مقارنة حسابات تداول الفوركس الإسلامية لعام 2024 وقائمة بأفضل شركات التداول الإسلامية

على مدى العقد الماضي، أصبح بإمكان المتداولين عبر كافة أنحاء العالم -لا سيّما المتداولون ممّن يلتزمون بقواعد الشريعة الإسلامية- الوصول لساحات تداوُل العملات الأجنبية (الفوركس) بسهولةٍ تامة؛ ونظراً لتحريم الشريعة الإسلامية تحصيلَ فوائد ربوية، تقدم بعض شركات الوساطة المتاحة بالقطاع حالياً “حسابات إسلامية” لا تفرض رسوم تصريف ما يضمن اعتبارها حلالاً من ناحية الشريعة الإسلامية.

وفي سياق هذا الدليل سنضع بين أيديكم عرضاً لمجموعةٍ من أفضل شركات التداول الإسلامية المتوفرة في القطاع، بدءاً بتعريف كلٍّ منها مروراً بشرح آلية عملها، وبعدها سنقدم لكم عرضاً تفصيلياً يوضّح للمستثمرين كيفية الشروع في التداول عبر هذه النوعية من الحسابات.

خدمة عقود الفروقات CFD. رأس مالك في خطر.

تقييم أفضل شركات التداول الإسلامية

نظراً للرواج المتزايد لتداول العملات الأجنبيّة، توفر العديد من أفضل شركات تداول الفُوركس إمكانية فتح حساب تداول إسلامي كي تتيحَ للمتداولين الامتثال لقواعد الشريعة الإسلامية إلى جانب الوصول لنفس الميزات المتاحة في الحسابات العادية، إلا أن هناك عدداً كبيراً من هذه الشركات، ما يجعل اختيار أنسبها أمراً صعباً جداً.

ولكن لا داعي للقلق، إذ قمنا بإجراء البحوث والاختبارات اللازمة لنقدم لكم -أدناه- تقييماً تفصيلياً لأفضل 11 شركة تداول إسلامية في سوق الفوركس:

1- plus500

منصة التداول Plus500 هي عبارة عن مجموعة عالمية لديها قائمة متعددة من الأصول ذات الصلة بالتكنولوجيا المالية العاملة على تشغيل منصات تداول قائمة على التكنولوجيا، الجدير بالذكر أن Plus500 تقدّم لعملائها مجموعة متنوعة من منتجات التداول، مثل عقود الفروقات CFD، الأسهم، العقود الآجلة، العملات الرقمية، الفوركس، وصناديق الاستثمار المتداولة.

تم إطلاق Plus500 في عام 2008، وهي مقدمة من شركة Plus500 Ltd، وهي شركة تصدر وتبيع منتجات متعددة، مع شركة Plus500SEY Ltd وهي شركة تابعة لها مقرها في سيشيل ولها مكاتب في فيكتوري.

مع العلم بأن شركة Plus500SEY Ltd مرخصة ومنظمة من قِبل هيئة الخدمات المالية في سيشيل (ترخيص رقم SD039). ولدى منصة Plus500 أكثر من 26 مليون في أكثر من 50 دولة حول العالم.

يمكنك إنشاء حساب تداول إسلامي عبر منصة Plus500 عن طريق اتباع الخطوات التالية:

1. افتح حساب Plus500 للتداول
2. في شاشة التسجيل، اختر ‘حساب تداول إسلامي’ عندما تُسأل عن نوع حسابك المفضّل.
3. ابدأ التداول عبر حسابك للتداول الإسلامي الخالي من الفوائد

خدمة عقود الفروقات CFD. رأس مالك في خطر.

2. AvaTrade– شركة تداول فوركس رائدة تدعم تطبيقي MT4 وMT5

تُعتبَر AvaTrade إحدى شركات التداول الإسلامية الجديرة باهتمام المتداولين المتمرّسين بفضل دعمها لتطبيق ميتاتريدر بإصداريه MT4 و – MT5وهما من أفضل المنصّات في بناء إستراتيجيات التداول المخصّصة والقيام بعملية التداول بشكلٍ تلقائيّ.

وتقدم منصّة AvaTrade حساباً إسلامياً لا يفرض أيَّ رسوم الصرافة، ويتم تحويل الرسوم عبر MT4 إلى رسوم إداريةٍ يوميةٍ يتم فرضها على كافة أزواج العملات المدعومة. وفيما يخص مجموعة الأصول المدعومة، تدعم AvaTrade تداول 55 زوجاً دون فرض أيِّ عمولة؛ ولكونها شركة وساطةٍ لتداول عقود الفروقات فإن رسوم AvaTrade تقتصر على الفروقات السعرية -والتي تبلغ حوالي 0.9 نقطة وسطياً لزوجي EUR/USD وGBP/USD.

ويبلغ الحدّ الأدنَى للإيداع الأوليّ بالنسبة للمتداولين الجدد 100$، ولا تفرض منصة التداول أيَّ رسوم إيداع على الإطلاق. أخيراً، تمتلك AvaTrade منصّةً تُسمّى  “AvaOptions”توفّر خياراتٍ تتيح القيام بالتداول بشكلٍ سلس، فضلاً عن أدواتٍ احترافيةٍ لإدارة المخاطر، إلا أن معظم الفقهاء المسلمين يرون أن هذه الخيارات مخالفةٌ للشريعة الإسلامية.

الميزات الرئيسية:

• دعم تطبيق ميتاتريدر بإصداريه MT4 و MT5.
• توفير منصّةٍ مخصّصةٍ لتداول عقود الخيارات.
• عدم فرض أيِّ عمولةٍ لقاء فتح صفقات التداول.

خدمة عقود الفروقات CFD. رأس مالك في خطر.

 XM: حساب إسلامي فوركس شهير

الوسيط المالي XM هو وسيط مالي شهير في مجال تداول العقود مقابل الفروقات. أسس هذا الوسيط سنة 2009 وهو مرخص من FCA.

من خلال هذا الوسيط المالي يمكنك الاستثمار وتداول العديد من الأصول المالية في العقود مقابل الفروقات في الأسهم، المؤشرات، المعادن، الفوركس والعملات الرقمية. يمكنك الاستثمار وتداول الأصول المالية مع XM بدون عمولة وبرسوم منخفضة. يوفر هذا الموقع حسابات تداول مختلفة، منها حساب Micro و Standard و XM Ultra Low وحساب الشريعة الذي يعمل وفق الضوابط الشرعية. من خلال هذا الوسيط المالي يمكنك تداول أزواج الفوركس بدون فوائد مالية مثل فوائد التثبيت ورول أوفر الليلية.

الحد الأدنى للإيداع مع XM في حساب الشريعة هو عشرة آلاف دولار أمريكي؛ لأن هذا الحساب ليس فيه رافعة مالية مثل الحسابات الأخرى والتي تصل إلى 1:1000 أي يمكنك تداول 1000 مرة ما تملك في الحسابات الأخرى، والتي يوجد فيها حد أدنى للإيداع ب 5 دولارات. الوسيط المالي XM يوفر منصات MT4 و MT5 الشهيرة والمعروفة في مجال تداول العقود مقابل الفروقات. هذا الوسيط العالمي متوفر في أكثر من 190 بلدا في العالم وهو وسيط مشهور حتى في بلادنا العربية والخليجية.

الميزات الرئيسية : 

• منصة تداول شهيرة 
• إمكانية فتح حساب تداول إسلامي 
• دعم منصة ميتاتردير 4 و5 
• الاستثمار و تداول الأصول المالية بدون عمولة و سبريد معقول 

الأصول المالية هي منتج استثماري شديد التقلب

3. Capital.com– أفضل شركة تداول إسلامية لعام 2024 على الإطلاق

تتصدّر Capital.com القائمة باعتبارها افضل شركة تداول اسلامية بشكل عام لأسواق الفوركس، وهي منصةٌ رائدةٌ لتداول العقود مقابل الفروقات (CFDs) وتنشط في هذا القطاع منذ عام 2016، وتقدم خدماتها لأكثر من خمسة ملايين عميلٍ حول العالم. وتلتزم أفضل شركات الوساطة للتداولات الخاطفة هذه بالقوانين التنظيمية الخاصّة بجهاتٍ مرموقةٍ عديدة -مثل لجنة السلوك المالي البريطانية (FCA) ولجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) ولجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) وهيئة الخدمات المالية(FSA) – ما يضمن حماية المستثمرين بشكلٍ أفضل.

يُذكر أنه بإمكان عملاء منصة  Capital.comتداول أكثر من 130 زوج عملاتٍ -بما في ذلك مجموعةٌ من أزواج العملات الثانوية والنادرة. وبوصفها شرِكة وساطةٍ لتداولات العقود مقابل الفروقات، تقوم Capital.com  بتضمين كافة الرسوم بالفروقات السعرية، ما يعني عدم فرضها لعمولاتٍ كبيرة، كما تُعد الفروقات السعرية بين أدنى عروض البيع وأعلى طلبات الشراء ضيقةً نسبياً على هذه المنصة، وتقدّر -وسطياً- بحوالي 0.6 نقطةٍ لأزواج العملات الرائجة كزوج .EUR/USD

وتضمن هذه الميزة لمنصّة Capital.com مكانتها كإحدى أفضل شركات تداول الفُوركس ذات الفروقات السعرية المنخفضة المتاحة بالقطاع، وتتعزّز مكانتها بفضل عدم فرضها لرسوم إيداع أو سحب أو عدم نشاط. وعلى صعيد التداول الاسلامي الحلال -بما يتسق مع قواعد الشريعة الإسلامية- لا توفر منصة Capital.com حالياً حسابات تداول خاليةً من رسوم الصرافة، إلا أنها تمكّن مستخدميها من التداول اليوميّ -والذي يُعَد نشاطاً استثمارياً مباحاً وفق الشريعة الإسلامية بشرط تلبية اشتراطاتٍ محدّدة.

ويبلغ الحد الأدنَى للإيداع لدى منصة Capital.com مبلغ 20$ فقط، كما أنها تدعم عمليات الدفع باستخدام البطاقات المصرفية والحوالات البنكية وتطبيقي آبل باي وباي بال؛ ويمكن للمستخدمين التداول عبر Capital.com باستخدام موقعها الرسميّ على الإنترنت أو تطبيق الهواتف الذكية الخاص بها، كما أنها تدعم تطبيق MT4، ما يوفّر ميزةً مفيدةً لمتداولي الفوركس من ذوي المستوى المتقدم -بوجهٍ خاص- نظراً لإتاحتها استخدام إستراتيجيات تداولٍ مخصّصة.

أخيراً، تجذب منصة Capital.com أيضاً المتداولين المبتدئين بفضل مكتبتها التعليمية الضخمة -والتي تزخر بمقاطعَ تعليميةٍ مصوّرة ومقالاتٍ وندواتٍ عَبر الِإنترنت مصمّمةٍ لتيسير عملية التعلم- كما توفر هذه المنصّة حساب تداول تجريبي مجانياً يسمح باستخدام أرصدة افتراضية قدر كلٍّ منها 10,000$، ما يتيح للمتداولين خوض غمار الأسواق دون المخاطرة بأموالهم الحقيقية.

الميزات الرئيسية:

• شركة وساطةٍ لتداول الفُوركس دون استقطاع عمولة.
• الفروقات السعرية قد تبلغ 0.6 نقطة فقط.
• توفير موارد تعليميةٍ هائلة.
• دعمٌ تامٌ لتطبيق ميتا تريدر بإصدار MT4.
• قبول عمليات الإيداع باستخدام باي بال وآبل باي.

خدمة عقود الفروقات CFD. رأس مالك في خطر.

4.منصة إيتورو eToro 

منصة إيتورو هي منصة تداول غنية عن التعريف، فهي منصة شهيرة ومتاحة للمتداولين في معظم دول العالم، مع العلم أنها تقدّم لعملائها قائمة من المزايا المذهلة بما في ذلك تنوّع الأصول الرقمية التي يمكن التداول بها، وميزة نسخ التداول والتداول الاجتماعي وإمكانية البدء بالتداول بمبلغ قليل قدره 10 دولارات أمريكية فقط.

فيما يتعلق بحساب التداول الإسلامي، فإن إيتورو تتيح لعملائها المسلمين إمكانية التمتع بمزاياها العديدة من خلال إتاحة خيار فتح حساب تداول إسلامي شرط أن يقوم المتداول بإيداع ما لا يقل عن 1,000 دولار أمريكي.

يتميز حساب التداول الإسلامي بما يلي:

• مع عدم وجود فائدة (ربا) على المراكز المفتوحة
• بدون رسوم إدارة الحساب
• حسابات eToro الإسلامية ممتثلة بشكل تام للشريعة الإسلامية
• التداول بدون مقايضة
• تداول أكثر من 5,000 أداة
• الاستفادة من مزايا ونصائح أكاديمية eToro
• الاستفادة من أدوات التداول المتطورة مثل رسوم TradingView البيانية والتقويم الاقتصادي ووقف الخسارة المتحرك والمزيد.
• نسخ التداول CopyTrader 

خدمة عقود الفروقات CFD. رأس مالك في خطر.

5. منصة إيفيست Evest 

تعد Evest واحدة من أشهر منصات التداول التي لاقت رواجًا وشهرةً واسعة بين أوساط المتداولين خاصة في الدول العربية، كونها منصة تدعم اللغة العربية والانجليزية أيضًا، والأهم أنها تدعم حسابات التداول الإسلامية ما يجعلها منصة مرغوبة للكثير من المتداولين المسلمين.

فيما يتعلق بحسابات التداول الإسلامية من Evest فتتميز بأنها تعتنق نهجاً واعياً في الاستثمار مع حساب خالٍ من الفائدة بنسبة 100% والمطابق للمبادئ الإسلامية، كما أنها تحرص على أن تكون عملية التداول من خلال حساب التداول الإسلامي عملية تداول شفافة وخالية من أي لُبس.

بالإضافة إلى ذلك فإن حساب التداول الإسلامي يجمع جميع ميّزات الحساب العادي بما في ذلك: 

• أكثر من 400 أداة استثمارية
• رصيد حساب ديمو $25,000
• رافعة مالية 400%
• حساب خالٍ من الفوائد 100%

مع حساب التداول الإسلامي، يمكن فتح مراكز (صفقات) بيع وشراء، والاستثمار في أزواج العملات الأجنبية المتاحة للتداول، كما يسمح لك بالمشاركة في صفقات لأكثر من 300 سهم من الشركات العالمية، بالإضافة إلى الاستثمار في السلع، مثل عقود الطاقة وعقود المعادن الثمينة وعقود الموارد الزراعية مثل البن والقطن وغيرها.

6. XTB – شَركة تداول رائجة لا تفرض رسوم تبييت على صفقات أصول محددة

تتيح منصة XTB لمتداولي الفوركس إمكانية الوصول إلى 48 زوجاً، إلا أن عنصر الجذب الأبرز يتمثل في تدني فروقاتها السعرية، إذ تبلغ الفروقات المرتبطة بأكثر أزواج الفوركس رواجاً -كزوج -EUR/USD لديها 0.1 نقطة فقط؛ ويمكن للمتداولين تنفيذ صفقاتهم باستخدام منصة xStation 5 عَبر الإنتِرنت أو التطبيق المخصّصَ للأجهزة المحمولة XStation، ويلبي كلاهما احتياجات المتداولين المبتدئين والمتمرّسين على حدٍّ سواء، كما يمكن للمبتدئين ممّن يصعب عليهم الشروع بعملية التداول الوصول لمحتوى تعليميٍّ مجانيّ حول تداولات الفوركس وكيفية استخدام المنصة، كذلك يمكنهم استخدام حساب تجريبيٍّ للتدرّب على التداول قبل المخاطرة بأموالٍ حقيقية.

ومن المعلوم أن تحليل البيانات الاقتصادية والمؤشرات الفنية هامٌ جداً لتحقيق التداول الناجح، لذا توفر منصّة XTB لمستخدميها شريطاً إخبارياً يتعلق بمستجدّات الأسواق وآخر الأنباء ذات الصلة على مستوى العالم، فضلاً عن تحليلاتٍ شاملة؛ وفي حال كان متداولو الفوركس يودّون خوض غمارَ أسواقٍ أخرى، فيمكنهم الوصول لأكثرَ من 2100 سوقٍ عالميةٍ وتداول العملات الرقمية والسلع الأساسية والمؤشرات والأسهم والصناديق الاستثمارية المتداولة بالبورصة. وأخيراً، تتيح هذه المنصة للمستخدمين القيام بالتداول بسهولةٍ تامةٍ باستخدام حاسبة تداول وأدواتٍ متطوّرة وميزة تحليل معنويات المتعاملين بالأسواق.

الميزات الرئيسية:

• تتيح تداول 48 زوجاً.
• تفرض فروقات سعرية منخفضة على أزواج العملات الرئيسية.
• تتيح إتمام عمليات الإيداع والسحب بشكلٍ سريع.

خدمة عقود الفروقات CFD. رأس مالك في خطر.

7. Vantage – منصّة تداول عقود مقابل الفروقات لا تفرض عمولة على تداول العملات الأجنبية

تُعتبَر Vantage -والتي تم إطلاقها عام 2009- منصّةً رائجةً لتداول العقود مقابل الفروقات (CFDs) وتدعم أصولاً ماليةً عديدة، كما تتيح شركة الوساطة هذه للعملاء تداول عقود CFDs المرتبطة بأصولٍ ماليةٍ متعدّدة -كأزواج العملات الأجنبيّة والسلع الأساسية والمؤشرات والعملات الرقمية وحصص الملكية- إلا أن تداول عقود CFDs المرتبطة بالعملات الرقمية غير مسموح في بعض البلدان مثل المملكة المتحدة.

وبوصفها وسيط وصولٍ مباشرٍ (STP) ووسيط تداولٍ إلكتروني (ECN)، تتيح منصة Vantage للمستثمرين اختيار نوع الحساب المناسب لهم، ويبلغ الحد الأدنى للإيداع في حسابات STP القياسية 200$ دون فرض أيِّ عمولةٍ لقاء تداول عقودCFDs ، إلا أن الفروقات السعرية في هذا النوع من الحسابات غالباً ما تكون أعلى من الحسابات الأخرى؛ فعلى سبيل المثال، تبلغ الفروقات السعرية لزوج AUD/USD ما قدره 1.6 نقطةً لكلِّ عملية.

وبالمقابل، يتيح حساب ECN الأساسيّ للمستثمرين إمكانية تداول أزواج العملات الأجنبيّة بفروقاتٍ سعريّةٍ منخفضةٍ جداً، حيث تبلغ الفروقات السعرية لزوج AUD/USD مقدار 0.3 نقطة، فضلاً عن عمولةٍ منخفضةٍ لكلِّ كميّة يتم تداولها. ويبلغ الحد الأدنى للإيداع بهذا النوع من الحسابات 500$؛ فيما تتيح منصة Vantage لصغار المستثمرين الوصول إلى رافعة مالية تصل إلى 1:100 -كحدٍّ أقصى- بينما يمكن للمتداولين المحترفين الوصول لرافعة مالية تبلغ 1:500.

ويمكنكم استخدام شركة الوساطة هذه عن طريق موقعها الرسميّ على الإنترنت الداعم لتطبيقMT4 وMT5، كما تقدم Vantage تطبيق تداول خاص بالهواتف الذكية -والذي يوفر ميزات رائعةً مثل “التداول الاجتماعي”- ما يتيح للمستثمرين نسخ صفقات تداول مستثمرين آخرين ممّن قد يفوقونهم خبرةً أو مهارةً.

أخيراً، تقدم المنصّة ميزاتٍ أخرى مثل: تحليلات الأسواق ومخططاتٍ بيانيةٍ توضيحيةٍ ومواردَ تعليميةٍ كالندوات عبر الإنتِرنت والأدلة التوجيهية؛ ولا تفوتنا الإشارة إلى أمان هذه المنصّة بفضل التزامها بالقوانين التنظيميّة الخاصة بهيئاتٍ مرموقةٍ مثل FCA و ASICوهيئة الخدمات المالية في فانواتو  .(VFSC)

الميزات الرئيسية:

• توفير حسابات STP وECN.
• دعم تطبيق ميتاتريدر بإصداريه MT4 وMT5.
• عدم فرض عمولة على حسابات STP.
• توفير ميزات التداول الاجتماعي.

خدمة عقود الفروقات CFD. رأس مالك في خطر.

8. Pepperstone – منصة تداول فوركس رائجة توفر ميزات التداول الاجتماعي

تُعَد  Pepperstoneإحدى أفضل شركات الوساطة الإسلامية من حيث ميزات التداول الاجتماعي، وتتمتّع هذه المنصّة -والتي تم إطلاقها في عام 2010- بسمعةٍ رائعةٍ في قطاع التداول، كما تلتزم شركة الوساطة هذه بالقوانين التنظيميّة الخاصّة بالـ FCA و ASICإضافةً إلى هيئة الرقابة المالية الاتحادية الألمانية.(BaFin)

وتدعم Pepperstone تداول أكثرَ من 60 زوجاً من أزواج العقود مقابل الفروقات، كما أنها تفرض فروقات سعرية منخفضةً نسبياً، إذ تبلغ فروقات زوج EUR/USD وسطياً 0.75 نقطة؛ ويمكن للمستثمرين من أصحاب حسابات “Razor” الوصول لفروقات سعرية ضيقةٍ أو معدومةٍ في بعض الحالات، إلا أن هذه الفئة من الحسابات تفرض عمولة معيّنةً، ما يعني أنها تستهدف المتداولين المتمرّسين بصفةٍ عامة.

وتقدم منصّة Pepperstone أيضاً حساباً خالياً من رسوم الصرافة، لذا تُعَد إحدى أفضل شركات التداول الإسلامية من حيث الامتثال للشريعة الإسلامية. وأخيراً، قامت Pepperstone أيضاً بعقد شراكاتٍ مع منصات تداولٍ اجتماعيٍّ عديدة مثل منصة DupliTrade التي توفر أفكاراً وإشاراتٍ تداوليةً بشكلٍ تلقائيّ.

الميزات الرئيسية:

• فرض فروقات سعرية منخفضةٍ أو معدومةٍ في حسابات Razor.
• توفير حسابات STP وECN.
• دعم تطبيق cTrader وتطبيقي MT4 و MT5وTradingView.

خدمة عقود الفروقات CFD. رأس مالك في خطر.

9. Skilling – أفضل حسابات تداول الفوركس الخالية من رسوم التبييت لتداول العقود متناهية الصغر

تمثل Skilling خياراً رائعاً للمستثمرين ممّن يبحثون عن شركة وساطة إسلامية تدعم تداول العقود متناهية الصغر، وتُعتبَر Skilling وسيط وصول مباشر وتلتزم بمعايير لجنتي CySEC وFSA، كما أنها تدعم تداول أكثرَ من 900 أصلٍ ماليٍّ من بينها  73 زوج فوركس فيها العديد من أزواج العملات الثانوية والنادرة.

ولا تفوتنا الإشارة إلى أن Skilling لا تفرض أيَّ رسوم معاملات، حيث تُحصّل رسومها من الفروقات السعرية، وتشهد هذه الفروقات تقلباتٍ عديدةً خلال اليوم، وقد يتكبّد المستخدمون من أصحاب الحسابات القياسية فروقات سعرية أكثرَ بقليلٍ مقارنةً بنظرائهم من أصحاب الحسابات الأخرى، وتبلغ هذه الفروقات -وسطياً- أكثر من نقطةٍ واحدة بقليل بالنسبة لزوجEUR/USD ؛ كما تقدم منصة Skilling أيضاً حساباتٍ “ممتازةً” توفر سيولةً عميقةً بفروقات سعرية ضيقةٍ قد تبلغ 0.1 نقطة فقط!

وبالرغم من هذه الفروقات الضيقة، إلا أن Skilling تفرض عمولاتٍ قائمةً على حجم صفقات التداول لهذه الفئة من الحسابات، ويُشار إلى أن كافة حسابات Skilling تدعم تداول العقود متناهية الصغر، ما يوفر ميزةً مفيدةً للمتداولين المبتدئين. وأخيراً، تدعم Skilling مجموعةً كبيرةً من طرق الإيداع -مثل ترستلي، كلارنا، ونيتلر- ما يسهّل القيام بعملية إيداع الأموال بشكلٍ فوريّ.

الميزات الرئيسية:

• الفروقات السعرية للحسابات الممتازة تبلغ 0.1 نقطة فقط كحدٍّ أدنى.
• دعم إصدار MT4 من تطبيق ميتاتريدر وتطبيقcTrader .
• دعم تداول أكثرَ من 70 عملةً أجنبية.

10. Forex.com – منصّة رائدة توفر حسابات تداول فوركس إسلامية وتتميز بفروقاتها السعرية المنخفضة

تُعَد  Forex.com إحدى أفضل شركات تداول الفُوركس الإسلامية التي تقدم خدماتها للعملاء المقيمين داخل الولايات المتحدة، وتنشط  هذه الشركة بالقطاع منذ ما يزيد على 20 عاماً، وتفخر بالتزامها الصارم بالقوانين التنظيمية الخاصّة بهيئاتٍ رائدة -مثل هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC) – كما أن الشركة المالكة لهذه المنصّة مُدرجَةٌ في بورصة NASDAQ، ما يعزّز من مصداقيتها وموثوقيتها.

وتدعم Forex.com تداول أكثرَ من 91 زوجاً، فضلاً عن مجموعةٍ واسعةٍ من فئات الأصول المالية الأخرى؛ ويُذكر أن هذه المنصّة تتيح للمستثمرين ممّن يودون شراء العملات الرقمية تداول 6 عملاتٍ لقاء رسوم تداولٍ منخفضةٍ، كما أن رسوم تداول العملات الأجنبيّة منخفضةٌ نسبياً، إذ يبلغ متوسط الفروقات الخاصة بزوج EUR/USD أكثرَ من نقطةٍ واحدة بقليل.

ويمكن للمستخدمين أيضاً اختيار حساب “STP Pro” -الذي يتسم بفروقات سعرية ضيقةٍ جداً قد تبلغ 0.1 نقطةٍ فقط، وتقدم منصة Forex.com أيضاً حساباً خالياً من عمولات التبييت، لذا تُعَد إحدى أفضل شركات التداول الإسلامية المتاحة في القطاع. وأخيراً، تدعم Forex.com تطبيقTradingView ، ما يوفر وسيلةً لإجراء تحليلاتٍ فنيةٍ معمّقة.

الميزات الرئيسية:

• توفر حسابات الوصول المباشر (DMA وSTP).
• تفرض فروقات سعرية منخفضةً قد تبلغ 0.1 نقطة فقط في حساباتSTP Pro.
• متوافقةٌ مع منصةTradingView.

11. FXTM – إحدى أفضل شركات تداول الفوركس الخالية من رسوم الصرافة للتداول الإلكتروني

يُعَد حساب FXTM أحد أفضل حسابات التداول الإسلامية الجديرة بالاهتمام، حيث تلتزم  FXTM -وهي شركة وساطةٍ عالميةٍ تم إنشاؤها عام 2011- بالقوانين التنظيمية للجنتي CySEC وFSA، ويمكن للمستخدمين تداول أكثر من 60 زوجاً عبرَ منصة FXTM، فضلاً عن تداول الأسهم والمؤشرات والسلع الأساسية والعملات الرقمية.

وتتمثل إحدى أبرز ميزات FXTM في حسابات التداول الإلكتروني -والتي تعمل باستخدام  تطبيق ميتاتريدر بإصدار  MT4، وتوفر فروقات سعرية ضيّقةً قد تصل للصفر، إلا أن هذه الفئة من الحسابات تتسم بعمولةٍ قدرها 2$ لكلِّ لوت، ما قد يتسبّب بتكبد المتداولين من ذوي الصفقات الضخمة لمبالغ كبيرة.

كما توفر منصة FXTM خيار “إلغاء رسوم الصرافة” في حساباتها، ما يجعلها إحدى أفضل شركات التداول الإسلامية من حيث الامتثال للشريعة الإسلامية؛ ويُذكر أن فتح حساب لدى هذه المنصة يُعَد عمليةً رقميةً بشكلٍ كامل، ويبلغ الحد الأدنَى للإيداع فيها 50$ .وأخيراً، تتميز FXTM بمواردها التعليمية، إذ تتيح لمستخدميها متابعة مقاطع فيديو تعليميةٍ واستخدام ميزة حساب التداول التجريبيّ بشكلٍ مجانيّ.

الميزات الرئيسية:

• توفير حسابات تداوُل إلكتروني(ECN) .
• دعم تطبيقي  MT4وMT5.
• تتيح شركة الوساطة هذه خيارَ إلغاء رسوم التصريف.

12. FBS – شركة تداول فوركس إسلامية رائعة تقدم تطبيقاً سهل الاستخدام

تنشط FBS -وهي شركة وساطةٍ لتداول العقود مقابل الفروقات- بالقطاع منذ ما يزيد على 13 عاماً، وتفخر بتمتّعها بسمعةٍ جيدة من حيث الأمان، إذ تلتزم حالياً بالقوانين التنظيمية الخاصة بلجنتي CySEC و FSAبجانب المركز الدولي للخدمات المالية (IFSC)  وهيئة سلوك القطاع المالي في جنوب أفريقيا (FSCA)؛ وتدعم منصة FBS  تداول مجموعةٍ مميّزة من أزواج العملات قوامها 100 زوج فوركس بفروقات سعرية منخفضةٍ بدءاً من 0.7 نقطة فقط لزوج .EUR/USD

ويبلغ الحد الأدنَى للإيداع 100$ عند فتح حساب قياسيّ، وتدعم المنصة تداول العقود متناهية الصغر بشكلٍ كامل، كما تضمّ كافة أنواع الحسابات على رافعة مالية بمقدار 1:30 -كحدٍّ أقصى- بينما يرتفع هذا المعدل ليبلغ 1:500 للمتداولين المحترفين. وبالحديث عن طرق الإيداع، تدعم منصة FBS عمليات الدفع بالبطاقات المصرفية وNeteller وSkrill وRapid؛ ولا تفرض منصة FBS رسوم إيداع أو سحب، ما يجعل شركة الوساطة هذه منخفضة التكلفة وجديرةً بالاستخدام، فضلاً عن كونها خياراً جيداً للباحثين عن أفضل منصّات التداول الإسلامي، إذ توفر حساباً خالياً من رسوم التصريف سهل الاستخدام.

أخيراً، يُعتبَر تطبيق FBS للهواتف الذكية أحد أفضل التطبيقات بالقطاع، إذ يتميز بعملية تسجيل الدخول بخطوتين وأوامرِ تداولٍ متقدمة.

الميزات الرئيسية:

• توفير حساب إسلامي سهل الإعداد والاستخدام.
• إتاحة خدمات الوصول دون تسويات (NDD) بجانب الوصول المباشر والتداول الآلي.
• دعم تطبيق ميتاتريدر بإصداريه MT4 وMT5.

13. FP Markets – شركة تداول فوركس مرموقة تقدم حساب تداول تجريبيّ إسلاميّ بشكلٍ مجانيّ

تتميز FP Markets -وهي منصّة تداولٍ للعقود مقابل الفروقات تتخذ من أستراليا مقراً لها- برسوم تداولها المنخفضة لأزواج الفوركس، كما أنها تلتزم  بالقوانين التنظيمية للجنتيASIC  وCySEC؛ كذلك توفر منصة FP Markets ساحة تداول عملاتٍ أجنبيةٍ سهلة الاستخدام، فضلاً عن حسابات إسلامية متنوّعة، ويمكن للمستخدمين اختيار حسابMT4 أو MT5، وكلاهما يتيح التداول بما يتوافق مع الشريعة الإسلامية.

علاوةً على ذلك، توفر- FP Markets وبشكلٍ مجانيّ- حساب فوركس تجريبيٍّ إسلاميّ، ما يميزها عن كافة شركات الوساطة الواردة في قائمتنا هذه. وبالحديث عن الأصول المدعومة، تدعم منصة FP Markets تداول أكثرَ من 60 زوج فوركس دون فرض أيِّ عمولة؛ ويمكن  للمستخدمين من ذوي المستوى المتقدم اختيار حساب ECN الذي يفرض عمولةً، ولكنه يتيح لهم إتمام صفقات التداول بفروقات سعرية منخفضةٍ أو حتى معدومة.

ويبلغ الحد الأدنَى للإيداع لدى شركة الوساطة هذه 100$، ويمكن القيام بعمليات الدفع باستخدام 10 عملاتٍ أساسيةٍ مختلفةٍ عبر البطاقات المصرفية أو الحوالات البنكية أو مجموعةٍ من المحافظ الإلكترونية، كما أن منصة FP Markets لا تفرض رسوم إيداع أو سحب أو عدم نشاط لقاء التمتع بخدماتها.

الميزات الرئيسية:

• توفير حسابات تداوُلٍ آليّ(ECN) .
• عدم فرض رسوم إيداع أو سحب أو عدم نشاط.
• توفير حساب فوركس تجريبيٍّ إسلاميّ وبشكلٍ مجانيّ.

14. IC Markets – شركة تداولٍ رائعة لا تفرض أيَّ رسوم تصريف وتلتزم بالقوانين التنظيمية بشكل كبير

نختتم قائمتنا لأفضل شركات التداول الإسلامية بمنصة IC Markets  -إحدى أفضل منصات تداول الفُوركس وأكثرها رواجاً بالقطاع بفضل جذبها للمتداولين ممّن يفضلون التداول الخوارزميّ التلقائي- وتلتزم شركة IC Markets التي تم تأسيسها عام 2007 بالقوانين التنظيمية لهيئاتٍ رقابيةٍ مرموقةٍ كلجنةASIC  ما يضمن توفير الحماية للمستثمرين بشكلٍ كبير؛ وتدعم شرِكة الوساطة هذه تداولَ أكثرَ من 60 زوج فوركس، فضلاً عن توفير حساب بفروقاتٍ سعريةٍ ضيقةٍ أو حتى معدومة. علاوةً على ذلك، تتيح IC Markets للمستخدمين تداول العقود متناهية الصغر، والتي تُعَد مناسبةً جداً للمستثمرين المبتدئين. وعلى صعيد آخر، تبلغ السرعة الوسطية لتنفيذ صفقات التداول في IC Markets أقلَّ من 40 جزء من الثانية، ما يساعد بتجنّب الانزلاقات السعرية.

وتقدم هذه الشركة خدماتها لأكثرَ من 180,000 عميلٍ عبرَ كافة أنحاء العالم، كما أنها تدعم تطبيقي ميتاتريدر -بإصداريه MT4 و -MT5وcTrader ما يُسهم بتسهيل وتبسيط عملية التداول. وأخيراً، تقدم IC Markets  حساب التداول الإسلامي بدون رسوم فائدة وبفروقات سعرية ضيقةٍ، وبالرغم من أن الحد الأدنَى للإيداع في الحساب الإسلاميّ -وقدره 200$- أكبر من الحسابات الأخرى بعض الشيء، إلا أنه يتيح للمستخدمين إمكانية إيداع الأموال بشكلٍ مجانيٍّ من خلال باي بال أو سكريل أو نيتلر.

الميزات الرئيسية:

• دعم تطبيق ميتاتريدر -بإصداريه MT4 و -MT5وتطبيقcTrader .
• فرض فروقات سعرية منخفضةٍ قد تبلغ 0.0 نقطة فقط للحسابات الأساسية.
• دعم عمليات الإيداع باستخدام باي بال، نيتلر وسكريل.

مقارنة أفضل حسابات التداول الإسلامية

بعد تقييم 11 أفضل حساب تداول إسلامي بالقطاع -مع التركيز على سماتها الرئيسية كالرسوم وميزات التداول والأصول المدعومة- نضع بين  أيديكم في الجدول التالي مقارنةً بين كافة شركات الوساطة الملتزمة بقواعد الشريعة الإسلامية لنساعدكم في اتخاذ القرار بشكلٍ سلس، فضلاً عن تسليط الضوء على المنصّات المتفوّقة بمجالاتٍ محدّدة:

ما هي حسابات التداول الإسلامية؟

بعد عرض وتقييم أفضل منصات التداول الموفرة لميزة حساب التداول الإسلامي، دعونا نسلط الضوء على ماهية هذه الحسابات وكيفيّة عملها، حيث تلتزم الحسابات الإسلامية بمبادئ الشريعة الإسلامية التي تحرّم تحصيل فوائد ربوية، ما يمثل تحدياً في قطاع تداول أزواج العملات الأجنبيّة، إذ تخضع صفقات التداول لما يسمى بـ “رسوم التبيِيت” حين يتم إبقاؤها مفتوحةً للتنفيذ في اليوم التالي، وهو أشبه ما يكون بتكبّد عوائد ربويّة، وعليه لا يجوز للمتداولين من المسلمين استخدام حسابات تداوُل الفُوركس العادية.

ولحسن الحظ، تقدم العديد من أفضل شركات التداول الإسلامية حساباتٍ خاليةً من عمولة التبييت، أي أنها لا تفرض فوائد على الصفقات التي تبقى مفتوحةً لليوم التالي. علاوةً على ذلك، لا تفرض هذه الحسابات أياً من الفوائد الربوية على صفقات التداول باستخدام رافعة مالية، كما تتيح تحويل العملات بشكلٍ فوريّ، وتسمح أفضل شركات تداول الفُوركس الإسلامية المتاحة -أو حتى غير المتاحة- في الولايات المتحدة في فتح حساب تداول اسلامي خالٍ من عمولة التبييت بسهولةٍ تامة، إذ لا يستلزم الأمر سوى الاتصال بخدمة العملاء ليقوم القائمون عليها بطلب ما يثبت ديانة المستخدم. ويجدر بكم التنبه إلى أن العديد من هذه المنصّات تفرض رسوماً أخرى لتعويض ما تخسره من إلغاء رسوم التبيِيت، وتُسمّى هذه الرسوم أحياناً “رسوم الإدارة اليومية”.

كيفية اختيار أفضل منصات التداول الإسلامي

قد يكون تحديد أفضل شركات تداول إسلامية جديرة بالثقة صعباً للغاية، لكن وبالمثل من عملية الاستثمار في قطاع الأسهم، ينبغي أخذ عوامل محدّدة بعين الاعتبار عند اتخاذ قرارٍ بهذا الصدد، وإليكم فيما يلي عرضاً لأهم هذه العوامل:

الالتزام بالقوانين التنظيميّة

من المعلوم أنه يجدر بالمستخدمين أخذ الالتزام بالقوانين التنظيمية بالاعتبار عند اختيار شرِكة وساطة، إذ يوفر الالتزام بالمعايير التنظيمية لكياناتٍ مرموقةٍ الحماية للمستثمرين بشكلٍ كبير، ما يعزّز أمان عملية تداول العملات الأجنبيّة؛ وعليه يجدر بكم البحث عن شركات وساطةٍ تحظى بإشراف تنظيميٍّ من مؤسّساتٍ رائدة كلجانFCA ، ASIC، و.CySEC

أزواج العملات الأجنبيّة المدعومة

تتيح أفضل شركات التداول الإسلامية لمستخدميها إمكانية تداول مجموعةٍ واسعةٍ من أزواج العملات الأجنبيّة، وبالرغم من أن كافة منصات التداول الخاصة بالفوركس تدعم أزواج العملات الرئيسية، إلا أن العديد منها تتيح تداول أزواج عملاتٍ ثانويةٍ ونادرة من التي تُعَد مناسبةً جداً للمتداولين المتمرّسين لأنها قد تشهد تقلباتٍ سعريةً شديدةً، وقد تتسم بفروقاتٍ سعريةٍ كبيرة.

الرسوم

تحدّثنا عن الفروقات السعرية والعمولات المفروضة من قبل أفضل شركات التداول الإسلامية في تقييمنا لها أعلاه، إلا  أن بعض منصات التداول تفرض رسوماً إضافيةً مثل رسوم الإيداع والسحب وعدم النشاط. وأخيراً، قد تفرض بعض شركات التداول -في حالاتٍ نادرة- رسومَ حساب شهريةً لقاء الاستفادة من خدماتها.

الأدوات والتحليلات

يُعَد التحليل الفنيّ أحد أهم عناصر تداول الفُوركس، لذا قد يكون استخدام شركة تداول إسلامية توفر مخططاتٍ سعريّةً فوريّةً ومؤشراتٍ فنيةً أمراً مفيداً للغاية، ويُذكر أن بعض شركات التداول -مثل منصة eToro- توفر ميزات تداولٍ فريدة، وتُعتبَر ميزة “نسخ صفقات التداول” إحدى أهم الميزات المستخدمة من قبل متداولي الفوركس على نطاقٍ واسع.

الحد الأدنَى للإيداع

تفرض أفضل شركات الوساطة الموفرة لحسابات إسلامية حدود إيداع منخفضةً، ولا تفرض العديد منها رسوم إيداع بشرط أن يقوم المستخدمون بعملية الإيداع باستخدام إحدى العملات الأساسية المدعومة لديها.

حساب التداول التجريبيّ

قد تعود الحسابات التجريبية بالفائدة على المتداولين المبتدئين لأنها تتيح لهم خوض تجربة تداولٍ فعليةٍ دون المخاطرة بأموالهم؛ وكما أشرنا سابقاً، توفر منصة FP Markets حساب تداول تجريبي إسلامي مخصّص يحاكي تجربة التداول الحقيقي.

تطبيق الأجهزة المحمولة

بالنظر للتحركات السعرية السريعة التي تشهدها أسواق الفوركس، تُعَد شركات التداول التي توفر ميزة تطبيقٍ للأجهزة الذكية الخيارَ الأمثل، وتوفر جميع شركات التداول الواردة بقائمتنا تطبيقاتٍ للهواتف محمولة، ما يتيح لعملائها القيام بالتداول أثناء حِلهم وترحَالهم، الأمر الذي يضمن لهم عدم تفويت أيِّ فرصة ربح ممكنة.

طرق الدفع المدعومة

 تدعم كافة منصات سوق الفوركس تقريباً عمليات الإيداع باستخدام البطاقات المصرفية -والتي تتيح إتمام الإيداع بشكل فوريّ- ما يسهّل الاستفادة من الفرص المتاحة في الأسواق، ويُشار إلى أن بعض شركات التداول -مثل –Capital.com تدعم عمليات الدفع باستخدام المحافظ الإلكترونية أيضاً، وتُعَد باي بال، آبل باي، نيتلر، إضافة إلى سكريل أكثرَها رواجاً.

خدمة العملاء

أخيراً، قد يكون اختيار شركة التداول الإسلامي التي تتميز بقوة خدمة العملاء مفيداً جداً على المدى الطويل، لذا يجدر بكم البحث عن أبرز منصات التداول التي تقدم ميزة المحادثة المباشرة أو الدعم عبر الهاتف لأنها قد توفر مساعدةً موجّهةً بشكلٍ سريع جداً.

كيفية فتح حساب تداول إسلامي؟

قبل اختتام دليلنا حول أفضل حسابات تداول اسلامي لأزواج الفوركس الخالية من عمولة التبييت، دعونا نلقي نظرةً معمّقةً على العملية الاستثمارية عبرَ حسابات اسلامية؛ وننصحكم بالاستثمار لدى منصة Capital.com لأنها تفرض رسوماً منخفضةً، وتدعم مجموعةً واسعةً من أزواج الفوركس.

وكما أشرنا في تقييمنا الشامل لمنصة Capital.com، لا تمتلك شرِكة الوساطة هذه -بشكلٍ فعليٍّ- خاصيّة حساب التداول الإسلامي، ما يحرمكم من إمكانية إبقاء الصفقات مفتوحةً لليوم التالي، إلا أنها تتيح لكم فرصة القيام بالتداول اليوميّ، والذي يعتبره العديد من الفقهاء نشاطاً استثمارياً مُباحاً.

الخطوة الأولى – قوموا بإنشاء حساب لدى منصة Capital.com

لفتح حساب إسلامي توجهوا لموقع  Capital.comواضغطوا على أيقونة “التداول الآن” في الصفحة الرئيسية، وبعدها قوموا بإدخال عنوان بريد إلكتروني فعّالٍ في الصفحة التي ستظهر لكم، وبعد ذلك قوموا بتحديد كلمة مرور للحساب. وبعد إنشاء الحساب، ستقوم منصة Capital.com بإرسال رسالةٍ إلكترونيةٍ للعنوان المقدّم من قبلكم تحتوي على رابط لأغراض التحقق من الهوية لفتح حساب.

الخطوة الثانية – إتمام عملية التحقق

اضغطوا على أيقونة “إتمام التسجيل” بلوحة بيانات التداول الخاصّة بمنصّة Capital.com لبدء عملية التحقق من الهوية، وبعدها يُطلَب منكم إدخال بعض البيانات الشخصية، ويتعيّن عليكم أيضاً تحميل صورةٍ عن إثبات هويّةٍ مثل جواز السفر، وإثباتٍ لمحلِّ الإقامة مثل بيانٍ بنكيّ. وبعد تحميل هذه الوثائق، تقوم شركة الوساطة Capital.com بالتحقق منها وإرسال رسالةٍ إلكترونيةٍ لكم بمجرّد إتمامها.

الخطوة الثالثة – إيداع الأموال

اضغطوا على خيار “الإيداع” بلوحة بيانات المنصة، وبعدها قوموا بإدخال المبلغ المراد إيداعه بحسابكم على ألا يقل عن 20$. وتدعم منصة  Capital.com طرق الدفع التالية:

• البطاقات المصرفية
• بطاقات الخصم
• الحوالات البنكية
• آبل باي
• باي بال

الخطوة الرابعة – البحث عن زوج عملات محدّد

قوموا بإدخال الرمز التعريفي لزوج العملات الأجنبيّة المراد تداوله في مربع البحث، واختاروا زوج EUR/USD كما هو موضّحٌ في الصورة. وعندما يظهر زوج الفوركس في قائمة الخيارات، اضغطوا على “شراء”.

الخطوة الخامسة – الشروع في تداول أزواج العملات الأجنبيّة

سيظهر أمامكم مربّع أوامر على الجانب الأيمن للشاشة كما هو واضحٌ في الصورة الواردة أدناه. قوموا بعد ذلك بإدخال حجم الصفقة، وتحديد مستوى إيقاف الخسارة أو جني الأرباح إن شئتم، ثمّ اضغطوا على خيار “الشراء” مجدداً.

أفضل شركات التداول الإسلامي  -حصيلة ختامية

ختاماً، قدمنا لكم عبر هذا الدليل عرضاً تفصيلياً يضم أفضل شركات التداول الاسلامية المتاحة بالقطاع، مع التركيز على رسومها وميزاتها وأدوات التداول لديها، وتُسارع العديد من منصات التداول لتقديم حسابات إسلامية، ما يضمن للمتداولين المسلمين تجربة التداول نفسها بدون فوائد أو مخالفة مبادئ الشريعة الإسلامية.

وإذا كنتم ممّن يودّ القيام بالتداول المباح شرعاً، ننصحكم باستخدام منصة Capital.com؛ وبالرغم من أنها لا تمتلك حتى الآن حساب التداول الإسلامي المخصّص، إلا أنها تقدم بالفعل خدمات التداول اليوميّ، والتي تُعَد مباحةً شرعاً بشرط الامتثال لشروطٍ معينة. كذلك فإن المنصة لا تفرض أيَّ عمولةٍ بجانب إتاحتها تنفيذ صفقات تداولٍ بدءاً من 1$ فقط.

خدمة عقود الفروقات CFD. رأس مالك في خطر.

الأسئلة الشائعة