يحلم العديد من الأفراد بزيادة ثروتهم والحصول على دخل إضافي يساعدهم على قضاء حوائجهم، أو يبحثون عن طريقة لتدوير مدخراتهم ونموها مع الزمن، وعند وضع الخيارات المتاحة أمامهم للقيام بذلك، يجدون الاستثمار في الأسهم واحداً من أهم الخيارات، لكنهم يترددون في اعتماده مقابل الاستثمارات التقليدية كالاستثمار في الذهب أو العقارات.
فمع أول خطوة تبدأ الأسئلة بالظهور سريعاً حول طريقة عمل البورصات وكيفية استخراج أرباح حقيقية منها، بالنسبة للمبتدئين في عالم الاستثمارات، يبدو الأمر مربكاً وشاقاً ويحتاج الكثير من الجهد والوقت لمعرفة التفاصيل، ويبدأ الخوف بالصعود إلى أذهانهم حول اتخاذ القرارات الصائبة وتحقيق أرباح حقيقة وتجنب المخاطر التي تؤدي إلى خسارة أموالهم.
قد تكون أنت أحد هؤلاء، والخبر الجيد الأول، أن الأمر لم يعد كما كان عليه سابقًا، فتطور الأنترنت والأجهزة الذكية جعل الأمر أكثر سلاسة ووضوحاً، أما الخبر الجيد الثاني فهو أنك في المكان المناسب لنقدم لك في هذا المقال كل ما تحتاج معرفته حول البورصة والاستثمار في الأسهم.
ماذا تعني البورصة؟ نظرة عامة عن الاستثمار أساسيات الاستثمرا في الأسهم كيف تبدأ الاستثمار في صو الأسهم المالية ماهو المبلغ المطلوب للاستثمار في سو ق الأموال المالية؟ كيفية اختيار وسيط التداول المناسب؟ أفضل منصات الاستثمار في البورصة
بدايةً.. ماذا تعني البورصة؟
سوق الأوراق المالية والمعروفة أيضاً بالبورصة، هي سوق منظمة تتيح للمستثمرين بيع وشراء المنتجات المالية المختلفة المختلفة، بما في ذلك الأسهم والسندات التي تصدرها مختلف الشركات المدرجة على قوائمها، تماما كما يحصل في الأسواق، حيث تعرض الشركات المسجلة في السوق بضائعها، لكن ما يختلف في البورصة هو أنه لا يتم تداول بضائع وسلع فيها ولكن بضائع ليست لها أصول حقيقة تسمى أسهما وسندات.
يعود اصل الكلمة المشهورة “بورصة” إلى عائلة “فان در بروصن” البلجيكية التي كانت تنشط في مجال البنوك، حيث كان لها فندق يلتقي فيه التجار المحليون خلال القرن الخامس عشر، وأصبح مع مرور الزمن رمزاً لسوق رؤوس الأموال. مع مرور الزمن أصبح البورصة جزءًا أساسيا من النظام الاقتصادي الرأسمالي، وتعمل وفقاً لقوانين وتشريعات تشرف عليها هيئة مختصة يمكن أن تكون في موقع جغرافي ضمن مكتب أو برج، ويمكن أن تكون على منصة الكترونية للتداول.
وتعمل البورصة وفقاً لمبدأ العرض والطلب، وتتعقب تدفق الطلبات لكل سهم، حيث تتحكم تقلبات العرض والطلب في سعر السهم في البورصة، كما يعكس سعر السهم عادة مدى توقع المتداولين لأداء الشركة في المستقبل. على سبيل المثال، إذا كان سعر عرض السهم 40 دولارا، فهذا يعني أن المستثمر يخبر البورصة أنه مستعد لشراء السهم مقابل 40 دلاراً. في الوقت نفسه، قد يكون سعر الطلب 41 دولاراً، أي أن شخصاً آخر على استعداد لبيع السهم مقابل 41 دولاراً. الفرق بين الاثنين هو انتشار العرض والطلب.
تتاح الأسهم في البورصة بعد أن تجري الشركة طرحها العام الأولي، إذ تبيع الشركة الأسهم لمجموعة أولية من المساهمين العامين في الاكتتاب العام المعروف باسم السوق الأولية، وبعد أن يطرح الاكتتاب العام الأسهم في أيدي المساهمين العامين، يمكن بيع هذه الأسهم وشراؤها في البورصة.
للبورصة أصناف تختلف وفق الأشياء المتداولة ضمنها من بورصة الأوراق المالية، وبورصة السلع إلى سوق تداول العملات الأجنبية، كما يمكن تصنيفها وفق نوع التجارة إلى بورصة تبادل كلاسيكى للصفقات الفورية، وبورصة لتبادل العقود الآجلة والخيارات.
نظرة عامة عن الاستثمار
بشكل عام، فإن فكرة الاستثمار تقوم على تخصيص موارد مالية وغير مالية كالجهد أو الوقت لضخها في مشروع معين بهدف تحقيق أرباح مستقبلية.
الاستثمار المالي يستلزم في البداية وجود موارد مالية جاهزة لإنفاقها من أجل تدوير الأموال، التي تكون في العادة أرباحاً أو مدخرات، ثم يتم وضعها لشراء أصول ذات قيمة بناءً على توقعات بارتفاع قيمتها مع مرور الوقت، أو ارتفاعها نسبة دورانها، أي أرباحها، أو للاثنين معاً.
وتختلف أهداف المستثمرين حسب الحاجة، فمثلاً يوجد من هم بحاجة لدخل إضافي في المستقبل، أو من أجل حماية مدخراتهم من التضخم، وهناك من يحب المجازفة ويختار المضي في ضخ أمواله على الشركات التي تبدو فكرتها جيدة لكنها تفتقر للدعم المالي، فيراهن على نجاها في المستقبل لتتعاظم أرباحه لاحقاً.
كما تختلف أنواع الاستثمار، حيث يمكن الاستثمار في الأسهم، عبر امتلاك حصة في إحدى الشركات لتحصل مقابلها على حصة من الأرباح، وهو تماما ما يحدث أثناء التداول في البورصة.
يمكن أيضاً الاستثمار في السندات، وهي شراء اي صنف من أصناف الدين كالسندات الحكومية أو الفواتير المصرفية أو عقود الإيجار او شهادات الإيداع أو أي صنف آخر، كما يمكن الاستثمار في السلع التي تكون قيمتها في ارتفاع متزايد مع مرور الوقت، كالذهب والعقارات والعملات الرقمية، حيث يتم شراؤها بأكثر سعر منخفض وبيعها بأكبر سعر مرتفع والعمل على تحقيق أرباح من الفارق، بالإضافة إلى أنواع أخرى من الاستثمارت.
يعرف المستثمر الناجح بأنه القادر على جمع أكبر قدر من الأرباح مقابل رأس المال الذي بدأ به، لكن لسوء الحظ لا توجد وصفة تجعل المستثمر ناجحاً، وإنما هناك خطط واستراتيجيات تدعم حظوظ المستثمر في تحقيق أهدافه وتنفيذ خططه الاستثمارية، وأول خطوة لهذا هي الوعي بآليات الاستثمار وطريقة عمل السوق من آليات وقوانين، من أجل زيادة حصصه الربحية ومزيد تجنب المخاطر.
الأصول المشفرة هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم
أساسيات الاستثمار في الأسهم
ما هي محددات الاستثمار؟
هي مجموعة العوامل المؤثرة في خطة المستثمرين الأفراد فيما يتعلق بحجم الأموال المراد توظيفها في الفرص الاستثمارية، فوفاً لعالم الاتصاد جون مينرد كينز، فإن زيادة تراكم راس المال عبر قرار الاستثمار يعد أحد الأهداف الأساسية للحفاظ على معدل النمو المطلوب في البلدان النامية والمتقدمة، حيث تسعى الحكومات إلى جعل المناخ الاقتصادي مشجعاً للاستثمار، بما في ذلك متسوى النشاط الاتصادي، والعوامل الضريبية والمحددات القانونية والتنظيمية، وتدفات رأس المال، ومتطلبات الاقتراض من الطاع العامـ ومعدّل الفائدة السائد بالإضافة إلى مستوى التطور التكنولوجي.
العائد على الاستثمار
كما ذكرنا سابقاً أن الاستثمار الناجح هو الاستثمار الذي يعود بأرباح عالية، فإن قياس العائدات على الاستثمار يعتبر أداة جيدة لتقييم كفاءة الاستثمار او لمقارنة مجموعة منها بالنسبة لتكلفة الاستثمار نفسه. حيث يساعد المستثمرين على توقع كفاءة الأموال المستخدمة لتوليد الأرباح، أو تقييم جولتهم الاستثمارية لاحقاً.
ويحسب العائد على الاستثمار من خلال إيجاد الفرق بين القيمة الحالية للاستثمار والتكلفة الأولة له، وثم قسمة هذا الفرق على التكلفة الأولية، ويعبر عن النتيجة بصيغة مئوية.
فعلى سبيل المثال، إذا قررت استثمار مبلغ ألف دولار في شركة لبيع الملابس عام 2021 ثم بعت أسهمك بعد عام واحد بمبلغ 1200 دولار، فإنك تكون العائدات على الأرباح تكون 20 بالمئة.
يوجد فرق بسيط بين حساب العايد على الاستثمار والعائد على راس المال، فالأول يقيس مدى نجاعة الاستثمار، والثاني يقيس مدى مفاءة الشركة مقارنة بكامل رأس المال المستثمر فيها وتقييم قدرتها على تخصيص راس مالها.
الاستثمارات قصيرة الأجل
هي ببساطة الاستثمارات الني يمكن بيعها أو تحويلها بسهولة إلى نقود، وذلك بعد فترة زمنية قصيرة تتراوح من ثلاثة أشهر إلى سنة على أقصى حد.
تحقق هذه الاستثمارات الأمان المالي، وذلك لسهولة تحويلها إلى سيولة نقدية عند الحاجة للنقد، وتكون هذه الاستثمارات عبارة عن أصول أو أدوات استثمار عالية الجودة وذات سيولة عالية.
إن الهدف الأساسي من وراء هذه الاستثمارات هو تدوير الأموال مع تحقيق عوائد مرتفعة، ويكون ذلك عند وجود فائض ف يالأموال غير المخصصة لأي نفقات، لتبدأ في استثمارها من أجل كسب أرباح إضافية إلى أن تقوم بتحويلها لنقد من خلال بيعها.
الاستثمارات طويلة الأجل
هي الأصول الاستثمارية التي يتم الإبقاء عليها أكثر من عام واحد، بهدف تحقيق الأرباح على المدى البعيد الطويل وتختلف عن القصيرة بكونها تبقى لمدى طويل جداً حتى يتم بيعها، ومن الممكن أن لا يتم بيعها أملا في تحقيق أرباح أكبر في المستقبل، أي أنه لا يوجد موعد محدد لبيعها، شريطة أن تتجاوز مدة الاستثمار عام واحداً.
ويمتاز بأنه أقل استهلاكاً للوقت، حيث لا يتطلب متابعةً حثيثة للتقلبات اليومية للسوق، وبانخفاض رسوم المعاملات فيه، لكن فيه نسب مخاطر عالية بسبب مرور فترة طويلة للحصول على الإيرادات مقابلها، كما تتطلب رأس مال كبير كي يحصل على المستثمر على عائدات تراكمية عبر عدة سنوات.
الأصول المشفرة هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم
كيف تبدأ الاستثمار في سوق الأوراق المالية؟
يبدو للوهلة الأولى أن الاستثمار في البورصة أمر صعب، نظرا للتعقيدات المحيطة به. دعني أخبرك بأن أصعب جزء في الاستثمار في سوق الأوراق المالية هو التخطيط لذلك، أما الخطوات فهي سهلة للغاية.
يمكنك الاستثمار في البورصة يتم من خلال أي بنك، حيث تتيح البنوك لمستخدميها إمكانية إمكانية الاستثمار في البورصة من خلال نظام PEA أو حساب الأوراق المالية، حيث تسمح هذه الحسابات بشراء الأسهم أو السندات أو الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة.
أو بإمكانك القيام بذلك من المنزل، عن طريق مواقع التداول المتعددة، وكل ما عليك القيام به هو توفير جهاز اتصال، حاسوب أو جهاز لوحي، واتصال بالانترنت، ثم استعمالهما لفتح حساب في أحد منصات التداول.
في هذه الحالة، عليك البحث عن أفضل المنصات الوسيطة والتأكد من أنها مرخصة، على سبيل المثال، يخضع الوسطاء الذين يرغبون في العمل في دول الاتحاد الأوروبي للوائح ESMA (هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية) وعلى وجه الخصوص لوائح المنظمة الأوروبية MiFID 2 (Markets in Financial Instruments Directive).
ما هو المبلغ المطلوب للاستثمار في سوق الأموال المالية؟
يعتقد الكثير من الناس أنهم بحاجة إلى الكثير من الأموال ليتمكنوا من الاستثمار في سوق الأوراق المالية، لكن ليس هذا هو الحال، فالعديد من صغار المستثمرين الذين يتغذون بانتظام بمبالغ صغيرة يمكن أن يحققوا نتائج أفضل بكثير من أولئك الذين يضخون مبلغًا كبيرًا في السوق.
كقاعدة عامة، يجب ألا تستثمر أبدًا أكثر مما يمكنك تحمل خسارته.
يمكننا الاستثمار برأس مال أساسي متغير، وفقاً لإمكانية كل شخص. خلافًا للاعتقاد الشائع، فإن سوق البورصة ليس مخصصاً للأثرياء فقط. حيث من الممكن تماماً الاستثمار في البورصة بميزانية صغيرة. دعونا نرى كيف نستثمر 100 دولار أو 1000 دولار أو 5000 دولار في البورصة.
حتى تتعرف على كيف استثمر مبلغ صغير فى البورصة يجب أن تقوم بتحديد حجم الأسهم التي تقوم بتداولها والمناسبة مع امكانياتك، ويعتبر أمر تحديد نوع الأسهم من العوائق والصعوبات التي تواجه المستثمر وحتى تقوم بالاستثمار في بداية الأمر عليك اختيار أسهم ناجحة وأنت على علم بها.
قم باختيار أسهم الشركات الشهيرة البارزة والتي تملك استقرار وانتظام جيد في الأرباح حتى لا تخسر أموالك في بداية التجربة، وعليه أن ينمي مهاراته وخبراته ويقرأ جيدًا في المجال لتنمية التداول والاحتراف في الاستثمار بعد ذلك والدخول بمبالغ ضخمة.
كيفية اختيار وسيط التداول المناسب ؟
من أهم الخطوات التي تقوم بها للبدء في الاستثمار في البورصة السعودية أو العالمية من خلال مبلغ صغير هي اختيار شركة الوسيط المناسب، فلابد من العناية بأمر اختيار شركات التداول بشكل كبير والتأكد من أنها تتيح خدمات التداول بمبالغ صغيرة ومتوسطة.
فلابد من التأكد من أن الشركة تقدم خدمات الدعم للمبتدئين أيضًا وأنها تناسب حجم استثمارك واحتياجاتك، فهناك مجموعة من الشركات التي تحدد مستوى معين للإيداع ويصل هذا المستوى إلى مبالغ كبيرة لا يتم التداول من خلالها إلا من خلال رؤوس أموال ضخمة جدًا وبالتالي لا تتناسب مع كافة المستثمرين.
الأصول المشفرة هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم. لا توجد حماية للمستثمر
أفضل منصات الاستثمار في البورصة؟
تطبقيات التداول
تطبيق مورنينغ ستار
أحد أشهر برامج تتبع محافظ الأسهم والأموال الذي تستخدم تصنيفاته من قبل مواقع الويب الأخرى والصحفيين على نطاق واسع بوصفه مصدرا للمعلومات في سوق الأوراق المالية. وتقدم الشركة خدمات أبحاث الاستثمار وتمتلك أكثر من 220 مليار دولار من الأصول.
ويعد سهل الاستخدام نسبيا؛ حيث ترى المعلومات الأساسية عن السوق في الجزء العلوي من الصفحة، وباقيها يحتوي على تعليق على أي أسهم قد تبحث عنه. ويمكنك إلقاء نظرة على محفظتك حسب فئة الأصول والقطاع ونسب المصروفات ومقاييس التقييم (حسب الموقع الجغرافي ونسبة السعر إلى العائد، السعر إلى نسبة الربح) ونسبة السعر إلى القيمة الدفترية والمزيد.
ويمكنك البحث بسهولة عن أي سهم على الموقع الإلكتروني، وحينها سيعرض لك “مورنينغستار” جميع المعلومات والمقالات عن الشركة التي تبحث عن أسهمها.
كما يمكنك إلقاء نظرة على الرسوم البيانية في يوم واحد والتعرف بسرعة على السعر المرتفع والانخفاضات في اليوم، لمساعدتك على اتخاذ قراراتك الاستثمارية. ويمكنك إضافة عدة أسهم إلى حسابك وتتبع التعليقات والأداء بمرور الوقت.
الإيجابيات
السلبيات
إم اس ان موني
يُعد أحد أفضل بدائل “غوغل فاينانس” (Google Finance)؛ إذ يوفر كثيرا من المعلومات حول الأسهم، بما في ذلك السعر وعائد الأرباح والمزيد.
الإيجابيات
السلبيات
بيرسونال كابيتال
“بيرسونال كابيتال” هو أداة تمويل شخصي شهيرة تساعدك على تخطيط أموالك الخاصة وإدارتها. فباستخدام إصدار الأدوات المجانية، يمكنك مزامنة جميع معلوماتك المصرفية، وسيقوم التطبيق بتحليل أموالك وتقديم المشورة. كما أن به مخطط تقاعد وتحليل محفظة مع نظرة عامة على استثماراتك.
الإيجابيات
السلبيات
الأصول المشفرة هي منتج استثماري شديد التقلب وغير منظم
ميتاتريدر - MetaTrader
الميتاتريدر عبارة عن منصة تداول كاملة الميزات، وهي من أكثر المنصات استخداماً في العالم ويستخدمها عدد كبير من المتداولين والوسطاء. تتوفرة في عدة إصدارات، هناك قدر كبير من عدم اليقين عندما يتعلق الأمر بكيفية عمل MetaTrader 4 و MetaTrader 5 ، خاصة لمن بدأوا للتو. قبل أن تضع أموالك على المحك، أوصيك بأخذ الوقت الكافي لفهم الجهاز تمامًا.
- ميتاتريدر 4، المعروفة باسم MT4
كثيرًا ما يُردد متداولي الفوركس أن منصة التداول ميتاتريدر 4 هي من أفضل منصات تداول الفوركس، كما أن أغلبية شركات الوساطة فى جميع أنحاء العالم يُقدمون لعملائهم منصة الميتاتريدر 4 كوسيلة سهلة للتداول ولذلك أصبحت ذات شعبية كبيرة. لهذا نسأل أنفسنا لماذا أخذت منصة الميتاتريدر 4 كل هذه الشهرة الواسعة النطاق وأصبحت من أفضل منصات التداول في العالم؟ يرى الكثيرين أن منصة ميتاتريدر 4 تتمتع بالبساطة وسهولة التحليل وهذا ما يزيد من إقبال المتداولين عليها حتى أنهم يسعوا لتعلم المزيد عن هذه المنصة.
هي عبارة عن منصة تم تطويرها بواسطة شركة البرمجيات MetaQuotes وتم إصدارها لأول مرة في عام 2005. ولم تبق كما هي طوال السنوات التالية، فقد عمل الفريق الذي يقف وراء تطويرها على تنميتها وتقديم مستويات رائعة من امكانيات التخصيص والأتمتة. ولسنوات عديدة لم تكن MT4 مشهورة فحسب بل كانت المنصة الذهبية فى مجال تداول الفوركس / العقود مقابل الفروقات.
وهى تخدم المتداولين من جميع مستويات الخبرة. ويستفيد المتداولون الجددمن العناصر الصديقة للمبتدئين، مثل نظام نسخ التداولات وتطبيقات المستشارين الخبراء الآليين. بالنسبة للمتداولين المتقدمين، فيمكنهم الاستفادة من أدوات التحليل والرسوم البيانية المعقدة. علاوة على ذلك، يمكنهم تصميم مؤشرات التداول الخاصة بهم باستخدام لغة البرمجة MQL4 .
مميزات MT4:
عيوب MT4 :
MetaTrader 5 هو الإصدار اللاحق من MetaTrader 4. وإليك كيفية اختلافهما.
بادئ الأمر، دعنا نؤكّد أن MetaTrader 5 أكثر سهولة وأسهل في التعلم من سابقتها. لذلك يُنظر إليها عموماً أنها تستهدف المبتدئين الذين يرغبون الاستثمار في البورصة الامريكية أكثر من منصة MT4، والتي كانت مخصصة في المقام الأول للمتداولين ذوي الخبرة.
فيما يتعلق بالأسواق المتاحة، فإن MetaTrader 5 عبارة عن منصة متعددة الأصول، والتي تتيح لك تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات، وكذلك الأسهم، و صناديق الاستثمار المتداولة أو العقود الآجلة. باستخدام MetaTrader 5، يمكنك تنويع المحفظة المالية الخاصة بك بسهولة أكبر، دون الحاجة إلى تغيير منصة التداول, وهو تدعم أنواعاً مختلفة من الأوامر، بما في ذلك أوامر السوق والأوامر المعلقة وآوامر الوقف/الإيقاف.
فيما يتعلق بالتحليل الفني، تذهب MetaTrader 5 إلى أبعد من ذلك. تتيح لك المنصة فتح ما يصل إلى 100 مخطط رسم بياني للعملات والأسهم، و 21 إطار زمني وأكثر من 80 مؤشراً فنياً وأداة تحليلة. يمكن لمتداولي MT5، كما هو الحال مع MT4، تطوير أدوات التداول الخاصة بهم باستخدام لغة MQL5.
مزايا ميتاتريدر 5:
عيوب ميتاتريدر 5:
ماذا تعني البورصة؟
ما هي محددات الاستثمار؟
كيف تبدأ الاستثمار في سوق الأوراق المالية؟
ما هو المبلغ المطلوب للاستثمار في سوق الأموال المالية؟
ماهي أفضل منصات الاستثمار في البورصة؟
IMPT - البيع المسبق المُحتمَّل 100x
- مشروع الحد من إنبعاثات الكربون في العملات الرقمية وNFT
- حامليها لهم تأثير إيجابي على البيئة
- شراكات الصناعة، الفريق العام
- المرحلة الأولى من البيع المُسبق - مباشر الآن!