يعتمد الرقم المكتوب أمام كل زوج عملات على سعر الصرف الحالي في السوق، ويعني المقدار الذي ستحصل عليه من العملة الثانية مقابل وحدة واحدة من العملة الأولى (على سبيل المثال إذا كان الرقم المكتوب أمام زوج يورو/دولار أمريكي يساوي 1.68 فهذا يعني إنه يمكنك استبدال 1 يورو مقابل 1.68 دولار أمريكي).
طرق تداول العملات
طرق تداول الفوركس متنوعة ومختلفة، لكن جميعها يعمل بالطريقة نفسها وذلك عن طريق شراء عملة وبيع أخرى في الوقت نفسه. من ناحية تقليدية، يتم إجراء العديد من معاملات تداول العملات عبر ما يسمى بوسيط الفوركس، ولكن مع تزايد التداول عبر الإنترنت أصبح بإمكان المتداولين الاستفادة من تحركات أسعار العملات عن طريق استخدام مشتقات مثل التي ذكرناها سابقًأ، تسمى تداول العقود مقابل الفروقات.
والمقصود بالفارق هو الفرق بين سعر البيع وسعر الشراء المعروضين لزوج الفوركس.وكالعديد من الأسواق المالية، عندما تفتح مركز لتداول العملات فسوف يُعرض أمامك سعران، إن كنت ترغب في فتح مركز شراء فسوف تتداول بسعر الشراء، والذي يزيد قليلاً عن سعر السوق، أما إن كنت ترغب في فتح مركز بيع، فسوف تتداول بسعر البيع الأقل بقليل من سعر السوق.
قد يتم تداول العملات في صورة حِصص تسمى (lots) – وهي عبارة عن دفعات من العملة يتم استخدامها لتوحيد تداول الفوركس. ولأن العملات الأجنبية تميل إلى التحرك بكميات قليلة، فإن الحِصص (lots) على العكس من ذلك، تميل لأن تكون كبيرة للغاية، بحيث تكون الحِصّة القياسية هي 100,000 وحدة من العملة الأساسية. من أجل ذلك تتم غالبية تداولات الفوركس عن طريق الرافعة المالية وذلك لأن الأفراد المتداولين في الغالب لا يمتلكون 100,000 جنيه (أو أي عملة أخرى) لوضعها في كل مرة يتم فيه التداول.
ماهي الرافعة المالية؟
الرافعة المالية هي رأس المال الذي يقدمه وسيط الفوركس ليعزز حجم تداولك. فعلى سبيل المثال، إذا كنت تعتمد نسبة 1:10 للرافعة المالية ولديك 1000 دولار في حساب التداول الخاص بك، فبإمكانك التداول التداول بقيمة 10000 دولار على أدوات التداول. إذا كانت الصفقة موفقة، فإن أرباحك ستضرب في 10 أضعاف، لكن خسائرك أيضاً ستضرب في 10 أضعاف، لذلك يجب عليك دراسة المخاطر جيداً قبل استخدام الرافعة المالية.
وللتوضيح، فإن الرافعة المالية هي وسيلة تساعدك للحصول على تعرُّض لمبالغ كبيرة من العملات دون أن تكون في حاجة إلى دفع قيمة التداول الكاملة مُقدمًا، وهي تقنية مناسبة للمبتدئين، فعن طريق إيداع صغير، يسمّى بالهامش، يمكن البدء بالتداول بمبالغ كبيرة ويقرضك مزودك الفارق، وعندما تقوم بإغلاق مركز رافعة مالية، فسيعتمد ربحك أو خسارتك على الحجم الكُلي للتداول.
لحسن الحظ، إذا انخفض رصيد حسابك إلى أقل من 0 دولار، فإن ذلك قد يؤدي ذلك إلى تفعيل إعدادات حماية الرصيد السلبي، ويؤدي بالتالي إلى إغلاق الصفقة، وهي تقينة جيدة لحمايتك أمام الشركة، حيث أن رصيدك لا يمكن أن يتحرك إلى ما دون $ 0، ولن تكون مدينًا لشركة التداول بشيء.
ما المقصود بالهامش في تداول الفوركس؟
كما أشرنا أعلاه، يُعتبر الهامش جزءا رئيسيا من التداول بالرافعة المالية وهو المال المتوفر في حساب المتداول، ويستخدم لوصف الإيداع الأولي الذي تقوم بوضعه لفتح مركز بالرافعة المالية والإبقاء عليه. عندما تتداول الفوركس بالهامش، عليك أن تضع في الحسبان أن مُتطلبات الهامش الخاصة بك تتغير وفقاً للوسيط الخاص بك ووفقاً لحجم تداولك.
يتم التعبير عن الهامش غالبا كنسبة مئوية من كامل المركز، لذلك إن قمت بالتداول على يورو/دولار على سبيل المثال، قد يتطلب منك دفع 4٪ فقط من القيمة الإجمالية للمركز حتى يتم فتحه، فبدلاً من إيداع 100,000 دولار، ستكون بحاجة لإيداع 400 دولار فقط.
ونظرًا لأن متوسط تداول العملات للمبتدئين يفتقر إلى الهامش المطلوب للتداول في حال أرادو التداول بحجم مرتفع يكفي لتحقيق أرباح جيدة، فإن العديد من شركات تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات يقدمون لعملائهم إمكانية إستخدام رافعة مالية، كالتي شرحناها في الأعلى.
ما المقصود بالنقطة (pip) في الفوركس؟
نقاط الـpip هي الوحدات المستخدمة لقياس الحركة في زوج الفوركس. فنقطة الفوركس عادة تمثل تحرك رقم واحد في المكان العشري الرابع لزوج العملة. فإذا تحرك زوج GBP/USD من $1.35361 إلى $1.35371، فقد تحرك إذا بنقطة (pip) واحدة. الأمكنة العشرية الأخرى التي تظهر في السعر بعد الـpip تُعرف بالنقاط الكسرية (fractional pips) أو الـ (pipettes).
الاستثناء من هذه القاعدة هو عندما يتم سرد عملة التسعير في صورة فئات أصغر بكثير، وأبرز مثال على ذلك هو الين الياباني. إذ يُشكل التحرك في المكان العشري الثاني لهذه العملة نقطة (pip) واحدة. وبذلك، إذا تحرك زوج EUR/JPY من ¥106.452 إلى ¥106.462، فقد تحركت مرة أخرى بمقدار نقطة (pip) واحدة.
السبريد
السبريد هو الفرق بين سعر عرض زوج عملات و سعر الطلب. بالنسبة إلى أزواج العملات الأكثر شيوعًا، يكون الفارق بالعادة منخفضًاً – ويكون أقل من نقطة واحدة أحياناُ! أما بالنسبة للأزواج التي لا يتم تداولها بشكل متكرر، فإن الفارق يميل الفارق إلى أن يكون أعلى من ذلك بكثير. وقبل أن تصبح صفقة تداول الفوركس مربحة، يجب أن يتجاوز فارق سعر الشراء وسعر البيع قيمة زوج العملات أو العكس حسب نوع الصفقة.
الرسوم البيانية
لمتباعة عملية التداول وحركة الأسواق، يتم الاستعانة برسوم بيانية توضح سعر البدء وسعر الإغلاق ومدى تطوّر الأسعار في السوق، وتختلف من واحدة حسب شكل كل رسم بياني وحسب ما يراد إيضاحه من خلاله.
الرسم البياني بالشموع
الشموع واحدة من أنواع الرسومات البيانية، وتسمّى أيضاً الشموع اليابانية، وتعود سبب شهرتها وتفضيل المتداولين لها إلى كثرة المعلومات التي تصورها، حيث يعرض الرسم البياني السعر الأعلى والسعر الأدنى وسعري الفتح والإغلاق.
يتوضح كل ذلك من خلال أجزاء الشمعة الثلاث، وهي: سعر الفتح وسعر الإغلاق والفتيلين، حيث يوضح الفتيلان النطاق بين أعلى سعر وأدنى سعر، بينما يوضح “الجسم الحقيقي” للشمعة (الجزء الأعرض) للمستثمرين ما إذا كان سعر الإغلاق أعلى من سعر الفتح أم أدنى منه.
إذا كانت الشمعة مُظللة، فإن ذلك يدّل على على أن التداول قد أغلق على مستوى أقل من مستوى الفتح، أمّا إذا كانت الشمعة مُفرَّغَة، فإن العكس هو الصحيح، ويكون سعر الإغلاق أعلى من سعر الفتح.
الرسم البياني بالأعمدة
يوضح الرسم البياني بالأعمدة سعر الفتح وسعرالإغلاق وأعلى وأدنى سعر للعملة، وتمثل قمة العمود أعلى سعر مدفوع، بينما يمثل أسفل العمود أقل سعر للتداول في مدة زمنية محددة، بينما يمثل الجسم الفعلي للعمود النطاق العام للتداول، أما الخطان الأفقيان على جانبي العمود فيشيران إلى سعري الفتح (يسارًا) والإغلاق (يمينًا). يُستخدم في العادة لاكتشاف التقلص والتوسع في نطاق السعر.
الرسم البياني بالخطوط
الرسم البياني بالخطوط هو واحد من الرسومات البيانية المتعارف عليها ويسهل على المبتدئين في تداول الفوركس فهمها. ويتم في هذا الرسم، بكل بساطة، مد خط من سعر إغلاق في توقيت “س” إلى سعر الإغلاق التالي، لتتبين بسهولة حركة سعر زوج عملات ما بشكل عام خلال مدة زمنية معينة واكتشاف أنماط سعره.
الأصول المشفرة هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم.
كيف أبدأ بتداول العملات؟
إذا كنت راغباً في دخول سوق الفوركس بطريقة سلسلة، فالنصيحة الذهبية هي فتح حساب تجريبي خالٍ من المخاطر ويمكّنك من تعلّم أساسيات الفوركس و طرق التداول و اختبار مهارات جديدة دون إنفاق قرش واحد من أموالك.
قد تبدو عملية تداول العملات أمرًا معقدّاً للوهلة الأولى، ما يصعّب الأمر على من يرغب بالانطلاق في بادئ الأمر ويضع أمامه عددا من الخيارات ذات المخاطر والنتائج المتباينة، لذا سنقوم في هذا القسم بتوضيح خطوات عملية يمكنك اتباعها خطوة بخطوة إن أردت البدء في تداول العملات.
حدّد طريقة تداول الفوركس المفضّلة لديك
بصفتك شخصاً عادياً، ولست مؤسسة مالية أو بنكاً عالمياً، فستصنّف ضمن المتداولين الذين لا يمكنهم القيام بتداولات فوركس تبلغ قيمتها مليارات الدولارات، فعليك في هذه الحالة اختيار إحدى ثلاث طرق للقيام بذلك، اثنان منهما تمت الإشارة إليهما في الأعلى: الطريقة التقليدية وهي تداول الفوركس عبر وسيط والطريقة الأخرى هي تداول الفوركس عبر عقود الفروقات، والثالثة هي التداول عبر مزودي الفوركس، وبما أنك في هذه المرحلة ستقوم باختيار الطريقة الأنسب من بينهم فسنقوم بشرحها بشكل أكثر تفصيلاً.
تداول الفوركس عبر وسيط
تداول الفوركس عبر الوسيط الذي قد يكون بنكاً في بعض الأحيان، يعمل عن طريق المضاربة على حركة أسعار أزواج العملات من دون امتلاك العملات نفسها. فإذا كنت تتوقع انخفاض سعر زوج العملة، فيمكنك البيع بدلاً من الشراء حتى تتمكن من البيع بعسر مرتفع قبل الانخفاض، وإن كنت تتوقع ارتفاعها فعليك بالشراء بدل البيع حتى تتمكن من الشراء بأقل ممكن لتبيعه لاحقاً عند الارتفاع. وضع في حسبانك أن تداول الفوركس عبر وسيط، لن يمكنك من الوصول إلى الأسواق الأخرى.
تداول الفوركس عبر عقود الفروقات
الفوركس عبر العقود مقابل الفروقات هو عبارة عن عقد يتم فيه الاتفاق على تتبع سعر زوج العملة ارتفاعاً وانخفاضاً واستبدال السعر في كل مرة منذ لحظة افتتاح المركز وحتى لحظة إغلاقه. في حال ارتفع السعر تربح، وفي حال انخفض تخسر، وذلك في حال افتتاح مركز شراء، والعكس صحيح في حال افتتاح مركز بيع.
التداول عبر مُزوِّدي الفوركس
أغلب متداولي الفوركس بالتجزئة، أي الأشخاص خارج البنوك والمؤسسات، لا يقومون بعمليات البيع والشراء عن طريق إحدى البنوك بل يلجؤون إلى أحد مزودي تداول الفوركس، والذين يقومون بدورهم بالتعامل مع البنوك نيابة عنك ليجدوا أفضل الأسعار المتاحة وإضافة فارق السوق الخاص بهم.
عند اختيار هذا النوع من التداول، فإن المزودين سيسمحون لك بالوصول المباشر للأسواق، ما يعني إمكانية التفاعل المباشر مع سجّلات الطلبات ومعرفة الأسعار التي يضعها صنّاع السوق، اي البنوك، والفارق الذين يقوم عارضوا العملة بإضافته، ما يمكّنك في المستقبل عند بلوغ درجة المحترفين من شراء وبيع الفوركس دون فوارق.
قم ببناء خطة للتداول
بناء خطة واضحة للتداول هو من أهم العوامل التي قد تساعدك في بدء تداول ناجح. فعبر تطوير قواعد للتداول وتطوير قدرتك على إدارة عواطفك وفقاً للخطة، سيساعدك على اتخاذ القرار السليم دون الانجرار وراء الضغوطات وردات الفعل السريعة للبيع أو الشراء وتقوم بعقد الصفقات في الوقت المناسب والخروج منها في الوقت المناسب مع استخراج أرباح، ببساطة، هي أحد الأسرار التي تفصل بين أولئك الذين يقومون بتداول الفوركس على المدى الطويل، وأولئك الذين يستسلمون بعد أول صفقتين.
- حدد طريقة تمويلك للتداول مسبقاً قبل البدء فيه: ضع في الحسبان أن المال الذي ستضعه في استثمار الفوركس لن تندم حين خسارته، والأهم أنه لن يضر بحياتك بكل مباشر.
- ركّز في البداية على الصفقات الصغيرة، حيث أنه من الجيد أن تبدأ بصفقات صغيرة وتعمل على زيادتها مع اكتسابك الخبرة شيئا فشيئاً.
- ادرس المخاطر جيداً، إن لم تكن متأكداً من مدى المخاطر المتوقعة، فمن الأفضل أن لا تبدأ. وتأكد من قياس المخاطر بالمقارنة مع الأرباح المتوقعة، حيث يجب أن تتفوق الأولى على الثانية.
- بعد تحديد المخاطر، أو الخسائر بلغة أخرى، ابدأ بحساب الأرباح اللازم تحقيقها لتغطية تلك الخسائر، أي حساب ما يجب عليك تحقيقه في المرة القادمة لتغطية النقص الذي طرأ على حسابك بعد الخسارة وتحقيق نسية من الربح الإضافي فوقه. لنفترض أنك بدأت التداول بـ100،000 دولار، وخسرت في الصفقة الأولى 20،000 ألفاً، فيجب عليك في الصفقة التالية حساب ما يمكنك من تغطية الـ20،000 دولار زائد نسبة ربح يقدر بـ5000 دولار على سبيل المثال، أي ارباحك في الصفقة التالية يجب أن تكون 25000 دولار
- ارسم شكل الصفقة قبل الشروع فيها، ما يعني أنه يجب عليك تحديد السعر الذي تنوي الافتتاح به والربح الذي ستكتفي به عند الإغلاق. من المهم جداً الالتزام بالقواعد التي سترسمها، لأن العمل على ربح نسبة صغيرة عدة مرات أكثر ضماناً من العمل على الربح مرّة واحدة، لأنه وإن كانت الأرباح قد تبدو مغرية، لكن الخسارة ستكون تكون قاسية.
- رغم كل ذلك، استعد للأسوء، وجهز خطة للخروج حين التعرض له.
بمجرد تحديد ملامح الخطة المناسبة لتداول الفوركس، قم بتطبيقها باستخدام أدواتك المفضلة للتحليل الفني في الأسواق التي ترغب بتداولها وحدد ماهية تداولك الأول.
أفضل منصّات التداول
1. Capital.com
هي شركة وساطة مقرها المملكة المتحدة مرخصة ومنظمة من قبل FCA البريطانية وCySEC القبرصية. وتتميز بتقديم أدوات التداول المستندة إلى الذكاء الاصطناعي. وبرغم أن الوسيط لا يدعم إشارات الفوركس أو يدمجها كجزء من منصة التداول، فإنه يقدم للعملاء أفكار للتداول من خلال لوغاريتمات مدمجة في المنصة. يستطيع نظام الذكاء الاصطناعي لدى Capital.com تحليل صفقاتك ومساعدتك على رصد الاتجاهات وكذلك تحسين معدل الصفقات الرابحة.
تضع الشركة أيضًا تركيزًا كبيرًا على تعليم المتداولين من خلال تقديم موارد متميزة ومتنوعة. وبالإضافة إلى تطبيقها للتداول عبر الأجهزة المحمولة، توفر Capital.com تطبيق مستقل يحتوي على دورة تعليمية تفاعلية عن تداول الفوركس. سيكون هذا التطبيق مفيد بوجه خاص للمتداولين المبتدئين، حيث يمكنهم الحصول على كم هائل من المعلومات والإرشادات، كما يمكنهم الوصول إليه دون اشتراط الانضمام إلى Capital.com.
مزايا المنصة:
- مرخصة من FCA البريطانية وCySEC القبرصية
- تداول عقود الفروقات على أكثر من 120 زوج فوركس
- سبريد منخفض للغاية
- تحليلات وأفكار للتداول باستخدام أدوات الذكاء الاصطناعي
- تطبيق تعليمي للمتداولين
الأصول المشفرة هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم.
2. Alvexo
هي منصة رائدة أسست سنة 2014 و لها ما يفوق 450 أداة من الأدوات الإستثمارية. و التي تشمل أكثر من 58 زوج من أزواج العملات الأجنبية. كل التدولات تتم مع المنصة بشكل آمن و محمي بشكل شامل. إذ أن المنصة حاصلة على ترخيص تنظيمي من قبل هيئة الخدمات المالية (FSA) في سيشيل. فهذا الترخيص إذا سيفرض على المنصة الإمتثال لمجموعة من القوانين التنظيمة و التي تفرض على المنصة أن تقوم بعزل أموالها الخاصة عن أموال عملائها البالغ عددهم مليون عميل. كل هذا من أجل ضمان إستثمارات ميسرة و سلسة في الفوركس أو أزواج العملات الأجنبية.
مزايا المنصة:
- شراء الفوركس بدون عمولة.
- عدم دفع أي رسوم للإيداع أو السحب.
- أكثر من 58 زوج من الفوركس.
- أكثر من 450 أداة إستثمارية.
- مستوى عالي من الأمان.
- إمكانية التداول من خلال التطبيق.
- سهلة الإستخدام.
الأصول المشفرة هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم
4. eToro
تعتبر eToro حاليًا هي أكبر وسيط لتداول الفوركس عبر الإنترنت – حيث تضم قاعدة عملائها أكثر من 17 مليون مستثمر من كافة أنحاء العالم. الميزة الرئيسية في eToro التي جذبت هذا العدد الضخم من العملاء للانضمام إليها هو السهولة الشديدة في التعامل مع المنصة.
وعلاوة على ذلك، تسمح منصة eToro بتداول الفوركس دون دفع فلس واحد كعمولة. وتحقق الشركة إيراداتها عوضًا عن ذلك من خلال فروق السبريد بين أسعار البيع والشراء. وإذا انتقلنا للحديث عن الأصول المتاحة للتداول، تدعم eToro أكثر من 50 زوج فوركس.
مزايا المنصة:
- منصة تداول سهلة الاستخدام للغاية
- اشتري الأسهم بدون دفع أي عمولات أو رسوم على التداول
- +2,400 سهم و+250 صندوق ETFs مدرجة في 17 بورصة دولية
- تداول العملات المشفرة والسلع والفوركس
- إيداع الأموال باستخدام بطاقات الائتمان/الخصم المباشر، المحافظ الإلكترونية أو الحساب المصرفي
- القدرة على نسخ صفقات المتداولين الآخرين
- مرخصة من FCA وCySEC وASIC ومسجلة لدى FINRA
الأصول المشفرة هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم.
افتح حسابًا
الآن يمكنك أخذ خطوة عملية، وهي فتح حساب كما هو الحال في أي موقع، وانطلاقاً مما شرحناه سابقاً، فإنه ينصح بفتح حساب مع مزود للتداول بالرافعة المالية.
قم بفتح ومراقبة وإغلاق مركزك الأول
يُمكنك البدء في التداول بمجرد اختيارك لمنصتك. قُم فقط بفتح بطاقة تداول (deal ticket) على السوق الذي اخترته، وسوف ترى كلا من سعري الشراء والبيع. ستتمكن أيضًا من تحديد حجم مركزك وإضافة توقفات وطلبات حد بحيث يتم غلق تداولك بمجرد وصوله إلى مستوى معين. اضغط على (buy) لفتح مركز شراء أو (sell) لفتح مركز بيع.
يمكنك مراقبة الربح/الخسارة في مركزك من خلال قسم المراكز المفتوحة (open positions) في منصة التداول.
بمجرد أن تقرر إغلاق مركزك، ما عليك سوى إجراء تداول عكس الذي قُمت بفتحه.
إدارة مخاطر التداول للمبتدئين
قبل إجراء أول عملية تداول، من المهم التفكير في كيفية إدارة المخاطر بشكل فعّال في سوق تداول الفوركس. بمجرد أن تتقن سيكولوجية التداول وإدارة الأموال، فهناك عدد من أساليب التداول التي يمكنك تطبيقها لتقليل مخاطرك:
- “لا تضع كل بيضك في سلة واحدة”، ولكن العديد من متداولي الفوركس الجدد يفعلون ذلك عندما يتعلق الأمر بتداولاتهم. الاعتماد على زوج عملات واحد يزيد من مستوى المخاطر، لأنه إذا تحرك الزوج في اتجاه مختلف عما تتوقعه، فقد تفقد كل شيء. بدلاً من ذلك، فكر في فتح عدد من الصفقات الصغيرة عبر أزواج العملات المختلفة.
- إستخدم الرافعة المالية بحكمة: تذكّر أن خسائرك مضاعفة كما هي الأرباح.
- ركّز على المدى الطويل: الهدف الأول للمبتدئين في تداول الفوركس هو الحفاظ على رأس المال وليس زيادته، والعمل على تحقيق أرباح على المدى البعيد.
إن المبتدئين في تداول العملات وعقود الفروقات عادة يفشلون في إدراك أن أنجح المتداولين يحاولون تحقيق عائد على استثماراتهم بناءً على صفقات طويلة المدى و ليس على التحركات السريعة، ويتعاملون مع التداول ماستثمار وليس كيانصيب.
- إستخدام أمر وقف الخسارة: يمثل أمر وقف الخسارة أداة يستخدمها المتداولون للحد من خسائرهم المحتملة فيقومون بتحديد اكبر قدر للخسارة التي يمكنهم تحملها. ببساطة، هو مستوى السعر الذي ستغلق فيه صفقة فتحت و لا تتحرك لصالحك.
- تابع تعلم التداول: تتغير أسواق المال العالمية بإستمرار، و مع إستمرار نشر أفكار واستراتيجيات تداول جديدة بإنتظام. لضمان إستمرار تطوير مهاراتك في التداول، من المهم أن تبقى على رأس تعلم التداول في الاسواق المختلفة من خلال المراجعة الدورية لتحليل السوق و عن طريق تعلم استراتيجيات تداول جديدة.
هل تداول العملات حلال أم حرام؟
يصعب الإجابة على هذا السؤال بشكل قاطع.
حيث يختلف الفقهاء فيما إذا كانت المعاملات في سوق الصرف الأجنبي تتعارض مع الشريعة الإسلامية أم لا، وهو ما يجعلنا نتسائل هل تداول العملات حلال أم حرام؟
تجيز معظم السلطات الدينية في بلداننا العربية تداول الفوركس والعملات، ولكن مع الالتزام ببعض القواعد والتي تجعل تداولاتك متوافقة مع الشريعة الإسلامية.
لذلك ينصح باتباع طريق التداول وفق الشريعة الإسلامية والتي تسمح للمتداولين المسلمين بالتداول دون عمولات على أسعار الفائدة، وهو ما يقدمه جميع وسطاء الفوركس إلى حد كبير إلى عملائهم.
إن واحدة من أهم القواعد في الشريعة الإسلامية، هي إلغاء الفائدة على أي نوع من الخدمات، على سبيل المثال الفوائد على القروض أو غيرها، فيجب ألا تتضمن هذه القروض فائدة ربوية لتضمن أنها حلال.
وإن كنت تتداول على أساس قصير الأجل، فلن تخضع لرسوم أسعار الفائدة، وذلك ببساطة لأن أسعار الفائدة للعملات الفردية تم تصحيحها في اليوم التالي.
ومع ذلك، إذا كنت تقوم بالتداول يشكل طويل الأجل وأبقيت تداولاتك مفتوحة لمدة تزيد عن يوم واحد، فسيتعين عليك دفع فرق سعر الفائدة.
إذا كان معدل الفائدة على العملة المشتراة أعلى من العملة المباعة، فسيدفع الوسيط لك فرق سعر الفائدة، بينما إذا كان سعر الفائدة أقل لعملتك، فستتم مطالبتك بدفع المقايضة.
لذلك، فإن ما يعرف بتبييت الصفقات، هو الذي يحتوي على حرمانية، ولا يمكن للمتداولين الإسلاميين استخدامه.
اقرأ للمزيد:
هل التداول حلال؟
الخلاصة
كنت قد أخبرتك في البداية بتجهيز كوب من القهوة وتجهيز ورقة وقلم لتسجيل الملاحظات، الآن أدعوك للاحتفاظ بهما لأن عملية التعلم لا تنتهي خلال عملية التداول.
كل يوم ، تأكد من كتابة ما يلي:
- نقاط لمزيد من البحث عن تعلم التداول
- أسباب لفتح أو إغلاق الصفقات
- إنجازاتك وأخطائك