كيف أشتري الأسهم الرقمية؟

أصبح التداول الرقمي من أكثر وسائل صنع الثروة جاذبية في هذه الفترة التي يشهد فيها العالم ثورة تقنية غير مسبوقة بفضل عديد المزايا التي تُحظى بها هذه الطريقة مقابل التداول التقليدي. ونظرا لهذه الإيجابيات المتنوعة، يشهد عالم التداول الرقمي شعبية متصاعدة لدى المتداولين المبتدئين الذين يريدون التعرف على المفاهيم الأساسية فيه من قبيل الأسهم والأسواق والمضاربة ومنصات التداول.
ولذلك، نوافيكم في هذا المقال بإجابات مُبسطة وتفصيلية عن أحسن الطرق الممكنة لشراء الأسهم عبر الإنترنت بغرض المشاركة الناجعة والمُربحة في التداولات الرقمية.

أفضل منصات تداول الأسهم الرقمية المتاحة للمستثمرين العرب

يحتوي الإنترنت على المئات من منصات التداول التي تدعم الكثير من الأصول الاستثمارية بما في ذلك العملات الرقمية، والأصول المُشفرة، والعقارات، والذهب، والغاز، والفضة.

تحاول كل منصة اجتذاب أكبر عدد ممكن من المتداولين من خلال دعم أكبر عدد ممكن من اللغات وتقديم أدوات التداول الثورية، ومع ذلك قد يكون من الصعب على المتداولين المُبتدئين اختيار المنصة المناسبة لهم وسط هذا الكم الكبير من الخيارات المتاحة.

لمساعدتك على اختيار أنسب منصة تداول سنُقدم لك في هذه الصفحة ترشيحاتنا لأفضل الخيارات المتاحة، إذا وجدت المنصة المناسبة لك بالفعل ولكنك لاتزال مُترددًا في المخاطرة بأموالك فيمكنك تجربة ميزة الحساب المجاني والتي تمنحك رصيدًا يصل إلى 50 ألف دولار حيث يمكنك تجربة كل سمات وميزات المنصة وتعلم قواعد التداول دون أي مخاطر.

eToro – أفضل بورصة لتداول الأصول الاستثمارية بشكلٍ عام

تم إطلاق eToro في عام 2007. خلال 16 عامًا من العمل فإنها نجحت في الحصول على رضا 25 مليون على مستوى العالم ولذلك فإنها تستحق لقب “أفضل بورصة لتداول الأصول الاستثمارية على الإطلاق”.

إلى جانب باقتها الفريدة من العملات الرقمية، تستضيف منصة eToro مجموعة هائلة من الأسهم والسلع والعملات الرقمية وصناديق الاستثمار المتداولة. بالنسبة للمستثمرين الأذكياء الذين يُفضلون تنويع أصولهم الاستثمارية لتقليل المخاطر، فإن هذه الميزة مناسبة للغاية حيث يمكنهم إدارة جميع أصولهم في مكان واحد وباستخدام الحساب نفسه.

تولي منصة eToro اهتمامًا خاصًا للعملات الرقمية المُشفرة ولذلك فإنها تدعم مجموعة مختارة تصل إلى 79 عملة والتي تتضمن العملات المشهورة مثل البيتكوين، والإيثريوم، واللايتكوين. علاوة على ذلك، ستجد أيضًا العملات الرقمية الحديثة والتي تنتمي لفئات DeFi و Metaverse و GameFi.

سبب آخر يُميز eToro عن منصات التداول الأخرى المتاحة على الساحة هي هيكل الرسوم البسيط حيث أن المنصة تتقاضى رسومًا بنسبة 1% فقط على جميع صفقات تداول العملات الرقمية المُشفرة.

سبب آخر يجعل eToro واحدة من أفضل منصات التبادل للمبتدئين هو الواجهة البسيطة وسهلة الاستخدام التي تعرض كل الأقسام والصفحات بسهولة. هناك أيضًا الكثير من الخيارات القابلة للتخصيص التي يمكنك استخدامها لتحسين تجربة التداول الخاصة بك. على سبيل المثال، يمكنك إضافة العملات التي تحوز اهتمامك في قائمة المُراقبة لمتابعة سعرها باستمرار. بالإضافة إلى ذلك، تُقدم صفحة الملف الشخصي إحصائيات وأبحاث وبيانات شاملة عن كل عملة رقمية وكل أصل استثماري بشكلٍ عام.

ابتكرت منصة eToro ميزتين رئيسيتين تناسبان المُستثمرين المُبتدئين بشكل خاص وهما نسخ الصفقات والمحافظ الذكية.

تسمح الميزة الأولى للمستثمرين بنسخ إستراتيجيات التداول التي يتبعها المُستثمرين الخبراء. هذه الخدمة مجانية تمامًا ومُفيدة بشكلٍ خاص للمستثمرين الذين لا يثقون في قراراتهم. على سبيل المثال، نجح المُستثمر المُحترف Roberto Anzellotti في تحقيق أرباح لمدة 12 شهرًا متتالية بنسبة 61.81% وهناك 554 متداول آخر ينسخون صفقاته – أي أنهم حققوا نفس الأرباح التي حصل عليها!

ميزة المحافظ الذكية متاحة أيضًا. مع حد أدنى للاستثمار يبدأ من 500 دولار يمكن للمتداولين الاستثمار في مجموعة كبيرة من العملات المشفرة في وقت واحد.

أخيرًا وليس آخرًا، تحمل منصة eToro رخصة سارية صادرة من هيئة السلوك المالي (FCA) والتي تُعد واحدة من أكثر هيئات الرقابة المالية صرامة على مستوى العالم. مع هذا المستوى من الحماية والموثوقية، يمكن للمستثمرين التأكد من عدم وجود هراء يحدث خلف الكواليس يذكرنا بفشل بورصة FTX.

الأصول المشفرة هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم

Evest – منصة تداول تم إنشائها من قبل المتداولين العرب وإليهم

على الرغم من أن منصة Evest هي واحدة من أحدث منصات تداول العملات الرقمية المتاحة على الساحة إلا أن هناك سبب وجيه لوضعها في المرتبة الثانية لقائمتنا لأفضل منصات التداول العربية وهو أنها منصة مُخصصة بالكامل للمُتداولين العرب.

هذا يعني أن اللغة الرئيسية هنا هي لغة الضاد، وكذلك يمكنك الحصول على الدعم بلغتك الأصلية دون الحاجة للإعتماد على الإنجليزية أو الفرنسية، وبالتأكيد تُقدم منصة Evest حساب تداول إسلامي. هل هذا كل شيء؟ بالطبع لا!

الهدف الأول لمنصة Evest هو مساعدة روادها على تحقيق الاستقلال المالي ولذلك فإنها تدعم مجموعة كبيرة من الأصول الاستثمارية والتي تتضمن العملات الرقمية المُشفرة، والسلع النفيسة، والأوراق المالية، والسندات، والصناديق الاستثمارية، والعقود مُقابل الفروقات، والمُؤشرات، وغيرها من الأصول. كل هذه الخيارات يمكنك ضمها إلى محفظتك الاستثمارية باستخدام حساب واحد على هذه المنصة.

على غرار منصة eToro، تُقدم Evest أداة نسخ الصفقات التي تسمح لك بالحصول على نفس نتائج المستثمرين المُحترفين دون الحاجة لتنمية مهاراتك أو تطوير استراتيجياتك أو المخاطرة بتجربة طرقًا جديدة. الأهم من ذلك هو أن هذه الأداة مجانية بالكامل!

لكي تكون أكثر تنافسية، قامت منصة Evest مُؤخرًا بخفض الحد الأدنى للإيداع من 100 دولار إلى 50 دولار فقط للعملية الواحدة وهذا يعني أن المُستثمرين يمكنهم إجراء معاملات أكثر بمبالغ أقل.

لتقليل مخاطرك وزيادة أرباحك يمكنك الاستثمار في حزم التداول والتي تجمع بين أصول استثمارية مُختلفة وواعدة بهذه الطريقة يمكنك أن تضمن أن تُغطي مكاسبك – في إحدى الأصول – خسائرك في أصولٍ أخرى. من ناحيةٍ أخرى، يمكنك الحصول على مكاسب مُضاعفة إذا كان السوق مُستقرًا.

OKX – منصة رائعة تحتوي على قاعدة عملاء تصل إلى 20 مليون مُستخدم

هل مازلت تبحث عن أفضل بورصة لتداول الأسهم في الدول العربية؟ إذن، يجب عليك التفكير في بورصة OKX! تم إطلاق هذه المنصة في عام 2017 ويقع مقرها حاليًا في سيشل. تحتل منصة OKX المرتبة الرابعة على مستوى العالم من حيث حجم التداول والذي يصل إلى 3 مليار دولار يوميًا.

يُمكن للمُتداولين العرب شراء تداول أكثر من 350 عملة رقمية والدفع باستخدام البطاقات البنكية أو المحافظ الإلكترونية حيث أن كل من العملات المحلية والعالمية متاحة.

على غرار منصة Binance، تُقدم OKX ميزة جدار الحماية والتي تُؤمِّن أرصدة وبيانات المستخدمين في حالة حدوث اختراق، وحتى إذا نجح المُخترق في الحصول على أرصدة العميل فإن المنصة ستُعوضه عن فقدان أصوله.

علاوة على ذلك، تُقدم منصة OKX تطبيق مُميز ومُتاح للاستخدام على كل من الهواتف الذكية والأجهزة اللوحية. يتمتع هذا التطبيق بتصنيف 4.4 / 5 على Google Play، فيما أنه يتمتع بتقييم 4.8 / 5 على متجر Play Store.

الأصول المشفرة هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم

تعريف الأسهم الرقمية

الأسهم الرقمية هي في الحقيقة نسخ رقمية من الأسهم التقليدية للشركات مع فارق أنها يمكن تداولها في أي مكان وزمان. ويمكن اعتبار هذه الأسهم بمثابة جسر بين العملات الرقمية والبورصات التقليدية المحلية والعالمية على حد السواء حيث يمكن لكل المستثمرين تداول الأسهم التقليدية إلى جانب العملات الرقمية.

أنواع الأسهم:

الفرق بين الأسواق:

قبل شرح كيفية شراء الأسهم، يجب البدء بتوضيح الفرق بين الأسواق المالية إذ توجد بورصات محلية وبورصات عالمية يُمكن طرح أسهم الشركات التقليدية أو الرقمية بها. وتكون بورصات الأسهم المحلية ، مثل بورصة المملكة العربية السعودية أو بورصة الكويت، هي التي يتم طرح أسهم الشركات المحلية للتداول والاكتتابات العامة بها. ولكن، لا يمكن للمتداولين في البورصات المحلية الاستثمار في الشركات العالمية مثل شراء أسهم الشركات متعددة الجنسيات. ولذلك، يجب على هؤلاء المستثمرين التوجه للتداول في البورصات العالمية بحثا عن مزيد من المكاسب.
وتختلف البورصات العالمية حسب الدول أو المناطق الجغرافية التي تقع ضمنها. فنجد مثلاً البورصات الأمريكية والبورصات الأوروبية والبورصات الشرق أسيوية وهي أشهر البورصات المتداولة عبر الانترنت إذ تقوم الشركات العالمية والكبيرة بإدراج أسهمها للتداول في هذه البورصات مما يعمل على ضخ أموال طائلة من المكتتبين لصالح هذه الشركات. وعادة، تكون السيولة في البورصات العالمية والفرص أكبر من البورصات المحلية، وهذا هو الفرق بين البورصات هذه. وقد سمحت شركات التداول عبر الانترنت بتقليل المسافات بين المستثمرين والبورصات وأصبح الوصول لأسواق المال العالمية أسهل مما كان عليه في الفترات السابقة. بعد ذلك، يمكن البدء في تداول الأسهم التقليدية والرقمية على حد السواء عبر البورصات مع شركات التداول المرخصة والموثوقة لبدء المضاربة على الأسهم عبر السوق العالمي سعيا من المتداولين لتحقيق المزيد من الأرباح.

الفرق بين شراء الأسهم والمضاربة على سعرها:

عند اتخاذ القرارات التي تتعلق بشراء الأسهم، يجب فهم الفرق بين المضاربة على الأسهم وبين شراء الأسهم والاحتفاظ بها.

شراء الأسهم

عند الحديث عن شراء الأسهم، يكون الحديث عن شراء الأسهم بهدف الاستثمار طويل الأجل لتحقيق أرباح بعيدة المدى. ويتمثل هذا النوع في فتح مراكز شراء على الأصل الحقيقي نفسه، أي يعني امتلاك السهم بهدف الاحتفاظ به و بيعه في وقت لاحق عندما يتحرك السوق، أو لصالح أو ضد المستثمر حداً سواء. يمكن شراء الأسهم عن طريق البنك في هذه الحالية، أو من خلال المنصات المخصصة لذلك، لكن هذا لا يسمى مضاربة على عقود فروقات الأسهم الذي سوف نتحدث عنه في الفرقة التالية.

المضاربة على أسعار الأسهم:

وتعني المضاربة على أسعار الأسهم فتح مراكز بيع أو شراء عبر منصات تداول الأسهم المرخصة التي تقدم خدمات تداول عقود الفروقات. فأثناء المضاربة على سعر السهم، يستطيع المستثمر أن يكون أكثر مرونة في التعاملات حيث أنه لا يملك الأسهم أو العقود التي يتداولها بشكل فعلي وإنما يمكنه فتح مراكز البيع والشراء على أسعارها فقط. وفي هذه الحالة، يمكن للمستثمرين أن يحققوا الأرباح من التحركات في كل الاتجاهات. لكن، يجب معرفة كيفية تحديد أوامر البيع والشراء بشكل دقيق وصحيح لتجنب تكبّد الخسائر.

الاكتتاب في الأسهم:

تقتصر الاكتتابات على الأفراد أو المؤسسات الراغبة في شراء الأسهم التي يتم إدراجها للشراء ضمن تداولات البورصات العالمية أو المحلية. ويعني ذلك شراء قسم من هذه الأسهم للتصرف فيها -بشكل تناسبي مع مقدار الملكية- بالبيع والشراء والمضاربة على المدى القصير أو المتوسط أو الطويل حسب رغبة أصحاب الأسهم.

 فوائد التداول في الأسهم:

تعد أهم إيجابيات الاستثمار في الأسهم هو أنّه يوفّر قابلية أعلى لنمو رأس المال مقارنة بالأشكال التقليدية للاستثمار كالاستثمار في العقارات أو المعادن. وتعود هذه القابلية بالأساس إلى سهولة التسييل (أي الحصول على المال نقداً) وسرعته فليس هنالك تكاليف صيانة دورية أو غيرها إذ يقتصر هذا الاستثمار على رسوم المحفظة والصندوق وتكلفة التداول ولا يتطلب الانتظار لعديد السنوات كالاستثمارات في القطاع الفلاحي على سبيل المثال بل يمكن تحقيق عوائد كبيرة في غضون أيام قليلة، بل وساعات قليلة أحيانا.
إضافة إلى ذلك، يتميز شراء الأسهم الرقمية بكونه استثمارا مفتوحا أمام الجميع سواء كانوا من فئة محدودي الدخل أم من الطبقة المتوسطة فما دونها، ومتاحا لفئات عمرية أكثر اتساعا وشمولاً بداية من سن الرشد القانوني. وذلك بفضل انخفاض كلفته وسهولة التعامل معه من الناحية التقنية.

شرح خطوات شراء الأسهم:

ثمة خياران لشراء الأسهم عن طريق الانترنت. أولاً، يمكن شراء أسهم ضمن الشركات المدرجة في البورصات العالمية. على سبيل المثال، يمكنك شراء شركة سيارات أو جوالات في بورصة المملكة العربية السعودية. وبهذه الطريقة، تمتلك حصة محددة في الشركة (المستثمرة). وبدلاً من ذلك، يمكنك المضاربة على ارتفاع وانخفاض أسعار الأصل الأساسي (المتداول) لعدد الأسهم التي قُمت بشراءها.

ويشتري المستثمرون الأسهم عادة إما بشكل مباشر أو عبر الأنترنات على أمل أن يرتفع سعرها وبيعها لاحقاً لتحقيق أكبر قدر ممكن من الأرباح. وتعتبر هذه هي الطريقة التقليدية في الاستثمار: الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع. وقد يتخذ المستثمرون مراكز على مدى فترات أطول، في محاولة للاستفادة من تغيرات أسعار الأسهم بالإضافة إلى جني توزيعات الأرباح مع مرور الوقت.

ويعتبر حساب الوساطة عبر الأنترنات أنجع أداة يمكنك استخدامها للاستثمار في سوق الاسهم الرقمية. إذ يمكنك فتح حساب وساطة مع وسطاء عبر الأنترنات. ويحتفظ الوسيط التي تختاره بحساب الوساطة الخاص بك ويلعب دور المحفظة الاستثمارية الخاصة بالأسهم التي تمتلكها في حسابك والتي تتحكم فيها حيث تقوم بشراء وبيع الأسهم بناءً على تعليماتك. ويعدُّ أمر فتح حساب وساطة عبر الإنترنت أمراً سهلاً ومباشراً. إذ يكفي أن تقوم بإكمال نموذج فتح الحساب وتقديم الوثائق الخاصة بك مثل وثيقة إثبات الهوية واختيار ما إذا كنت تريد تمويل الحساب بالاختيار من بين طرق الدفع المتعددة المتاحة في بلدك. وبعد فتح حسابك وتمويله، يمكنك شراء الاسهم من خلال موقع الوسيط في غضون دقائق.

 معايير اختيار الأسهم لدى التداول الرقمي:

قبل بضعة عقود، كانت مشكلة المستثمرين هي الحصول على معلومات كافية دون شراء خدمات اشتراك باهظة الثمن. أما الآن، فيُمكن للمستثمرين، عبر الأنترنات، الوصول إلى البيانات المجانية بشكل سريع ومحيّن. ويتمثل التحدي في اختيار المعلومات الصحيحة لتقييم مدى نجاعة إجراء معين. ويمكن تبسيط عملية اختيار الأسهم التي تستثمر فيها باستخدام خمسة معايير أساسية للتقييم:

هامش الربح الحالي والمتوقع:

عند اختيار الأسهم، من المهم دراسة الأساسيات المالية للشركة، بما في ذلك الأرباح وهوامش التشغيل والتدفقات النقدية. ويمكن أن ترسم هذه العوامل مُجتمعةٌ صورة واضحة للوضع المالي الحالي للشركة ولربحيتها المحتملة على المدى القصير والطويل. وبخصوص الأرباح ، يجب على المستثمرين النظر في مدى استقرار هذه الأسهم وفي اتجاهاتها. إذ تعتبر هوامش التشغيل الأعلى مواتية بشكل عام أكثر من هوامش التشغيل المنخفضة من حيث مقياس كفاءة الأعمال لأنها تدلّ على أفاق أكثر إيجابية لهذه الأسهم. وتعدُّ مراجعة أرقام التدفق النقدي للشركة، وخاصة اتجاهات التدفق النقدي لكل سهم، مفيدة للغاية في تقييم الربحية . فهي أيضًا طريقة لبيان مصداقية تقييم الأسهم.

الاستخدام المناسب للأصول:

يعتبر الاستخدام المناسب للأصول هو نسبة الإيرادات المكتسبة مقابل كل دولار من الأصول التي تمتلكها الشركة. فعلى سبيل المثال، إذا كانت الشركة لديها نسبة استخدام أصول تبلغ 40٪ ، فإنها تكسب 40 سنتًا مقابل كل دولار من الأصول التي تمتلكها حسب نسب مختلفة في الصناعات المختلفة. وعلى غرار هامش التشغيل، تعدّ نسبة استخدام الأصول طريقة ناجعة لقياس كفاءة أسهم الشركة مع مرور الوقت مما يسهّل قرار الاستثمار فيها من عدمه.

هيكلة رأس المال المحافظ:

تشير هيكلة رأس المال لكيفية قيام الشركة بتمويل عملياتها التجارية باستخدام كل من الديون وحقوق الملكية. وتعني هيكلة رأس المال المحافظ أن الشركة لديها تاريخ في زيادة رأس المال بطريقة تخلق قدرًا كافيًا من النقد قصير الأجل لتغطية تكاليف التشغيل، مع تخصيص أموال كافية لتمويل التوسع دون تسجيل زيادة كبيرة في نسب الدين طويل الأجل.

ديناميكيات الربح:

ليست الأرباح الحالية أو الحديثة، التي يركز عليها العديد من المستثمرين، أكثر من مجرد مؤشرات جزئية عن نجاعة عمل الشركة في أي وقت. ولمعرفة الاتجاهات التي من المحتمل أن تتجه إليه أسهم الشركات، ويجب عليك البحث عن أكبر زخم من الأرباح – سواء كان نموها يتباطأ أو يتسارع عبر الزمن- كما تظهر الاتجاهات المُسجلة. كما يجب عليك أن تبحث عن هذه الاتجاهات من خلال مراجعة تقارير الأرباح للأرباع الثمانية السابقة (أي العامين السابقين) وقراءة توقعات المحللين المختلفة للأرباح المستقبلية. فإذا سجلت شركة ما أفضل أرباحها في خمس سنوات قبل عامين وظلت ضعيفة منذ ذلك الحين، فقد تتعرض لضغوط تنافسية متزايدة، وبالتالي يكون الاستثمار فيها غير مضمون العواقب.

القيمة الجوهرية (في مقابل القيمة السوقية) :

يتم تحديد القيمة الجوهرية من قبل المحللين باستخدام نماذج تقييم نسبية معقدة. وتكون هذه الأرقام متاحة على الإنترنت لعموم المستثمرين الأفراد لتمكنّهم من تجنّب اضطرابات السوق والحصول على فكرة دقيقة عن القيمة الحقيقية للسهم الذي يريدون الاستثمار فيها. على المدى القصير، يمكن أن تختلف القيمة الجوهرية اختلافًا كبيرًا عن القيمة السوقية التي تتأثر بعوامل الاستثمار نظريا وعمليا. ولتحقيق أكبر قدر ممكن من الأرباح، يجدر بك أن تبحث عن الأسهم التي تكون قيمتها الجوهرية أعلى من القيمة السوقية حيث قد يشير ذلك إلى نمو محتمل في الأسعار في المستقبل.

 ضمانات نجاح شراء الأسهم:

لتجنب الخسائر المالية والمشاكل القانونية أثناء تداول الأسهم الرقمية، يجب على المستثمرين البحث عن مجموعة من الضمانات من شأنها حماية حقوقهم القانونية. ومن بين أهم هذه الضمانات التي يجب الحرص على توفرها قبل بداية عملية التداول وخلالها وبعدها:
أولا: يجب اختيار وسيط تداول أسهم مرخص وموثوق، مثل الوسطاء المرشحين المعتمدين من سوق المال بالمملكة العربية السعودية.
ثانيا: يجب الاستمرار بالتعلم، والاستفادة من المواد التعليمية المُقدّمة من قبل الوسيط المُختار قصد توسيع المعارف وفهم حيثيات هذا القطاع.
ثالثا: يجب تعلم آلية قراءة السوق، وتحليل الأخبار وذلك قصد مواكبة مستجدات السوق المتسارعة بنسق جنوني
رابعا: يجب فهم استراتيجيات التداول المختلفة، وآلية تطبيقها على أرض الواقع بشكل ناجع وقانوني.
خامسا: إتقان فنون التداول اليومي/ المضاربة اليومية والتدرب على اختيار الأسهم للاستثمار طويل الأجل لرفع هامش الربح.
سابعا: إتقان اختيار صناديق الاستثمار المتداولة.
ثامنا: التحكم في ردود الفعل الانفعالية بتحكيم العقل والمنطق لا العواطف فقط حيث أن التداول لا يناسب من يتخذ قرارات بناءً على مشاعره حصريا.

الخلاصة

يمكن أن يمثّل شراء الأسهم الرقمية الخطوة الأولى لتحقيق الاستثمار الناجح في عالم يشهد اقتصاده تصاعدا متواصلا لمؤشرات استخدام . ويجب أن يكون هذا القرار نتيجة لبحث شامل حول ماضي الشركات ومستقبلها علاوة على التفاصيل التقنية والاقتصادية والإدارية لنشاطاتها. كما يجب أن يخضع هذا القرار لضوابط القانون المحلي والدولي لتجنب مخاطر التتبعات القانونية.

الأسئلة المتداولة بشأن شراء الأسهم: