أفضل 11 محفظة تمويل لامركزيّ لعام 2024 – مقارنة أفضل 11 محفظة DeFi

أصبح لقطاع التمويل اللامركزي (DeFi) دورٌ أساسيٌّ ضمن سوق الكريبتو في السنوات القليلة الماضية، إذ أتاح للجهات الفاعلة في السوق تقديم خدماتها دون الحاجة لوسطاء مركزيين؛ وتُعَد محافظ التمويل اللامركزي آليةً بالغة الأهمية في هذا القطاع المتنامي لأنها تتيح للمستثمرين حفظ ممتلكاتهم بأمان، فضلاً عن إتاحة الوصول إليها بسهولةٍ تامة.

ونضع بين أيديكم في هذا الدليل عرضاً تفصيلياً لأفضل محافظ التمويل اللامركزي المتاحة في السوق حالياً، ونبيّن لكم ماهيّة هذه المحافظ وآلية عملها، وبعدها نقدّم لكم دليلاً توجيهياً لكيفية الشروع باستخدام إحدى محافظ التمويل اللامركزي الرائدة خلال بضع دقائق فقط!

تقييم أفضل محافظ التمويل اللامركزي

على مثيل أفضل منصّات التداول في قطاع نظم التمويل اللامركزي، تُمكّن محافظ التمويل اللامركزي مستخدميها من الاستغناء عن الوسطاء في معاملاتهم، ما يقلل من تكاليف الاستخدام ويحافظ على خصوصيّتهم؛ وبالرغم من أن المحافظ المركزية واللامركزية لها إيجابياتها وسلبياتها، يتحوّل عددٌ كبيرٌ ومتزايدٌ من المستثمرين لاستخدام المحافظ اللامركزية بفضل ميزاتها العديدة.

دعونا الآن نمضي سريعاً لتقييم أفضل 10 محافظ تمويلٍ لامركزيٍّ متاحةٍ في السوق حالياً:

1. محفظة بيست ووليت (Best Wallet): أفضل محافظ قطاع التمويل اللامركزي بشكلٍ عام في عام 2024

تُعَد Best Wallet أفضل محافظ قطاع التمويل اللامركزي (DeFi)، نظراً لكونها محفظةً برمجيةً ذاتية الوصاية ومنصّة DeFi كاملةً تقدِّم للمستخدمين العديد من الميزات الفريدة، كما يتوفر تطبيقٌ خاصٌّ بها على كلٍّ من الهواتف المحمولة التي تعمل بنظامي Android وiOS. ويتيح التطبيق إمكانية شراء العملات الرقمية وإدارتها وتخزينها بأمان، بالإضافة إلى الوصول إلى ميزات قطاع التمويل اللامركزي (DeFi) المتنوّعة، ما يمكّنها من التفوّق على المحافظ الأخرى.

علاوةً على ذلك، تعمل هذه المحفظة على عدّة شبكات بلوكتشين، وتحتوي على منصّة تداولٍ مركزيةٍ ما يتيح للمستخدمين الاحتفاظ بآلاف العملات الرقمية وتداولها، فضلاً عن إمكانية شراء العملات الرقمية الرائدة باستخدام العملات التقليدية عن طريق طرفٍ ثالثٍ متمثلٍ بمنصة Wert للوساطة.

ويمكن للمستخدمين امتلاك العملة الأساسيّة للمنصة (BEST) من أجل الحصول على مكافآت رهنٍ كبيرة فضلاً عن إمكانية الوصول المبكر إلى مشاريع الكريبتو الجديدة والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)، وكذلك التمتع برسوم تداولٍ وغازٍ مخفّضةٍ، ورؤى فريدة حول العملات الرائجة وخلاصة أخبار الكريبتو من برنامج الدردشة الآليّ المدمج بالمنصة. كما تتيح Best Wallet إمكانية شراء الـ NFTs والاحتفاظ بها، وإمكانية استعراضها في معرض خاص بها.

تتسم Best wallet كذلك بميزات أمانٍ محسّنةٍ، حيث يتطلب التطبيق رمزاً سرياً مكوناً من أربعة أرقام كحدٍّ أدنى، مع خيار إضافة عوامل المصادقة الثنائية و/أو معرّف بصمة الإصبع.

لم يتم إطلاق عملة BEST بعد، لكن سيتم قريباً توزيعها مجاناً على مستخدمي Best Wallet النشطين، مع العلم أن ميزات المحفظة تم إطلاقها واستخدامها بالفعل، وسيَلي ذلك إصدار بعض الميزات المتقدمة لقطاع التمويل اللامركزي (DeFi) في الأسابيع والأشهر المقبلة.

2. Floin – أفضل محفظة تمويلٍ لامركزيّ ملتزمةٍ بالقوانين التنظيميّة تتيح شراء العملات الرقمية وبيعها بالعملات التقليديّة

تُعَد Floin إحدى أفضل محافظ التمويل اللامركزي لعام 2024 لأنها تمثل ملاذاً آمناً لأصولكم الرقمية بفضل التزامها بالقوانين التنظيميّة بشكلٍ صارم، وتقدم Floin -وهي شركةٌ ناشئةٌ في قطاع التكنولوجيا المالية- منصّة تداول أصولٍ رقميةٍ جديدة تتيح لكم شراء أصول الكريبتو وبيعها وحِفظها بشكلٍ آمنٍ بذات الوقت.

ويتمثل عنصر الجذب الأكثر أهميّةً عند استخدام محفظة Floin لحفظ عملاتكم الرقمية في أنها تلتزم بالقوانين التنظيمية بشكلٍ تامّ وصارم؛ وبينما لا تلتزم معظم شركات الكريبتو بالقوانين التنظيمية لأنها تخشى أن تؤثر على عملياتها التجارية، بل وحتى تعمد بعض هذه الشركات لنقل أعمالها التجارية لبلدانٍ ذات قوانين تنظيميةٍ أقلّ صرامةً، تتميّز شركة Floin للتكنولوجيا الماليّة بسعيها الدؤوب للامتثال للقوانين. وتجدر الإشارة إلى أن هذه الشركة تتخذ من ليشتنشتاين -وهي إحدى البلدان المعروفة بدعم قوانينها لتقنية البلوكتشين- مقراً لها؛ وبعد عامٍ كاملٍ من العمل الدؤوب مع هيئة السوق المالية -وهي الجهة المسؤولة عن تنظيم القطاع المالي في ليشتنشتاين- نالت شركة Floin صفة “مزوّد خدمات أصولٍ رقمية” (VASP) مرخّصٍ بشكلٍ كامل. علاوةً على ذلك، تمّت عمليّات التحقق من هوية القائمين على الشركة (KYC) وأمان عملياتها (KYB) ومعاملاتها (KYT) وتوافُقِ كلٍّ منها مع المعايير المطلوبة من قبل أعضاء الفرق لدى كلٍّ من SumSub وModulr وNotaBene -وهيَ جهاتُ تحقّقٍ موثوقةٌ في القطاع.

على صعيدٍ آخر، تحتوي محفظة التمويل اللامركزي هذه على مكوّناتٍ عديدة ومتكاملةٍ يقوم عليها النظام التقنيّ الخاص بها، وتتمثل هذه المكونات بما يلي:

• محفظة كريبتو وعملاتٌ ورقية.
• دعم الدفع ببطاقة فيزا عبر تطبيق جوجل باي وأبل باي.
• متجر رموزٍ غير قابلةٍ للاستبدال.
• متجرٌ ثوريٌّ مخصّصٌ لمشاريع العملات الرقمية.

وتتميّز محفظة التمويل اللامركزي هذه بتصميمِها الجميل، ما يتيح للمستخدمين حفظ عملاتهم الرقمية في منصّةٍ واحدة، كما تعتزم الشركة إضافة محفظة عملاتٍ تقليديّةٍ متوافقةٍ مع نظام دفع فيزا في الأشهر القليلة القادمة، ما يتيح للمستخدمين شراء الكريبتو باستخدام بطاقاتهم المصرفية، فضلاً عن تطبيق جوجل باي وأبل باي.

من ميزات محفظة Floin المثيرة للحماس المتجرُ المخصّصُ للمشاريع المُمثّلة رقميّاً باستخدام العملات الرقمية، ما يضيف ميزةً مكمّلةً ورائعةً لهذه المحفظة، وهذا المتجر مخصّصٌ للأصول الرقمية التابعة لمشاريعَ عالية الجودة والتي تمّ التحقق والتثبت منها بشكلٍ كامل.

وتُعد عملة FLKT العملة الأساسيّة المُستخدَمة في النظام التقنيّ الخاص بمشروع Floin -وهيَ عملةٌ انكماشيةٌ متوافقةٌ مع معيار ERC-20 مبنيةٌ على بلوكتشين بوليجون. ويبلغ إجمالي المعروض من هذه العملة 1 مليار عملة FLKT، ويتمتّع المستخدمون ممّن يقومون باستخدام هذه العملة في النظام التقنيّ بميزاتٍ عديدة، مثل رسوم معاملاتٍ منخفضةٍ ووصولٍ مبكّرٍ لمشاريع العملات الرقمية الجديدة. وتم إطلاق البيع الخاص ضمن البيع المسبق لهذه العملة في 16 من آذار/مارس الماضي، إلا أنها متاحةٌ لكافة المستثمرين حالياً.

بشكلٍ عام، أحدثت محفظة Floin ثورةً حقيقيةً في قطاع محافظ التمويل اللامركزي بفضل التزامها بالقوانين التنظيمية، ويتيحُ هذا المشروع لكافة المستخدمين حفظ عملاتهم الرقمية بأمانٍ تام في محفظةٍ تلتزم بالقوانين التنظيميّة بشكلٍ صارم، فضلاً عن إتاحة إمكانية البيع والشراء بالعملات التقليديّة.

3. DeFi Swap – أفضل محفظة تمويلٍ لامركزيّ ذات عملةٍ أساسيّة

نرشّح لكم DeFi Swap كأفضل محفظة تمويلٍ لامركزيٍّ لعام 2023، كما أن DeFi Swap هي منصّة تداولٍ لامركزيةٍ تتيح للمستخدمين تداول العملات الرقمية وتوليد العوائد دون عناء ودون الحاجة لوسيطٍ مركزيٍّ، كلُّ هذا بفضل   منصّةٍ رائعةٍ تعتمد على متصفّح ويب، ولا يستلزم استخدامُها إتمام عملية التحقق من الهوية.

وبالرغم من أنه لا يمكن اعتبار DeFi Swap محفظة تمويلٍ لامركزيٍّ تقليدية، إلا أن المنصة تقدم العديد من الخدمات التي توفرها المحافظ التقليدية، ويُعَد تداول الكريبتو من أهمّ خدماتها الرائجة، إذ تدعم منصة DeFi Swap أكثرَ من 50 عملةً رقميةً مختلفةً، ومن بينها عملة DeFi Coin الأساسية.

وكما ذكرنا سابقاً، تتيح محفظة DeFi Swap للمستخدمين المشاركة في آلية جني الأرباح الخاصّة بها -والتي تحتوي على أربعة مستوياتٍ تختلف باختلاف فترة الرهن ونسبة العوائد السنوية- ويُذكر أن عوائد المستوى الممتاز قد تصل إلى 75% سنوياً! علاوةً على ذلك، يمكنكم الحصول على جزء من عمولات منصة DeFi Swap عبر توفير السيولة وإيداع عملاتكم الرقمية في أحد مجمّعات السيولة الخاصة بها.

وقد أشرنا سابقاً إلى أن عملة DEFC هي العملة الأساسيّة لمنصة التداول هذه، ويمكنكم استخدامها لشراء عملاتٍ رقميةٍ أخرى أو للمشاركة في مجمّعات جني الأرباح. ويُعَد توفير مصدر دخل منتظم لمالكي العملة من أهمّ ميزات عملة DeFi Coin فهي تحقق لهم ذلك دون أيّ عناء، ولا يستلزم ذلك سوى حفظ عملات DEFC في محافظ الكريبتو الخاصة بهم، ويتم توفير هذا الدخل عبر نظام “مكافآتٍ ثابتةٍ” يخص هذه العملة، ويأتي ذلك الدخل من الرسوم التي يتكبدها المستخدمون وقدرها 10% لقاء كافة أوامر الشراء والبيع، ويتم توزيع  نصف هذه العوائد على مالكي عملة DEFC كمكافآتٍ، بينما يتم طرح النصف المتبقّي في مجمّعات السيولة الخاصّة بالمنصة.

وبالتحوّل نحو الخطط المستقبلية، يعكف فريق التطوير التابع للمنصة على إتمام عمليات تحديثٍ بالغة الأهمية -مثل تطبيق أجهزة محمولةٍ وقسم مخصّصٍ لتداول الرموز غير القابلة للاستبدال- ما يسهم -بلا شك- في جعل تطبيق DeFi Swap أحد أفضل تطبيقات التمويل اللامركزي في السوق بفضل تقديم المنصة للعديد من الخدمات التي تقدمها محافظ التمويل اللامركزي الرائدة.

4. DeFi Wallet من Crypto.com – محفظة كريبتو رائعة للتمويل اللامركزي تتميز برسومها المنخفضة

بالرغم من أننا نرشّح DeFi Swap كأفضل محفظة تمويلٍ لامركزيّ، إلا أن محفظة DeFi من Crypto.com تُعَد خياراً رائعاً أيضاً، وهيَ محفظة تمويلٍ لامركزيٍّ مقدّمةٌ من منصة Crypto.com، والتي تُعَد إحدى أفضل منصات تداول الكريبتو من حيث الرسوم المفروضة ومجموعة الأصول الرقمية المدعومة. وتجدر الإشارة إلى أن محفظة Crypto.com هي محفظةٌ غير وصائية، ويمكنكم تنزيلها بشكلٍ مجانيٍّ عبر متجر التطبيقات أو جوجل بلاي.

ونظراً لأنها محفظةٌ غير وصائية، تتيح لكم Crypto.com إدارة ممتلكاتكم من الأصول الرقمية والمفتاح الخاص بمحفظتكم بشكلٍ كامل، كما تدعم هذه المحفظة أكثرَ من 100 أصلٍ رقميٍّ من بينها العديد من أفضل العملات البديلة وعملات التمويل اللامركزي. وعندما تقومون بتحويل هذه الأصول لمحفظةٍ أخرى، تتيح لكم محفظة Crypto.com تحديد سرعة إتمام المعاملة، ما يمكّنكم من دفع رسوم معاملاتٍ أقلَّ في البلوكتشين.

علاوةً على ذلك، تقدم لكم DeFi Wallet من Crypto.com ميزةً فريدةً تسمّى “DeFi Earn” -وهي ميزةٌ تتيح لكم توليد العوائد بإيداع أكثرَ من 35 عملةً مدعومةً في مجمّعاتٍ مخصّصةٍ لهذا الغرض. وقد أشرنا آنفاً إلى أن هذه المحفظة تتيح لكم توفير السيولة للمنصّة لقاء الحصول على حصّةٍ من رسوم التداول. وأخيراً، لا تفوتنا الإشارة إلى أنه يمكنكم تضمين خدمة “Crypto.com Tax” في محفظتكم لتحسين مستوى الإبلاغ عن الرسوم التي تم تكبدها خلال هذه العمليات.

5. ZenGo – محفظة تمويلٍ لامركزيّ تدعم التطبيقات اللامركزية

تُعتبَر محفظة ZenGo إحدى أفضل محافظ التمويل اللامركزي من حيث سرعة الرواج والانتشار، إذ يبلغ عدد عملائها أكثر من 650,000 مستخدم مُوزّعين على 180 دولةً حول العالم.

وفضلاً عن دعمها لتخزين الكريبتو والرموز غير القابلة للاستبدال، يمكنكم استخدام محفظة ZenGo لتداول الأصول الرقمية عبر منصّة يونيسواب وجني أرباح عبر بروتوكول Lido للرهن، فضلاً عن الاستمتاع بلعبة The Sandbox واستكشاف عالم التطبيقات اللامركزية؛ وفي معرض حديثه عن الميزات التي يقدّمها، يقول موقع ZenGo الرسمي: “نقدّم لكم ميزة WalletConnect ‘كجسرٍ سحريّ’ يتيح لكم الوصول لعالم الويب الثالث اللامحدود” وهيَ الأداة التي تستخدمها المنصة لربط محفظة ZenGo بالتطبيقات اللامركزية.

علاوةً على ذلك، تدعم محفظة ZenGo للتمويل اللامركزي الأجهزة المحمولة التي تعمل باستخدام نظام أندرويد أو iOS، كما أنها متوافقةٌ مع بروتوكولات الأمان الرائدة في القطاع مثل المصادقة الثلاثية وتقنية التشفير ثلاثي الأبعاد باستخدام البصمات الحيوية. ولا تفوتنا الإشارة إلى وجود تقييماتٍ إيجابيةٍ لمحفظة ZenGo في كلٍّ من موقعي TechCrunch وCoinDesk وغيرهِما من المواقع المتخصّصة بأخبار الكريبتو ونظم التمويل اللامركزي.

6. Trust Wallet – أفضل محفظة تمويلٍ لامركزيّ من حيث مجموعة الأصول المدعومة

فضلاً عن المحافظ آنفة الذكر، تُعَد Trust Wallet إحدى أفضل محافظ الكريبتو في قطاع نظم التمويل اللامركزي، وهي محفظةٌ تعمل على الأجهزة المحمولة، ويستخدمها أكثر من 25 مليون شخصٍ حول العالم، بفضل دعمها لما يزيد على 7 ملايين أصلٍ رقمي. علاوةً على ذلك، تدعم محفظة Trust Wallet أكثرَ من 69 بلوكتشين، ما يجعلها إحدى أفضل محافظ التمويل اللامركزي من حيث مجموعة الأصول المدعومة.

ومن أهم ميزات هذه المحفظة متصفّحُ التطبيقات اللامركزيّة الخاص بها (Trust dApp Browser)؛ وهو متصفّح ويب ثالث متكاملٌ يتيح لكم استخدام مجموعةٍ كبيرة من التطبيقات اللامركزية. فعلى سبيل المثال، يدعم هذا المتصفّح التطبيقات اللامركزية المبنية على كلٍّ من بلوكتشين إيثيريوم وبينانس الذكية، ما يتيح لكم استخدام حلولٍ عديدة مثل PancakeSwap و1inch وOpenSea وغيرها الكثير. وفضلاً عن متصفّح التطبيقات اللامركزية، توفّر لكم محفظة Trust Wallet إمكانية تداول العملات الرقمية بشكلٍ سلسٍ، وكذلك إمكانية شراء الكريبتو باستخدام البطاقات المصرفية.

تقدّم Trust Wallet آلية رهنٍ مخصّصةً تدعم 12 عملةً رقميةً رائجةً بشكلٍ مشابهٍ لمحفظة DeFi Wallet  من Crypto.com، وتختلف نسب عوائد الرهن السنويّة من عملةٍ لأخرى بشكلٍ كبير، إلا أن بعض العملات المدعومة توفر ما يزيد على 10% كعوائد سنويّةٍ لقاء رهنها.  أخيراً، تدعم محفظة Trust Wallet الرموز غير القابلة للاستبدال، ما يتيح لكم شراء هذه الرموز عبر إحدى أفضل متاجر الرموز غير القابلة للاستبدال لتقوموا بعدها بحفظ أصولكم الرقمية هذه بشكلٍ آمنٍ على المدى الطويل.

7. MetaMask – محفظة تمويلٍ لامركزيّ رائجة تمتلك 30 مليون مستخدم نشط

تُعَد محفظة MetaMask خياراً رائعاً آخرَ بفضل توافرها على كلٍّ من نظامي أندرويد وiOS، كما أنها تلقى رَواجاً كبيراً لدى المستثمرين ممّن يقومون يشراء العملات الرقمية بشكلٍ منتظم، إذ يُقدّر عدد مستخدميها النشطين بأكثر من 30 مليون مستخدم شهرياً! كما تدعم هذه المحفظة بلوكتشين إيثيريوم بشكلٍ كامل، ويمكنكم تحميلها كتطبيق أجهزة محمولةٍ أو كإضافةٍ للمتصفّح.

تتمثل إحدى أهم ميزات محفظة MetaMask بجمعها للبيانات من مصادرَ عديدة، ما يضمن لكم تداول العملات الرقمية بأفضل سعرٍ ممكن وبأدنى رسوم معاملاتٍ ممكنةٍ، كما تقوم هذه المحفظة بتسجيل أوامر التداول الخاصة بكم في منصّات تداولٍ عديدةٍ ما يوفّر لكم الحماية من الاختلافات السعريّة، وتُعزى هذه الميزة  للشراكات التي تربطها ببروتوكولاتٍ رائدة في القطاع مثل Uniswap وCurve و1inch وغيرها الكثير من هذه البروتوكولات.

إضافةً لكلِّ ما سبق، تتيح لكم هذه المحفظة شراء العملات الرقمية عبر واجهة المستخدم التي تقدمها، ويُشار إلى أنها تدعم عملاتٍ رقميةٍ عديدة مبنيةٍ على كلٍّ من بلوكتشين إيثيريوم وبوليجون وBSC وأفالانش وفانتوم وسيلو، كما يمكنكم الدفع عند الشراء باستخدام البطاقات المصرفية أو الحوالات البنكية أو عبرَ كلٍّ من تطبيق أبل باي وجوجل باي.

أخيراً، تضمن لكم محفظة MetaMask عدم الكشف عن هويتكم أثناء إتمام عمليات التداول لأنها لا تقوم بحفظ بيانات عمليات الدفع ولا تمتلك أيَّ سلطةٍ على أصولكم الرقمية.

8. Coinbase Wallet – محفظة تمويلٍ لامركزيّ سهلة الاستخدام وتحتوي على متصفّح ويب لامركزي

تقدّم محفظة Coinbase Wallet خدماتٍ شبيهةً بخدمات نظيرتيها DeFi Swap وCrypto.com، إلا أن هذه المحفظة تحتوي على واجهة مستخدم سهلة الاستخدام بشكلٍ لافتٍ، إذ إنها لا تحتوي على عباراتٍ تخصصيّةٍ أو ميزاتٍ معقدة، ما يجعلها مناسبة جداً للوافدين الجدد في القطاع، كما تدعم هذه المحفظة أكثر من 100,000 عملةٍ رقمية، وتتيح للمستخدمين حفظ الرموز غير القابلة للاستبدال بشكلٍ آمن.

وإذا كنتم تبحثون عن إحدى أفضل تطبيقات الكريبتو من حيث الأمان، فمن المؤكد أن محفظة Coinbase خيارٌ رائعٌ، ذلك لأنها تقدم ميزات أمانٍ رائدةً في القطاع، فضلاً عن تمكينكم من إدارة أصولكم الرقمية ومفاتيح محافظكم بشكلٍ تام. وبالمثل من محفظة Trust Wallet، تتيح لكم محفظة Coinbase تصفح الويب اللامركزي، ما يتيح لكم استخدام مجموعةٍ كبيرة من التطبيقات اللامركزية لجني الأرباح والاستثمار في الرموز غير القابلة للاستبدال.

علاوةً على ذلك، ترتبط هذه المحفظة بمنصة Coinbase للتداول، ما يتيح لكم تحويل ما تشترون من أصولٍ رقميةٍ بشكلٍ فوريّ! ويمكنكم أيضاً شراء الكريبتو عبر واجهة المستخدم الخاصّة بالمحفظة مستخدمين البطاقاتِ المصرفية، الأمر الذي يوفر لكم فرصة الاستفادة من التحركات السعرية على المدى القصير.

9. Trezor – أفضل محفظة تمويلٍ لامركزيّ من حيث الأمان

إذا كنتم تبحثون عن إحدى أفضل محافظ التمويل اللامركزي من حيث الأمان، فننصحكم باختيار محفظة Trezor لأنها تتيح لكم شراء نوعين من محافظ التخزين البارد، ألا وهما: Trezor Model One وTrezor Model T؛ وتتمثل الميزة الأهم في هذه المحافظ في أنها تتيح لكم حفظ ممتلكاتكم من العملات الرقمية بأسلوب “التخزين البارد”، ما يجعل احتمال تعرّض ممتلكاتكم الرقمية للسرقة أمراً مستحيلاً عمليّاً.

وفضلاً عن كافة هذه الميزات، تدعم محفظتا Trezor أكثرَ من 1,000 عملةٍ رقمية، فضلاً عن تقديمهما لبروتوكولات أمانٍ متطوّرة، ما يضمن لكم أعلى مستوى أمانٍ ممكن، إلا أن أهمَّ ميزات محفظة Trezor تتمثل في “Trezor Suite” -وهو تطبيقٌ حاسوبيٌّ ومتصفّحٌ يمكنكم ربطه بمحفظة التخزين البارد التي تخصّكم. ويتيح لكم هذا التطبيق شراء أصولكم الرقمية أو تداولها أو بيعها دون الحاجة لوساطةٍ من قبل منصة تداولٍ أخرى.

علاوةً على ذلك، تعَد منصة Trezor رائدةً فيما يتعلق بدعم العملاء، كما أنها توفّر برنامج “إدارة كلمات المرور” -والتي تتيح لكم حفظ كلمات المرور الخاصّة بكافة حساباتكم عبر الإنترنت مع الاستفادة من ميّزاتٍ أمنيّةٍ متطوّرة. أخيراً، تقدم لكم محفظة Trezor عبارةً استرجاعيّةً (Recovery Seed) تضمن لكم الوصول لأصولكم الرقمية في محفظتكم حتى لو نسيتم البيانات الأخرى الخاصّة بكم.

10. Ledger – محفظة تمويلٍ لامركزيّ رائدة في مجال التخزين البارد

بالمثل من نظيرتها Trezor، تقدم منصة Ledger محفظة تخزينٍ بارد تتيح لكم حفظ عملاتكم الرقمية دون الاتصال بالإنترنت، ويبلغ عدد مستخدمي محفظة Ledger Nano أكثر من 4 ملايين مستخدم، وتوصي باستخدامها مواقعُ رائدةٌ في القطاع مثل Forbes وBloomberg وTechCrunch.

وبالرغم من أن محفظة Ledger Nano هي محفظة تخزينٍ بارد، إلا أنه يمكنكم -وبسهولةٍ تامةٍ- ربطها بتطبيق Ledger Live المتاح عبر تطبيق الأجهزة المحمولة أو المتصفّح الخاص بكم، ويتيح لكم هذا التطبيق إدارة ما يزيد على 5,500 عملةٍ رقميةٍ، فضلاً عن دعمه للعديد من عملات التمويل اللامركزي الرائدة. ليس هذا فحسب، بل تتيح لكم محفظة Ledger شراء العملات الرقمية عبرَ تطبيق Ledger Live بفضل الشراكات التي تربطها ببوّابات دفع عديدة.

وبالمثل من نظيرتها Crypto.com، تقدم محفظة Ledger آلية “Grow”، والتي تتيح لكم رهن سبع عملاتٍ رقميةٍ دفعةً واحدة، كما تتيح لكم إمكانيّة إنشاء عقدة بلوكتشين خاصّةٍ بكم توفّر لكم كسبَ مكافآتٍ تتناسب مع كمّ العملات المرهونة. أخيراً، توفر محفظة Ledger الوصول لخدماتٍ عديدة أخرى مثل تطبيقات التمويل اللامركزي ومنصات تداول الرموز غير القابلة للاستبدال.

11. Argent– أفضل محفظة تمويلٍ لامركزيّ لرهن الأصول الرقمية

نختم قائمتنا لأفضل محافظ التمويل اللامركزي بمحفظة Argent -وهي محفظة تمويلٍ لامركزيٍّ مخصّصةٌ للأجهزة المحمولة وتدعم الأصول الرقمية المبنية على بلوكتشين إيثيريوم، كما أنها تتيح لكم استخدام آليات تمويلٍ لامركزيٍّ محدّدة بشكلٍ سريع وبتكلفةٍ منخفضة. ومنذ إطلاق هذه المحفظة عام 2020، نجحت Argent في إثبات جدارتها وتحقيق رواج كبيرٍ بفضل ما تقدمه من واجهةٍ سهلة الاستخدام ومستوى عالٍ من الأمان.

علاوةً على ذلك، تتيح لكم هذه المحفظة رهن عملة إيثيريوم (Ethereum-ETH) لقاء كسب عوائد سنويّةٍ تصل لـ 5%، بينما قد تصل عوائد رهن كلٍّ من عملة USDC وDAI إلى 15% سنوياً، ما يعني أن هذه العوائد المحققة تتماشى مع عوائد العديد من أفضل حسابات الفائدة المرتبطة بالعملات الرقمية. ويمكنكم أيضاً تداول العملات الرقمية بشكلٍ فوريّ باستخدام محفظة Argent أو شراء عملاتٍ جديدة عبر هذه المحفظة المرتبطة بحسابكم المصرفيّ.

وتجدر الإشارة إلى أن محفظة Argent تتيح لكم الشروع بتداول الكريبتو بدءاً من 1$ فقط، ما يجعلها مناسبةً جداً للمبتدئين، كما أنها محفظةٌ غير وصائية، وتحتوي على ميزة المصادقة الحيوية وبروتوكولات أمانٍ ذات مستوياتٍ متعدّدة. أخيراً، تتيح لكم محفظة Argent تصفح الويب اللامركزي، فضلاً عن إمكانية استخدام بروتوكولات تمويلٍ لامركزيٍّ رائدة مثل Uniswap وAave وCompound.

مقارنة أفضل محافظ التمويل اللامركزي

بعد تقييم أفضل محافظ التمويل اللامركزي، نقدم لكم فيما يلي جدولاً تفصيلياً يحتوي على مقارنةٍ للخدمات التي تقدمها هذه المحافظ، ما يوفّر لكم ما تحتاجون من معلوماتٍ وبياناتٍ أساسيةٍ لاختيار محفظةٍ تتسم بالكفاءة وتناسب احتياجاتكم:

ما هي محافظ التمويل اللامركزي؟

يمكننا القول إن محافظ التمويل اللامركزي هي محافظ كريبتو غير وصائيةٍ مصمّمةٌ لحفظ أصولكم الرقمية بشكلٍ آمن، وقد تكون هذه المحافظ ماديةً (أو ملموسةً)، إلا أن معظمها محافظ برمجيّةٌ يمكن تنزيلها كتطبيقاتٍ عبرَ الأجهزة المحمولة أو اللوحية.

ونظراً لأن هذه المحافظ غير وصائية، فإنه لا يمكن لأحد سواكم الوصول إليها لأنه لا يحق لأحد غيركم الاطلاع على المفاتيح الخاصّة بها، وهنا يبرز دور ميزة “اللامركزية”، إذ لا يمكن لأيِّ كيانٍ مركزيٍّ الاطلاع على ممتلكاتكم المضمّنة في محفظتكم أو التحكّم بها. وبفضل هذه الميزة، تُعَد هذه المحافظ أكثرَ أماناً من أنواع المحافظ الأخرى لأنها بمنأى عن عمليات الاختراق التي قد تقوم بها الجهة المُصدرَة لها.

وفضلاً عن استخدامها لتخزين الكريبتو، تحتوي محافظ التمويل اللامركزيّ -بصفةٍ عامة- على مجموعة خدماتٍ إضافيةٍ -مثل تداول العملات الرقمية وجني الأرباح والرهن وشراء الكريبتو وغير ذلك الكثير. علاوةً على ذلك، تتيح لكم بعض محافظ التمويل اللامركزيّ تصفح الويب اللامركزي، ما يمكّنكم من الوصول إلى عالم التطبيقات اللامركزية التي تدعمها.

ما هي آلية عمل محافظ التمويل اللامركزي؟

سواءٌ كنتم من المهتمين بمحافظ التمويل اللامركزي التي تعمل على نظامي iOS أو أندرويد، أو كنتم تودّون حفظ ممتلكاتكم في محفظةٍ ضمن متصفّح، فمن المهمّ جداً فهم آلية عمل هذه المنصّات؛ وكما أشرنا سابقاً، فإن هذه المحافظ “غير وصائيةٍ” في جوهرها، ما يعني أنه لا يمكن لأحد غيركم الوصول للمفاتيح الخاصة بكم.

وبحسب تعريف شركة Gemini، يمثل المفتاح الخاص إثباتَ ملكية، كما أنه يتيح لكم التصرّف بالأموال المضمّنة في المحفظة؛ وثمّة أشكالٌ عديدةٌ للمفاتيح الخاصة، ومن أكثر صِيَغها شيوعاً الرموز الثنائية الطويلة أو الرموز السداسية عشرَ أو رموز الاستجابة السريعة. وقد لا يتعيّن عليكم التعامل مع المفتاح الخاص بشكلٍ مباشر حيث تقدّم معظم المحافظ “عبارةً استذكاريّةً” ما هيَ إلا تشفيرٌ احتياطيٌّ للمفتاح الخاص.

ونظراً لأنه يتم حفظ ممتلكاتكم من العملات الرقمية على البلوكتشين -بدلاً من محفظة التمويل اللامركزي التي تخصّكم- فإن المفاتيح الخاصّة بالغة الأهمية لإثبات ملكيتكم لهذه الأصول، وعليه يمكننا القول إن هذه المحافظ تقوم بحفظ المفتاح الخاص بأمانٍ -بدلاً من حفظ عملاتكم الرقمية- وفي حال فقدان المفتاح الخاص واستنفاد خيارات الاسترجاع، فمن المرجَّح أن تخسروا العملات الرقمية المرتبطة بهذا المفتاح بشكلٍ لا رجعة فيه.

أنواع حسابات محافظ التمويل اللامركزي

بالرغم من أن معظم محافظ التمويل اللامركزي تقدم خدماتٍ عديدة -مثل رهن العملات الرقمية وتداولها- إلا أنه يمكنكم اختيار حقيبة “تخزينٍ بارد” أو “ساخن”؛ دعونا الآن نلقي نظرةً سريعةً على هذين النوعين من المحافظ:

• محافظ التخزين البارد – هي محافظ تمويلٍ لامركزيٍّ تقوم بحفظ ممتلكاتكم من الأصول الرقمية دون اتصالٍ بالإنترنت، كما أنها عبارةٌ عن أجهزة صغيرة، ويتعيّن عليكم شراؤها من مزوّد خارجيٍّ مستقل -مثل Trezor أو Ledger- وتُعَد هذه المحافظ الباردة أكثرَ أماناً من نظيرتها الساخنة لأنها تقوم بحفظ المفتاح الخاص دون اتصالٍ بالإنترنت، ما يجعل استخدامها دون إذنكم شبه مستحيل.
• محافظ التخزين الساخن – يتمثل النوع الآخر من محافظ التمويل اللامركزيّ في محافظ التخزين الساخن -والتي يتم ربطها بالإنترنت بشكلٍ دائم- وتكون هذه المحافظ -غالباً- بشكل منصّاتٍ عبرَ الإنترنت -مثل DeFi Swap- أو تطبيق أجهزة محمولة. وتُعَد هذه المحافظ أقلَّ أماناً من نظيراتها الباردة بسبب ربطها بالإنترنت بشكلٍ دائم، إلا أنها تتفوّق على المحافظ الباردة من حيث سهولة الاستخدام وإمكانية الوصول.

كيفيّة اختيار محفظة تمويلٍ لامركزيّ مناسبةٍ لكم

قد يكون اختيار محفظة تمويلٍ لامركزيٍّ مناسبةٍ لكم أمراً بالغ الصعوبة، لا سيّما إن كنتم من حديثي العهد بالقطاع؛ وبهدف مساعدتكم في اختيار محفظةٍ مناسبةٍ، نقدم لكم فيما يلي بعض أهم العوامل التي يجدر بكم أخذها بالاعتبار:

مستوى الأمان

ينبغي أن يكون مستوى أمان المحفظة أهمَّ أولوياتكم بسبب دوره الكبير في الحفاظ على أمان المفتاح الخاصّ بمحفظتكم، وبالرغم من أن محافظ التخزين البارد تتفوّق على نظيراتها الساخنة من حيث الأمان -لأنها غير متصلةٍ بالإنترنت- إلا أن العديد من المحافظ الساخنة تحتوي على بروتوكولاتِ أمانٍ رائدة، مثل عمليات المصادقة من خلال البصمات والمصادقة الثنائية والبروتوكولات المعياريّة والكثير غير ذلك.  

الخدمات المقدّمة

تلعب العديد من محافظ التمويل اللامركزي دور بنك كريبتو لأنها توفر طريقةً سهلةً لحفظ ممتلكاتكم من هذه العملات بشكلٍ آمن، إلا أن أفضل محافظ التمويل اللامركزي توفّر ميزاتٍ إضافيةً -مثل تداول العملات الرقمية ورهنها وجني الأرباح وغير ذلك- وتحتوي بعض هذه المحافظ على متصفّح تطبيقاتٍ لامركزيةٍ مضمّناً فيها، ما يتيح لكم تصفّح الويب اللامركزي بسهولةٍ تامة.

الأصول الرقمية المدعومة

تختلف الأصول الرقمية المدعومة من قبل محافظ التمويل اللامركزي باختلاف البلوكتشين التي تدعمها؛ فعلى سبيل المثال، وفي حال كانت المحفظة المعنيّة مرتبطةً ببلوكتشين إيثيريوم، فمن المرجّح أنها تدعم معظم العملات الرقمية من معيار ERC-20 أو ERC-721،  إلا أن بعض المحافظ متوافقةٌ مع عدة شبكات بلوكتشين ما يسمح لها بدعم عدد كبيرٍ من العملات الرقمية.

الرسوم

إذا كنتم ترغبون بربط محفظة التمويل اللامركزي الخاصة بكم بحساب بنكي فيجب أن تطلعوا على رسوم هذه المحفظة، وتتيح معظم المحافظ شراء الكريبتو عبر واجهة المنصّة نفسها سواءً كان ذلك باستخدام بطاقةٍ مصرفيةٍ أو حوالة بنكية. ويتم -عادةً- فرض رسومٍ على عمليات الشراء هذه، فضلاً عن رسوم المعاملات في البلوكتشين -والتي يتم فرضها عند القيام بتحويل العملات الرقمية- إلا أن البلوكتشين المعنيّة هي من تحدّد هذه الرسوم بخلافِ المنصّة المُصدرَة للمحفظة.

سهولة الاستخدام

بالمثل من عملية اختيار منصّة تمويلٍ لامركزيٍّ لرهن العملات الرقمية، يجدر بكم تقييم مدى سهولة استخدام محفظة التمويل اللامركزيّ التي تودّون استخدامَها لا سيّما إذا كنتم حديثي العهد بالقطاع. ولحسن الحظ، لا تحتوي بعض هذه المنصّات -مثل DeFi Swap- على مصطلحاتٍ تخصّصيةٍ صعبةٍ أو ميزاتٍ معقّدة، ما يتيح لكم تداول العملات وتوليد العوائد بشكلٍ سريع وسهلٍ جداً.

سهولة الوصول

أخيراً، يجدر بكم أخذ سهولة الوصول للمحفظة بعين الاعتبار، أي يجدر بكم تقييم مدى سهولة الوصول لممتلكاتكم من الأصول الرقمية بشكلٍ سريع، وعليه تتفوّق محافظ التخزين الساخن على نظيرتها من هذه الناحية. علاوةً على ذلك، يمكنكم الوصول لبعض المنصّات -مثل DeFi Swap- عبر متصفّح ويب، ما يجعل الوصول إليها بالغ السهولة عند طلب خدماتٍ معيّنةٍ مثل تداول العملات الرقمية ورهنها.

كيفيّة الحصول على محفظة تمويلٍ لامركزي

قبل اختتام هذا الدليل التوجيهيّ، نبيّن لكم فيما يلي كيفية الشروع باستخدام محفظة تمويلٍ لامركزيٍّ بشكلٍ فوريّ؛ وكما أشرنا سابقاً، نرشّح لكم محفظة Best Wallet إذا كنتم تودّون استخدام آليات التمويل اللامركزي. Best Wallet ليست فقط محفظة كريبتو آمنة بشكل كلّي وتعمل على عدة شبكات بلوكتشين وتمتلك منصّة لامركزيّة خاصة بها، بل تمتلك عدة خصائص مهمة في عالم التمويل اللامركزي كذلك.

نضع بين أيديكم عرضاً لأربع خطواتٍ سهلةٍ للبدء باستخدام محفظة Best Wallet خلال أقل من 5 دقائق.

الخطوة الأولى – حمّلوا التطبيق

محفظة Best Wallet متوفرة للهواتف العاملة وفق كل من نظامي iOS وأندرويد ويعمل فريقها حاليّاً على تطوير إضافة للمتصفّح لاستخدام المحفظة.

بالتالي، يمكن تحميل محفظة Best Wallet بسهولة من الـ App Store أو Play Store.

الخطوة الثانية – انشئوا حساب

الآن قوموا ببساطة بإنشاء حساب باستخدام عنوان بريد إلكتروني فعّال، وباعتبارها محفظة لامركزيّة فلن يتم طلب أي إجراءات تأكيد هويّة (KYC) إضافيّة.

الآن ستطلب منكم محفظة Best Wallet إنشاء وتأكيد رمز حماية مكوّن من 4 أرقام، كما يمكن إضافة عوامل حماية إضافيّة مثل البصمات أو المصادقة ثنائيّة العامل.

الخطوة الثالثة – استخدموا محفظة Best Wallet

أصبح حساب Best Wallet خاصّتكم جاهز ويمكن استخدامه الآن بهدف شراء وتخزين عملات الكريبتو بأمان وتداولها على منصّات التداول اللامركزيّة.

كما ذكرنا سابقاً، سيتم إطلاق مزايا متطورة أخرى في المستقبل القريب.

ربط المحفظة بمنصّة DeFi Swap

أفضل محافظ التمويل اللامركزي – حصيلة نهائية

قدمنا لكم في هذا الدليل عرضاً تفصيلياً لأفضل محافظ التمويل اللامركزي المتاحة في السوق حالياً، كما قمنا بتسليط الضوء على رسومها وميزاتها وبروتوكولات الأمان الخاصة بها؛ ويوفر لكم الاشتراك في أيٍّ من المحافظ الواردة في هذا الدليل أساساً متيناً للشروع باستخدام آليات التمويل اللامركزي بشكلٍ آمن، وإذا كنتم تودّون البدء باستخدام محفظة تمويلٍ لامركزيٍّ موثوقةٍ بشكلٍ فوريّ، ننصحكم باختيار محفظة Best Wallet حيث أنها ليست فقط محفظة كريبتو آمنة وذاتيّة الوصاية وتمكّن المستخدمين من شراء العملات والاحتفاظ بها بأمان، بل وتمتلك منصّة لامركزيّة خاصة بها  خصائص مهمة في قطاع التمويل اللامركزي سيتم إطلاقها قريباً.

منها رسوم الغاز المخفّضة، معلومات عن مشاريع جديدة، آخر أخبار الكريبتو ووصول حصري إلى أحدث مشاريع الكريبتو وإطلاقات الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)

سيتم توزيع عملات BEST قريباً على مستخدمي المحفظة النشطين، ويمكن رهن هذه العملات للوصول إلى مزايا إضافية.

أسئلة شائعة حول أفضل محافظ التمويل اللامركزي