أين يمكن شراء عملة AAVE – دليل المبتدئين

يُنظر إلى آفي (Aave) على أنه بروتوكول تمويلٍ لامركزيٍّ (DeFi) أثبت نفسَه ليصبح أحد أبرز بروتوكولات الإقراض والاقتراض على بلوكتشين إيثيريوم، لذا يُسارع المستثمرون لـ شراء عملة AAVE الأساسية إثرَ نجاحه بجذب استثماراتٍ ضخمةٍ إلى نظامه التقنيّ. وفي نهاية شهر آذار/مارس من عام 2022، ارتفعَ سعر عملة AAVE مجدّداً ليتجاوز مستوى 200$، ما مثّلَ صعوداً بأكثرَ من 30% خلال يوم واحد حينها.

وإذا كانت العملة قد سجّلت أدنى مستوياتها السعرية الممكنة بالفعل مؤخراً، فالوقت الحالي يُعَد فرصةً جيدةً للشراء استعداداً لدورة السوق الصاعدة المرتقبة، ويغطي هذا الدليل كيفية الاستثمار بعملة AAVE عبرَ مواقع آمنةٍ وخاضعةٍ لإشرافٍ تنظيميّ.

كيفية شراء عملة AAVE

باعتباره بروتوكولاً رائداً في قطاع التمويل اللامركزي، تتوافر عملته الأساسية AAVE عبر معظم منصات تداول العملات الرقمية، وفي حال أردتم شراء عملة AAVE كما يفعل المحترفون، فعليكم إيجاد المنصّة الموفرة لأفضل العروض من حيث الرسوم وخيارات الإيداع والأمان ومعدلات السيولة داخلها.

يُذكر أن إجمالي القيمة المُقفلة (TVL) لدى بروتوكول Aave تبلغ حالياً 11.35 مليار دولار ليصبح ثالث أعلى نظم التمويل اللامركزيّ من حيث TVL، في دلالةٍ على مدى ثقة المستخدمين بعوامل الأمان لديه، ما عزّز قدرة عملته الأساسية AAVE على التواجد في منصاتٍ عديدة تتيح إمكانية تداولها؛ لذا ونظراً لوجود منصاتٍ عديدة تتيح إمكانية الاستثمار في هذه العملة، أعددنا لكم مراجعةً شاملةً تتضمّن أفضل خيارات الاستفادة من قدرات بروتوكول Aave وتسهيل اتخاذكم للقرار السليم.

1– Crypto.com: منصة متكاملة لشراء عملة AAVE ورهنها

أصبحت Crypto.com إحدى أشهر منصات التداول مع ازدياد تقبلنا للعملات الرقمية في ثقافتنا، حيث توفر ساحةً شاملةً للتداولات نظراً لتوفيرها كافة الفرص المتاحة بالقطاع؛ فعبرها يمكنكم تداول أكثرَ من 250 عملةً رقميةً والاستفادة من نظم التمويل اللامركزيّ في ذات الوقت، حيث يُمكن لعملائها توليد دخلٍ دون بذل جهد ودون الحاجة للبحث عن فرص استثمارٍ جيّدة خارجها، وبإمكان مستخدميها الحصول على عائد سنويٍّ بنسبة 14.5% على أرصدتهم من العملات المستقرّة حال احتفاظهم بها على منصّة Crypto.com.

كما أنها تُعتبر من أوائل المنصّات التي سعت لتسهيل سبل إنفاق عملائها لممتلكاتهم من العملات الرقمية على مشترياتهم اليومية بدلاً من التركيز على تداولها والاحتفاظ بها فقط؛ حيث تعاونت مع شركة فيزا (Visa) لتتيحَ لمستخدميها إنفاق أصولهم الرقميّة والحصول على استرداد نقديٍّ تصل نسبته إلى 8% على مصروفاتهم، حيث تختلف نسبة المبالغ المستردّة تبعاً لنوعية الأصول.

جديرٌ بالذكر حرصُ منصة Crypto.com على دمج الوظائف الأساسية لنظم البلوكتشين بآلية عملها؛ فعلى سبيل المثال، يمكن للمستخدمين الوصول إلى متاجر الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) واستبدال العملات وتحصيل عوائدَ عبر رهن أرصدة AAVE المتوفّرة لديهم، لتتحوّل منصة Crypto.com إلى متجرٍ شاملٍ يزخر بكافة الاحتياجات المتعلقة بقطاع الكريبتو.

أما بالنسبة للرسوم، فتطبق منصة Crypto.com نظام المستويات، أي كلما ازداد الحجم الإجماليّ لتداولات المستخدم عبرَها، انخفضَ معدل الرسوم الذي يتكبّده المستثمر. ويبدأ المستوى الأول من الرسوم من 0.4% للبائع والمشتري، وتنخفض الرسوم تدريجياً كلما ازدادت أحجام التداول.

العملات الرقمية تُعتبر أصولاً استثماريةً شديدة التقلب وغير خاضعةٍ للرقابة التنظيمية

2– Coinbase: منصة تداول شهيرة لشراء AAVE

تُعَد منصة كوينبيس (Coinbase) -على الدوام- الوجهة المفضلة لدى المتداولين المبتدئين بقطاع الكريبتو، فهي منصة تداول العملات الرقمية الوحيدة التي طرحت شركتُها أسهمَها للاكتتاب العام داخل الولايات المتحدة لكسر الصورة النمطية السلبية المرتبطة بمجال الكريبتو.

ونظراً لأنها شركةٌ ذات أسهم مدرجةٍ للتداول العلنيّ في بورصة ناسداك، تتسم منصة Coinbase -التابعة للشركة- بالشفافية إلى جانب توفيرها خدمات الحفظ الوصائيّ للصناديق الاستثمارية الناشئة، بما فيها صندوق جرايسكيل (Grayscale) الذي تقدم بطلب إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) لتغيير صندوقه الاستثماريّ ليصبح صندوقاً مُتداولاً في البورصة للتداولات الفورية (Spot ETF)، ما يعني عدم افتقار منصة Coinbase للسيولة، خاصّةً بالنظر إلى أنها مرخّصةٌ للعمل في معظم الولايات التي يقطنها عملاؤها الأمريكيون.

لذا، فإن منصة Coinbase تحظى بميزة الريادة التنظيميّة، كما تتسم واجهة استخدامها بالسهولة والبساطة بعكس منصات تداول الكريبتو التي توفر عدداً محدوداً نسبياً من العملات للتداول، كما يمكن للمستخدمين إيداع أموالهم في حساباتهم لديها باستخدام بطاقات الائتمان، ويمكنهم أيضاً استخدام خدمات أبل باي وجوجل باي لإيداع الأرصدة النقدية.

ويشتمل تركيز Coinbase على صغار المستثمرين وكبارهم من المؤسّسات على حدٍّ سواء، كما أنها تلبي احتياجات المتداولين الجدد ممّن بدؤوا للتوّ رحلتهم في عالم الكريبتو بفضل توفيرها أدوات تداولٍ سهلة الاستخدام.

العملات الرقمية تُعتبر أصولاً استثماريةً شديدة التقلب وغير خاضعةٍ للرقابة التنظيمية

3- Binance: منصة تداولٍ رائدة تتيح الاستثمار في AAVE وعملات نظم التمويل اللامركزيّ الأخرى

تُعَد منصة بينانس (Binance) إحدى أكثر منصات تداول العملات الرقمية تمتعاً بالسيولة في القطاع نظراً لتوفيرها مجموعةً متنوعةً من الأصول الرقمية القابلة للتداول، كما أنها منصة التداول الأولى عالمياً من حيث أحجام التداول اليومية، إذ توفر للمتداولين فرصاً استثماريةً مثيرةً للاهتمام.

وكانت منصة Binance قد تأسّست بواسطة تشينجبينج تشاو (Changpeng Zhao) في الصين عام 2017، وانتقلت إلى خارج الصين في أعقاب صدور قانونٍ يحظر تداول العملات الرقمية. وعلى الرغم من اشتراطها استكمال العملاء لبياناتهم وفق سياسة التحقق من العملاء (KYC)، إلا أنها تحظى بترخيصٍ جزئيٍّ فقط، ما يتيح لها توفير خيارات تداولٍ متنوّعةً لعملائها كالمشتقات المالية، والعقود الآجلة، والتداول باستخدام الرافعة المالية.

ويمكن للمستخدمين إيداع الأموال في حساباتهم لديها عبر الحوالات الداخلية أو استخدام بطاقة الائتمان/الخصم، كما طوّرت Binance نظام بلوكتشين خاصاً بها أطلقت عليه اسم بلوكتشين بينانس الذكية (Binance Smart Chain) وعملته الأساسية بينانس كوين (Binance Coin-BNB). وعلى العكس من المنصّات سابقة الذكر، يمكن للمستخدمين إيداع ممتلكاتهم من عملات نظم بلوكتشين متعدّدة بما فيها إيثيريوم (Ethereum-ETH) وسولانا (Solana-SOL) وترون (Tron-TRON) فضلاً عن بلوكتشين بينانس الذكية (BSC).

العملات الرقمية تُعتبر أصولاً استثماريةً شديدة التقلب وغير خاضعةٍ للرقابة التنظيمية

ما هو بروتوكول Aave؟

يوفر Aave -وهو عبارةٌ عن بروتوكولٍ تم تطويره للعمل على بلوكتشين إيثيريوم- فرصاً استثماريةً لمالكي العملات الرقمية؛ وذاع صيته إثرَ بدء المستخدمين بالتفاعل مع تطبيقات التمويل اللامركزيّ خلال صيف عام 2020، فهو بروتوكولٌ ماليٌّ لامركزيٌّ يتيح الاستفادة من المنتجات المالية دون الحاجة لوجود وسطاء، إلى جانب أنه يتيح لحاملي العملات الرقمية إقراضَها أو اقتراض عملاتٍ رقميةٍ أخرى، علماً بأن كافة هذه المعاملات تتم وفق معيار ERC-20.

وفي عام 2017، خرجت فكرة هذا البروتوكول إلى النور وتم تقديمها للمستثمرين عبر طرح أوليٍّ لعملته الأساسية AAVE. وخلال مرحلة التمويل الجماعيّ، باع مشروع Aave -الذي كان معروفاً حينها باسم ETHLend- ما يقارب 16.2 مليون دولار من عملته الأساسية LEND، أي ما يعادل 1 مليار عملة بالمجمل. وفي عام 2018، قامت المنصّة بتغيير اسمها إلى AAVE مع تحويل نهج البرتوكول الخاص بها.

في جوهره، يُعتبر Aave بروتوكول سيولةٍ غيرَ وصائيٍّ اجتاح قطاع البلوكتشين عام 2020 مُحدثاً ثورةً في مفهوم التمويل اللامركزي؛ فباستخدام Aave يمكن للأفراد اقتراض أو إقراض العملات المتوافقة مع معيار ERC-20 عبر مجمّع الإقراض، وعلى العكس من النظم المالية التقليدية -حيث تشترط البنوك ضماناتٍ لإقراض الأموال- يودع المستخدمون عملاتهم الرقميّة كضمان.

تجدر الإشارة إلى أن Aave يُعتبر كياناً هادفاً للربح، لكن المنصة شرعت بتنفيذ آلية حوكمةٍ للمنظمة المستقلة اللامركزية (DAO)، لذا يتولى حاملو العملة إدارة وتوجيه البروتوكول عبر التصويت باستخدام ممتلكاتهم من عملة AAVE.

ولعلَّ أبرز ابتكارات بروتوكول Aave كان مجمّع السيولة، إذ يُودع المستخدمون أصولهم في مجمّعات السيولة ويحصلون على فائدة سنويةٍ على إيداعاتهم، فيما يقوم البروتوكول بإقراض العملات من المجمّع مع دفع الفائدة، وعليه لا يحتاج المشاركون إلى التفاعل مع أيِّ طرفٍ خارجيّ، إذ وفّر بروتوكول Aave نظاماً من النظير إلى النظير يقوم على آلية العقود الذكية لبلوكتشين إيثيريوم.

ومن بين أبرز مزايا بروتوكول Aave القروضُ السريعة (Flash loans)، حيث لا يُطلب من المستخدمين توفير سيولة. وبدلاً من ذلك، يعمل البروتوكول فقط إذا تمت إعادة السيولة إلى نفس كتلة (بلوك) المعاملات، وهذا -بدوره- أتاحَ للمزيد من التطبيقات استخدام المصدر المفتوح لبروتوكول Aave كأساسٍ لإمداد المستخدمين بالسيولة اللازمة للتداول بنظام المراجَحَة، وهو شكلٌ من أشكال التداول بقطاع التمويل اللامركزيّ، حيث يمكن إجراء صفقاتٍ فوريةٍ في إطار بلوك المعاملات الواحد وتحقيق ربح من تفاوت الأسعار عبر مختلف المنصّات لتحقيق الربح.

جديرٌ بالذكر بلوغ القيمة الإجمالية المقفلة على بروتوكول Aave قرابة 11.17 مليار دولار، في حين يحتفظ نظامه التقنيّ بإجماليِّ سيولةٍ قدره 18 مليار دولار، وبينما تحوّل التمويل اللامركزي بعيداً عن بلوكتشين إيثيريوم بسبب رسوم المعاملات المرتفعة، لا تزال AAVE أحد أفضل ثلاثة نظمٍ تقنيةٍ من حيث القيمة الإجمالية المقفلة. وعلى الرغم من أن الفائدة المدفوعة على الودائع تُعَد أقلَّ مقارنةً بتطبيقاتٍ أخرى، إلا أن بروتوكول Aave يضمَن عمليات إقراضٍ ورهنٍ للعملات الرقمية خاليةٍ من المخاطر.

هل يمكن اعتبار عملة AAVE خياراً استثمارياً جيداً؟

تجنباً للتحيّز في اتخاذ القرار، دعونا نتعمّق سوياً في الوظائف الأساسيّة للبروتوكولات كي نحدّد فيما إذا كان يجدر بكم شراء AAVE الآن أم أنه عليكم الانتظار حتى يستأنف السوق انتعاشته؟ إذ ثمّة اعتقادٌ يقول بأنّ AAVE يمكن أن تكون فرصةً استثماريةً جيدةً نظراً لتغيير البروتوكول كيفيّة تفاعل المستخدمين مع المنتجات المالية عن طريق توفير منتَج بديل.

ميزة المبادر الأول

لا يثير تصدّر AAVE قائمة عملات نظم التمويل اللامركزي الاستغراب نظراً لإجمالي القيمة المقفلة بقيمة 18 مليار دولار، حيث تتمتع المنصة بميزة المبادر الأول في توفير الخدمات بالقطاع، ما يعزّز ثقة المستثمرين بفضل توفير دخلٍ منخفض المخاطر دون عناء، وعلى الرغم من أن العائد الذي يتم توفيره للمُقرضين يُعَد أقلَّ كثيراً مقارنةً بغيره، إلا أن البروتوكول يجذب كبار المستثمرين، ما يؤدي إلى تدفق المزيد من الاستثمارات المؤسّسية إلى جانب نموّ قطاع التمويل اللامركزيّ وازدهاره.

تبني نظم التمويل اللامركزيّ

ما زال التمويل اللامركزيّ يمرّ بمراحل تطويره الأولية، فيما تجاوز قطاع البلوكتشين مرحلة الإثارة المبدئية، لتبدأ فكرة التمويل اللامركزي بالتبلور إثر استمرار فقدان ثقة العامّة بالمؤسسات المالية التقليدية، ومن المتوقع أن تؤدي السنوات الخمس القادمة إلى تنامي تبني نظم التمويل اللامركزيّ عالمياً، إذ إنه مع زيادة تبني العملات الرقمية، سيدرك المستخدمون قيمة التمويل اللامركزي لتلبية احتياجاتهم المالية، ما يزيد من القوانين التنظيمية ذات الصلة ويثري التبني المؤسّساتي وربّما اعتماد الحكومات لنوعية نظم التمويل هذه.

توفير أولى القروض غير المؤمَّنة بضمانات

كان بروتوكول Aave في طليعة ازدهار نظم التمويل اللامركزي بعد توفيره أولى خيارات القروض التي لا تقابلها ضماناتٌ موازيةٌ، حيث يمكن للمتداولين الحصول على المزيد من السيولة لرفع أحجام صفقاتهم التداولية وتعظيم الأرباح.

إمكانية الصعود المستقبليّ

في ضوء التباطؤ المحيط بقطاع الكريبتو، حوّل صغارُ المتداولين تركيزهم نحو الأصول الخالية من المخاطر. وعلى الرغم من ذلك، فقد ارتفع سعر عملة AAVE بأكثرَ من 200% مقارنةً بسعر إطلاقها، فإذا ما استعادت هوس صغار المتداولين بها، وبدأ المستخدمون بالاستثمار مجدداً في مشاريع كريبتو مبتكرة مثل بروتوكول Aave أو نظم التمويل اللامركزيّة الأخرى، فيمكن لسعر AAVE تجاوز أعلى مستوياته المسجّلة على الإطلاق عند 666.86$، وهو ما يُترجم إلى هامش ربح يصل إلى 600%.

كسب دخلٍ دون عناء

يتيح بروتوكول Aave للمتداولين كسبَ دخلٍ دون بذل جهد، حيث يمكنهم الاقتراض عبر بروتوكول Aave وتخصيص أصولهم الجديدة لبروتوكولات أخرى لتحقيق أرباح إضافيةٍ، حيث يعتبر بروتوكول Aave بوّابةً لنظم التمويل اللامركزي بفضل توفيره رأس المال الإضافي للمستخدمين بهدف كسب عوائد من العملات الرقمية؛ كما يمكن لحاملي AAVE رهن أصولهم وزيادة مكاسبهم دون تعرّض حقائبهم الاستثمارية لأية مخاطر.

رسوم بلوكتشين إيثيريوم المنخفضة

انطلق قطاع التمويل اللامركزيّ على بلوكتشين إيثيريوم ليزدهرَ في عام 2020 إثرَ تنامي الاهتمام بعملات AAVE وCURVE كنماذجَ ماليةٍ أكثرَ شفافية، ليلي ذلك تحويل نظم التمويل اللامركزيّ إلى بروتوكولات الطبقة الأولى والثانية نتيجةً لارتفاع رسوم معاملات البلوكتشين، وإثرَ تحديث إيثيريوم 2.0 عام 2022، يُرجَّح اجتذاب Aave مستخدمين جدداً، على الرغم من أنه في الوقت الحاليّ -ورغم ارتفاع رسوم التحويل- لا يزال Aave يوفر فرصاً استثماريةً مُربحَةً للإقراض والاقتراض.

سعر AAVE

ما يزال سعر عملة AAVE مرتبطاً بأداء عملة بيتكوين (Bitcoin-BTC) وسط استقرار تداولات الأخيرة داخل نطاقٍ عَرضِيٍّ ما يؤثر بشكلٍ مباشرٍ على احتمالات ارتفاع أسعار العملات البديلة كعملة AAVE. وفي وقت كتابة هذا الدليل، يتم تداول عملة AAVE حول مستوى 121.86$، مسجلةً انخفاضاً بنسبة 80% مقارنةً بأعلى مستوياتها المسجّلة على الإطلاق خلال شهر أيار/مايو 2021 عندما بلغ سعرها 631$ وسط تردّد صدى هوس صغار المستثمرين بالقطاع الناشِئ.

وخلال الساعات الـ 24 الماضية، ارتفع سعر AAVE بنسبة 1.8%، فيما لا يزال منخفضاً بنسبة 13.8% مقارنةً بمستوياته منذ 14 يوماً، كما لم يتجاوز مؤشر القوة النسبية (RSI) المناطق السلبية حتى الآن، إذ لا يزال مستقرّاً دون علامة 40، إلا أن بعض المستثمرين يرون أن النطاق الحاليّ يمثل أدنى المستويات السعرية الممكنة، وأنه يجدر بهم شراء AAVE عنده، كما تُظهر البيانات تسجيل بروتوكول Aave لعدد قياسيٍّ من المستخدمين الجدد خلال الأشهر التسعة الماضية، ما يعكس تنامي إيداعاته.

مستقبل عملة AAVE

حفّز تحوّل اهتمام المتعاملين بالقطاع إلى قطاع الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) والاتجاه المتنامي للاستثمار في مشاريع الميتافيرس غالبية المستثمرين كي ينهوا صفقاتهم الخاصّة بعملات نظم التمويل اللامركزي؛ وإذا نظرَنا إلى التحركات السعرية السابقة لعملة AAVE، يظهَرُ جلياً مدى تزايد الاهتمام بنظم التمويل اللامركزيّ؛ لذا يمكن توقع تجاوز سعر عملة AAVE أعلى مستوياته المسجّلة على الإطلاق عند 630$.

وتبلغ القيمة السوقية الإجمالية لعملات Aave حوالي 1.6 مليار دولار حالياً، مع قيمةٍ إجماليةٍ قصوى تبلغ 1.9 مليار دولار عند سعرها الحاليّ، ما يشير لإمكانية تناميها طويل الأجل. ويتوقع الخبراء وصول سعر AAVE إلى مستوى 5274.25$ بحلول عام 2030 متجاوزاً أعلى مستوياته المسجّلة على الإطلاق إثرَ زيادة تبني العملات الرقمية. وعلى المدى القصير، يمكننا توقع تداول AAVE قرب مستوى 198.52$، خاصّةً إذا واصلت تداولات عملة BTC استقرارَها داخل نطاقٍ عَرضِيّ.

سبل شراء عملة Aave

تكمن مزايا زيادة تبني العملات الرقمية في تخفيفها لحدّة تعقيدات شراء هذه الأصول، وفي حال رغبتم بمعرفة كيفية شراء عملة AAVE باستخدام وسائل الدفع التقليدية، فإليكم بعض هذه الخيارات التي يمكنكم الاستعانة بها:

شراء Aave عبر محفظة باي بال

تُعَد محفظة باي بال (PayPal) بمثابة وسيلة دفع متوافقةٍ مع استخدامات العصر الحديث، إذ تتيح للأفراد تحويل الأموال لحظياً بين الأصدقاء أو الدفع بأمان مقابل الخدمات/المنتجات. وفي الوقت الحالي، أتاحت باي بال لمستخدميها إجراء عمليات الدفع باستخدام العملات الرقمية. ومع ذلك، فمن غير الممكن الاستثمار في العملات الرقمية باستخدام محفظة باي بال، نظراً لمحدودية الخيارات التي توفرها المحفظة. وبدلاً من ذلك، يمكنكم التسجيل لدى شركة وساطةٍ دوليةٍ.

شراء Aave باستخدام بطاقات الخصم/الائتمان

يتوفر لدى الجميع بطاقة ائتمانٍ أو خصم، ويتزايد اعتماد الأفراد على بطاقاتهم لإتمام عمليات الدفع. ومع ذلك، لا توفر كافة منصات التداول خيارات إيداع مزدوجةً؛ فإذا أردتم الاستثمار بعملة AAVE عن طريق استخدام بطاقة ائتمان، يجب أن تأخذوا في اعتباركم الرسوم التي تفرضها منصات تداول العملات الرقمية العادية على الإيداعات.

أكثر محافظ الكريبتو مُنَاسَبةً لعملة Aave

تُعتبر محافظ العملات الرقمية جزءاً أساسياً من تداولات قطاع الكريبتو لأنها تضمن أمان أرصدتكم، ويمكنكم استخدام فئتين مختلفتين من المحافظ، أولاهما: المحافظ الساخنة وهي محافظ كريبتو متصلةٌ بالإنترنت وتنطوي على بعض المخاطر عند تخزين كمياتٍ كبيرة من عملات AAVE. أما النوعية الثانية، فهي المحافظ الباردة غير المتصلة بالإنترنت، حيث يتم تخزين البيانات على جهاز USB وعادةً ما تتم استعادتها عند الاتصال بالإنترنت.

يُذكر أن منصات تداول العملات الرقمية توفر نظام تخزين العملات بالمحافظ الساخنة والباردة، حيث تسمح للمستخدمين بتحويل جزء صغيرٍ إلى حساب التداول النشط والاحتفاظ بمعظم مدّخراتهم من عملات AAVE ضمن محافظ التخزين الباردة؛ فإذا كنتم تبحثون عن محفظةٍ ساخنةٍ موثوقةٍ وآمنةٍ للغاية.

الملخص الختاميّ

يُعَد AAVE البروتوكول المفضّل في قطاع التمويل اللامركزيّ، ويمكن اعتباره استثماراً رائعاً على المدى البعيد لما يوفره من بدائلَ للمنتجات المالية المركزية عبر تطبيقٍ موثوق.

الأسئلة الشائعة حول بروتوكول Aave