كيف اشارك في الاسهم ؟ – الدليل الكامل

يعد الاستثمار والتداول في الأسهم من أكثر طرق التداول التي يهتم العديد من المستثمرين بالدخول بها، فالأسهم تعد من أشهر الأصول المالية في سوق الأوراق المالية، لذا فإن الكثير من المستثمرين يهتمون برفد محافظهم الاستثمارية بسهم أو عدة أسهم إلى جانب الأصول المالية الأخرى كالعملات الرقمية والسندات وصناديق الاستثمار ونحوه.

في هذا الدليل سنجيب على سؤال مهم مفاده كيف أشارك في الاسهم؟ خاصة وإن لم يكن لك أي خبرة في هذا المجال.

ما هي الأسهم؟ 

تعرف الأسهم بأنها عبارة عن أوراق مالية، يقوم المستثمرون بشرائها من خلال أسواق الأوراق المالية أو عن طريق الشركة التي يتبع لها السهم، ومقابل ذلك يكون كل مستثمر مساهم في الشركة التي قرر شراء أسهمها، ويحق لها المشاركة في العديد من القرارات الخاصة بالشركة، والحصول على توزيعات أرباح مقابل حجم الحصص التي يمتلكها من الأسهم.

الأصول المالية منتج استثماري شديد التقلب

كيف اشارك في الاسهم ؟

إذا كنت تفكر في المشاركة في الأسهم، وتسعى لأن تكون أحد المتداولين في هذا السوق الاستثماري المهم والمرموق، إليك هنا مجموعة من الخطوات التي عليك اتباعها:

أولًا: معرفة كيفية عمل سوق الأسهم

لا بد من أن يكون لديك فهمًا واضح لكيفية عمل سوق الأسهم، وكيف يتم التفاوض على سعر السهم بين البائعين والمشترين، وأن تحصل على نظرة ثاقبة على أهم الأسهم المناسبة للاستثمار والشركات التي ترغب في التداول في أسهمها.

ثانيًا: تحديد الخطة الاستثمارية من التداول بالأسهم 

عليك أن تحدد النهج الاستثماري الذي ستتبعه من أجل الاستثمار في الأسهم، والسبب الأساسي الذي دعاك لأن تدخل هذا السوق الاستثماري، وأن تحدد أيضًا نوعية الأسهم التي ترغب في التداول بها فيما إذا كانت طويلة المدى أو قصيرة المدى.

ثالثًا: فهم كافة المخاطر والتكاليف المرتبطة بالأسهم 

من الضروري جدًا أن تكون على اطلاع بكافة المخاطر التي تؤثر في سوق الأسهم، ومن المهم أن تكون على دراية كاملة بأن سوق الأسهم سوق متقلب دائمًا بين صعود وهبوط فمن المحتمل أن تحقق خسائر من تداولك في الأسهم في بعض الأوقات، وفي أوقات أخرى قد يرتفع سعر السهم وتحقق أرباح وهكذا.

عليك أيضًا أن تكون على معرفة بكافة التكاليف التي ستتحملها مقابل تداولك بأي سهم والتي تشمل سعر السهم والرسوم المترتبة عليه والضرائب وما إلى ذلك.

رابعًا: فتح حساب تداول 

يمكنك إنشاء حساب تداول في الأسهم خاصاً بك عن طريق أي وسيط موثوق مثل eToro أو Evest أو Avatrade. ومن ثم سيكون لديك الفرصة من أجل الدخول في عالم التداول بالأسهم عبر الوسيط الأنسب لك عبر الإنترنت من أي مكان في العالم وفي أي وقت.

في هذه الخطوة من الضروري أن تحدد الأمور التالية:

1- نوع الحساب، عليك أن تحدد نوع الحساب الذي ترغب في إنشائه على الوسيط، فهناك أنواع حسابات عديدة مقدمة مثل حساب تداول إسلامي أو حساب تجريبي أو حساب قياسي وغيرها.

2- معرفة كافة الخدمات والمزايا التي يقدمها الوسيط، عليك أن تطلع على كل شيء مقدم من قبل الوسيط مزايا خدمات عيوب رسوم ضرائب وما إلى ذلك، كي لا تتفاجئ فيما لو حدث أي شيء في المستقبل.

خامسًا: تحديد المبلغ المالي الذي سيتم التداول به 

عليك أن تحدد إجمالي المبلغ المالي الذي ستقوم بالتداول به في الأسهم، وهذه الخطوة مهمة جدًا فمن خلالها يمكنك أن تقوم ببحث شامل لتتعرف على أسهم الشركات المتوافقة مع المبلغ المالي المحدد من قبلك للتداول بالأسهم، ومن ثم ستحصر بحثك على عدد محدود من الأسهم ولن تكون بحيرة كبيرة.

سادسًا: اختيار السهم والبدء بالتداول

الآن بعد أن وضحت لك الصورة الكاملة حول سوق الأسهم وآلية التداول والنهج الاستثماري الذي ستتبعه، والمبلغ المالي المحدد للاستثمار والوسيط المناسب، حان الوقت لأن تبدأ في الاستثمار بالأسهم.

يمكنك أن تحدد السهم المناسب لك من حيث استراتيجية الاستثمارية والمبلغ الذي خصصته للاستثمار والأهم أن يكون من الأسهم المدرجة ضمن قائمة الأسهم الخاصة بالوسيط الذي اخترت أن تتعامل معه.

وبعد ذلك يمكنك أن تبدأ بالتداول بالأسهم التي اخترتها بكل بساطة.

الأصول المالية منتج استثماري شديد التقلب

ما هو سوق الأسهم؟ 

يعرف سوق الأسهم أيضًا باسم البورصة وهو عبارة عن مكان يتم من خلاله بيع وشراء أسهم الشركات للمستثمرين بشكل يومي، كلًا حسب رغباته وأهدافه.

تجدر الإشارة إلى أن سوق الأسهم يوفر للمستثمرين الفرص المهمة من أجل زيادة دخولهم دون الخوض في الكثير من المخاطر.

الجدير بالذكر أن سوق الأسهم يعمل بالطريقة نفسها التي يعمل بها المزاد، إذ يتفاوض الأشخاص الراغبون بشراء أسهم شركة معينة مع البائعين على السعر الملائم لكلا الطرفين.

وتقوم الشركات التي ترغب في زيادة رأس ماله، بإدراج أسهمها في سوق الأسهم وهذه العملية تعرف باسم الطرح الأولي للاكتتاب العام (IPO)، وعندما تصبح أسهم هذه الشركات عامة، هنا يمكن للمستثمرين سواء أكانوا أفراداً أو مؤسسات البدء بتداول هذه الأسهم في سوق الأسهم.

الأصول المالية منتج استثماري شديد التقلب

تداول الاسهم 

يعرف مصطلح تداول الاسهم بأنه عملية يتم من خلالها شراء وبيع أسهمك الخاصة بشركة معينة مدرجة في سوق الأوراق المالية عن طريق الهاتف الذكي أو جهاز الكمبيوتر أو من خلال وسيط تداول موثوق عبر الإنترنت، وتتم هذه العملية على أمل تحقيق أرباح من تغير أسعار الأسهم صعودًا أو هبوطًا.

الجدير بالذكر أنه يتم التحكم بشراء وبيع الأسهم من خلال الشركات العامة الخاصة بتلك الأسهم بواسطة إداراتها في أسواق الأوراق المالية.

معنى ذلك أن تداول الأسهم يعبر عن قيام المساهم بشراء أو بيع حصته من الأسهم في شركة معينة عبر البورصة المدرجة فيها أسهم تلك الشركة من خلال هاتفه الذكي أو عبر وسيط تداول يراه مناسبًا له.

الأصول المالية منتج استثماري شديد التقلب

نصائح للتداول في الأسهم 

هناك مجموعة من الملاحظات والنصائح الهامة التي عليك أن تأخذها بعين الاعتبار إذا قررت أن تتداول في الأسهم، نلخصها لك فيما يلي:

• نوّع محفظتك الاستثمارية بأكثر من سهم مع أكثر من شركة.
• استثمر في المجالات التي تفهم بها فقط، وحاول أن تتفادى الدخول بأي مخاطر.
• تداول بالأسهم الخاصة بالشركات الكبرى والمضمونة وتجنب التداول بأسهم الشركات الصغيرة أو الناشئة.
• لا تتداول بالأسهم عالية التقلب.
• استمر في التعلم والاطلاع على كافة الأحداث المرتبطة بالأسهم دائمًا.

الأصول المالية منتج استثماري شديد التقلب

كيفية تداول الأسهم عبر الإنترنت 

مع انتشار الإنترنت في كل بقعة في العالم، أصبح مفهوم التداول عبر الإنترنت أمرًا عاديًا ومتاحًا للجميع، إذ إن تداول الأسهم عبر الإنترنت يعد الآن عملية في غاية السهولة أكثر مما كانت عليه في السابق، عدا عن أنها متاحة لجميع الناس على اختلاف مستوى معرفتهم بمجال التداول.

إن الهدف الأساسي من فكرة التداول بالأسهم بشكل عام سواء أكانت عبر الإنترنت أو غير ذلك يكمن من أجل تحقيق الأرباح والمكاسب، إذ إن معظم المتداولين يسعون للعثور على صفقات تداول أسهم مربحة وبأسعار منخفضة ثم بيعها بأسعار مرتفعة والكسب من الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع.

الأصول المالية منتج استثماري شديد التقلب

التداول بالأسهم عبر الإنترنت له مجموعة من المزايا، أبرزها: 

• لا مركزي
• متاح طوال الوقت وغير مقيّد بأي مكان أو زمان
• لا يتطلب منك توفير رأس مال كبير

خطوات البدء بتداول الأسهم عبر الإنترنت: 

• تحديد شركة التداول التي ترغب في التداول بها، وتأكد من أنها مرخصة آمنة وموثوقة ومناسبة لاحتياجاتك الاستثمارية، يمكنك الاختيار من بين الوسيط eToro أو Evest أو Avatrade.
• إنشاء حساب تداول خاص بك في الوسيط الذي قمت باختياره.
• إيداع الأموال في حسابك، والانتباه إلى مقدار الحد الأدنى اللازم من أجل البدء بالتداول في الأسهم، مثلًا eToro يتطلب منك إيداع 10$ كحد أدنى، أما Evest عليك إيداع 25$.

الأصول المالية منتج استثماري شديد التقلب

• حدد استراتيجية التداول الخاصة بك والتي تناسب حجم استثمارك وخبرتك في مجال التداول.
• قم باختيار الشركة التي ترغب في التداول في أسهمها، وحدد عدد الأسهم المناسبة لاستراتيجيتك الاستثمارية في مجال الأسهم سواء أكانت طويلة الأجل أم قصيرة الأجل.
• كن على اطلاع يومي بحركة أسعار الأسهم، كي تتمكن من اقتناص فرصة مناسبة جدًا والبدء بالتداول في الأسهم.
• بعد أن تحدد الوقت المناسب لك للتداول قم بشراء الأسهم وأضفها إلى محفظتك الاستثمارية.
• الآن أنت من مستثمري الأسهم، بالتوفيق!

أفضل وسطاء تداول الأسهم عبر الإنترنت

أصبح التداول عبر الإنترنت من أكثر وسائل التداول شيوعًا وشهرةً بين أوساط المتداولين، وهناك مجموعة من وسطاء التداول يمكن تصنيفهم بأنهم الأفضل وفيما يلي تفاصيل أكثر عن كل وسيط:

الوسيط eToro – وسيط التداول الأشهر 

يعد الوسيط إيتورو من أشهر وسطاء التداول في العالم، إذ يقدم لمستخدميه قائمة من أفضل الأسهم التي يمكنهم التداول بها مثل الأسهم الأمريكية وغيرها وفي أي وقت ومن أي مكان في العالم عبر التطبيق الخاص بإيتورو والمتاح على نظامي تشغيل IOS وأندرويد.

يمكنك البدء بالتداول في الأسهم عبر إيتورو بمبلغ 10$ دولارات فقط، إلى جانب التداول بالأسهم فهناك مجموعة أخرى من الأصول الرقمية التي يمكنك التداول بها مثل العملات الرقمية.

الأصول المالية منتج استثماري شديد التقلب

منصة Evest – منصة تقدم فرصة التداول بالأسهم بعمولة 0%

المنصة الأشهر للتداول في المملكة العربية السعودية، وتقدم لمستخدميها فرصة التداول بالأسهم بعمولة 0% مدى الحياة، يوجد فيها قائمة من أهم وأشهر الأسهم في العالم، تتميز بأنها منصة سهلة الاستخدام وسلسة في التعامل.

يمكنك إنشاء حساب تداول إسلامي 100% عبر إيفيست، علمًا بأن أقل مبلغ لبدء التداول بالأسهم يبلغ 250$.

الأصول المالية منتج استثماري شديد التقلب

شركة Avatrade – شركة تداول في أكثر من أصل مالي منها الأسهم

شركة تداول موثوقة ومرخصة وخاضعة لأنظمة هيئات مالية عالمية، يمكن للمستخدمين البدء بتداول الأسهم من خلالها بمبلغ 100$، علمًا بأنها تقدم لهم أكثر من 300 نوع من أنواع الأسهم للتداول.

تتيح للمتداولين فرصة إنشاء حساب تداول إسلامي، أو حساب تداول تجريبي، كما أنها لا تحصل على أي عمولة للسحب.

الأصول المالية منتج استثماري شديد التقلب

أفضل أسهم للشراء لعام 2024

سوق الأسهم مليء بالكثير من الأسهم التي تختلف عن بعضها البعض من حيث الهدف والمجال الاستثماري والاستراتيجية الاستثمارية والشركة التي يتبع لها كل سهم وتوزيعات الأرباح الخاصة بكل سهم وما إلى ذلك.

وإذا كنت تبحث عن أفضل الأسهم للشراء خلال هذا العام، ننصحك بالتداول بأي من هذه الأسهم التي وجدنا عبر بحثنا الموسع بأنها الأفضل:

• سهم شركة Airbnb: تعرف شركة Airbnb بأنها شركة خاصة بتأجير الشقق السكنية للسياح بأسعار مناسبة، وقد أصبحت من أهم الشركات في العالم، الأمر الذي انعكس على قوة سمهما ABNB وجعله من أفضل الأسهم للشراء في والوقت الراهن، إذ يمكن اقتناص فرصة التداول به كونه معروضاً للشراء بسعر أرخص من قيمته.
• سهم شركة علي بابا: تعرف شركة علي بابا Alibabb بأنها شركة تجارة إلكترونية ضخمة جدًا مقرها الصين، لديها أرقام معاملات كبيرة جدًا تتم من جميع أنحاء العالم، وعلى الرغم من تراجع أداء سهمها BABA بسبب جائحة كورونا التي أثرت بشكل مباشر على اقتصاد الصين واقتصاد العالم، إلا أنه يتوقع أن تحقق عودة قوية بسبب الآمال المرجوة من التحول الاقتصادي لهذا العام.
• سهم شركة أمازون Amazon: تعد شركة أمازون المعروفة بعملاق التجارة الإلكترونية من أهم الشركات في العالم، فلا عجب من أن تكون أسهمها ضمن قائمة الأسهم الأفضل للشراء في هذا العام، فهي شركة قوية ومتنوعة المجالات ولا تقتصر فقط على المتجر الخاص بها بل إنها تقدم الكثير من الخدمات الأخرى.
• سهم شركة مايكروسوفت Microsoft: من منا لا يعرف شركة مايكروسوفت الأشهر في مجال صناعة التكنولوجيا في العالم، يمكن القول بأن سهمها MSFT تعد من أفضل الأسهم للبيع والشراء في سوق الأسهم.
• أسهم شركة باي بال Paypal: باي بال هي شركة تقنية، تعد أسهمها من أفضل الأسهم التكنولوجية التي يمكن التداول بها حاليًا وذلك لأنه تم تقييمها بأقل من قيمتها الحقيقية.

الأصول المالية منتج استثماري شديد التقلب

أهمية تداول الأسهم 

إن تداول الأسهم يساعد المستثمرين على تحقيق العديد من الإيجابيات والفوائد الملموسة على مستواهم الاستثماري ومحافظهم الاستثماري، وإذا لم يكن لديك أي خبرة في مجال تداول الأسهم نود إعلامك بأن هذا المجال يقدم الكثير من الفوائد التي تعد بطريقة إيجابية بحتة على المتداول.

سنقدم لك هنا عدة إيجابيات مهمة يمكن لتداول الأسهم أن يحققها لك:

يمكن الاستفادة من سوق الأسهم والتداول به من أجل تحقيق مكاسب على المدى الطويل، نعم فإن التداول بالأسهم بعد وسيلة ممتازة من أجل ادخار الأموال بطريقة فعالة وصحيحة.

إن التداول بالأسهم لا يعد فقط وسيلة رائعة لتحقيق مكاسب طويلة الأجل، بل إن يمكنك أيضًا أن تحصل على أرباح على المدى القصير من تداولك في الأسهم.

• يمكنك الاستفادة من تداول الأسهم وكسب الأرباح والأموال، فمثلًا إذا كان لديك مبلغ 100$ يمكنك أن تستثمر به في أسهم لشركة معينة ومن المتوقع أن يرتفع سعر تلك الأسهم مما يمكنّك ذلك من كسب الأموال.
• الحصول على توزيعات أرباح بصورة ثابتة وشبه دائمة، خاصة وإن كانت الأسهم التي تتداول بها تقدم لك ميزة توزيعات الأرباح مقابل الحصص التي تمتلكها من الأسهم.
  استثمر بالأسهم عبر منصة Avatrade

الأصول المالية منتج استثماري شديد التقلب

مزايا التداول بالأسهم 

إن التداول بالأسهم يساعد المستثمرين على الاستفادة من العديد من المزايا التي تجعل منه واحدًا من أفضل الاستثمارات، وفيما يلي سنقدم لكم مجموعة من المزايا التي يمكن لمسها من وراء التداول بالأسهم:

• تحقيق عوائد ومكاسب هائلة مع مرور الوقت، وخاصة على المدى الطويل.
• إن التداول بالأسهم يعد أفضل طريقة لمواجهة التضخم.
• الحصول على توزيعات أرباح مقابل حجم الحصة التي يمتلكها كل مساهم من الأسهم في الشركة.
• إن عملية شراء الأسهم تعد عملية سهلة خاصة الآن مع إمكانية التداول بالأسهم عبر الإنترنت بواسطة وسطاء التداول.
• الاستثمار في الأسهم لا يتطلب منك رأس مال كبير.
• يمكن شراء الأسهم عبر شركات وساطة مالية تتيح إمكانية التداول بالأسهم بدون أي عمولة، ولا أي حد أدنى لفتح الحساب.
• التداول بالأسهم يتيح للمتداولين فرصة توليد السيولة في أي وقت يريدونه، إذ يمكن للمتداول بيع بعض من الأسهم التي يمتلكها ومن ثم تحويلها إلى أموال.
• شراء الأسهم يمكّن المساهم من الحصول على ملكية في الشركة التي قرر التداول بأسهمها وعليه يحق له التصويت على القرارات وما إلى ذلك وهذا يتحدد وفقًا لعدد الأسهم التي يمتلكها ونوعيتها أيضًا.

الأصول المالية منتج استثماري شديد التقلب

عيوب التداول بالأسهم 

يحمل التداول بالأسهم عدة عيوب يمكن أن تحول دون تحقيق الأرباح والمكاسب من عملية التداول، وفيما يلي سنلفت نظركم على مجموعة من أبرز عيوب التداول بالأسهم والتي عليكم الانتباه لها قبل الدخول في هذا العالم:

• كما أي أصل آخر، يحمل الاستثمار بالأسهم العديد من المخاطر المتعلقة بإمكانية خسارة المستثمر بنسبة كبيرة للأموال التي استثمرها في الأسهم، خاصة إذا تعرضت الأسهم إلى أي عوامل تؤثر على أدائها مثلًا إفلاس الشركة أو أدائها السيء أو أي ظروف اقتصادية أو سياسية أخرى. وعليه إذا لم تكن قادرًا على مواجهة هذه المخاطر من الأفضل أن تفكر مليًّا قبل الخوض في عالم تداول الأسهم.
• إذا كنت من المساهمين في الأسهم العادية فإنك ستحصل على أموالك من حصتك في أسهم الشركة إذا تعرضت للإفلاس بعد أن يحصل المساهمون في الأسهم الممتازة والدائنين وحملة السندات على أموالهم.
• من الضروري جدًا الانتباه إلى أفضل وقت للتداول بالأسهم خاصة إذا كنت تستثمر لوحدك دون الاستعانة بأي خبير.
• في حال قيام المستثمر ببيع أسهمًا له بربح، فسيتعين عليه حينها أن يدفع ضريبة أرباح رأس المال.
• إن خيارات البيع وشراء الأسهم ترتبط في كثير من الأحيان بعاطفة المستثمر، وربما يتخذ قرارات خاطئة من ذلك.
• سوق الأسهم سوق مفعم بالمنافسة الشديدة

الأصول المالية منتج استثماري شديد التقلب

الخلاصة 

يعرف السهم بأنه عبارة عن ورقة مالية، يقوم المستثمرون بشرائها من خلال البورصات ومقابل ذلك يصبح مساهما في الشركة التي قرر شراء أسهم بها ويحق لها المشاركة في العديد من القرارات الخاصة بها ويحصل على توزيعات أرباح وغيرها من الأمور.

إذا كنت ترغب في المشاركة في الأسهم عليك اتباع مجموعة من الخطوات منها، معرفة عمل سوق الأسهم، تحديد الخطة الاستثمارية، فهم المخاطر والتكاليف وغيرها.

هناك العديد من الوسطاء الموثوقين الذين يمكنك الاستعانة بهم من أجل التداول بالأسهم عبر الإنترنت مثل، eToro و Evest و Avatrade، كما أن هناك مجموعة من المزايا التي يمكنك الاستفادة منها من تداولك عبر الإنترنت منها أنه تداول لا مركزياً، ومتاح طوال الوقت ومن أي مكان، ولا يتطلب منك توفير رأس مال كبير.

سؤال وجواب