البعض يعتبرونه أفضل استثمار ممكن.. كيف تتعلم الاستثمار في الأسهم؟

أصبح الناس في الوقت الراهن يقبلون كثيرًا على شراء الأسهم والاستثمار بها على اختلاف أنواعها وطرق تداولها والوسطاء الذين يقدمونها، إذ إن هناك وسطاء يقدمون أسهم برسوم منخفضة، وبعضهم يقدم أسهم ذات عائد مالي مرتفع وغيرها الكثير من الخيارات التي يمكنك كـ مستثمر اختيار الأنسب لك منها.

في هذه المقالة سنوضح لك كافة التفاصيل المتعلقة بالاستثمار في الأسهم، ومقدار الأرباح والمكاسب التي يمكن أن تحققها وأفضل وسيط مالي يقدم لك خيارات عديدة للاستثمار في الأسهم، والعديد من الأمور ذات الصلّة

سنوضح لكم في الفقرات التالية كافة التفاصيل المتعلقة بعملية التداول بالأسهم عبر هؤلاء الوسطاء 

كيف يتم الاستثمار في الاسهم؟

تجدر الإشارة إلى أن عملية الاستثمار في الأسهم  أصبحت في الوقت الراهن عملية سريعة وسهلة لا تتطلب أي تعقيد، وذلك بفضل تنوع الوسطاء الذين يقدمون العديد من خيارات التداول في الأسهم عبر الإنترنت، بساطة الخطوات المترتبة على ذلك.

وفيما يلي نظرة شاملة على أشهر الوسطاء المعنيين في الاستثمار في الأسهم.

منصة eToro

تعد منصة إيتورو واحدة من أشهر منصات تداول الأسهم في الولايات المتحدة الأمريكية، إذ يمكنك كمستثمر التداول والاستثمار في الأسهم وأنت مطمئن وذلك لأن المنصة خاضعة لأحكام رقابة هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) كما أنها مسجلة في هيئة تنظيم الصناعة المالية الأمريكية FINRA، كما أنها تعرض لك قائمة متنوعة تضم آلاف الأسهم الجديدة الموجودة في مجموعة متنوعة من البورصات والأوراق المالية.

كما تقدم منصة إيتورو أيضًا خيار الاستثمار في الشركات الموجودة في المملكة المتحدة وأوروبا والشرق الأوسط وآسيا وغيرها. 

الأمر الجيد في منصة إيتورو هو أنك إذا كنت ترغب في الاستثمار بالأسهم وأنت من الولايات المتحدة أو حتى من الخارج فلن يُفرض عليك سنتًا واحدًا أثناء قيامك بعملية التداول.

الجدير بالذكر أنه يمكن التداول في العديد من أنواع الأسهم وبأسعار تنافسية تبدأ من 10 دولارات فقط لكل صفقة أي أنك لن تحتاج إلى المخاطرة بآلاف الدولارات، ومن أشهر الأسهم التي يمكن أن تتداول بها  AT&T وRivian وMedifast وTesla وGoogle. 

معنى ذلك أنه يمكن التداول بأنواع مختلفة من الأسهم حتى لو كانت ميزانيتك محدودة. 

رأس مالك في خطر. 68٪ من حسابات مستثمري التجزئة يخسرون أموالهم عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود.

Webull

Webull هو وسيط عليك أن تلقِ نظرة عليه عند رغبته في الاستثمار في الأسهم خاصة إذا كنت ترغب في شراء الأسهم وأنت في الولايات المتحدة، تعد منصة Webull منصة تداول ممتازة بالنسبة لجميع فئات المستثمرين سواء أكانوا مبتدئين أو محترفين ذوي خبرة واسعة في سوق الأوراق المالية وسوق الأسهم، إذ إنها توفر مجموعة واسعة ومتنوعة من الأدوات الاستثمارية المناسبة للجميع.

تجدر الإشارة إلى أن منصة Webull تتيح لك خيار شراء الأسهم المدرجة في الولايات المتحدة بعمولة 0٪، عدا عن ذلك فلا يوجد حد أدنى لمتطلبات الإيداع عند فتح حساب Webull ويمكنك شراء جميع الأسهم المدرجة في المنصة ابتداءً من 5 دولارات فقط، بالإضافة إلى ذلك فإن Webull توفر خيارات الأسهم لديها بنسبة 0 % والعملات المشفرة وصناديق الاستثمار المتداولة.

رأس مالك في خطر

XTB

منصة XTB هي منصة خاصة بعقود الفروقات CFD ولها ما يقرب من نصف مليون عميل حول العالم، ومن خلال هذه المنصة لا يمتلك المتداولون أسهمًا بشكل مباشر بدلًا من ذلك يراهنون على تغير السعر في السهم من وقت شرائه، تجدر الإشارة إلى أن هناك العديد من المزايا لتداول عقود الفروقات على الأسهم بما في ذلك القدرة على البيع على المكشوف للأسهم بسهولة والتداول برافعة مالية، كما أنه في منصة XTB، يمكن للمتداولين الوصول إلى هامش يصل إلى 10: 1.

كما تقدم منصة XTB عقود الفروقات لأكثر من 2100 سهم من جميع أنحاء العالم، تجدر الإشارة إلى أنه تتوفر معظم الأسهم في مؤشرات الأسهم S&P 500 و NASDAQ، وكذلك العديد من الأسهم من مؤشر FTSE بلندن.

الجدير بالذكر أنه لا يوجد عمولات على تداولات الأسهم عبر العقود مقابل الفروقات ويمكن أن تصل فروق الأسعار إلى 0.3%.

رأس مالك في خطر. 76٪ من حسابات مستثمري التجزئة يخسرون المال عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود.

Interactive Brokers 

تعد منصة Interactive Brokers من أكبر منصات تداول الأسهم على مستوى العالم من حيث عدد حسابات العملاء وحجم التداول، إذ تتيح هذه المنصة للمستثمرين الاستثمار في الأسهم عن طريق آلاف الأسهم المدرجة في المنصة من جميع أنحاء العالم.

عند قيام المستثمر بشراء الأسهم المدرجة في الولايات المتحدة، فلن يتم دفع أي عمولة على التداول، إلا أنه سيتم فرض عمولة على الأسهم الأجنبية اعتمادًا على الرسوم المحددة على سعر الصرف.

تشتهر منصة  Interactive Brokers بإمكانية التداول في عقود الخيارات والعقود الآجلة والعملات والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة وغير ذلك الكثير.

تقدم منصة  Interactive Brokers العديد من الميزات المتقدمة والمتطورة للمتداولين، بما في ذلك مؤشرات فنية وأدوات للتداول عالي التردد. وفيما يتعلق بالحد الأدنى للحساب، يمكنك أن تبدأ بالتداول بأي مبلغ عند اختيارك لمحفظة قياسية ذاتية التوجيه.

Schwab

Schwab هو وسيط للتداول في الولايات المتحدة بعمولات 0% على الأسهم المدرجة في أمريكا، إذ يوفر فرصة الوصول إلى الكثير من التبادلات الدولية لكن برسوم إضافية.

كما يقدم Schwab أدوات بحث وتحليل عالية المستوى بدءًا من تحديثات سوق الأوراق المالية اليومية والبودكاست إلى أدلة الاستثمار وورش العمل بالإضافة إلى Schwab نصائح مالية والكثير. 

Fidelity

شركة Fidelity تحظى بشهرة كبيرة لدى المستثمرين الذين يهتمون ويتداولون في سوق الأسهم، إذ تتيح لهم فرصة شراء الأسهم الجزئية ابتداءً من دولار واحد فقط، هذا هو الحال مع جميع الأسهم المدعومة المدرجة في بورصة نيويورك وناسداك. 

وإذا كنت تخطط لشراء أسهم دولية، فسيترتب عليك دفع رسوم إضافية.

من خلال Fidelity يمكنك الوصول إلى آلاف الأدوات المالية بما في ذلك سوق الأسهم والصناديق المشتركة وصناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة والسندات ذات السعر الثابت.

كما توفر Fidelity خيار الوصول إلى الأخبار المالية والتوجيهات عبر الحساب الخاص بك، إذ ستجد مقالات ورؤى منشورة على مدار اليوم بالإضافة إلى الأفكار الاستثمارية كما يمكنك أيضًا إعداد تنبيهات لمعرفة أسعار سوق الأسهم والوصول إلى الاكتتابات العامة القادمة.

SoFi

منصة SoFi هي منصة تداول شهيرة توفر العديد من خيارات الاستثمار المتعددة بما في ذلك الأسهم، إذ يمكنك إنشاء حساب عبر هذه المنصة في غضون دقائق ولا يوجد حد أدنى للإيداع. علاوة على ذلك في منصة SoFi يمكنك الاستثمار في الأسهم المدرجة في الولايات المتحدة من 5 دولارات فقط لكل صفقة،  لذلك في تلبي احتياجات المتداولين ذوي الميزانية المحدودة.

كما يمكنك شراء الأسهم وبيعها عبر SoFi بدون عمولة، لكن لا تسمح لك منصة SoFi بشراء الأسهم الأجنبية، وهو من أبرز عيوبها خاصة للمستثمرين الذين يتطلعون للاستثمار في الأسهم الدولية، مع ذلك، بالإضافة إلى الأسهم المدرجة في الولايات المتحدة، تقدم SoFi خيارات الاستثمار في العملات المشفرة وصناديق الاستثمار المتداولة والوصول إلى الاكتتابات الأولية العامة القادمة.

تسمح لك منصة SoFi إمكانية فتح حساب استثمار آلي – مدعوم من الذكاء الاصطناعي، كل ما تحتاج إليه هو تحديد أهدافك المالية طويلة الأجل وتحمل المخاطر وبدوره سيقوم برنامج الذكاء الاصطناعي الأساسي ببناء محفظة مناسبة نيابة عنك. 

Ally Invest 

Ally Invest هو تطبيق تداول آخر متاح في سوق الأوراق المالية، متاح للمستثمرين على كل من هواتف iOS و Android، وهو تطبيق بسيط وسهل للغاية يمكنك إنشاء حساب من خلاله في غضون دقائق قليلة. 

الجدير بالذكر أنه لا يترتب عليك دفع أي رسوم في البداية، ولا يوجد حد أدنى للإيداع، بمجرد أن تقوم بإعداد حساب على التطبيق يمكنك شراء الأسهم المدرجة في الولايات المتحدة بدون عمولة، تجدر الإشارة إلى أن هناك آلاف الأسهم المدرجة في التطبيق، من عيوب هذا التطبيق أنه لا يدعم خيار التدال بالأسهم الجزئية.

تجدر الإشارة إلى أنك لن تتمكن من شراء الأسهم المدرجة في البورصات الأجنبية ولا يمكنك الاستثمار في العملات المشفرة مثل Bitcoin أو Dogecoin. إلا أن تطبيق Ally Invest يقدم خيار الاستثمار في الصناديق المشتركة والسندات.

E*TRADE 

E * TRADE هو وسيط مشهور للاستثمار في الأسهم، ويعد من أشهر الوسطاء الذين يقدمون خيار الاستثمار في سوق الأسهم عبر الإنترنت إذ إنه يقدم لك خيار الوصول إلى Roth وRollover وIRAs.

يقدم E * TRADE خططًا قياسية ذاتية التوجيه ومحافظ أساسية إضافةً إلى حسابات التقاعد.

وفيما يتعلق برسوم التداول فإن E * TRADE لا يتقاضى أي عمولات على الأسهم المدرجة في الولايات المتحدة، لكن هناك العديد من المستثمرين لاحظوا أن الأسهم الجزئية fractional shares غير مدعومة عبر هذا الوسيط. هذا هو الحال أيضًا مع خيارات الأسهم المدرجة في الولايات المتحدة وصناديق الاستثمار المتداولة، وعادةً ما يستغرق البدء بإعداد حساب E * TRADE 10 دقائق فقط من البداية إلى النهاية ويمكنك تمويل استثماراتك في الأسهم باستخدام ACH أو تحويل مصرفي.

TD Ameritrade 

شركة TD Ameritrade هي إحدى شركات السمسرة التي تضم العديد من أدوات تداول الأسهم عالية المستوى أي أنها مناسبة للمستثمرين المتمرسين، هذه الشركة تعد من شركات تداول الأسهم الموثوق بها عبر الإنترنت وذلك عن طريق منصة Thinkorswim الشهيرة والخاصة بالشركة والتي تقدم كل ما تحتاجه للاستثمار في الأسهم في بيئة احترافية، والتي يمكنك الوصول لها عبر الإنترنت أو عبر برامج سطح المكتب القابلة للتنزيل. تقدم TD Ameritrade أيضًا تطبيقًا للتداول عبر الأجهزة المحمولة لنظامي التشغيل iOS و Android.

وفيما يتعلق بالأسعار فإن TD Ameritrade تتيح خيار التداول  بدون عمولة على الأسهم المدرجة في الولايات المتحدة وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات. كما تقدم المنصة أيضًا تداول العملات الرقمية بالإضافة إلى التداول في الفوركس، والصناديق المشتركة. 

Robinhood

روبنهود هو من أشهر تطبيقات الاستثمار في الأسهم المتوفر في سوق الأسهم، يمكن للمستثمر إنشاء حسابه الخاص عبر التطبيق في دقائق معدودة، ومن ثم يبدأ في شراء الأسهم ابتداءً من 1 دولار فقط لكل صفقة.

الجدير بالذكر أنه لا يوجد حد أدنى لمتطلبات الإيداع ويمكن تداول جميع الأسهم المدرجة في الولايات المتحدة بدون عمولة. إذ لن تدفع عمولات على أي فئات أصول مدعومة في Robinhood – والتي تشمل صناديق الاستثمار المتداولة والعملات المشفرة وخيارات الأسهم. وفيما يتعلق بالإيداع فإن التطبيق يدعم خيار الإيداع اعتمادًا على غرفة المقاصة الآلية ACH والتحويلات البنكية المحلية والشيكات فقط.

مميزات الاستثمار في الأسهم عبر الوسطاء المذكورين أعلاه 

بعد أن ذكرنا لكم افضل الوسطاء في مجال الأسهم سنوضح الآن أبرز المميزات لهذا الاستثمار على النحو الآتي:

1. اللوائح والتعليمات، إذ تعد هذه الميزة واحدة من أهم الميزات التي يجب الانتباه لها عن التداول عبر الانترنت.
2. جميع وسطاء التداول الذين قمنا بذكرهم في هذه المقالة منظمون من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) ومسجلين لدى FINRA، وبالتالي يمكن للمستثمر الاستثمار في الأسهم في بيئة آمنة وخالية من المخاطر.
3. بعض منصات التداول المذكورة تسمح للمستثمر الاستثمار بمبلغ محدود إذ يمكن الاستثمار إذا كان رأس المال 10 دولارات فقط. 
4. العديد من منصات التداول تسمح بالاستثمار في سوق الأسهم الجزئية. 
5. هناك تنوع كبير في الأسهم المدرجة ضمن وسطاء التداول وهذا بدوره سيسمح للمستثمرين الحصول على محفظة استثمارية تضم العديد من أنواع الأسهم مهما كان رأس المال ومن أي دولة في العالم.
6. فيما يتعلق بالرسوم، فإن العديد من منصات التداول التي ذكرناها تصل نسبة رسوم التداول فيها إلى 0% إذا تمت عملية التداول في الولايات المتحدة.
7. يرغب العديد من المستثمرين تداول الأسهم مع وسيط يقدم لهم أدوات تداول عالية المستوى مثل المؤشرات الفنية والشاشات ودعم الطلبات عالية التردد والمخططات القابلة للتخصيص، وهذا ما هو متوفر ضمن الوسطاء المذكورين.
8. ميزة الحسابات التجريبية تعد من أهم الميزات التي يرغب فيها أي مستثمر مبتدئ فلا تقلق من هذه الناحية، إذ إن بعض الوسطاء الذين عددناهم لك يقدمون هذه الميزة.
9. بالطبع يرغب المستثمرين في متابعة حالة سوق الأسهم وشركات التداول التي يتعاملون معها بشكل يومي لا بل وكل ساعة، لذلك فإن هناك تطبيقات سهلة الاستخدام خاصة بكل وسيط، ومتاحة عبر نظامي iOS و Android.
10. يسمح لك معظم وسطاء الأسهم عبر الانترنت في الولايات المتحدة فقط بإيداع المال عن طريق غرف المقاصة الآلية، أو عبر تحويلات بنكية، أو شيك. يقدم البعض الآخر أيضًا خيارات المحفظة الإلكترونية مثل PayPal و Neteller.

1. تعد خدمة العملاء مقياسًا هامًا يجب النظر إليه عند تحليل النظام الأساسي في أي منصة، إذ  يقدم وسطاء البورصة المشهورون عبر الانترنت كلاً من الدردشة الحية وخط الدعم عبر الهاتف.

كيف يتم الاستثمار في سوق الأسهم؟

بعد أن تتخذ قرارك حول منصة الاستثمار التي ترغب في استثمار الأسهم من خلالها، إليك هنا خطوات إتمام عملية الشراء والبيع: 

الخطوة الأولى: افتح حسابك الخاصة في سوق الأوراق المالية

قم بالتوجه إلى منصة الاستثمار التي ترغب في شراء الأسهم من خلالها، ومن ثم بإدخال بياناتك الشخصية، وتحقق من حسابك وأدخل اسم المستخدم الخاصة بك وكلمة المرور.

الخطوة الثانية: التحقق من الهوية

بعد أن تقوم بإدخال معلوماتك الشخصية، سيتطلب منك التحقق من هويتك وهنا قم بإدخال هويتك الشخصية أو جواز سفرك.

الخطوة الثالثة: إيداع الأموال 

قم بإيداع الأموال عبر طريقة الدفع المناسبة لك لتبدأ بعملية الشراء والبيع اعتمادًا على رأس المال الذي تحدده.

الخطوة الرابعة: شراء الأسهم 

الآن أنت جاهز في شراء الأسهم في المنصة التي قمت بالتسجيل فيها، قم بالبحث عن اسم السهم الذي تريد أن تتداول فيه بكل سهولة.

أساسيات شراء الأسهم 

قبل أن تقوم بشراء الأسهم، هناك مجموعة من الأساسيات عليك أن تفهمها، وهي: 

1. إن شرائك لسهم ما يعني ذلك أنك تشتري حصة في الشركة المعنية.
2. تُحدد  ملكيتك في الشركة من خلال عدد الأسهم التي تشتريها بالنسبة لإجمالي الأسهم المتداولة.
3. عندما تشتري سهمًا، يحق لك أيضًا الحصول على الأرباح إذا كانت الشركة لديها سياسة توزيع أرباح.
4. الهدف الرئيسي عند شراء الأسهم هو بيع الأسهم بسعر أعلى. 
5. تذكر أن قيمة الأسهم التي تشتريها سترتفع وتنخفض طوال الوقت. 

أشهر أسهم منتشرة في سوق الأسهم 

إليكم في القائمة التالية أشهر أسهم يمكنكم الاستثمار فيها عبر أي من المنصات التي تدرجها: 

1. أمازون: إن شراء أسهم في أمازون يعد من خيارات الاستثمار الممتازة على المدى الطويل، إذ لا تهيمن أمازون على قطاع البيع بالتجزئة عبر الانترنت بهامش كبير فحسب بل إنها تتنوع أيضًا في الأسواق الرئيسية الأخرى.
2. تسلا: إن الاستثمار في شركة السيارات الكهربائية الأضخم في العالم هو استثمار ممتاز فقد سجلت Tesla مكاسب تزيد عن 25000٪ منذ طرحها للاكتتاب العام في عام 2010. والأهم من ذلك أن Tesla هي شركة تبلغ قيمتها تريليون دولار.
3. NVIDIA – يهيمن هذا المخزون المدرج في NASDAQ على مساحة وحدة معالجة الرسومات العالمية على مدى السنوات الخمس الماضية وحدها، زادت مخزونات NVIDIA بنحو 1،000٪.
4. دوفر: هذه الشركة متخصصة في تقديم الحلول الرقمية والمعدات الهندسية وتزويد الطاقة بالوقود.
5. Coca-Cola: هذه العلامة التجارية المعترف بها عالميًا هي مخزون قوي يمكن أن يوفر بعض الاستقرار الذي تشتد الحاجة إليه لمحفظتك.
6. Apple: يعد سهم Apple سهمًا قويًا من الدرجة الأولى مع متابعة قوية للعلامة التجارية، فقد زادت قيمة أسهم Apple في القيمة بأكثر من 43٪ و 386٪ في العام السابق والخمس سنوات على التوالي.
7. أمريكان إيرلاينز: إذا كنت تبحث عن أسهم وكنت على استعداد لتحمل مخاطر معززة من أجل احتمالية صعود أعلى ففكر في شركة أمريكان إيرلاينز، على الرغم من انخفاض الأسهم بـ نسبة 25٪ مقارنة بالعام السابق، إلا أن هذا يرجع إلى حد كبير إلى انخفاض أعداد السفر بسبب كوفيد.
8. Costco Wholesale: على مدى السنوات الخمس الماضية، حققت أسهم شركة Costco مكاسب تزيد بـ نسبة 230%
9. Coinbase: ليست مجرد سهم نامي يعمل في قطاع العملات المشفرة الناشئ، بل إنها شركة قوية حققت أرباح وشهرة واسعة بين متداولي سوق العملات الرقمية والأسهم.

الخلاصة – الاستثمار في الأسهم

قدمنا لكم في فقرات هذه المقالة دليل شامل يحوي أفضل أنواع الأسهم التي يمكن الاستثمار فيها حول العالم، بدءًا من طريقة التداول والحد الأدنى المطلوب كـ رأس مال وصولًا إلى الرسوم المفروضة عند الشراء والبيع. 

الأسئلة الشائعة